8 800 505-92-64
Автор публикации
НИАН
Россия, г. Санкт-Петербург

Уголовная ответственность для должника – что нужно знать?

просмотров: 104 909 | комментариев: 159

Правовая инструкция 9111.ru расскажет, в каких случаях должнику угрожает уголовная ответственность.


Когда уголовное наказание применяется к кредитным должникам?

Уголовная ответственность может наступить в результате злостного уклонения от выплаты долга в крупном размере, т.е. более 1 500 000 рублей, после вступления в законную силу соответствующего судебного акта (ст. 177 УК РФ). Под злостностью уклонения понимается умышленное неисполнение обязанности оплатить задолженность, несмотря на решения суда, в течение продолжительного времени, а также после предупреждения судебным приставом-исполнителем об уголовной ответственности при наличии у должника реальной возможности выполнить данное обязательство (Справка по результатам изучения практики рассмотрения судами Саратовской области уголовных дел о преступлениях в сфере кредитных правоотношений).

Также уголовная ответственность предусмотрена за совершение мошеннических действий в сфере кредитования, когда кредитный договор заключается с использованием заведомо ложных и (или) недостоверных сведений и является лишь «прикрытием» для хищения денежных средств заемщиком, не имевшего намерения исполнять свои обязательства (ст. 159.1 УК РФ, Обобщение практики рассмотрения судами Республики Башкортостан уголовных дел, утв. 12 февраля 2014 года).

Подробнее читайте в правовой инструкции: За долги – в тюрьму! Когда за невыплату кредита можно лишиться свободы?


Когда уголовное наказание применяется за неуплату алиментов?

Уклонение алиментообязанного родителя от выплаты содержания несовершеннолетним детям или нетрудоспособным родителям в случае признания судом злостного характера уклонения влечет уголовную ответственность по ст. 157 УК РФ. Началом уклонения от уплаты считается день, когда после внесения последнего платежа лицо по решению суда обязано было осуществить следующий платеж, но этого не сделало, либо с момента, указанного во вступившем в законную силу решении суда (Обобщение судебной практики, утв. Президиумом Верховного Суда Республики Мордовия 16 июля 2015 г.).

К способам уклонения от уплаты алиментов относятся:

  • длительное сокрытие доходов с целью уклонения от выплаты средств на содержание;
  • частая смену места проживания или работы;
  • изменение сведений о личности;
  • отказ от работы при поступлении исполнительного листа к работодателю, непринятие мер к трудоустройству;
  • иные действия, свидетельствующие об упорном отказе от выполнения судебного решения по уплате алиментов.

Характер уклонения оценивается судом при рассмотрении каждого конкретного дела с учетом продолжительности, причин неуплаты алиментов и всех других обстоятельств. Предметом доказывания является то, что перерыв в платежах носил не случайный характер (то есть не из-за потери работы, болезни, задержки в выплате заработка и т.д.), что лицо имело реальную возможность платить алименты и будучи трудоспособным, не устраивалось на работу, не вставало на учет в Центр занятости населения, скрывало неофициальное место работы или иные получаемые доходы.

Федеральными законами от 03 июля 2016 № 323-ФЗ и № 326-ФЗ в рамках «декриминализации» были внесены поправки в уголовное законодательство. Неуплата алиментов теперь признается административным правонарушением (ст. 5.35.1 КоАП РФ), только неоднократное совершение которого может повлечь уголовную ответственность (ст.157 УК РФ). Подробнее читайте в статье: Какие статьи УК РФ попали под «декриминализацию»?


Когда еще применяется уголовное наказание к должникам?

Неисполнение законодательства РФ в части уплаты налогов и (или) сборов с физического лица путем непредставления налоговой декларации или иных документов, либо включения в них ложных сведений влечет уголовную ответственность, если совершено в крупном и особо крупном размере (ч.1 и 2 ст. 198 УК РФ). Крупным размером признается сумма налогов и (или) сборов, составляющая за период в пределах трех финансовых лет подряд более 600 000 рублей, при условии, что доля неуплаченных налогов и (или) сборов превышает 10% подлежащих уплате сумм, либо превышающая 1 800 000 рублей. Особо крупный размер - сумма, составляющая за период в пределах трех финансовых лет подряд более 3 000 000 рублей, при условии, что доля неуплаченных налогов и (или) сборов превышает 20% подлежащих уплате сумм, либо превышающая 9 000 000 рублей.

