"Антиотмывочные" правила в 2021 году

371 просмотров
201 дочитываний
43 комментариев

В 2021 году вступают в силу поправки законодательства, направленные на усиление контроля за отмыванием доходов, полученных преступным путем. Как отразятся нововведения на жизнь обычных граждан нам пока предстоит только гадать.

Целью Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В сегодняшней статье рассмотрим основные поправки, которые вступили в силу 10.01.2021 года.

1. Увеличится контроль за оборотом наличных денежных средств юридических лиц. Контролироваться будут все операции по снятию и зачислению денежных средств на счета компаний.

Поможет ли это легализации бизнеса или поспособствует ухудшению жизни российских предпринимателей покажет время.

2. Физических лиц больше коснутся изменения, связанные с контролем за почтовыми переводами и лицевыми счетами мобильных операторов. Росфинмониторинг будет контролировать операции снятия денег с мобильных счетов от 100 000,00 руб.

Помимо мобильной связи будет контролироваться и почтовая связь. Почтовые переводы на ту же сумму будут проверены.

3. Несколько изменится и подход к контролю. Если ранее проверка проходила в разрезе сделки, то теперь проверять будут все операции, формально отвечающие критериям закона.

Такой подход сможет привести к учащению запросов информации от банком и соответственно возникновением проблем с прохождением операций, усилению контроля и увеличению рисков привлечения к ответственности за нарушение антиотмывочного законодательства.

4. Обязательному контролю подлежат Операции в рамках сделок с недвижимостью на сумму от 3-х миллионов.

Это изменение одно из самых живо воспринятых обществом. На рынке недвижимости сумма в 3 миллиона не так уж и велика. Поэтому под контроль смогут попасть очень многие операции. Таким образом затянется огромное количество операций и без того достаточно щепетильный процесс покупки жилья сможет стать практически в испытание.

5. Важное изменение для бизнеса: все операции по договорам лизинга дороже 600 000 руб., будь то списание денег или зачисление денег, будет контролироваться Росфинмониторингом.

6. Контролируемые операции в рамках гособоронзаказа станут меньше. Если раньше контролировались операции в 50 миллионов, то сейчас это будут операции с 10 миллионов рублей.

Это изменение связано с увеличением случаев дробления лотов на торгах подобного толка.

7. В 2020 году криптовалюты и иные подобные финансовые инструменты были введены в правовое поле можно сказать легализованы. Такая легализация отразилась и в антиотмывочном законодательстве. Теперь операторы осуществляющие обмен такими инструментами будут обязан сообщать информацию в Росфинмониторинг.

8. Кроме изменений в 115-ФЗ, начинают действовать поправки, которые обязывают банки раскрывать налоговой службе информации об открытии и закрытии электронных кошельков гражданами. Теперь информация о "счетах" «Яндекс. Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal и других не пройдет мимо налоговиков.

Контроль государства за доходами и расходами граждан и бизнеса растет практически с каждым годом. Плохо это или хорошо вопрос риторический. У каждой позиции есть свои сторонники и противники. Многие европейские страны и Северной Америки воспринимают подобный интерес нормальным

да
70 / 0
нет
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
Поделиться в социальных сетях:
да
70 / 0
нет

Комментарии (43)

Отписаться от обсужденияПодписаться на обсуждения
ПопулярныеНовыеСтарые
Показать ещё комментарии (43)

Читайте также

18.02.2021, 22:12
Отмывание денег под видом борьбы с пандемией Росфинмониторинг сообщил об отмывании денег под видом борьбы с пандемиейНовая система маркировки была разработана в апреле специалистами Федеральной службы финансового мониторинга и Банка России,...
3 125
18.02.2021, 09:28
Мобильные операторы заблокируют номера заключенных Мобильные операторы заблокируют номера заключенныхРуководители тюрем и колоний смогут требовать от операторов связи блокировать номера заключенных. Соответствующий законопроект был принят Госдумой ...
1 37
14.02.2021, 20:51
Какие денежные переводы обязательно привлекут налоговую в 2021 году? В январе 2021 года вступили в силу новые, гораздо более жесткие правила контроля за денежными переводами и сделками. Изменения коснулись известного всем так называемого “антиотмывочного” Федерального ...
1 182
10.02.2021, 12:41
БЕЗОПАСНАЯ СДЕЛКА С НЕДВИЖИМОСТЬЮ Окажу юридическую и консультативную помощь в оформлении недвижимости. Помогу на начальных этапах сделки избавить Вас от различных проблем и подобрать оптимальный вариант приобретения/продажи ...
1 53
20.01.2021, 13:46
Как выгодно и безопасно перевести узбекские сумы Лидером по количеству трудовых мигрантов в России является Узбекистан. По официальным данным, около 1,7 млн жителей этой страны постоянно работают на территории РФ и большинство из них ежемесячно ...
1 470
20.01.2021, 11:36
Трамп объявил о помиловании Бэннона и ещё 72 человек В последний день своего пребывания в должности президента США Дональд Трамп объявил о помиловании 73 человек и смягчении наказания еще для 70. Соответствующий указ опубликован на сайте Белого ...
5 110
20.01.2021, 06:51
Раздел имущества при сожительстве Последнее время в сети появились новости о том, что якобы принят новый закон, в соответствии с котором сожители могут поделить совместно нажитое имущество. Мол, для этого надо обратиться в суд,...
5 340
20.01.2021, 02:04
Что в 2021 году ждет тех, кто хранит деньги на банковской карте: четыре изменения С наступлением 2021 года нельзя не отметить ряд законодательных нововведений, которые ожидают владельцев банковских карт (а таковых у нас с каждым днем становится все больше).1. Увеличилось число ...
9 574
19.01.2021, 22:09
Последствия отказа от вакцинации от коронавируса Несмотря на то, что в целом большая часть россиян поддерживает идею вакцинации как эффективную меру борьбы с пандемией, споры о том, надо ли прививаться, не утихают. Страсти подогреваются слухами ...
4 539
19.01.2021, 17:19
Виды автоподстав. Что делать, если стали жертвой автоподставы. С мошенниками, жаждущими завладеть вашими деньгами, можно столкнуться в самых разных местах, в том числе и на дороге. Ежедневно сотни автомобилистов в России попадают в так называемые автоподставы,...
2 154
19.01.2021, 14:06
Законная борьба с коллекторами. Здравствуйте, уважаемые коллеги и гости сайта 9111.ru! Хочу с вами поделиться собственной историей.Как мы знаем с появлением Приказного Производства, коллекторы стали очень часто пользоваться ...
1 121
19.01.2021, 13:02
Полиция возбудила дело о подделке подписи экс-главы Мосгорсуда Два года назад злоумышленник представил в банк поддельный документ о приостановлении исполнительного производства за подписью Егоровой.Московская полиция возбудила уголовное дело по факту подделки ...
5 81
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение