Центробанк усилил контроль за счетами и картами граждан: кого будут проверять, новые рекомендации

5 764 просмотрa
4 150 дочитываний
108 комментариев
Кушнир Анна Владимировна
Автор публикации
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг5.9М
Кушнир А. В.
Санкт-Петербург
Запись на консультацию
Написать
Подписаться

Центральный банк Российской Федерации усиливает контроль над счетами и картами граждан. О таких намерениях регулятора уже давно шли разговоры, и вот теперь они подкреплены документально.

Центробанк ввёл в России новые правила, согласно которым банки будут пристально изучать счета российских граждан.

Буквально на днях Банком России опубликованы новые «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц».

Этот документ Центробанк направил всем российским банкам.

Такой документ, как «рекомендации», фактически в банковской системе носит отнюдь не рекомендательный характер. Такие документы соблюдаются банками неукоснительно.

Зачем это нужно?

Конечно же, эта мера преподносится нам, как забота о россиянах. Ну чтобы отслеживать финансовые пирамиды, мошеннические схемы, серые зарплаты и подобное. Но также это поможет в обнаружении незарегистрированных предпринимателей и самозанятых.

Какие операции попадут под контроль?

Банкам «рекомендуется» следить за следующими возможными ситуациями:

1. Если физическое лицо осуществляет переводы или принимает их на свой счёт или карту в количестве более 10 в день или 50 в месяц. Сумма при этом не важна.

2. Если гражданин осуществляет со своего счёта более 30 операций в день.

3. Если физическое лицо осуществляет переводы или получает от физических лиц на суммы от 100 000 рублей в день, от 1 000 000 рублей в месяц.

4. При коротком промежутке времени между зачислением суммы на счёт и её списанием.

5. Если к концу недели на счёте остаётся менее 10% от среднего объёма ежедневных операций за эту неделю.

6. Если счёт не используется при покупке товаров, оплате услуг, в том числе ЖКХ.

Что будет с клиентом?

Банкам рекомендуется обращать повышенное внимание на счета физического лица и самого гражданина при обнаружении совпадения как минимум двух признаков из выше указанного списка.

При фиксации двух или более признаков сотрудники банка будут изучать всю историю банковских операций клиента для того, чтобы установить, подпадают или нет его действия под «антиотмывочные» нормы.

Кроме того, Центробанк напоминает банкам, что они должны руководствоваться письмом № 60-Т.

В этом письме говорится о том, что банк при обнаружении подобных операций может закрыть доступ клиента к счёту или карте через дистанционные сервисы (сайт, приложение банка).

Деньги останутся на счёте, но клиент сможет ими распорядиться исключительно после личного обращения в банк.

Если же в ходе проверки обнаружится, что целью операций была легализация доходов, полученных преступным путём, то банк имеет полное право в дальнейшем отказать в проведении любых операций по счетам клиента.

А также банк обязан известить о таком обнаружении Росфинмониторинг.

Данный отказ оспорить можно исключительно в суде.

Источник

Мнение юриста

Представляется, что под указанные формулировки критериев могут попасть и вполне обычные ситуации.

Например, председатель родительского комитета класса получает от родителей учеников деньги на экскурсию на банковскую карту, которую специально оформил для подобных целей и не пользуется ей при оплате продуктов.

Или активный работник собирает со всего трудового коллектива деньги на подарки коллегам.

Так что будьте бдительны, уважаемые читатели.

Для чего это делается?

Проголосовали:905

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
326 / -1
нет
Поделиться в социальных сетях:

Комментарии (108)

Отписаться от обсужденияПодписаться на обсуждения
ПопулярныеНовыеСтарые
Бочарова Елена Михайловна

Надо же государству откуда-то деньги брать?

0
Ответить
Цитировать
Евгений

Так пусть и берёт, мы не против. Только не с тех людей, кто перебивается еле-еле от пенсии до пенсии или до зарплаты. Пусть берёт с вексельбергов, ковальчуков и прочих ротенбергов с сечиными. По прогрессивной шкале до 50% прибыли, как во всех нормальных странах. А с людей с доходом до 30тыс.р. вообще не должы брать налоги.

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Оксана
Электрик Оксана
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 49.8к
16.09.2021, 14:43
Москва

Нас пугают мнимым тоталитарным прошлым, готовя нам реальное тоталитарное будущее. Более лживого режима Россия ещё не знала.

+106 / -4
Ответить
Цитировать
Виктор

Лучше бы следили за миллиардерами..

+103 / 0
Ответить
Цитировать
Владимир

Вы предлагаете чтобы змея сама себя за хвост кусала?🤣

+34 / 0
Ответить
Цитировать
Вячеслав

ВикторПишет 16.09.2021 в 16:45
Виктор

8058

16.09.2021, 16:45Нефтеюганск

Лучше бы следили за миллиардерами..

А зачем им за своими следить?

Ворон ворону глаз не выклюет...

+13 / -1
Ответить
Цитировать
Ольга
22.09.2021, 12:51
Нижний Новгород

Друг за другом?

Или за самим собой)))

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Татьяна

Там значимость циферная велика.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Карина Юрьевна

Всё выдумывают как бы народ обворовать!

+44 / -2
Ответить
Цитировать
Федор.Ю

Кого еще банкам доить? Не зря говорили: люди, это новая нефть.

+36 / -1
Ответить
Цитировать
Людмила Р

Я об этом написала ещё в 2009 году в ФНС и прокуратуру, когда увидела новую схему расчетов лохо-поборов на квартиры. Так и написала, что граждан превращают в нефте-газовую трубу. На простой вопрос, на основании какого закона РФ один объект права собственности, а именно: квартира в МКД по адресу: .....рассчитан по двум процентным ставкам 0,1 и О,5. Ответа ессно не получила. Но поняла, что будет дальше.

+21 / -1
Ответить
Цитировать
Федор.Ю

Видимо и правда, превращают в аналог "ТРУБЫ"...

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Байдак Сергей Петрович

Лучше-бы ЦБ пресёк вывод миллиардов за бугор и прекратил поддержку пиндостана путём покупки их облигаций каждый год.

+31 / -1
Ответить
Цитировать
Юрий Михайлович
Импорт менеджер Юрий Михайлович
21.09.2021, 20:34
Москва

И вам не хворать!

Лучше ти вы уважаемый строили ракеты, покоряли Енисей , а не печатали бы с сингапурского или тайваньского гаджета при помощи пиндостанского ПО в середе , придуманной для ЦРУ , ФБР и АНБ!

Вам значит так можно , а ЦБ нельзя?

Сами так придумали или за бугром подсказали?

+2 / -11
Ответить
Цитировать
Юрий Михайлович
Импорт менеджер Юрий Михайлович
22.09.2021, 00:40
Москва

3 засланца уже спалились!

Так диверсантов и выявляют!

Главное напечатать , а потом сидишь в Сетях и этой Сетью ловишь !

+3 / -1
Ответить
Цитировать
Chen Yu
22.09.2021, 08:58
Санкт-Петербург

Контроль, контроль и еще раз контроль. Достали уже.

+16 / -2
Ответить
Цитировать
Нина
17.09.2021, 13:58
Владивосток

Так государство у нас феодализм, шерифы нотингемские до трусов скоро разденут простое население, чтобы мыслей крамольных не было, а вставали только с мыслью , как накормить детей и заплатить за квартиру..

+16 / -1
Ответить
Цитировать
Юрий Михайлович
Импорт менеджер Юрий Михайлович
18.09.2021, 13:48
Москва

Отнюдь! Впрочем, вы в Ноттингеме проживаете? Где у нас Ноттингем? Не на теплотрассе ли возле Хабаровска?

А пока, пока вот зарисовка про шерифов того ССРУ!

Наш Техас не знал такога позора!

+1 / -4
Ответить
Цитировать
Юрий Михайлович
Импорт менеджер Юрий Михайлович
18.09.2021, 14:21
Москва

Оц! Виноват княгинюшка, не признал со слепу!

Век каяться буду надега и Опора вы наша!

Как же так то?

Сходу земные поклоны всем World Wide Web шлем в терем ваш оцифрованный исключительно вам Ярославна Интернетовна Сетевушная!

C лица от горя как спали, лика то вже и не видать совсем и по отчеству никто и статусу не обращается, одна погремуха, как Ник ,ети его мать, тока и остались!

Велик и Могуч ваш род.

Одака и у мене такое было.

Может не шерифы никакие из заморскаго Нотингему, а совсем иначе наозоровал ваш князюшка?

Люди то видали так то третьего дня!

Люди посадские , зря не , не скажуть!

+1 / -5
Ответить
Цитировать
Нина
18.09.2021, 14:50
Владивосток

Ваш стиль юмора , когда его часто применяют превращается в юмор " ниже плинтуса" Вы напрминаете комеди клаб, только у тех" терки ниже пояса" а у вас стилизация" ниже плинтуса" В психодиспансере смотрю интернет все таки провели

+9 / -2
Ответить
Цитировать
Юрий Михайлович
Импорт менеджер Юрий Михайлович
18.09.2021, 15:50
Москва

Сделай Мать кормилиця одолжение, похорони мене горемячнаго за им, за плинтусом!

И стесняюсь спросить, богатый опыт посищения Нотингема или психдиспацера?

Интернет корона не не жмет ?

Вы б как то вже сами то определились, в Нотингеме вас ожидают или в диспансэрэ ?

И еще !

Вы можете у тополя, равно у ясеня ну или у своего хрустальнага браузера поинтересоватьси невзначай :

Где ваш пояс тут находится?

Фото накладываю чем и как и вы "видите" в своем этом клозэтэ !

Не смею более "мешать" наблюдать все диспанцеры мига земнага!

Вероятно и это для вас интернет наблюдателей "новость" .

Печалька одна ваши эти лишние мнения!

+3 / -8
Ответить
Цитировать
Александр

Это очередной обман и воровство из кармана граждан, лучше бы следили за министрами депутатами и управленцами, душат народ изо всех сил, но сколько рессору не гни она вырвется и зарядит в лоб, когда народ возьмет в руки вилы будет невозможно его остановить...

+9 / -1
Ответить
Цитировать
Денис

В РБ почему-то не прокатило такое...

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Юрий Михайлович
Импорт менеджер Юрий Михайлович
23.09.2021, 10:21
Москва

Это все потому что , Батька свое правительство Пэрэтрахувал и продолжает пэрэтрахувать!

А у нас веками сидять боярэ!

И в Сетях тожа!

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Марина Анатольевна

А вы разве не знаете РБ другая страна!

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Денис

Знаю, поэтому и говорю, что, если в РБ такое не проканало, то в РФ и подавно с увеличенной Росгвардией и прочими структурами. Давно уже всё что можно было согнули и разогнули, сидим и терпим теперь, пока народ будет 1/3 ходить на выборы... остальных значит всё устраивает

0
Ответить
Цитировать
Разина Дарья Алексеевна

Интересно

+5 / 0
Ответить
Цитировать
Показать ещё комментарии (108)

Интересные видео

Такой маленький, но столько боли и слез в его словах
Как попасть в будущее? 680 тысяч $, и вы в нем
У страха глаза велики😂
Вот она жизнь крановщиков 🏗🤪
Рыбки
Смертельные фальшивки: бизнес на здоровье россиян
Ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность
Про течь в стояке
Совету лечь в могилу последовали подписчики блогера из Татарстана
Маленьким россиянам не хватает мест в детских садах
Посмотреть все видео

Читайте также

Названо число россиян, довольных своим достатком
Более половины респондентов (59%) оценивают свой достаток как средний.
сегодня, 17:06 - 60 просмотров
6 комментариев
Подробнее
Штрафы за работу в локдаун / нерабочие дни с 30 октября по 7 ноября 2021 года. Ответственность юрлиц, ИП. Работодатель заставляет работать в локдаун.
Как известно, с 30 октября по 7 ноября в России вводится режим нерабочих выходных дней (в ряде регионов с 25 октября). В это время многие предприятия и организации должны быть закрыты, а их деятельность ...
сегодня, 16:51 - 83 просмотрa
1 комментарий
Подробнее
Нерабочие дни в Москве с 28 октября 2021 года: на какие выплаты может рассчитывать бизнес?
С 28 октября 2021 года в Москве вводятся нерабочие дни из-за распространения коронавирусной инфекции, которые продлятся до 7 ноября 2021 года. В соответствии с указом мэра Москвы Сергея Собянина,
сегодня, 16:46 - 16 просмотров
Подробнее
В III квартале 2021 года вкладчики начали возвращаться в банки, а в сентябре – наиболее активно
Сервис Brobank.ru в очередной раз обновил список 100 крупнейших по объему срочных вкладов физлиц банков. При оценке тенденций рынка в целом оказалось, что этот портфель увеличивается третий месяц ...
сегодня, 16:04 - 10 просмотров
Подробнее
В Москве запретят работу алкомаркетов в нерабочие дни с 28 октября по 7 ноября. В выходные дни будет ограничена торговля алкоголем.
Список ограничительных мер в Москве растёт. Сегодня стало известно, что москвичей ожидают трезвые выходные.Департамент торговли и услуг столицы, сообщил, что в период нерабочих дней с 28 октября ...
сегодня, 14:46 - 19 просмотров
Подробнее
Качество кредитного портфеля физлиц в банках растет
Сервис Brobank.ru, помимо актуализации списка 100 крупнейших банков по объему розничного кредитного портфеля, оценил его качество. Доля просроченных долгов в нем сокращается. Причем такая тенденция ...
сегодня, 13:38 - 20 просмотров
Подробнее
Цены на авиабилеты на курорты Турции и Египта выросли до 450 тыс. рублей: причины роста цен
Из-за объявления нерабочих дней в России в октябре-ноябре 2021 года на рейсах в Египет и Турцию практически не осталось свободных мест. Кроме того, цены на перелеты выросли в десятки раз: в Анталью
сегодня, 12:10 - 23 просмотрa
3 комментария
Подробнее
Новый график выплат пенсий, пособий - в ноябре 2021г. Из за праздников и нерабочих дней: График выплат, пенсий в ноябре
График выплаты пенсий в ноябреВ соответствии с пенсионным законодательством выплата
вчера, 19:24 - 128 просмотров
1 комментарий
Подробнее
Какие выплаты на детей существуют в России, в 2021 году: Пособия, выплаты и льготы семьям, имеющим детей. Как оформить? Как получить? Где?
Проводимая на протяжении предыдущих десятилетий последовательная социальная и демографическая политика привела к тому, что в
вчера, 19:12 - 59 просмотров
Подробнее
Когда придут детские пособия, пенсии за ноябрь 2021 года: Что изменится с 1 ноября 2021 года? Новые надбавки и выплаты будут
Из-за праздничных, а также «антиковидных» нерабочих дней, объявленных Президентом на период с 30 октября по 7 ноября 2021 года, у получателей социальных выплат (пенсий, детских пособий)
вчера, 18:22 - 4 277 просмотров
Подробнее
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.