Также уголовная ответственность наступает в случае неуплаты таможенных платежей в крупном размере (ст. 194 УК РФ). Уклонение от уплаты таможенных платежей признается совершенным в крупном размере, если сумма неуплаченных таможенных платежей за товары, перемещенные через таможенную границу Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС, в том числе в одной или нескольких товарных партиях, превышает 1 000 000 рублей, а в особо крупном размере – 3 000 000 рублей.

Хотите поделиться своей историей с читателями 9111.ru? Опубликуйте свой пост прямо сейчас. Опубликовать

+8 / 0

Есть ли у Вас долги?

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Понравилась публикация?
Поддержи автора
Обсуждение по теме: Уголовная ответственность для должника – что нужно знать?
Галина Юрьевна г. Смоленск
Рейтинг:  115 0 место Подписаться

Подскажите,пожалуйста,если сам не являюсь заемщиком и никому не давал доверенность на право подписи,а знакомый не выплачивает долг в МФО "Деньга"( а дал мой тел. без моего ведома в качестве дополнительного.)Мне "оборвали " тел-н" звонками и смс с угорозами.Что я могу сделать против этой компании для защиты своих прав, и чтобы от меня отстали?

Комментировать
+34 / -6

У меня тоже такое было- соседка дала мои контакты...Компания другая, не помню название. Просто однажды муж взял вместо меня трубку и сказал строгим голосом, что он следователь такого-то УВД и просит явиться их на приём в отделение, куда, мол, прислать повестку)) Трубку тихо повесили и больше не звонили :)

Комментировать
+15 / 0

обратиться в ФСБ с заявлением. Желательно иметь запись разговоров. Имеете полное право не отвечать на телефонные звонки.

Комментировать
+2 / -2

Да пиши заявление в прокуратуру (там онлайн есть) и к заявлению прикрепи скрины смс и записи разговоров. В роспотребнадзор жалуйся и на банки.ру. А проще на посылай и все. Они тебе ничего не сделают. Они ссыкуны

Комментировать
+5 / 0

Они не ссыкуны, а хуже, дибилы. Та же история, что только не говорил, не объяснял, что понятия не имею каким образом я стал поручителем, меня выслушали, вроде поняли, сказали всё исправят и..... два года эпопея продолжается!!!!

Комментировать
0 / -2

ФСБ не поможет а только себе в карман положет.....

Комментировать
+3 / -2

Им бесполезно что то объяснять,Такое впечатление,что общаешься с клиентами дурки,палата номер 6 отдыхает...Предложили съездить мне в филиал их банка(как выяснилось он находится в 120 км от моего места проживания) и написать заявление о том,что это мой номер телефона а не Фроси Бурлаковой,которую они разыскивают по моему номеру уже год...Послала пару раз их и сказала,что веду запись переговоров,для подтверждения в прокуратуре домогательства с их стороны..вроде бы притихли,боюсь сзглазить-до нервного срыва довели маму престарелую своими звонками.

Комментировать
+3 / -1

Войдите в свой личный кабинет того оператора сотовой связи которого вы пользуетесь и заблокируйте те номера с которых вам поступают звонки или это можете сделать в любом салоне связи лично. Такая услуга стоит 1руб в сутки. и можете спать спокойно.

Комментировать
+2 / -1

ПРО многоуважаемое ФСБ мне очень понравилось))))

Комментировать
+4 / -1

СветланаПишет 22.01.2016 в 18:40
У меня тоже такое было- соседка дала мои контакты...Компания другая, не помню название. Просто однажды муж взял вместо меня трубку и сказал строгим голосом, что он следователь такого-то УВД и просит явиться их на приём в отделение, куда, мол, прислать повестку)) Трубку тихо повесили и больше не звони

Ой, только не надо сказки тут рассказывать, испугались они вашего мужа-следователя! Ха-ха. Дура, что ли пишешь всякую хрень тут. Люди спрашивают совета...

Комментировать
+3 / -5

звонящих послать на 3 буквы и сменить симку..Можно симку и не на своё имя взять..на чей - найдете...

Комментировать
+3 / -1
Показать все комментарии (37)
Николай г. Москва
Рейтинг:  5568 0 место Подписаться

брал на подряды, прошла невыплата, а потом сердце. Сейчас одна пенсия. Просил банк сделать реструкторизацию долга и получил отказ. Сейчас что так подыхать что так. Наши банки только в СМИ пушистые.Хочу закрыть, заплатить, но не знаю как

Комментировать
+3 / 0

Очень жаль, но правда в том ,что по определению должник с банком расплатиться не может в ПРИНЦИПЕ!

Комментировать
+2 / 0

Пройдите процедуру банкротства - посмотрите недавние правовые инструкции по этому поводу.

Комментировать
+2 / -1

Ольга ВладимировнаПишет 02.02.2016 в 14:08
Пройдите процедуру банкротства

Приведите хотя бы один пример банкротства физ. лица, будет интересно для всех крупных должников.

Комментировать
+8 / 0

ИванПишет 02.02.2016 в 14:32
Приведите хотя бы один пример банкротства физ. лица, будет интересно для всех крупных должников.

легко. Тельман Исмаилов например признан банкротом по иску банка Москвы)

Комментировать
0

нужно подавать на банкротство. ну или жить под исполюпроизвоством не имея доходов. Но пенсию не скроешь - поэтому банкротство единственный выход. А то на старости лет еще и уголовку по 177ст припаяют если долг больше 1,5млн р

Комментировать
+2 / 0

ИгорьПишет 19.02.2016 в 13:13
нужно подавать на банкротство. ну или жить под исполюпроизвоством не имея доходов. Но пенсию не скроешь - поэтому банкротство единственный выход. А то на старости лет еще и уголовку по 177ст припаяют если долг больше 1,5млн р

А если суд. Приставы закрыли дело в виду того что у должника нет имущества и взять с него не чего. Тогда можно ждать пенсии ?

Комментировать
+2 / 0

СергейПишет 19.02.2016 в 13:52
Тогда можно ждать пенсии ?

Можно ждать сколько угодно, но и взыскатель может в течении трех лет от момента возврата ИП подать Исп.Лист бесконечное число раз после каждого возврата. А 177 не грозит должнику если он хоть "несколько" рублей платил периодически и не скрывается. Вы (должники) этим и пользуетесь.

Комментировать
+1 / 0

А я не верю в работу приставов , точнее верю они работают , но как все люди в том направлении где результат более реальный. Поэтому установив первый раз что должник по указанному адресу не проживает, второе заявление о возбуждении ИП будет закрываться еще быстрее. Большая загруженность, зар.плата маленькая, а результат требуют. Я то подам заявление о возбуждении ИП второй раз, потому что я и по ту и по эту сторону баррикад и мне нужны документы что мне должны. Но как я уже написал результата не будет. Или вы думаете что люди которые должны 40 тыс. будут ждать когда придут приставы. Если есть деньги то отдают до суда 90% Если нет то нет.

Комментировать
+2 / 0

Хорошо перееду на МАРС!!!

Комментировать
0

СергейПишет 19.02.2016 в 14:32
Поэтому установив первый раз что должник по указанному адресу не проживает, второе заявление о возбуждении ИП будет закрываться еще быстрее.

У всех по разному. Пристав который вел мое дело, поленился ехать на моей машине по адресу регистрации должника (километров 5). Накатал акт, что должник там не проживает. Я поехал, подписал у соседей и хозяев дома и привез ему на подпись. Исполнительные производства не закрывают, но ничего не делают, нужно мотаться в другой город для контроля. Все удобства должникам созданы чтобы не платить, а они все жалуются...

Комментировать
+2 / 0
Показать все комментарии (16)
Наталья г. Славгород
Рейтинг:  34 0 место Подписаться

А можно ли задолженность по алиментам рассчитаться с кредитами ?

Комментировать
+7 / -4

Наталья это ХИТ!!! Браво)) ГЕНИАЛЬНО)))!!!

сегодня прямо 1 апреля

Комментировать
+3 / 0
Наталья г. Славгород
Рейтинг:  34 0 место Подписаться

Можно ли задолженность по алиментам как то перекрыть долг перед банком?

Комментировать
0 / -1

что за бред Вы пишете??

Комментировать
+2 / 0

Я бы не рекомендовала этого делать. У вас какой кор/счет? Он должен

быть 20 значным. И где то после шестой цифры стоят 810. Это классификация кода валюты сссровского времени,который отменили ещё в 2004 году,можете сходить в банк, и написать заявление,почему у вас несуществующий код? Пусть объяснят ,Сейчас 643 ,но его тоже ни где не найдете.Мошенники ,воруют деньги таким способом.Можно даже идти в прокуратуру,пусть они выясняют это дело.Этот код везде,и в жкх, т.е проверяйте свои квитанции,где существует этот код, наши банки и жкх обманывают нас.

Комментировать
0

Народное информационное агентство новостей (НИАН)Пишет 22.01.2016 в 17:44
Под злостностью уклонения понимается умышленное неисполнение обязанности оплатить задолженность, несмотря на решения суда, в течение продолжительного времени

Статья 177 УК РФ абсолютно бессмысленна и здесь должники защищены должным образом поскольку нет четкого определения соразмерных выплат при сумме задолженности более 1500000 рублей. Если должник выплачивает хоть по 500 р. в месяц, то он уже не является "злостным" уклонистом . Далее по тексту: "...при наличии у должника реальной возможности выполнить данное обязательство..." В случае наличия такой возможности у должника, приставы могут наложить арест на эту "возможность" и взыскивать в принудительном порядке. Крупным размером долга считается сумма от 1500000 до 6000000 рублей. При таких суммах ни один здравомыслящий должник решивший не платить, не будет иметь ни работы, ни собственности, будет разведен, естественно фиктивно, что невозможно доказать и так далее

Ну а по поводу кредитования может быть банки что-то и могут в свете ст.159 УК РФ, но не в курсе, не сталкивался.

p.s. Один тут хвастался на сайте как он не платит по кредитам и собирается подать на банкротство и таких мошенников предостаточно и еще достаточно, которые злоупотребляют доверием (что так же не возможно доказать) и не платят.

Комментировать
+6 / -4

не понимают,что такое банкротство.всё имущество имеющееся обязаны продать,которое,хоть как то продаётся.мою дочку через 3года выловили,и у беременной высчитали за месяц,оставив без копейки.у неё на самом деле были проблемы с работой.скакать с работы на работу не айс,будут обманывать.палка о двух концах

Комментировать
+2 / 0

Срок исковой давности составляет 3 года и если в суде подаешь заявление о пропуске исковой давности,то суд отказывает банку в иске.

Комментировать
+2 / 0
Лена г. Волгоград
Рейтинг:  53859 0 место Подписаться

мне должны 300 000тысяч.пристав изредка приглашает на беседы.имущества у должника на эту сумму нет.платит она раз в полгода по 500-700 рублей.что мне делать-не представляю.

Комментировать
+5 / 0

обратитесь к ней Пугачева Ирина Александровна по ссылке http://www.9111.ru/user-1874217

Комментировать
0

я в таком же положении. Единственное, что могут сделать - пересчитать сумму долга. Нужно как-то добиваться изменений в законе, мы тоже граждане, но защищают только безответственных должников

Комментировать
+2 / -3

C какой целью РЕКЛАМИРУЕТЕ ЕЁ? Реальной помощи по существу данного вопроса ею не наблюдаю!

Комментировать
0

Пока до наших руководителей не дойдет глас народа,ничего не будет.

Комментировать
0
Нина Игоревна г. Петрозаводск
Рейтинг:  22661 0 место Подписаться

мне должны уже более 350 тыс. руб.,прошло более пяти лет.у должника нет недвижимости,нет работы.никто ничего сделать не может.что делать?

Комментировать
+4 / -2

У меня такая же ситуация.Хозяин фирмы.По договору выполнил работы.Частично по просьбе заказчика.Акт приёмки подписан.Банк Российский кредит обанкротился.Предъявлял притензии должнику.Не платит.Скрывается.Меняет названия.Я прекращаю из-за неплатежей от заказчиков свою деятельность фактически.Получил инваидность.Деньги с процентами согласно договору приличные.Как реально вернуть долги.

