Анастасия Поденёва
Автор публикации
Анастасия ПоденёваПодписчиков: 2474
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг574.3к

Резкий рост курса доллара, прогноз на 2022 в России: что делать с деньгами? Будет ли девальвация рубля и дефолт в марте 2022? Ключевая ставка 20%

15 510 просмотров
11 891 дочитывание
2 комментария
На сегодня эта публикация уже заработала 1 048,28 рублей за дочитывания Зарабатывать

Резкий рост курса доллара, прогноз на 2022 в России: что делать с деньгами? Будет ли девальвация рубля и дефолт в марте 2022? Ключевая ставка 20%

Как отразится на россиянах повышение ключевой ставки до 20%


Решение Центробанка о повышении ключевой ставки до 20% поможет увеличить ставки по вкладам и депозитам, но скажется на доступности кредитов для физических и юридических лиц.

Регулятор объяснил решение необходимостью финансовой и ценовой стабильности, а также защитой сбережений россиян. В ЦБ отметили, что дальнейшие решения будут приниматься после оценки рисков со стороны реакций на финансовых рынках.

Финансовые эксперты в беседе с РЕН ТВ рассказали, что ожидает россиян после повышения ключевой ставки.

Для чего повысили ключевую ставку

Финансово-экономический эксперт Александр Трифонов напомнил, что у банков может появиться соблазн поучаствовать в спекулятивных операциях с иностранной валютой на фоне санкционной политики Запада и резкого роста курса иностранной валюты.

Как отразится на россиянах повышение ключевой ставки

"Это может резко взвинтить процентные ставки на рынке, увеличить стоимость заимствований для финансовых организаций. Дело в том, что многие банки получают кредиты как от Центробанка, так и в структурах, близких к ЦБ. Для того чтобы не было спекулятивного, бесконтрольного роста процентных ставок, ЦБ увеличивает стоимость рефинансирования таких операций. Банкам будет тяжелее привлекать средства в ЦБ или структурах, близких к ЦБ, по такой высокой ставке - это собьет накал спекулятивных операций", - добавил собеседник.

Трифонов напомнил, что аналогичные меры принимались и в 2014 году, когда курс валюты резко вырос.

Что повышение ключевой ставки значит для россиян

"За ростом ключевой ставки произойдет рост ставок по вкладам и депозитам юридических лиц. Для них стоимость размещения возрастет, они будут получать более высокую доходность по своим ресурсам. Безусловно, это приведет к росту стоимости кредитов. И те кредиты, которые привлекают юридические и физические лица, стоимость их обслуживания возрастет", - пояснил эксперт.

По словам финансового аналитика Михаила Беляева, ситуация с кредитами усложнится, поскольку коммерческие банки накинут "свой интерес" сверху.

"Трудно будет рассуждать о новой ипотеке, новых автокредитах, кредитах на бытовые нужды. Успокаивает, что те договоры, которые заключены, они не пересматриваются, если там нет клаузулы", - рассказал эксперт.

По его словам, у банков может уйти некоторое время, чтобы среагировать на повышение ставки, когда речь идет о депозитах.

Александр Трифонов также добавил, что после повышения курса доллара и ключевой ставки стоит ждать роста инфляции.

"Издержки предприятий, компаний, себестоимость продукции возрастет. Но она так или иначе бы возросла, потому что многие комплектующие мы получаем по импорту, если растет стоимость иностранных валют, стоимость комплектующих и товара растет", - отметил эксперт и напомнил, что меры Центробанка требуются, чтобы сбить накал спекулятивных операций.

Другие меры Центробанка

Также стало известно, что с 28 февраля для резидентов-участников внешнеэкономической деятельности будет введено правило об обязательной продаже 80% иностранной валюты.

С 28 февраля вводится временный запрет на продажу ценных бумаг, купленных иностранцами в России.

Представители регулятора заверили, что сейчас Россия располагает необходимыми инструментами и ресурсами для обеспечения финансовой стабильности.

В ночь на 27 февраля поступила информация, что Евросоюз, Великобритания, США и Канада договорились о ряде ограничений в отношении ЦБ РФ. Страны договорились ввести ограничительные меры, чтобы международные резервы Центробанка не "подорвали эффективность санкций".

Что будет с рублем и долларом в марте-апреле 2022 года? «Свободное падение» курса рубля к доллару после введения санкций

Вместо эпиграфа: Чем больше долларов и евро в кармане — тем крепче вера в сильный рубль….

Курсы доллара и евро в ходе торгов на Мосбирже обновили исторические максимумы

Они превысили 100 рублей и 113 рублей соответственно

Курс доллара в ходе торгов 28 февраля на Московской биржи достиг 90 рублей, курс евро — 101,9 рубля, свидетельствуют данные площадки.

Из сообщения Мосбиржи, опубликованном перед началом торгов, следует, что по валютным парам доллар и рубль и евро и рубль установлены границы ценового коридора. По доллару нижняя граница — 76,145, верхняя граница — 90 рублей; для евро ограничения определены в диапазоне от 85,6150 до 101,1925 рубля.

28 февраля — Рубль в ходе валютных торгов на рынке Forex слабеет к доллару и евро. Евро торгуется на исторических максимумах.

Рубль на международных торгах обвалился до исторического минимума, потеряв больше 30% стоимости к доллару и евро. На пике курс доллара утром в понедельник превышал 117 рублей, курс евро – 132 рубля

Курс рубля на международных торгах обвалился до исторического минимума, потеряв больше 30% стоимости к доллару и евро. На пике курс доллара утром в понедельник, 28 февраля превышал 117 рублей, курс евро – 132 рубля.

Доллар по 150 рублей, евро — еще выше: на валютном рынке начался коллапс

Санкции иранского уровня, наложенные на российские ЗВР, — это беспрецедентный случай для экономики такого масштаба, как российская.

«В понедельник на валютном рынке РФ произойдет катастрофа. Я думаю, что они остановят торги, и курс будет зафиксирован на искусственном уровне, как в советские времена», — говорит Сергей Алексашенко, бывший зампред ЦБ РФ, а ныне — старший научный сотрудник Института Брукингса.

Валютный рынок в России в нынешнем виде может просто прекратить существование. «Это будет означать только одно — полный валютный контроль, как в СССР», — считает Олег Абелев, начальник аналитического отдела ИК «Риком-Траст».

По данным на 1 февраля, ЦБ РФ располагал резервами на 630,2 млрд долларов, и в эту сумму включены 113,5 млрд долларов из ликвидной части Фонда национального благосостояния.

В странах, которые непосредственно вво

дят санкции, размещено 39% резервов. Однако если к заморозке присоединятся Япония и МВФ, то под «блокадой» окажется уже 56% ЗВР.

Золото, которое хранится в России и поэтому защищено от физической конфискации, также может оказаться бесполезным: реализовать его на мировом рынке за твердую валюту санкции едва ли позволят. Это может довести долю заблокированных резервов до 77%.

В Китае на последнюю отчетную дату ЦБ (30 июня 2021 года) хранил 14,2% резервов. Однако речь идет главным образом о юанях, которые пригодны разве что для двусторонней торговли.

При замораживании 80% резервов монетарный курс (отношение денежной массы М 2 к ЗВР) может взлететь в 5-6 раз, считает Абелев. Возможен запрет валютных операций, и черный рынок валюты с двумя курсами — официальным и фактическим, считает он.

Эффект от санкций против Банка России будет похожим на то, что происходило с экономикой в 1991 году, предупреждает Елена Рыбакова, заместитель главного экономиста Института международных финансов: Это может привести к массовому изъятию средств вкладчиками и долларизации, резкому падению [рубля], и, возможно, полному коллапсу российской финансовой системы».

По мнению Алексашенко, ситуация «намного хуже, чем в 1991 году, потому что не ясно, на каких условиях все это может быть отменено»

Доллар и евро по 100 — 500 рублей… Возможно ли это уже на следующей неделе?

Новые санкции стран Запада отправят рубль в «свободное падение», заявил высокопоставленный представитель Белого дома. Вашингтон утверждает, что цель ограничений — подорвать возможности Центробанка по защите рубля. Санкции распространят на $630 млрд валютных резервов Банка России.

«Я думаю, российские финансовые институты и другие участники рынка понимают, что без возможности России защитить свою валюту та сорвется в свободное падение»,— сказал представитель Белого дома на брифинге (цитата по «РИА Новости»).

ЕС, США, Великобритания и Канада ранее договорились заморозить активы ЦБ. Вашингтон не исключает, что за этим последуют и другие ограничения против Банка России. Кроме того, стороны договорились отключить некоторые банки от SWIFT и запретить «российским олигархам использовать свои финансы» на рынках ЕС». Санкции введены в ответ на военную операцию России на Украине.

Доллар и евро по 100 — 500 рублей… Возможно ли это уже на следующей неделе?

Курс на все сто: Сбер начал продавать евро за 110 рублей

Стоимость покупки евро в банках превысила 110 рублей утром 27 февраля. Доллар пока не перешел отметку в сотню рублей.

Сбербанк предлагает купить евро по 110,34 рубля, доллар — по 99,34.

Для сравнения, ЦБ РФ установил курс евро на отметке 93,53 рубля, доллара — 83,54.

24 февраля банки продавали доллары по 100–120 рублей, евро — по 120–140 рублей. Ближе к обеду ЦБ начал активные валютные интервенции на рынке, сбивая курс. В итоге как минимум в госбанках доллар стали продавать уже по 86–88 рублей, евро — по 95–97 рублей.

Эксперт считает, что отключение от SWIFT — не самое страшное

Курс доллара может подскочить до уровня 100-120 рублей в случае заморозки активов российских банков.

— Самое страшное это не SWIFT, а заморозка российских активов. Непонятно, сколько активов будет заморожено валютных. На первый взгляд 35%. Далее ЦБ РФ поднимет ставку до 13-14%, и доллар через неделю опять вернётся на 85 рублям.

Эксперт добавил, что на сегодняшний день велика вероятность биржевых каникул.

Ночью 27 февраля Евросоюз принял решение отключить попавшие под санкции банки РФ от системы SWIFT. Об этом говорится в распространенном сообщении организации.

Также ЕС, США, Великобритания и Канада в совместном заявлении объявили о договоренности ввести ограничительные меры в отношении Центробанка. Речь идет о заморозке активов регулятора на $643 млрд.

Доллар по 500: отказ от американской валюты ударит по россиянам

Бакс не в кассу

Американская валюта, которая является главным средством расчета в международных сделках практически всех стран мира, может исчезнуть из внешнеторговых операций России. Правительство разработало план, позволяющий перейти в экспортно-импортных сделках на национальную валюту: с ЕС приоритет будет за евро, с Китаем — за юанями, со странами Евразийского союза — за рублями. Плюсы и минусы такой валютной рокировки России еще предстоит ощутить на собственном опыте. Впрочем, ряд последствий, с которыми столкнется как население, так и предприниматели, можно обозначить уже сейчас.

Если до последнего времени возможность отказа от расчета в долларах обсуждалась скорее с теоретической точки зрения, то после угрозы Вашингтона наложить арест на российский госдолг и заморозить финансовые операции российских госбанков в США вопрос дедолларизации отечественной экономики перешел для чиновников в практическую плоскость. Как заявил первый вице-премьер — министр финансов Антон Силуанов, план, предусматривающий постепенный отказ от расчетов в американской валюте, подготовлен и внесен на рассмотрение правительства.

О его деталях пока известно немногое. В первую очередь перейти на расчеты в национальных валютах Россия собирается со странами СНГ, ЕС и государствами Евразийского союза. Предполагается охватить самый широкий круг сделок, в том числе не исключается отказ от доллара при расчетах за нефть. Процесс дедолларизации будет не одномоментным, а продолжится пять лет и завершится в 2024 году.

Власти обещают предоставить налоговые льготы компаниям, переходящим или уже работающим в условиях рублевых взаиморасчетов при зарубежных операциях. В частности, преференции будут подразумевать ускоренный возврат НДС и отмену обязательства по возврату экспортной выручки.

Назад к «черному рынку»

По словам руководителя Института проблем глобализации, доктора экономических наук Михаила Делягина, процесс дедолларизации в России может проходить по двум сценариям. Первый из них предполагает полный отказ от американской валюты. Поскольку чиновники в один голос обещают не лишать россиян возможности иметь валютные счета, такой вариант выглядит достаточно сомнительным. По мнению директора аналитического департамента «Альпари» Александра Разуваева, если все-таки подобное случится, страна рискует откатиться во времена СССР, в котором существовал «черный рынок» валюты. «В начале 1980-х годов, при официальной стоимости доллара в 67 копеек, у спекулянтов «зеленый» можно было приобрести за 3–5 рублей. Отмена доллара в настоящее время, вероятно, повлечет за собой аналогичную ситуацию», — полагает эксперт.

Страны Запада отключают от SWIFT несколько российских банков

Великобритания, Германия, Италия, Канада, США, Франция, а также Еврокомиссия договорились о введении против России новых «жестких финансовых санкций», предусматривающих в том числе отключение некоторых банков от межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT. Об этом сообщил в субботу журналистам официальный представитель правительства ФРГ Штеффен Хебештрайт.

«Так, все российские банки, в отношении которых уже введены санкции международного сообщества, и, если потребуется, другие российские банки будут отключены от SWIFT», — отметил он. Кроме того, по словам Хебештрайта, западные партнеры «решили еще больше ограничить возможности российского Центробанка по поддержке курса рубля за счет международных финансовых сделок».

Евросоюз, США, Канада и Великобритания договорились отключить от SWIFT несколько российских банков, сообщила глава Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен. Она пообещала «парализовать» активы Центробанка РФ и запретить «российским олигархам использовать свои финансы» на рынках ЕС.

«Мы обязуемся отключить определенное количество российских банков от SWIFT. Это остановит их операции по всему миру и эффективно заблокирует российский экспорт и импорт», — говорится в заявлении главы ЕК в Twitter. Страны Запада продолжают работать над списком банков, которые будут отключены от SWIFT.

Против каких банков ранее были введены санкции:

ЕС — Альфа-банк, Промсвязьбанк, «Открытие» и «Россия»;

США — ВЭБ. РФ, Промсвязьбанк, ВТБ, Сбербанк, Альфа-банк, «Открытие», Газпромбанк, Россельхозбанк, Новикомбанк, Совкомбанк, МКБ;

Великобритания — ВТБ, Промсвязьбанк, «Россия», ИС-банк, ЧБРР и Генбанк;

Канада — Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, ВЭБ. РФ, «Открытие», Газпромбанк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк.

Решение было принято по итогам переговоров США, Франции, Канады, Италии, Великобритании, ЕК и Германии. Правительство ФРГ сообщило, что от SWIFT будут отключены «все российские банки, которые уже попали под санкции международного сообщества, а при необходимости и другие российские банки».

Страны Запада не исключают введение новых санкций, если военная операция России на Украине не прекратится.

Евросоюз накануне, 26 февраля, ввел санкции против Владимира Путина, премьера Михаила Мишустина, главы МИД РФ Сергея Лаврова и других российских политиков и чиновников. Введены ограничения против компаний оборонной промышленности. Брюссель расширил финансовые и технологические ограничения.

Что в марте-апреле будет с рублем, евро и долларом? Валютный прогноз


«Факторы, которые поддержат рубль в марте-апреле:

1. Спотовые цены на нефть и, соответственно, на газ на фоне напряженной внешнеполитической обстановки будут расти, что существенно увеличит объемы основных российских статей экспорта — минерального сырья.

2. Высокий уровень цен на сырьевые товары будет также поддерживать высокий уровень доходов экспортеров, увеличится валютная выручка.

3. Инфляция в США и ЕС, повышение цен на товары в США и ЕС будут давить на доллар и евро и тем самым поддерживать курс рубля.

4. Период уплаты налога на прибыль за 2021 год. Это поддержит спрос на рубль, так как уплата налогов в российский бюджет осуществляется в рублях.

Факторы, которые могут ослабить рубль в марте:

1. Внешнеэкономическая напряженность. И важным моментом будет длительность острой фазы конфликта. Чем быстрее и бескровнее пройдет острая фаза, тем быстрее пройдет паника и произойдет откат курса на предыдущие уровни.

2. Очередные витки санкций и даже их угрозы, например, угроза отключения Swift.

3. Паника среди инвесторов может усилить отток иностранных капиталов и иностранной валюты из страны.

Какую валюту покупать — доллар или евро? Все зависит от того, в какой валюте предстоит делать покупки. Если подходить с позиции хранения средств, то наиболее безопасным вариантом будет диверсификация валютной части резервов — разделить “кубышку” на доллары и евро. Но покупать валюту в период паники на рынке и максимальных цен я бы не рекомендовал. Я бы дождался периода успокоения ситуации и отката валютного курса».

«Главным фактором, который, на наш взгляд, будет сдерживать в марте падение рубля, будут высокие цены на нефть. В начале марта ОПЕК+ соберется на очередную министерскую встречу, на которой вряд ли будут пересматриваться текущие параметры увеличения добычи нефти в апреле на 400 тысяч баррелей в день. Ограниченное предложение сырья вкупе с растущим спросом приведут к дефициту нефти, а значит, рост цен и в марте может продолжиться, что окажет поддержку рублю.

Факторов риска для рубля в марте будет достаточно. Прежде всего, это риски новых антироссийских санкций, которые могут напрямую ударить по экономике, финансовым рынкам и привести к оттоку капитала из России. И ожидания новых санкций могут весь март продолжать оказывать давление на рубль.

Кроме того, другим негативным фактором для рубля станет решение ФРС США по процентной ставке, которое будет объявлено 16 марта. Рынок почти не сомневается в том, что ФРС повысит коридор процентных ставок, загадкой остается только величина, на которую процентные ставки будут повышены. Повышение ставок в США приведет к укреплению доллара и, соответственно, может стать негативным фактором для рубля.

А 18 марта свое решение по процентной ставке объявит Банк России. Мы ожидаем, что процентная ставка может быть повышена на 0,5 п.п., до 10%. И хотя в теории это событие должно укреплять национальную валюту, отсутствие ощутимых результатов от прошлых повышений процентной ставки и продолжающийся рост инфляции может привести к тому, что рубль отреагирует на решение Центробанка нейтрально или даже падением.

Исходя из перечисленных выше факторов, мы предполагаем, что в марте тенденция на ослабление рубля более вероятна, чем на укрепление».

«Дальнейшее развитие ситуации на валютном рынке прогнозировать сложно, однако уже сейчас прослеживается несколько сценариев.

Как известно, стоимость национальной валюты, как и любого биржевого актива, определяется соотношением спроса и предложения. В этом смысле интересно рассмотреть основные факторы, оказывающие давление на рубль, и возможные их сочетания.

Дополнительное предложение рублевой массы формируется компаниями, экономические интересы которых более связаны с иностранными рынками, нежели с российским. По большей части это иностранные компании и зарегистрированные в России. Стремление избавиться от рублевой ликвидности у этих организаций сопряжено с опасениями введения санкций как со стороны российского правительства, так и со стороны США.

Значительное влияние на курс национальной валюты также оказывают спекулянты. Показательна ситуация, когда остановка биржевых торгов позволила снизить спекулятивное давление на российскую валюту, тем самым создав условие для отскока ее курса до величины ниже 90 рублей за доллар.

Укрепляющее влияние на курс рубля будет иметь увеличение цены на нефть и газ, в первую очередь на европейском рынке. Вместе с тем такой прогноз актуален только в случае перенаправления финансовыми властями России дополнительной валютной выручки на поддержку рубля.

В совокупности с иными инструментами поддержки, в частности, продажи части долларов из ФНБ для осуществления внутренних инвестиций, ограничения на вывоз золота из страны — возможно ожидать стабилизации национальной валюты на уровне примерно 85-95 рублей за доллар на весь период геополитической неопределенности, а впоследствии и частичного возвращения национальной валюты к прежним значениям.

Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации
44 / -13
нет
Показать комментарии (2)
Заработали сегодня
Посмотреть
Ежедневный конкурс лучших постов Подробнее

Читайте также

Любите ли Вы лошадей? Опрос
26 / -2
нет
вчера, 19:49 - 56 просмотров
7 комментариев
Подробнее