С 1 октября снова ужесточается контроль за денежными переводами. Может ли ФНС взыскать налог?

27 308 просмотров
21 947 дочитываний
116 комментариев
Бабкин Михаил Александрович
Автор публикации
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг15М
Бабкин М.А.
Москва
Запись на консультацию
Написать
+7(905)545-6331WhatsApp
Подписаться

Очередные изменения в известный многим федеральный закон №115-ФЗ о противодействии отмыванию денежных средств вызвали шквал различных публикаций об ужесточении контроля за денежными счетами граждан. В последнее время изменений так много, что не успеваешь за всем уследить. Новые законы принимаются чуть ли не ежеквартально, а процесс принятия настолько быстрый, в отличие от реально значимых законов, что многие начинают путаться.

С 1 октября нас ждут новые изменения. Рассмотрим их подробнее, а также вопрос, который достаточно часто задают пользователи, может ли налоговая так просто взыскать налог при денежном переводе, либо дорогой покупке без подтверждения доходов.

Что меняется с 1 октября

Изменения вносятся в федеральный закон №115 от 07.08.2001 года. Этот закон уже успел доставить проблем многим клиентам банков. На основании этого закона любой банк может совершенно законно заморозить счет клиента и потребовать объяснений о происхождении денежных средств. Судиться практически бесполезно, в подавляющем большинстве случаев решения принимаются в пользу банка.

С 1 октября 2021 года в закон будет добавлен пункт, согласно которому денежные средства, поступающие из другого государства, будут контролироваться в обязательном порядке. Правда, это касается не всех государств, а только тех, которые внесут в специальный список. Однако этот список не будет в свободном доступ, и по сути мы не узнаем, из каких стран будут контролироваться переводы, а из каких стран нет.

Все данные будут передаваться в Росфинмониторинг, а если у банка возникнут подозрения, то у получателя платежа затребуют документ, подтверждающий, что деньги не связаны с криминалом.

По сути на большинстве россиян это изменение никак не скажется, ведь мало кто получает переводы из-за рубежа. Единственное, что этими изменениями могут воспользоваться злоумышленники. Делая небольшие переводы с пометкой какой-нибудь страны или текстом на иностранном языке, получателю такого неожиданного перевода может поступить звонок якобы из банка, где начнут рассказывать, что поступил платеж из иностранного государства и в связи с усилением контроля таких переводов нужно подтвердить его законность, а если перевод ошибочный, то нужно принять меры по возврату. Вариаций таких схем может быть много, поэтому будьте внимательны, что с октября такое может произойти.

Может ли ФНС взыскать сумму налога

Много публикаций связывают изменения с тем, что ФНС начинает массово контролировать граждан и в случае дорогой покупки или денежного перевода могут автоматически удержать 13%. На практике дела обстоят иначе.

Изменение, о котором я написал выше, вообще не имеет отношения к налоговой. Контролировать переводы из-за рубежа будут банки, а информацию передавать в Росфинмониторинг и упоминание ФНС в контексте этого изменения не совсем уместно.

Но опасения все равно есть, поскольку мы часто слышим, что налоговая контролирует все наши доходы и покупки и в любой момент может начислить 13% НДФЛ. На самом же деле не совсем так.

Во-первых, для принятия мер нужно инициировать проверку. Технически это не так просто, поэтому контролировать всех ФНС никак не может. Если неработающий гражданин купил автомобиль, то вряд ли налоговая моментально начнет его проверять. Таких граждан сотни тысяч, и физически невозможно всех проверить.

Более того, покупка недвижимости и т.п. является расходами граждан, а не доходами. Начислить из-за этого НДФЛ ФНС не может, нужно доказать неучтенные доходы. На практике это сделать сложно.

Можно смело сказать, что деньги мне дарили родственники и друзья на протяжении последних 10 лет. Как бы нелепо это не звучало, доказать обратно ФНС вряд ли сможет. А дарение денег одним физическим лицом другому налогом не облагается, даже если эти лица – посторонние друг другу люди.

Стоит отметить, раньше были ситуации, когда за дорогую покупку налоговая начисляла налог, так как покупатель не доказал источник происхождения средств, но это были единичные случаи и Верховный суд РФ не так давно пресек эту практику, запретив ФНС в подобных случаях начислять налоги.

В обзоре судебной практики ВС РФ № 2, утвержденной Президиумом ВС РФ 26.06.2015 года четко сказано, что налог платится не с расходов граждан, а с их доходов. А доказать доход, с которого не оплачен НДФЛ это уже проблема налоговой.

Во-вторых, сами по себе переводы с карты на карту не являются основанием для начисления налога. Порядок действий такой. ФНС получив информацию возбуждает налоговую проверку. В рамках этой проверки запрашивает документы, если есть сомнения, то ФНС должна доказать, что у проверяемого есть скрытые доходы и только в этом случае начислить налог. Как вы понимаете, сделать это в массовом порядке практически невозможно. Поэтому слухи о массовых проверках и начислениях НДФЛ на сегодняшний день весьма преувеличены.

Будьте здоровы и берегите себя!

Если статья понравилась, прошу поставить лайк, если не понравилась, то дизлайк. Любая оценка очень важна!

Благодарю за внимание!

Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
1037 / -13
нет
Поделиться в социальных сетях:

Комментарии (116)

Отписаться от обсужденияПодписаться на обсуждения
ПопулярныеНовыеСтарые
Злата

Хуйня какая то совсем сбрендили,идиоты,ублюдки,сволочи .Уже незнают че придумать.Скоро скажут срать сидя нельзя а только стоя .

0
Ответить
Цитировать
Костырина Наталия Петровна

Налоговая много чего не может, но много на себя берет. А доказательная база у нее слабенькая.

+101 / -1
Ответить
Цитировать
Пилюгин Игорь Юрьевич

Это точно.

+19 / -1
Ответить
Цитировать
Елена

Самое главное, что для тех чинуш, кто действительно завязан с криминалом, -- ничего не изменится!!!

+93 / -1
Ответить
Цитировать
Кирилл

А завязаны все.

+8 / -1
Ответить
Цитировать
Валерий

Почему ип не может получить 13%что они покупают квартиру?

+9 / 0
Ответить
Цитировать
Нина

Основным требованием для получения налогового вычета при приобретении квартиры индивидуальным предпринимателем (впрочем, как и любым другим налогоплательщиком) является наличие дохода, с которого уплачивается налог на доходы физических лиц именно по ставке 13%. Налоговый вычет фактически является возвратом ранее уплаченного налога, поэтому в случае отсутствия уплаченных сумм в получении «жилищного» вычета будет отказано.

+14 / -1
Ответить
Цитировать
Валентина

Так это же мои деньги! А причем тут налоговый вычет? Что дурите то народ?????

+9 / -4
Ответить
Цитировать
Нина

Деньги Ваши, но если Вы как ИП освобождены от уплаты НДФЛ, то не можете получать налоговый вычет 13% за приобретение квартиры. А если Вы работаете в этом ИП и получаете доход и ИП платит НДФЛ 13%,

то имеете право как физическое лицо получить вычет и в сумме не превышающей уплаченной в бюджет суммы НДФЛ. А если Вы не работаете и ведёте деятельность как ИП и освобождены от уплаты налогов в бюджет, кроме оплаты в фонды фиксированных платежей, то не имеете право получить вычет. Нет уплаты, нет и выплаты.

+17 / 0
Ответить
Цитировать
Игорь
Снабжение.упаковка и прочее Игорь

Нина

Так налоговый вычет и делается из налога с доходов. А если этого налога нет, то с чего делать вычет. Вроде все понятно должно быть. Или этот вычет должен быть например из взносов в ОМС. Так любой бухгалтер скажет хотите много.

+8 / 0
Ответить
Цитировать
Наталья

У меня было ИП 22 года. Никакие вычеты не предусмотрены для нас.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Валерий

А ип кудя платить?

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Ольга

С чего Вы взяли,что ИП платит НДФЛ? УСН доходы, без сотрудников. Заплатил 6% с дохода плюс 1% с суммы выше 300 тыс плюс обязательные платежи в Фомс и Пфр и все. О каком подоходном налоге идет речь?

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Нина

Я ответила человеку, почему ИП приобретает квартиру и не может получить вычет 13%. А Вы читаете через строчку.

+2 / -1
Ответить
Цитировать
Нина

Поэтому и объяснили человеку, что ИП не платит налоги, а НДФЛ относится к налогам, а значит и не может получить 13% с приобретения квартиры.

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Нина

Деньги Ваши, вот покупайте квартиру и не требуйте возврата НДФЛ, потому что Вы в бюджет не отчисляете этот налог, а значит не имеете возможность получить вычет.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Сергей

Потому что ИП не платит НДФЛ

+4 / 0
Ответить
Цитировать
Нина

Вы всё правильно понимаете. А другие обижаются, что читают через строчку.

0
Ответить
Цитировать
Владимир Михайлович
Профессионал, универсал. Владимир Михайлович
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 146.4к
30.07.2021, 17:32
Ставрополь

Вы недооцениваете Росфинмониторинг!!!

https://www.fedsfm.ru/releases/5229

20 июля 2021 г. СОСТОЯЛИСЬ МЕРОПРИЯТИЯ ГРУППЫ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ «ЭГМОНТ». Так, что там не дремлют!!! Была бы шея, а удавку найдут.

+16 / 0
Ответить
Цитировать
Иван

Удавка есть ,а шея найдётся

+3 / 0
Ответить
Цитировать
Родион

И что предлагаете?

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Наталия

Да нашли чьи доходы проверять у бедного населения. Ужас! Свои лучше бы отслеживали и побольше налога начисляли за богатство!

+79 / -1
Ответить
Цитировать
Елена

Ну, начинается.....

+6 / 0
Ответить
Цитировать
Сергей
Гражданин рф Сергей
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 435.4к
24.07.2021, 17:27
Красноярск

Я думаю сотрудникам ФНС, не стоит ездить в Адлер, сейчас там ненавидят только приставов, но я так думаю скоро будут очень не любить сотрудников ФНС. Здоровья этим гражданам я желать не буду.

+42 / -1
Ответить
Цитировать
Виталий

Политика такая, что скоро начнут кое кого мочить в сартире.

+11 / 0
Ответить
Цитировать
Виктор

Автору респект.

+34 / 0
Ответить
Цитировать
Попов Павел Евгеньевич

Много им дали власти.

+25 / 0
Ответить
Цитировать
Михаил

Публикация понравилась. Благодарю Вас!

+23 / 0
Ответить
Цитировать
Александр Н.

Цитата:
С 1 октября снова ужесточается контроль за денежными переводами.

Одни ужесточения... Когда уже будут послабления?

+21 / 0
Ответить
Цитировать
Людмила Александровна

Послаблений уже не ждите.... Дальше все будет "веселей и веселей"...

+18 / 0
Ответить
Цитировать
Michael

Очень полезная информация.Спасибо.

+18 / 0
Ответить
Цитировать
Федор.Ю

И чего им так эти переводы чешутся?

+17 / 0
Ответить
Цитировать
Андрей Алексеевич

Хочется запустить грязную лапу в карман гражданам и сдирать с них по 13% много раз - делать для этого в плане вкладов в экономику не нужно.

+23 / 0
Ответить
Цитировать
ВЛАДИМИР
Сексолог ВЛАДИМИР
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 48к

У нас ничего не производят, а зарплаты у них заоблачные.Вот и дерут с нас три шкуры и не подавятся суки!

0 / -1
Ответить
Цитировать
Алексей

Занял у товарища, ещё и налог плати? Х.Й им.

+10 / 0
Ответить
Цитировать
Федор.Ю

Вполне вероятно... Кэш наше все.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Александр Эдуардович

Их интересует фин.помощь несогласным "экстремистам" из-за бугра ... Разные НКО и ФБК в том числе ...

0
Ответить
Цитировать
Показать ещё комментарии (116)
Поделиться в социальных сетях:
1037 / -13
нет
Комментировать
Поделиться
+ Опубликовать

Читайте также

Автор: 
Юрист
Пилюгин И. Ю.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 4.9М
Домашним садистам хана? Верховный Суд оправдал ударившую ножом сожителя, угрожавшего жизни.
Здравствуйте, уважаемые подписчики и посетившие мою страницу впервые.Сегодня хочу рассказать о ситуации, когда женщина, защищавшая свою жизнь, ударила ножом издевавшегося над ней и угрожавшего ...
вчера, 13:10 - 134 просмотрa
24 комментария
Подробнее
Автор: 
Юрист
Бадаева А. Л.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 161.7к
Верховный суд оправдал жертву домашнего насилия и признал за ней право на самооборону
На сайте Верховного суда опубликована новость о том, что недавно был отменен обвинительный приговор по делу женщины из Волгоградской области, которая в момент нападения своего сожителя
позавчера, 13:07 - 293 просмотрa
19 комментариев
Подробнее
Автор: 
Юрист
Пилюгин И. Ю.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 4.9М
Верховный суд: Обязательно проверять, что останется после взыскания с пенсии приставами
Бывают ситуации, при которых пенсия является для должника-гражданина единственным источником существования. В таком случае необходимость обеспечения баланса интересов кредитора и должника-гражданина
позавчера, 13:02 - 137 просмотров
17 комментариев
Подробнее
Автор: 
Юрист
Пилюгин И. Ю.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 4.9М
Два полезных решения Верховного суда: рекомендую для автомобилистов и юристов
Здравствуйте, уважаемые подписчики и впервые прочитавшие мою статью!Сегодня расскажу о двух решения Верховного суда.Даже судья один, вынесший два противоположных решения по похожим ситуациям....
14.09.2021, 13:02 - 185 просмотров
18 комментариев
Подробнее
Автор: 
Юрист
Москвитина В. В.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 4.4М
Не пришла единовременная путинская выплата 10000р. пенсионерам и 15000 р. военным, что делать
Почему задерживают путинские пособия 10 и 15 тысяч рублей в сентябре 2021 года? 22 августа на встрече с членами партии Единая Россия президент Путин сказал о новых единовременных выплатах на ...
11.09.2021, 16:04 - 848 просмотров
35 комментариев
Подробнее
Автор: 
Юрист
Бабкин М.А.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 15М
За купленное много лет назад жилье можно получить немалые деньги – что нужно сделать
В нашей стране купить жилье не так просто, нужно длительное время накапливать денежные средства, либо воспользоваться ипотекой. Именно поэтому предполагаются различные преференции от государства,
11.09.2021, 14:45 - 1 314 просмотров
52 комментария
Подробнее
Автор: 
Юрист
Ваганов М. В.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 663.7к
Концлагерь устроить не получится: ВС РФ защитит от травли начальства
Представители Верховного суда России обязали некоторые инстанции осуществлять тщательную проверку того, увольнялись ли бывшие сотрудники по собственному желанию на самом
10.09.2021, 15:12 - 1 631 просмотр
27 комментариев
Подробнее
Автор: 
Пользователь
Клопов Андрей Станиславович
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 2.2М
Что будет, если не получить свидетельство о наследстве, обязанности наследника: три новых правила
И сама процедура получения наследства, и ее последствия таят в себе немало различных нюансов, которые периодически дополняются судебной практикой. Приведу несколько новых правил от Верховного
10.09.2021, 15:03 - 165 просмотров
1 комментарий
Подробнее
Автор: 
Юрист
Портнова И.А.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 429.6к
Лишить наследника квартиры стало проще: достаточно лишь подписи дарителя
Недавнее решение Верховного суда РФ по наследственному спору приводит именно к такому выводу: лишить наследника квартиры стало проще.А дело вот в чем. Как известно, наследовать можно
10.09.2021, 13:09 - 327 просмотров
4 комментария
Подробнее
Автор: 
Юрист
Разина Д.А.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 1.1М
Будет ли являться преступлением, если снять деньги с карточки родственника без спроса?
Введение Нормативная база Что сказал Верховный суд РФ
09.09.2021, 13:01 - 301 просмотр
35 комментариев
Подробнее
Автор: 
Юрист
Капитанова А.C.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 2171
Схема мошеннических действий с использованием сервиса Авито – Доставка
После того, как вы разместили на сайте товар для продажи, вам поступает сообщение от покупателя (как правило, на мессенджеры WhatsApp, Telegram и тп.)Покупатель интересуется товаром, после чего ...
08.09.2021, 15:11 - 265 просмотров
3 комментария
Подробнее
Автор: 
Юрист
Москвитина В. В.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 4.4М
Могут ли судебные приставы снимать деньги с пенсии по инвалидности и соцвыплат в 2021 году
Имеют ли право судебные приставы снимать деньги с пенсии и соцвыплат в 2021 году? Государство продолжает работу по соблюдению прав финансово незащищённых слоёв населения, таких как несовершеннолетние ...
08.09.2021, 13:04 - 618 просмотров
21 комментарий
Подробнее
Автор: 
Юрист
Бабкин М.А.
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 15М
Когда безобидный телефонный разговор может грозить серьезными проблемами – 3 случая
Многие уже прекрасно знают, что если с незнакомого номера кто-то представляется сотрудником банка или службы безопасности банка, то мы имеем дело с мошенниками. Но сейчас стали популярны телефонные
07.09.2021, 19:55 - 8 453 просмотрa
56 комментариев
Подробнее
Автор: 
Пользователь
Казак Анатолий
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг
Граждане СССР
Краткое содержание• Социальный феномен современной России• Обсуждение
07.09.2021, 17:11 - 2 872 просмотрa
167 комментариев
Подробнее
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.