Комментировать
0

долг 350тр может расти если есть штрафные санкции или применить ст за пользование чужими денежными средствами- нужно растить до 1,5млн р и потом пытаться возбудить уголовное дело по ст 177 но для этого нужно иметь доказательства что он имеет деньги и платит расходы в ресторане или на др цели.. иначе все бесполезно. Сам долг в 350тр слишком маленький чтобы осложнить жизнь. Но.. запрет на выезд он в состоянии родить и на зарплату арест и на карты или имущество тоже если оно найдется

Комментировать
0 / -2

ИгорьПишет 19.02.2016 в 13:25
применить ст за пользование чужими денежными средствами- нужно растить до 1,5млн р и потом пытаться возбудить уголовное дело по ст 177

Применить ст 395 ГК РФ возможно (незаконное использование чужих денежных средств), но для 177 УК РФ это не прокатит, суд учитывает только основную сумму долга - 350 тыр., а проценты не будут учитывать. Для доказательства других трат нужно нанимать частного детектива, который обойдется в 2-3 раза дороже суммы долга. Так же такой небольшой долг продать не возможно. Покупают долги как правило от 1000000 руб. и при этом смотрят что можно взять с должника, если нечего то в покупке откажут.

Комментировать
+1 / 0

Как это продать? За передачу личных данных третьим лицам банк несет ответственность, причем счёт там можно выставить по больше долга. Нужен грамотный адвокат, или контора, в Краснодаре есть такая, помогала знакомым по другим вопросам правда, но эти тоже решают.

Комментировать
0

ПавелПишет 19.02.2016 в 14:26
Применить ст 395 ГК РФ возможно (незаконное использование чужих денежных средств), но для 177 УК РФ это не прокатит, суд учитывает только основную сумму долга - 350 тыр., а проценты не будут учитывать. Для доказательства других трат нужно нанимать частного детектива, который обойдется в 2-3 раза дороже суммы долга. Так же такой небольшой долг продать не возможно. Покупают долги как правило от 1000000 руб. и при этом смотрят что можно взять с должника, если нечего то в покупке откажут.

А где это можно продать долг?

Комментировать
0

СергейПишет 05.03.2016 в 07:23
Как это продать? За передачу личных данных третьим лицам банк несет ответственность,

Это называется договор цессии.

Гражданский кодекс предусматривает два вида перемены лиц в обязательстве, а именно: уступку права требования, когда изменяется кредитор, и перевод долга, при котором происходит замена должника.

Могут быть как юридические лица , так и физические. Читайте ГПК РФ.

Комментировать
+1 / 0

Лилия АбдурашитовнаПишет 05.03.2016 в 11:49
А где это можно продать долг?

Покупкой долгов занимаются как коллекторские агенства, так и юридические фирмы. Если долг не имеет обеспечения или поручителей, то продать проблематично, практически не возможно, либо получите 5-10% от общей суммы.

Комментировать
+1 / 0

Сколько таких же как вы и я! Давайте добиваться изменений в эаконе, мы тоже граждане! Я собираюсь писать везде куда придумается, мой должник молодой, я до его пенсии не доживу. Если все по разу напишут в законодательное собрание, миллион писем будет

Комментировать
+3 / -3

АПовторюсь ещё раз,может на прямую линию 7 числа?

Комментировать
0
Ольга г. Москва
Рейтинг:  3 0 место Подписаться

какой срок для возбуждения уголовного дела по не выплаченным крупным кредитам, есть ли срок давности, могут ли закрыть уголовное дело за давностью?

Комментировать
+7 / -7

ОльгаПишет 22.01.2016 в 19:44
какой срок для возбуждения уголовного дела по не выплаченным крупным кредитам,

Банк не дурак, Доведет штрафные санкции до максимума и в конце срока исковой давности подаст в суд. Если хоть немного платили, под уголовную статью не пойдете, а по гражданскому будет исполнительное производство - пожизненно. Далее банк может подать иск за незаконное использование чужих денежных средств.

Комментировать
0 / -3

надо разделить - по кредитным договорам срок давности 3года. Если суд признал долг , то долг вечен..кроме банкротства гражданина. А невыплата по решению суда на сумму свыше 1,5млн р при наличии денег у ответчика - это уже уголовка и тут нет никаких сроков давности. При этом платить 500р недостаточно, если будет доказано что еще 500 вы заплатили в ресторане и на моб телефон ,то привет..

Комментировать
0 / -2

Да сейчас,спокойно замяли открытые уголовные дела,за уклонение в особо крупных, должник банкротится,вот такие "чудеса"

Комментировать
0
Обсуждение:
Поделитесь этой статьёй: