Какими конкретно платежами и переводами россиян могут заинтересоваться власти

Наверняка вам уже попадалось множество статей от "юристов-блогеров", громкие заголовки которых заставляли конкретно задуматься, а где-то даже впасть в преждевременное уныние. Заголовки из серии "Платить наличными станет непросто" и "Изменятся правила наличных денег", конечно, ни о чем хорошем не заставят призадуматься любопытных читателей.

Однако не стоит забывать, что, гоняясь за громкими заголовками, коллеги частенько могут забывать о сути изменений, а также о том, для чего вообще они всё это пишут. Уверен на все сто процентов, что во многих статьях всё перевёрнуто с ног на голову. Давайте все-таки попробуем разобраться более конкретно в том, какие конкретно ужесточения, изменения и усложнения коснутся переводов и платежей.

Что такое Росфинмониторинг

Стоит отметить, что в России существует специальный орган Росфинмониторинг – финансовая служба, отвечающая за финансовый мониторинг. Как сообщает автор портала "Юрист объясняет", ещё совсем недавно под её микроскоп попадали лишь юридические лица вместе с предпринимателями и действительно очень богатыми людьми. И лишь очень редко этот орган интересовался обычными людьми.

С 10 января начали действовать поправки в 115-м федеральном законе, определяющем перечень подлежащих проверке финансовых операций. На сегодняшний день Росфинмониторинг осуществляет проверки нескольких видов денежных операций, которые описаны ниже в этой статье.

Более 100 000 рублей

Среди финансовых операций, объём которых превышает 100 000 рублей, будут проверять лишь два вида – почтовый перевод, а также вывод вместе с пополнением балансов мобильных телефонов. "Почта России" будет регулярно предоставлять доклады Росфинмониторингу о почтовых переводах, а мобильные операторы отчитываться за балансы телефонов.

И если обычный почтовый перевод попал скорее незаслуженно под раздачу, то баланс мобильников в последние годы стали частенько использовать различные мошенники. Особенно участились случаи после того, как разрешили обналичивать финансовые средства с баланса.

Несложно будет догадаться, что Росфинмониторинг постучится с проверкой, ведь необходимо уточнить, откуда взялись такие деньги и могут ли вообще отправители позволить себе подобные траты.

Более 600 000 рублей

Здесь уже поинтереснее! Гражданином может заинтересоваться Росфинмониторинг, если он решит в рамках одной операции внести на банковский счёт или вклад 600 000 рублей, или снять их.

Сотрудники банка обязаны отчитаться о такой операции, после чего представители контролирующих органов проверят гражданина на соответствие доходов и расходов.

И будет очень даже неплохо, если у него найдутся подходящие оправдания – например, он продал свой автомобиль за наличные деньги и внес на счет полученную сумму. Также Росфинмониторинг будет фиксировать все случаи выигрыша сумм более 600 000 рублей в лотереях и азартных играх.

Более 3 000 000 рублей

В большинстве статей на просторах Всемирной сети указано, что теперь каждая операция по недвижимости будет тщательно отслеживаться, если, конечно, дело касается суммы более 3 000 000 рублей.

Это не совсем правда! Такие операции и ранее тщательно проверяли и вели по ним строгую отчётность. Разница здесь лишь в том, что ранее осуществлялась проверка только операций, в результате которых недвижимость меняла владельца. Теперь же будут осуществляться проверки и всех остальных операций с такими суммами. Например, это может быть просто аренда.

Читать: Оскорбил другого гражданина–получи штраф: наказывать будут и чиновников