На карту пришли новые правила

256 просмотров
148 дочитываний
4 комментариев

Краткий обзор изменений в отношении банковских карт и счетов россиян, вступающих в силу с 2021 года

Число подконтрольных операций выросло

С января 2021 года перечень сведений, о которых банки должны оповещать Росфинмониторинг расширился. Теперь информация будет передаваться:

при возврате на карту неиспользованных денежных средств с баланса телефона в размере более 100 тыс. руб.,

при получении выплат по договору страхования жизни или пенсионного страхования свыше 600 тыс. руб.,

при проведении сделки по недвижимости суммой свыше 3 млн руб.

Полный перечень подконтрольных операций регламентирован ст. 6 Закона № 115-ФЗ.

«Эти меры по-прежнему касаются переводов или зачислений на крупные суммы, процент которых невелик. Мониторинг не влечет за собой блокировку или требования по объяснению источника средств и причин переводов. Поэтому напрямую на клиентах это может не отразиться», — отмечает Петр Карпов, вице-президент, начальник управления по развитию кредитных и дебетовых карточных продуктов «Ренессанс Кредит».

Новые причины для блокировки карт


ЦБ изменил основания для блокировки банковских счетов и карт в 2021 году. Она возможна, если гражданин:

продает или покупает цифровую валюту;

регулярно получает переводы от третьих лиц и обналичивает эти средства;

регулярно осуществляет переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу;

получил подозрительно много денежных средств и перевел их в другой банк или другому клиенту.

Банки получили право блокировать операции по исполнительным листам, если те покажутся подозрительными. Речь идет об исполнительных подписях нотариусов и решениях комиссий по трудовым спорам.

Подлежат блокировке операции по карте с гражданами, в отношении которых есть запрос от ФНС, правоохранительных органов, имеются подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов, отметила член Ассоциации юристов России Ольга Евстропова.

Банки откроют ФНС доступ к информации о том, сколько процентов по картам получают их владельцы


Мера введена в целях соблюдения нового закона о начислении налога на доходы по сумме процентов, которые получил гражданин за календарный год. Налог 13% нужно будет оплатить с совокупного процентного дохода по всем вкладам в банках РФ, который был выплачен физлицу за год и который превышает 42 500 рублей.

Если есть биометрия — можно получить карту дистанционно


В РФ Единая биометрическая система появилась 1 июля 2018 года. Ее разработал Ростелеком. Если человек есть в этой базе, он может открывать счета в банках дистанционно. Пока банки не наблюдают значительного количества запросов на открытие карт и счетов при помощи этого канала идентификации, отмечает начальник управления по развитию кредитных и дебетовых карточных продуктов «Ренессанс Кредит».

Подробнее >>>

Ваши проблемы наша работа! Правовой анализ ваших проблем - бесплатно! Скорый правовой совет пиши zacuju@mail.ru

Актуально?

Проголосовали:16

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

да
15 / 0
нет
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
Поделиться в социальных сетях:
да
15 / 0
нет

Обсуждают (4):Обсуждение

Автор: (0), Юристы: Попов П. Е. (1), Озереденко С.Н. (1) Пользователи: Эдуард Р (1), Владимир (1)

Комментарии (4)

Отписаться от обсужденияПодписаться на обсуждения
ПопулярныеНовыеСтарые
Показать ещё комментарии (4)

