Важно: Банк России меняет правила блокировки банковских карт - подготовиться нужно всем

3 807 просмотров
2 558 дочитываний
153 комментариев

В новом году произошло так много изменений в законах, что уже начинаешь путаться в них. Нововведения затронули практически все сферы нашей жизни, но основное опасение у народа вызывают законы, направленные на ужесточение контроля. Усиливается контроль в СМИ, а также финансовый контроль над денежными средствами граждан. Не забыли и про правила блокировки банковских карт.

Банк России под шумок принял Указание № 5599-У от 20.10.2020 года, которое осталось практически незамеченным, а ведь новые правила могут коснуться абсолютно каждого, у кого деньги лежат на банковской карте. Новым Указанием Банк России вносит изменения в список признаков, на основании которых банк может запросто заблокировать банковскую карту и заставить предоставить сведения, подтверждающие легальность происхождения ваших денег. Правила заработают с 1 октября 2021 года, но знать о них нужно заранее, чтобы подготовиться и не совершать ошибок.

Что меняется

Указание ЦБ РФ № 5599-У вносит изменение в Положение Банка России от 2 марта 2012 года №375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данное положение уже потрепало немало нервов обычным гражданам, которые в принципе не имеют никакого отношения к таким доходов, но из-за того, что банку показалось иное, приходилось доказывать легальность происхождения денежных средств, а на это могли уходить недели и даже месяцы. Судиться практически бесполезно, в подавляющем большинстве случаев, суды признают действия банков обоснованными.

Данное Положение ЦБ РФ содержит перечень признаков, по которым должен ориентироваться банк при принятии решения о блокировке карты. Этот перечень весьма обширный, но с 1 октября 2021 года туда добавляются еще три важных основания.

Во-первых, если через банковскую карту попытаться купить цифровую валюту, то это будет считаться признаком сомнительной операции. В этом случае карту смогут заблокировать.
Во-вторых, при переводе денежных средств со счета индивидуального предпринимателя на его же банковскую карту, но оформленную, как на физическое лицо, банк может заблокировать карту.
В-третьих, если с одного устройства, например ноутбука или мобильного телефона сделан перевод с карты разных физических лиц, то это тоже может быть расценено, как подозрительная операция. Но это при условии, если у банка нет сведений, что эти лица не являются родственниками. Получается, если вы попросите друга дать вам телефон, чтобы зайти в приложение и сделать перевод со своей карты, то высока вероятность блокировки вашей карты в этом случае.

Резюме

Приходиться констатировать, что контроль продолжает ужесточаться. При этом, сам перечень признаков, установленный ЦБ РФ не совсем точный. Более того, там содержится пункт о том, что даже при наличии иных признаков, не включенных в перечень, но дающие основания заподозрить незаконные операции, банк обязан заблокировать счет и потребовать от клиента объяснений. По сути под такие признаки можно подвести практически любую банковскую операцию, поэтому готовым нужно быть всем.

Нужно обеспечить себя документами, подтверждающие законность происхождения денег. В связи с изменениями, лучше пользоваться только своим устройством (компьютером или телефоном) для осуществления переводов, а также не давать его другим лицам для этих целей (кроме родственников).

Индивидуальным предпринимателям лучше воздержаться от перевода денежных средств со своего расчетного счета на свою банковскую карту, которая открыта, как на физическое лицо.

И еще один верный способ защиты, не забывать про наличные деньги. Их пока еще строго контролировать не научились.

Будьте здоровы и берегите себя!

Если статья понравилась, прошу поставить лайк, если не понравилась, то дизлайк. Любая оценка очень важна!

Благодарю за внимание!

Приветствую, дорогие друзья! Предлагаю юридическую помощь. Решение проблем любой сложности. Практический опыт работы более 8 лет (из них на сайте 9111 более 2,5 лет). Подробнее с моей практикой и отзывами обо мне можете ознакомиться на моей страничке. Успешно окончил аспирантуру и защитил кандидатскую диссертацию в области гражданского права. Оперативная помощь в день обращения. Изучение проблемы - бесплатно! С Уважением, кандидат юридических наук Бабкин М.А.!
да
518 / 0
нет
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
Поделиться в социальных сетях:
да
518 / 0
нет

Комментарии (153)

Отписаться от обсужденияПодписаться на обсуждения
ПопулярныеНовыеСтарые
Показать ещё комментарии (153)

Читайте также

сегодня, 03:18
Пукают ли кошки? Фото из открытых источников. Автор статьи "Зверь Ё".Решила затронуть эту деликатную тему. Ну а чего стесняться? Метеоризм - это нормальный физиологический процесс. Но я внезапно поняла, что ни ...
1 21
сегодня, 03:03
Вернуть деньги за страховку при досрочном погашении кредита. По новому закону 4 обязательных условия Доброго времени суток, уважаемые подписчики, читатели и гости этого сайта!Банки часто вынуждают клиентов при оформлении кредита в «добровольно-принудительном» порядке оформить еще и страховку....
0 23
сегодня, 02:08
Когда происходит перерасчёт пенсии после увольнения работающего пенсионера Доброго времени суток, уважаемые подписчики, читатели и гости этого сайта!После увольнения пенсия работающего пенсионера резко увеличится, так как случиться так называемая «разморозка» индексации....
0 39
сегодня, 01:29
Автоматическое продление путинских пособий на детей до 3 лет закончилось 1 марта. Что делать дальше? Доброго времени суток, уважаемые подписчики, читатели и гости этого сайта! С 1 марта 2021 года закончилось автоматическое продление путинских пособий на детей до 3 лет семьям с низким доходом,...
0 28
вчера, 20:35
Главная сенсация года 2021!!! Навальный, вся правда.Только здесь.Читать всем!!! Офшоры, налоговая оптимизация, финансовые приливы и отливы в структурах ФБКБывший сотрудник Альфа-банка Владимир Ашурков, называющий себя «евангелистом команды Навального», владеет несколькими ...
2 55
вчера, 20:21
Защита чести, достоинства и деловой репутации гражданина. Что важно и необходимо знать гражданину? Приветствую Вас мои дорогие читатели!Огромная к Вам просьба: «Поставьте пожалуйста лайк и оставьте свой комментарий под данной статьей, ваше мнение очень важно!».Тема статьи: "Как гражданину ...
12 69
вчера, 20:09
3 займа, которые может получить абсолютно любой человек, не переплачивая ни копейки процентов Для многих кредиты являются настоящем спасением или возможностью приобрести что-то важное. Но основная проблема - существенная переплата. Ставки по кредитам в нашей стране достаточно высокие ...
33 476
вчера, 16:18
Куда вложить деньги под более высокий процент, чем в банке? Разбираемся на двух примерах Хранить деньги в банках уже давно стало невыгодно. Снижается ключевая ставка Банка России, а за ней вниз шагают и проценты по банковским вкладам. Все больше людей задумывается, куда можно вложить ...
36 213
вчера, 13:45
"Деньги уже плесенью покрываются..." Всем постоянным читателям и пробегавшим мимо здравствовать!Сегодня о деньгахПравительство подготовило новый пакет помощи, ценой 7,7 млрд рублей. Об этом сообщается на сайте Госдумы. На льготную ...
45 338
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение