5 новых правил от Банка России, когда вашу банковскую карту запросто заблокируют – что нужно знать?

10 924 просмотрa
8 164 дочитывания
217 комментариев
Бабкин Михаил Александрович
Автор публикации
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг15.5М
Бабкин М.А.
Москва
Запись на консультацию
Написать
+7(905)545-6331WhatsApp
Подписаться

Не успели мы оправиться от различных изменений, касающихся ужесточения контроля над денежными переводами по банковским картам, так Банк России выпустил очередные рекомендации для банков, указав пять новых оснований, когда нужно обратить повышенное внимание на банковскую карту клиента. Причем если внимательно изучить эти основания, то можно сделать вывод, что коснутся это может абсолютно каждого человека, даже если ничего плохого он не делал и делать не собирается.

Предлагаю рассмотреть основания, чтобы понимать, в каких случаях вашу банковскую карту могут легко заблокировать, а вы даже об этом не будете подозревать.

Новые основания указаны в Методических рекомендациях «О повышении внимания к отдельным операциям клиентов – физических лиц» №16-МР от 6 сентября 2021 года.

Крупный перевод

С одной стороны, логично, что если клиент банка неожиданно переводит или получает крупную сумму денег, у банка возникают вопросы. Но раньше повышенное внимание все же было редкостью, но после того как были приняты новые рекомендации ЦБ РФ, вероятность блокировки карты заметно повышается.

А теперь предположим, что человек решил продать недвижимость, автомобиль или вообще любую дорогую вещь. Достаточно, чтобы сумма была более 100 000 рублей – и тогда у банка сразу появятся вопросы. Такое же внимание будет грозить, если в течение месяца перевод превысил один миллион рублей. Таким образом, онлайн-расчет за обычную крупную покупку становится небезопасным, так как грозит проблемами со стороны банка.

Короткое время

Банк России указал, что если поступление денежных средств и их тратой прошло мало времени, то такая операция должна расцениваться, как подозрительная. Но специалисты почему-то не учитывают, в жизни это обычная практика.

Просто пример, вам понадобились деньги для оплаты, и вы попросили кого-то вам их перевести на банковскую карту. Получив деньги, вы сразу же расплатились. Так вот по новым правилам, такое действие вызовет подозрение у банка и карту смогут заблокировать. Поэтому придется ждать какое-то время, чтобы не привлекать лишнего внимание. В рекомендациях указано, что должна пройти хотя бы минута, но на практике, я думаю, лучше подождать дольше.

Массовость

Если вы получили перевод от 10 людей за день или минимум от 30 за месяц, то будьте готовы к блокировке карты. И не важно, если вы решили собрать деньги со знакомых для какого-то мероприятия или принять подарки на свадьбу и т.п. Либо просто договориться на работе сделать подарок шефу и собрать деньги с коллег для его покупки. Также если в течение дня по карте совершено более 30 операций, то банк тоже этим заинтересуется.

С одного устройства

Еще одним основанием для блокировки карты будет являться, если с одного устройства (компьютера, смартфона или планшета) будут совершаться операции разными людьми. А теперь представим семью из 4 человек: муж, жена и двое их взрослых детей. И каждый пользуется одним компьютером, с которого в том числе оплачивают покупки со своих карт, и делают переводы. Теперь это будет являться основанием для блокировки банковских карт членов этой семьи.

Нет активности

Если все вышеперечисленные основания как-то можно понять ввиду наличия двусмысленности, то пятое основание весьма странное. Теперь банк сможет заблокировать банковскую карту, если с нее оплачиваются необходимые услуги. Например, с карты не оплачиваются услуги ЖКХ, оплата продуктов, услуг и т.п. Банк России выражается так:

обеспечение жизнедеятельности физического лица.

Получается, если у вас есть банковская карты и вы получаете на нее деньги, а потом просто снимаете наличные, ничего не оплачиваете, то банк может заблокировать карту, расценив такие действия как подозрительные.

А что вы думаете по этому поводу?

Берегите себя и будьте здоровы!

Если статья понравилась, прошу поставить лайк, если не понравилась, то дизлайк. Любая оценка очень важна.

Благодарю за внимание!

Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
772 / -31
нет
Поделиться в социальных сетях:

Комментарии (217)

Отписаться от обсужденияПодписаться на обсуждения
ПопулярныеНовыеСтарые
Светлана Юрьевна

У меня муж тоже снимает все деньги, не доверяет банку

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Елена С.

Спасибо! Но ,Какая тупость ,если человек просто снимает деньги - это не значит ,что он ничего не оплачивает .Иногда имея деньги на руках ,их легче контролировать ,а при походе на рынок,торгуясь ,можно сэкономить .

Это не правила - это тотальный контроль

+183 / -1
Ответить
Цитировать
Елена

За это мы дружно ..ну или не дружно проголосили в очередной раз!

+87 / -7
Ответить
Цитировать
Елена С.

Только это мы про голосовали,это нас ... проголосовали

+111 / -3
Ответить
Цитировать
Елена

Согласна...отголосовали нас по полной...

+96 / -3
Ответить
Цитировать
Ольга Александровна

А я не голосовала. Я никогда не голосую, я не овца.

+14 / -34
Ответить
Цитировать
Александра

Из-за таких как вы побеждает тот, кто победил вчера и позавчера.

+23 / -3
Ответить
Цитировать
А.Н.

Так в наше время думают только те, кто смотрит в зомбо_ящик..:))

Потому как в наше время , когда голосуют 3 дня на пеньках и , в том числе , со своего дивана, нажав кнопку на компьютере и отправив своё ДА или НЕТ, ничего уже давно не означает..т.к. за вашим экраном есть ИХ оператор, который сделает с вашими виртуальными словами ВСЁ, что нужно системе.

А придя на участок , вы расписались в ИХ "амбарной книге" .. внимание - РАСПИСАЛИСЬ!!

А это и есть главное действие, которое от вас требует система!!

И это ,в целом, есть главная система облапошивания тех, кто ничего, кроме просмотра зомбо_ящика не изучает.

Бумажки с вашими ДА_НЕТ, закинутые в "мусорн. ящик" дальше никого не интересуют. Потому что вы своей подписью передали ИМ свои ПРАВА решать за вас ВСЁ в вашей жизни.

+13 / -5
Ответить
Цитировать
Сергей

Александр, вы действительно думаете сто были выборы?

+3 / -1
Ответить
Цитировать
Сергей

Извините, Александра.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Юлия
29.09.2021, 16:50
Ростов-на-Дону

Тупость несусветная.Наша верхушка знает,что народ у нас пассивный,приглашают на. Выборы,вид делают.Вот,несли бы явка была проуеннтовв. 70,воот тогда...Скажите,а зачем же они тогда бюджетников свозят?Число имеет значение.

+7 / 0
Ответить
Цитировать
Сергей

Овцы как раз и не голосуют

+8 / -1
Ответить
Цитировать
Юлия
29.09.2021, 16:47
Ростов-на-Дону

Вот вы и есть самая настоящая овца.

+8 / 0
Ответить
Цитировать
Елена Амурхановна

Не переживайте, кому надо за вас проголосует!

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Татьяна

Это не контроль а деспотизм и беспредел. Пусть сами воры следят за своими лямами, которые ежедневно куда-то переводят, сами мошенники, а за честными гражданами устроили контроль

+47 / -1
Ответить
Цитировать
Владислав Александрович

И не везде поинимают карты!

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Владислав Александрович

В смысле принимают оплату картой.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Елена

"А что вы думаете по этому поводу? "

Мы думаем ..много чего..и вот меня как председателя родительского комитета..сразу напрягло ..да мне переводят деньги родители 35 человек.. например для покупки билетов в театр...и что? Пипец..какая подозрительная операция!

Свои деньги на картах, счетах не храним уже года два...и ещё раз убедилась ..бумажка это деньга..а то что на карте...это уже не деньги!

Так что,товарищи ..активно снимаем нал...