Читайте также

сегодня, 08:40
Банки будут обязаны выкупать обратно у клиентов те продукты, которые они продали с обманным путем Уже летом банки будут обязаны выкупать обратно у клиентов те продукты, которые они продали им с использованием обмана. Соответствующий законопроект будет принят в апреле, а вступит в силу в июне-июле,...
0 15
вчера, 18:50
Если банк угрожает тюрьмой за долги Достаточно часто возникают ситуации, когда микрофинансовые организации и банки угрожают своим заемщикам реальным тюремным заключением в случае невыплаты долга. Вопросов о том, действительно ли ...
4 103
вчера, 09:37
Как вернуть деньги, украденные мошенниками со счёта на карте Как вернуть деньги, украденные мошенниками со счёта на картеЕсли с вашей банковской карточки вдруг были списаны деньги мошенническим способом, то вернут их вам вовсе не мошенники и не правоохранители,...
0 50
вчера, 03:03
Вернуть деньги за страховку при досрочном погашении кредита. По новому закону 4 обязательных условия Доброго времени суток, уважаемые подписчики, читатели и гости этого сайта!Банки часто вынуждают клиентов при оформлении кредита в «добровольно-принудительном» порядке оформить еще и страховку....
2 104
позавчера, 20:09
3 займа, которые может получить абсолютно любой человек, не переплачивая ни копейки процентов Для многих кредиты являются настоящем спасением или возможностью приобрести что-то важное. Но основная проблема - существенная переплата. Ставки по кредитам в нашей стране достаточно высокие ...
50 1 045
позавчера, 16:18
Куда вложить деньги под более высокий процент, чем в банке? Разбираемся на двух примерах Хранить деньги в банках уже давно стало невыгодно. Снижается ключевая ставка Банка России, а за ней вниз шагают и проценты по банковским вкладам. Все больше людей задумывается, куда можно вложить ...
42 283
позавчера, 13:47
Сумма уменьшается, а просрочка увеличивается: итоги января 2021 года в кредитовании ИП Сервис Brobank.ru актуализировал рейтинг банков с самым крупным портфелем займов ИП. Представлены данные на 1 февраля 2021 года. Параллельно выполнена оценка динамики всех показателей за январь....
9 63
позавчера, 13:00
Карта "Мир" Где и кому необходимо ее оформлять? С 2021 года все выплаты от государства пойдут только на карты «МИР». Рассказываем все, что нужно об этом знать.В настоящее время получать разного рода выплаты от государства можно только на карту ...
1 42
позавчера, 07:56
Как изменятся ставки по вкладам весной рассказали банки Большинство российских банков в ближайшее время не планирует повышать ставки по вкладам, хотя некоторые собираются предложить россиянам весенние акции, рассказали РИА Новости в кредитных организациях....
0 55
28.02.2021, 18:12
С 1 Июля 2021 года вступают в силу новые правила получения пенсий. Кого затронут данные изменения? Очередное нововведение для наших пенсионеров от Государства? Каков же порядок получения пенсий будет уже с первого Июля? Давайте разберемся, что к чему и кому стоит к этому готовиться.Основа ...
21 615
28.02.2021, 17:36
Банки заработают миллиарды, а люди останутся без денег: секреты надежной защиты банковских карт Все мы заинтересованы, чтобы наши деньги находились под надежной защитой. К сожалению, по-прежнему люди теряют свои деньги из-за мошенников или технических сбоев. Цифры просто ошеломляющие, за ...
110 1 611
27.02.2021, 16:02
Коллекторов к ответу Госдума вводит крупные штрафы за угрозы при взыскании долговhttps://www.youtube.com/watch?v=fZlUpzYt3tY Должников защитят от недобросовестных кредиторов, если ими окажутся банки, микрокредитные ...
10 205
27.02.2021, 11:54
Знайте эти схемы телефонного обмана, чтобы не потерять деньги - самые распространенные схемы хищения Схемы телефонного развода тюремных колл-центровТелефонное мошенничество — это цена, которую россиянам пришлось заплатить за самый продвинутый и удобный банкинг в мире. По оценкам экспертов, ежегодно ...
1 84
26.02.2021, 20:38
Альфа-Банк и Моргенштерн сняли клип за 10 лямов и нарушили закон О рекламе? Альфа вместе со своим одномоментным амбассадором Моргенштерном доигрались.ФАС, получивший заявления от возмущенных рекламным роликом граждан, возбудил дело о нарушении закона О рекламе.В размещенном ...
0 63
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение