Мошеннические схемы по ОСАГО на юге России. Как противостоять?

275 просмотров
18 дочитываний
0 комментариев

В Крыму с автостраховщиков было взыскано более 280 млн р. благодаря мошенническим схемам. О том, как удалось сломать эту систему, АСН рассказал гендиректор группы юридических компаний «Лекс» Джавид Дамиров.

— Расскажите о вашем кейсе.

— В Крыму по двум мошенническим схемам с крупного автостраховщика по более чем 400 делам было взыскано свыше 280 млн р. Все решения были приняты одним судьей районного суда г. Симферополя. Все иски были рассмотрены без извещения страховщиков и решены в пользу автоюристов.

— Насколько масштабным является подобное мошенничество?

— Наибольшее распространение такой вид мошенничества получил в так называемых «токсичных» регионах России, а проблема затрагивает практически всех крупных страховщиков. По нашим оценкам, в совокупности со страховых компаний в результате мошеннических действий только в одном регионе взыскано более 1 млрд р.

— Опишите две схемы, о которых Вы сказали выше.

— Все дела были связаны с ОСАГО. Первая категория связана с одним конкретным автоюристом. Он по договору цессии выкупил права требования у автовладельцев к страховой компании и на этом основании подал 334 иска. В результате в общей сложности со счетов страховщика было списано 219,4 млн р. Обратите внимание, что средняя сумма взыскания составила более 650 тыс. р., в то время как в Крыму среднее взыскание по автоспорам по нашим делам составляет менее 80 тыс. р.

— Почему такие крупные взыскания?

— Это следствие всей мошеннической схемы. Нарушилось правило подсудности — дела вообще не должен был рассматривать данный суд Симферополя. Так, автоюрист представил справку из хостела о том, что проживает в Симферополе. Но по уступке требований можно рассматривать дела только по месту нахождения ответчика. Также в материалах дела имеется справка помощника судьи о том, что он выезжал в г. Краснодар, однако найти страховщика и вручить ему повестку не удалось. Но такие справки не могут служить основанием для определения территориальной подсудности.

В основу решений были положены экспертизы стоимости восстановительного ремонта автомобилей. А они были проведены с нарушениями закона. То есть без осмотра автомобиля, эксперты включали в расчёт стоимости повреждения, не подтвержденные фотоматериалами, неправильно определялась среднерыночная стоимости автомобиля и т.п.

Грубые нарушения были допущены в расчёте на то, что страховщик не будет участвовать в судебных заседаниях, а значит, не сможет защититься.

— В чем суть второй схемы?

— В ходе работы над первой категорией дел нами были выявлены еще 97 решений того же судьи (на общую сумму в 60 млн р., в среднем по делу взыскано около 618 тыс. р.).

Иски уже подавались разными автоюристами, которые де-юре представляли автовладельцев по доверенности, но фактически действовали самостоятельно, как по уступке прав требования. Автовладельцы получали небольшое вознаграждение в размере 30-50 тыс. р. и выдавали доверенности на представление интересов в суде, открытие счета в банке, получение денег от их имени на сумму более 600 тыс. р. Владельцы автомобилей узнавали о своих «победах», когда налоговики уведомляли их о необходимости уплаты налога на взысканные суммы.

— В чем именно был обман?

— По закону штраф со страховщика могут требовать только потребители, которыми скупщики «долгов» не являются. Именно поэтому заключение договора цессии автоюристам невыгодно, и они предлагают работу по доверенности.

В других случаях автоюристы получают генеральные доверенности при выкупе поврежденного автомобиля, который затем (через 1-2 года) используется для организации «подставных» ДТП. В таком случае иски предъявляются от имени фактически уже «бывших» владельцев транспортных средств. Естественно, без их фактического волеизъявления.

— Удалось «повернуть» решения?

— По первой схеме Верховным судом Республики Крым процессуальные сроки восстановлены, все решения отменены, дела переданы по подсудности в районный суд Краснодара по месту нахождения филиала страховщика. После повторного рассмотрения дел общая сумма взыскания составила 14 млн р. вместо 219,4 млн р., а сумма «отбития» — более 93% от первоначальной суммы взыскания. Получены исполнительные листы о повороте исполнения решений суда.

В отношении автоюриста возбуждены два уголовных дела, он заключён под стражу. Денежные средства на его счетах были арестованы, и с этих счетов около 70 млн р. возвращены страховщику.

По делам второй группы восстановлены сроки обжалования решений, решения отменены, дела переданы для рассмотрения по существу по подсудности в различные суды страны. (с примером одного из споров можно ознакомиться здесь — АСН).

— С кого взыскиваются деньги? С автоюристов или автовладельцев, от которых подавались иски?

— Мы начали процедуру возврата денежных средств уже с реальных страхователей, поскольку таковы формальные требования закона. Понимаем, что для автовладельцев такие взыскания — как гром среди ясного неба. Хотя невинными ангелами я бы их не назвал: люди передавали самые широкие полномочия автоюристам, подписывая нотариально заверенные доверенности. Чтобы понимать последствия таких действий не надо быть юристом.

Однако, руководствуясь понятием справедливости и гуманности, мы предпринимаем меры для того, чтобы в конечном итоге денежные средства вернули не страхователи, а конечные выгодоприобретатели мошеннических схем. То есть те, кто реально получил деньги.

— Сегодня стало известно, что депутаты «Единой России» разработали законопроект, запрещающий потерпевшим перепродавать право на возмещение ущерба в ДТП. Это будет эффективно?

— Я отрицательно отношусь к этой идее. Это искусственное препятствие, которое легко будет обходиться желающими.

— Как Вы рекомендуете страховщикам проводить линию защиты от таких массовых схем?

— Во-первых, нужно работать на опережение, исключить различные неожиданности. Для этого необходимо отслеживать в государственной автоматизированной системе (ГАС) «Правосудие» все возможные дела с участием страховщика. В ручном режиме это сделать невозможно. Мы разработали поисковую программу, которая отслеживает новые дела в ГАС «Правосудие», назначенные с участием нашего клиента во всех федеральных судах РФ. Программа в режиме онлайн обновляет актуальные данные. Иногда мы получаем сюрпризы, похожие на вышеописанные случаи. Знаю, что такая программа есть только у нас и у двух страховых компаний.

Во-вторых, автоюристы подают такие иски десятками, которые для них являются единым проектом. Страховщики должны это понимать, видеть элементы проекта, анализировать связи между ними. Общая картина позволяет увидеть структуру, всех участников, преступную схему. Это позволяет добиться понимания у квалификационной коллегии судей, правоохранительных органов и вышестоящего суда — как по конкретным гражданским делам, так и по общей схеме.

В-третьих, необходимо добиваться возбуждения уголовного дела. Наш опыт показывает, что надлежаще подготовленные документы (со схемами преступной деятельности, таблицами доказательств по эпизодам, подробной пояснительной запиской) всегда, подчеркиваю, всегда приводят к возбуждению уголовного дела.

Только системная, оперативная и в достаточной степени агрессивная защита от хорошо запланированной преступной деятельности может создать «некомфортную» среду для её участников и искоренить мошеннические схемы.

И надо действовать на предупреждение. Как правило, принятие своевременных мер не позволяет злоумышленникам списать деньги со счетов страховщика, предотвращает колоссальные убытки. О таком опыте я расскажу в следующий раз.

Источник:http://www.asn-news.ru/post/1000

да
3 / -1
нет
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
Поделиться в социальных сетях:
да
3 / -1
нет

Читайте также

позавчера, 21:14
СТАДИИ УГОЛОВНОГО ДЕЛА (Часть 1).🔶Почему каждому человеку необходимо знать о стадиях в уголовном деле?Нередки случаи, когда нас или наших близких сталкивает судьба с правоохранительными органами. 👮‍♂️К примеру, в один ...
0 18
05.03.2021, 13:19
Алиментные обязательства бывших супругов, что полезно знать Содержание.Право требования предоставления алиментов в судебном порядке.Освобождение или ограничение обязанности бывшего супруга от алиментных обязательствРазмер алиментов и порядок их уплатыПодсудность ...
7 108
02.03.2021, 17:30
ТОП - 10 вопросов по урегулированию убытков при ДТП 1. Как происходит оформление Европротокола.Если ущерб менее 100 тыс руб, нет пострадавших, не пострадало другое имущество (заборы, клумбы, деревья и т.д.), нет разногласий и споров - составляете ...
0 53
23.02.2021, 18:36
Страховые компании 1. Критерии отбора.2. Надежность страховой компании.3. Советы тому, кто выбирает страховую компанию.4. Вывод.5. Рейтинг страховых компаний. Все мы понимает и знаем, что страховка не спасет от ...
0 40
20.02.2021, 13:05
Раздел прав требований супругов на примере ДДУ Как известно, любое имущество, которое нажито в период брака супругами, является совместным.Не стоит забывать, что сюда относятся:доходы каждого из супругов от трудовой деятельности, предпринимательской ...
44 798
12.02.2021, 14:09
Коллекторы ООО "ЭОС" потерпели поражение в апелляции ПрологВ последнее время средь юристов стало модно утирать нос коллекторам в судебном заседании, это всегда приятно, ведь это же чертовы коллекторы! Но вот разгромить "вышибал" в апелляции – приятно ...
119 3 336
10.02.2021, 13:04
Лишних денег не бывает ВС РФ разъяснил, что делать, если на банковскую карту пришли чужие денежные средства.ПредысторияНедавно ВС РФ пересмотрел интересное гражданское дело о споре банка и его клиентки, на карту которой ...
18 162
01.02.2021, 18:43
Заседание по "делу Навального" пройдет в Мосгорсуде https://rg.ru/Представление ФСИН о замене блогеру Алексею Навальному условного срока на реальный судья Симоновского районного суда во вторник рассмотрит во время выездного заседания в Мосгорсуде....
2 39
28.01.2021, 20:05
Юристам посвящается В американском городе Шарлотт адвокат приобрел коробку очень дорогих и редких сигар.Затем застраховал их, в том числе и от пожара.В течение месяца адвокат курил эти сигары.После того, как он ...
4 113
28.01.2021, 13:06
Незначительное ДТП. Составляем расписку об отсутствии претензий, чтобы не было проблем Согласно правилам дорожного движения, водители обязаны оформлять автоаварию (зафиксировать факт ДТП), то есть в определённых случаях обязательно вызвать сотрудников ГИБДД или оформлять ее самостоятельно ...
85 2 639
20.01.2021, 14:02
Консультант или лоббист? Саркози подозревают в получении денег от российских миллиардеров Во Франции прокуратура начала расследование против бывшего президента страны Николя Саркози — якобы он получил три миллиона евро от российской страховой компании "РЕСО-Гарантия" за оказание консалтинговых ...
0 64
20.01.2021, 13:46
Как выгодно и безопасно перевести узбекские сумы Лидером по количеству трудовых мигрантов в России является Узбекистан. По официальным данным, около 1,7 млн жителей этой страны постоянно работают на территории РФ и большинство из них ежемесячно ...
1 472
20.01.2021, 12:17
"Антиотмывочные" правила в 2021 году В 2021 году вступают в силу поправки законодательства, направленные на усиление контроля за отмыванием доходов, полученных преступным путем. Как отразятся нововведения на жизнь обычных граждан ...
43 374
20.01.2021, 11:12
Коротко о произошедшем за день 19 января -Политик Алексей Навальный выпустил расследование «Дворец для Путина» о геленджикской «даче-государстве» президента России. В ней, согласно материалам команды Навального, есть различные зоны ...
2 77
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение