Советы по действиям в случае необходимости предоставления документов о движении средств на счете за границей

Попросили представить документы для подтверждения происхождения денег при банковском переводе в коммерческий банк - что ответить?

На моем счету в государственном банке находились деньги. Полученные в этом банки по наступлению страхового случая от АСВ и деньги на срочном вкладе. Я объединила их на одном лицевом счете и сделала банковский перевод в коммерческий банк т. к. в коммерческом банке проценты по срочным вкладом значительно выше. Через несколько часов после поступления денег на мой лицевой счет в коммерческий банк. Мне позвонили из банка и попросили представить документы. Подтверждающие происхождение этих денег. Я всю жизнь прожила в местности Крайнего Севера и для подтверждения происхождения мне нужно представить в банк расчетки по заработной плате. Договор продажи квартиры десятилетней давности? Что мне им ответить?

Читать ответы (2)

Можно ли оспорить ежемесячный платеж за обслуживание ИП, если не было операций по расчетному счету в течение месяца?

Вопрос: есть расчетный счет для ИП в банке; в декабре никаких операций по зачислению или переводам не было; в октябре были оплачены долги по налогам и сборам из картотеки банка полностью; в декабре банк списал сбор из картотеки, который был оплачен ранее, а через час прислал смс, что этот платеж отменен, но при этом снял ежемесячный платеж за операции по счету (которых по факту так и не произошло). Можно ли оспорить эту сумму за месяц обслуживания ИП у банка, если реальных операций по счету за месяц не было? Спасибо. Всего доброго.

Читать ответы (1)

Должна ли дочь российского гражданина отчитываться о счете в иностранном банке

У дочки вид на жительство в Нидерландах, есть счет в голландском банке, в Россию иногда (1-2 раза в год на 2-3 недели) (гражданка России, есть паспорт)приезжает. Слышал что она должна отчитаться в России о наличии счета в иностранном банке и движению средств на этом счету, причем документы от этого банка надо нотариально заверить и перевести на русский, по другим сведениям это надо делать если она в России больше 3 месяцев! Если можно, разьясните простым человеческим языком.

Читать ответы (2)

Списание средств без согласия клиента Банка - законность и процедура

В СБ РФ открыт счет юридического лица. После возбуждения исполнительного производства (долг по налогу ИП), в Банке сообщили, что счет арестован и никакие операции не возможны (снятие со счета/пополнение). Сейчас заплатили все налоги, обратились в Банк, чтобы сняли арест со счета. В ответ нам сообщили, что денег на счете нет, кроме этого мы еще и должны Банку, поскольку все средства ушли в погашение долга по исполнительному листу. Скажите, насколько законно списание средств без согласия клиента Банка? Должен ли Банк или судебные приставы как-то уведомлять, что средства со счета в Банке поступили в счет списания долга? И имеет ли право Банк списывать деньги со счета в отрицательный баланс, если это обычный дебетовый счет? Никаких кредитов и кредитных карт не оформлено.

Читать ответы (1)

Неверно указанный банковский счет при перечислении налогового вычета - как решить проблему?

В заявлении о перечислении денежных средств с налогового вычета я неверно указал номер банковского счета (в выписке из банка было указано три номера счета, один из которых являлся номером счета самого банка, который я указал в заявлении вместо личного). 26.06.12 налоговая служба перечислила средства в банк на счет, указанный в заявлении. В банке мне сказали, что эти средства были отправлены на возврат 03.07.12 на счет, с которого было совершено перечисление им (номер своего платежного документа и дату мне выписали). По сей день средства так и не дошли в налоговую (об этом сообщают сотрудники налоговой службы). Обе стороны разводят руки в стороны: ничего не могут поделать. Как выйти из сложившейся ситуации? Сегодня сделал запрос в банк на получение официального документа, подтверждающего возврат денежных средств в налоговую службу.

Читать ответы (6)

Банк требует от физического лица подтверждение происхождения средств при получении займа от ООО Х

Между физическим лицом и ООО "Х" был заключен договор займа, по которому физическое лицо получило от ООО "Х" сумму в банке (в котором обслуживается ООО "Х"). По истечению короткого времени Банк отправляет на адрес физического лица требование: - предоставить договор займа на основании которого им были получены денежные средства; - о происхождении (источника) денежных средств, за счет которых планируется возврат займа, с предоставление подтверждающих документов (справки о доходах (зар. платы), выписки по счетам, иные документы подтверждающие происхождение денежных средств). Вопрос: 1. Насколько правомерно данное требование Банка? 2. Можно ли не предоставлять Банку данную информацию сославшись на действующие нормы законодательства (отказать Банку законным образом)? 3. Возможно ли наказание при не предоставлении затребованной информации?

Читать ответы (1)

Как закрыть счет в банке при блокировке средств по 115-ФЗ - рекомендации грамотного юриста

За ранее извиняюсь за свою грамматику, плохо в школе учился. Ситуация у меня простая, но хотелось бы услышать ответ грамотного юриста. Есть карта альфа банка, туда мне перечислили где то 950 тысяч рублей. Переводов было много от разных лиц, все физики. 700 тыс рублей успел снять за границей, а вот 250 тыс банк заблокировал по 115 фз об отмывании и легализации средств и тд и тп, обычная практика не в первой сталкиваюсь, всегда решалось походом в банк и закрытием счета и переводом остатка на свой счет в другом банке. Сегодня приехал в Альфа банк, там мне отказали закрыть счет ссылаясь на этот 115 фз, хотя я знаю, что этот закон дает право банку, только ограничить мои операции на перевод или снятие средств, но вот отказать в закрытии счета и расторжении договора они мне не имеют права, так как долгов у меня нету, счет не арестован судебными приставами. Вопрос: Как мне поступить, и как грамотно сказать в банке опираясь на закон и чем им пригрозить? В общем как закрыть счет, ведь отказать они не имеют права. Деньги получены не преступным путем, но и документы подтверждающие их происхождение я предоставить не могу. С уважением Андрей.

Читать ответы (1)

Банк заблокировал счёт на основании 115 фз - законность действий и последствия для зарплатного счёта

В 2016 году работал как индивидуальный предприниматель, у меня была карта банка Санкт-Петербург, одна из операций не понравилась банку, он заблокировал счет на основании 115 фз. Больше им не пользовался. Но вот недавно устроился на работу, бухгалтерия открыла зарплатный счет в этом же банке. И теперь банк не выдаёт мне мою зарплату, ссылаясь на блокировку старого счёта. Законны ли такие действия?

Читать ответы (1)

Инвест. Компания отменяет операции по карте оплаты Российского банка без моего согласия

22.01.2019 с моего инвест. Счета за границей произошло списание, инвест компания сообщила мне, что были отменены, произведенные мной по карте оплаты от 30.10.2018 "моим" Российским банком. Ивест. Компания заявила о не возможности предоставить подтверждающие документы данных операций (перечисление в "мой" банк) т.к. это отмена операций. До настоящего времени данные средства не зачислены на мой счет и "мой" банк открещивается от данного опротестования. В качестве подтверждения Инвест. Компания направила мне копию заявления об отмене операций, которое ей направил "мой" банк. Данное заявление я не подписывал.

Читать ответы (1)

Как узнать настоящий банк и разблокировать счет после перевода денег - опасности и способы решения проблемы

Https://schwab.su в этом банке я открыла счет мне перевели деньги, я хотела вывести их на карту а счет заблокировали, теперь чтобы их вывести надо мне внести в этот банк 50 долларов, как узнать настоящий этот банк, теперь мне угрожает тот человек который перевел мне деньги, помогите узнать банки вообще берут денежные средства чтобы снять запрет со счета.

Читать ответы (1)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59