+88 / 0
Ответить
Цитировать
Оксана
Электрик Оксана
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 49.8к
25.09.2021, 09:11
Москва

Они и насчёт бумажек скоро какую-нибудь хрень придумают, не сомневайтесь

+42 / -2
Ответить
Цитировать
Елена

Да вчера смотрела в интернете..типа будут магазины большие ( терпеть не могу большие магазины) где можно рассчитаться будет только картой...наличными нельзя...ну и там будут всякие бонусы,демократические цены и тому подобное....

+17 / 0
Ответить
Цитировать
Алексей

Елена, ну и загнуться эти большие магазины.

+5 / -2
Ответить
Цитировать
Константин
Технический эксперт Константин
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 18.2к

просто запретят наличные свыше определенной суммы, а если, не дай бог, найдут больше -(ОТкуда у вас аж 5 тысяч в сумке?!), то сразу впаяют "за поддержку терр..ма"!

+27 / -1
Ответить
Цитировать
Галина

Да не везде карты принимают, просят наличку

+5 / 0
Ответить
Цитировать
Алексей

Хуй им в рыло паялка отвалится. Откуда у меня деньги? Хуй скажу.

+9 / -1
Ответить
Цитировать
Василий

Начислят большой штраф, приставы опишут всё до носков и на Колыму, не скажет он.

+7 / -2
Ответить
Цитировать
Алексей

Василий, о статье 51 Конституции РФ что-то слышали, да к таму же пункт 6 статьи 108 Налогового кодекса РФ не я должен доказывать а налоговики должны доказывать. Приставы опишут и на Калыму отправят по решению суда а не решнию ФНС, в до суда ещё довести надо.

+3 / 0
Ответить
Цитировать
Гражданин РФ

Это у нас - то в стране?! Да они все из одной "банки"! Пошушукались в кулуарах и невиновный станет о-о-о-очень виноватым!

+3 / 0
Ответить
Цитировать
Алексей

Чухня.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Константин
Технический эксперт Константин
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 18.2к

Вот в наших судах и ФНС, и в МВД, похоже о статье 51 Конституции РФ ничего не слышали....

0
Ответить
Цитировать
Андрей

КонстантинПишет 28.09.2021 в 17:27
(ОТкуда у вас аж 5 тысяч в сумке?!

А у нас банкомат уже три месяца выдает только пятитысячные. Если на карте не хватает, то сначала надо доложить.В магазинах воют - нет сдачи. Вот и сходил за хлебушком. Вот такая банковская политика Милославского!

+9 / 0
Ответить
Цитировать
Алексей

Каакуую? Деньги в кошельке пересчитывать что ли? а им это сделать не дам.

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Байдак Сергей Петрович

Видимо обмен советских денег и деноминация 90-х вас не коснулись, или коснулось косвенно, иначе вы не утверждали бы что бумажка - это деньги. У нас ничерта нет!

+14 / -1
Ответить
Цитировать
Алексей

Сергей Петрович, бумажка - это денежка причём именно ваша денежка, а счёт в банке это картинки с вашими данными на банковских компьютерах (якобы от вашего имени).

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Байдак Сергей Петрович

Ага, я уже один раз обклеивал денежкой дверь в туалет. Возьмёт какая-нибудь хитро "сделанная" Наеббулина и затеет обмен... у меня нет второй двери в туалете

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Алексей

А возьмёт какая- нибудь Наеббулина или какой-нибудь НаебГреф и с помощью "таинственных хакеров" спизжут со счетов все средства и оклеевать туалеты придётся квадратными пластмассками бывшими банковскими картами бесполезными

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Байдак Сергей Петрович

Тогда дверь будет не оклеенной, ибо банковских карт отродясь у меня не было и не будет(если не заставят насильно). Пенсию по старинке перечисляют на "книжку".

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Алексей

Елена, я с вашими словами солидарен, но снимать лично в банке даже зарплатную а не через банкоматы и если блокируют сразу счёт закрывать.

+5 / 0
Ответить
Цитировать
Василий

Вот если у вас не будет подтверждения о том, что вы точно и бескорыстно, использовали деньги на общественную работу, а не занимались продажей чего либо не уплачивая налоги с дохода. Советую запастись неопровержимыми доказательствами до вопросов налоговиков.

+3 / 0
Ответить
Цитировать
Константин
Технический эксперт Константин
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 18.2к

И плевать им на статью 51 Конституции РФ и на пункт 6 статьи 108 Налогового кодекса РФ!

0
Ответить
Цитировать
Гражданин РФ

А все идет к тому, что люди станут отказываться от карт (кроме молодежи). Пенсии тоже станут получать наличкой... А другого выхода нет.

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Игорь

Ебаная блядь конченая страна пидарасов

+49 / -2
Ответить
Цитировать
Жанна

Почему я должна отчитываться перед банком за свои деньги. Трачу как хочу икуда хочу. Кто они такие? Тотальеый контроль-надоело.

+42 / -1
Ответить
Цитировать
Елена

Вот-вот лучше строим в Советское время ходить, чем контроль над собой чувствовать. Вообще-то везде хорошо где нас нет. Специально зарплату и пенсию перевели на карты, что видеть как народ живет.

+7 / -1
Ответить
Цитировать
Урванцев Вячеслав Леонидович

Не храню средства на карточном счете более суммы, которую не жаль потерять

+26 / 0
Ответить
Цитировать
Сафаргалиев Илдар Галеевич

Любую сумму жаль потерять

+28 / 0
Ответить
Цитировать
Константин
Технический эксперт Константин
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 18.2к

уж лучше потерять, чем подарить ЦБ!

+9 / 0
Ответить
Цитировать
Василий

Потерять это и есть подарить ЦБ

+1 / 0
Ответить
Цитировать
Александр

Я так же поступаю.

+7 / 0
Ответить
Цитировать
Елена

А я предлагаю вообще деньги в банке не хранить и не держать. Что тогда они запоют? Если дружно всей страной раз и все денежки сняли, пусть Думским работникам и блокируют. Ох, жаль, что на депутатов не учат в институте, интересно какой бы был конкурс на место. Я смотрю у нас Дума стала актерско-спортивная. Писцов тоже в депутаты подался, ролей больше наверное нет. Ну да Тут на днях Ангелина Вовк жаловалась, что у нее пенсия 47000, ох и тяжелая у нее работа была. целый день наверное в забое стояла или полы мыла в Останкино? Плывет к нам корабль под названием Пиз............ товарищи. Держись Россия и плач Европа у нас самая огромная жопа.

+30 / -1
Ответить
Цитировать
Андрей

У нас в ГД еше Малышевой не хватает.

+4 / 0
Ответить
Цитировать
Елена

АндрейПишет 29.09.2021 в 03:44
У нас в ГД еше Малышевой не хватает

Вот и будет им втирать в мозги как от простатита избавиться, и как геморрой вылечить, а то сидят на попе ровно давно наверное его подхватили, они же тяжести таскают в виде законов, которые потом ложатся на наши с вами плечи. Песню помните "Шуты и акробаты" так это гимн Государственной Думы.

+4 / 0
Ответить
Цитировать
Рекант Анатолий Абрамович

Увы, все действия нашего народа, да и сам народ подозрительны для правшей им верхушки!

+22 / -1
Ответить
Цитировать
Наталья

Интересно. На рынке и терминалов то нет. Одна наличка. Ахинею какую-то ввели

+20 / 0
Ответить
Цитировать
Ольга Викторовна.

Насчет терминалов поспорю, сейчас и на рынках есть терминалы, не у всех, но есть,,,,

+6 / 0
Ответить
Цитировать
Андрей

И не на каждом рынке, тем более на базаре.

0
Ответить
Цитировать
Михаил

Пару лет назад меня шокировала ситуация: В нашем отделении "Почты России" не было возможности оплатить картой. И в то же время, на трассе стоит фура с арбузами на продажу, и имеется терминал, можно оплатить картой! А Почта России - не смогла!

+2 / 0
Ответить
Цитировать
Андрей
Философ Андрей
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг 1950
24.09.2021, 08:37
Москва

Положив деньги в банк, у вас будет только одна проблема: получить их обратно!

+15 / 0
Ответить
Цитировать
Владислав Александрович

Совершенно верно, пытаюсь получить накопительную часть пенсии, так уже несколько кругов ада прошел.

+3 / 0
Ответить
Цитировать
Озереденко Светлана Николаевна

Спасибо за информацию!

+10 / 0
Ответить
Цитировать
Показать ещё комментарии (217)

Интересные видео

Налоговый вычет
Очень мудрые слова
Лучший троллинг
Как попасть в будущее? 680 тысяч $, и вы в нем
Поздние переселенцы смена национальности
Коронавирус в России: регионы вводят новые ограничения
У Екатерины Ароновой из Новосибирска три сына-колясочника с диагнозом ДЦП
Царь. Просто царь
Кот в шоке...
Это все МОЕ и это все мне НАДО
Посмотреть все видео

Читайте также

Цены на авиабилеты на курорты Турции и Египта выросли до 450 тыс. рублей: причины роста цен
Из-за объявления нерабочих дней в России в октябре-ноябре 2021 года на рейсах в Египет и Турцию практически не осталось свободных мест. Кроме того, цены на перелеты выросли в десятки раз: в Анталью
сегодня, 12:10 - 8 просмотров
Подробнее
Новый график выплат пенсий, пособий - в ноябре 2021г. Из за праздников и нерабочих дней: График выплат, пенсий в ноябре
График выплаты пенсий в ноябреВ соответствии с пенсионным законодательством выплата
вчера, 19:24 - 104 просмотрa
1 комментарий
Подробнее
Какие выплаты на детей существуют в России, в 2021 году: Пособия, выплаты и льготы семьям, имеющим детей. Как оформить? Как получить? Где?
Проводимая на протяжении предыдущих десятилетий последовательная социальная и демографическая политика привела к тому, что в
вчера, 19:12 - 54 просмотрa
Подробнее
Когда придут детские пособия, пенсии за ноябрь 2021 года: Что изменится с 1 ноября 2021 года? Новые надбавки и выплаты будут
Из-за праздничных, а также «антиковидных» нерабочих дней, объявленных Президентом на период с 30 октября по 7 ноября 2021 года, у получателей социальных выплат (пенсий, детских пособий)
вчера, 18:22 - 2 887 просмотров
Подробнее
Москвичам повысили минимальную пенсию с городской доплатой на 2022 год. Какой её размер? Почему у москвичей пенсия больше в 2 раза?
У жителей Москвы средняя заработная плата гораздо выше, чем в других регионах России. То же касается и пенсий.Повышение пенсий в МосквеСегодня мэр столицы Сергей Собянин подписал постановление ...
вчера, 16:24 - 66 просмотров
2 комментария
Подробнее
Собянин повысил пенсии москвичам: размер доплаты, кто получит
Мэр Москвы Сергей Собянин подписал постановление о городской доплате к пенсии и социальным выплатам жителям столицы. С1 января 2022 года они будут проиндексированы на 4,8%. Таким образом, минимальная
вчера, 16:22 - 378 просмотров
Подробнее
Утрата товарной стоимости. Возмещение по ОСАГО.
Здравствуйте, дорогие читатели!
вчера, 15:37 - 58 просмотров
3 комментария
Подробнее
Пенсионеры в России получат по 50 тысяч рублей: новые выплаты в ноябре 2021 года
Премьер-министр России Михаил Мишустин подписал указ о единовременной выплате в размере 50 тысяч рублей в ноябре 2021 года. Данную выплату смогут получить 77 тысяч российских
вчера, 14:31 - 102 просмотрa
Подробнее
Mastercard позволит банкам в своей платежной сети предоставлять услуги с криптовалютой
Mastercard позволит банкам в своей платежной сети предоставлять услуги с криптовалютой. Потребители смогут конвертировать путевые или гостиничные баллы на своих картах в криптовалюту.Mastercard ...
вчера, 12:47 - 48 просмотров
3 комментария
Подробнее
Важное нововведение относительно материнского капитала может ждать одиноких родителей.
Для одиноких родителей можно расширить возможность тратить материнский капитал на покупку товаров для детей. С такой идеей выступил депутат Евгений Фёдоров в письме на имя главы Минтруда Антона
вчера, 12:43 - 30 просмотров
1 комментарий
Подробнее
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.