Бабкин Михаил Александрович
Бабкин М А Подписчиков: 67780
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 26.2М

При каких переводах банк может заблокировать карту

86 дочитываний
152 комментария
Эта публикация уже заработала 4,60 рублей за дочитывания
Зарабатывать

Из года в год ужесточается контроль над денежными средствами физических лиц. Из-за того, что вводятся новые требования, банк получает больше поводов заблокировать нашу карту за практически любой, казалось бы, безобидный перевод. Причем в последнее время под контроль банка попадают даже переводы небольших сумм, которые происходят регулярно.

Поскольку, в последнее время случаи блокировки карт участились, то можно сделать выводы о том, как лучше осуществлять денежный перевод, чтобы минимизировать вероятность попасть под ограничения. Сразу отмечу, что судиться с банком очень сложно. Подавляющее число исковых заявлений клиентов оставляют без удовлетворения, более того, на стороне банков находится Верховный суд. Поэтому проще будет предотвратить блокировку.

Рассмотрим подробнее, из-за каких переводов у банка будут все основания заблокировать вашу банковскую карту.

Перевод с пометкой «за оплату работ или услуг»

Если физическое лицо заключает договор (например, на оказание услуг или подряда) и принимает оплату на свою банковскую карту, где при назначении перевода будет указано «оплата по договору, оплата услуг, работ и т.д., то вероятность блокировки банковской карты увеличивается в разы.

В данном случае, у банка будут все основания подозревать клиента в том, что он занимается незаконной предпринимательской деятельностью. Более того, при выдаче карты физическому лицу запрещается ее использование в такой деятельности.

Таким образом, если платеж будет являться коммерческим и поступит на карту физического лица, банк заблокирует карту, указав на недопустимость использования личной карты физического лица в подобных целях.

Перевод средств по договору займа

Если одно физическое лицо дает взаймы второму путем перевода на карту, то вероятность блокировки крайне мала, однако, если переводы с пометкой «заем» будут регулярными, то это повод для банка усомниться в законности подобных переводов.

Если же перевод осуществляет юридическое лицо или индивидуальный предприниматель физическому лицу, то в таком случае вероятность блокировки карты резко возрастает. В данном случае у банка будет подозрение в том, что основная цель подобных переводов – обналичить денежные средства. Таким образом, банк будет считать это подозрительной операцией и заблокирует карту для выяснения законности такого перевода.

Зарплата

Нередко, для получения заработной платы, работнику указывают на необходимость оформления зарплатной карты. В последнее время за перевод заработной платы на общую карту банки чаще стали блокировать карту за нарушение правил использования. Во избежание таких недоразумений, для получения зарплаты, следует оформить карту для подобных целей.

Перевод в качестве арендной платы

И конечно, под особый контроль попадают денежные переводы с пометкой «плата за квартиру» или «оплата по договору аренды (найма)». В данном случае, банк может заподозрить, что в таких переводах кроется нарушение закона, например предпринимательская деятельность, либо уклонение от уплаты налогов. В данном случае, чтобы добиться разблокировки своей карты, клиенту нужно будет представить в банк доказательства того, что все переводы являются законными и не нарушают правила использования банковских карт, с которыми был ознакомлен клиент при подписании договора с банком.

Таким образом, стоит внимательно следить за денежными переводами на свою банковскую карту. Иногда, проще не указывать никакой информации в назначении перевода либо указывать личные цели, чтобы у банка не было лишних поводов придраться и заблокировать вашу карту.

ЗДЕСЬ вы можете узнать как защитить банковскую карту от ареста

Спасибо за внимание!

152 комментария
Понравилась публикация?
8 / 0
нет
0 / 0
Подписаться
Донаты ₽

Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:

C Уважением, юрист Бабкин Михаил Александрович
Комментарии: 152
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые
DELETE

Познавательная информация.

Дважды перед новым годом перечислял 60 т. руб. и 30 т. руб. по сберу, но не указывал за что перечислял (хотя это за нужную мне вещь) .всё проходило нормально.Ни в коем случае не указывайте причину платежа-шансов попасть на блок будет достаточно. СПС автору для многих статья познавательная.

+118 / -2
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
DELETE

Зачастую банки выполняют не свою работу контроля по уплате налогов.

В рамках ФЗ 115 о противодействии терроризма и легализации доходов полученных преступным путем проверяется источники происхождения денежных средств а не обязанность лиц по уплате налогов.

Данный вывод подтверждается правовой позицией 6 апелляционноого Арбитражного суда.

Банки сами то платят налоги?

+2 / 0
Ответить
DELETE

Сомневаюсь что они платят.

Давеча я оплатил госпошлину через интернет банк говеного пивовара Тинькова и мне понадобилось платежное поручение на бумажном носителе с подписью ответственного лица за перечисление денежных средств. У тинька эта услуга стоит 990 рублей за один лист!

Так как услуга платная мне как юридическому лицу тинькобанк обязан был выдать счет фактуру на соответствующую сумму. Но не тут-то было. Напрочь отказались это делать несмотря на то что я им прислал разъяснения Минфина РФ по этому поводу.

А нет счёт фактуры нет и исчисленного налога НДС.

И это малый пример ухода банков от налогов.

раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (1)

Полезная статья.

+28 / -2
картой
Ответить

Какое дело банку вообще до средств народа..? Свой процент банк итак имеет.. И комиссию за переводы имеет.. Банк это же ни налоговая.. каждый должен Своим делом заниматься, а иначе сапожник тоже пойдёт воровать...

+251 / -3
Ответить

Кроме как воровство денежных средств, никак по другому не назвать... Ведь присвоение или временное присвоение чужого имущества-это ВОРОВСТВО... Или это касается только народа, но ни банков, ни властей.. или у Нас закон только на народ действует, на простых смертных, а Земля ведь ВСЕХ одинаково принимает.."как пришёл Ты в Этот Мир, так и уйдёшь.. Ничего с Собой туда не заберёшь..."

+190 / -2
Ответить

В статье речь идет о блокировании карт. Деньги со счета не списывают и на другой счет не переводят.

+3 / -18
Ответить

Так блокировка-это тоже временное присвоение, т.е. за это время банк прокручивает деньги народа, выдаёт кредит под процент, зарабатывая тем самым за счёт народа...

+92 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

И опять же блокируют на время пока человек ни докажет каким путём попали деньги на его карту.. так с какого хера человек должен доказывать, где занял, заработал или подарили на свадьбу, д.р и прочее.. Рабовладельческий строй вроде уже лет 300 как отметили...

+109 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Деньги можно вернуть, а ВРЕМЯ потраченное на их возврат кто вернёт...

+73 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

И в большинстве случаев такие переводы совершают нуждающим.. кому то на лечение, кому то на ремонт авто, кому кредит не хватает отдать.. понятное дело, что с миру по нитке.. а реальных уклонистов от налогов Никто трогать Никогда не будет.. они же умные, у них адвакаты, юристы.. выводят Свои денежки совсем другим путём...

+69 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Совершенно в точку. Есть понятие презумпции не виновности.

Мы не обязаны доказывать свою невиновность.

Пусть сначала они (власть предержащие приведут свои доходы в соответствие с моральными и этическими нормами в соответствии с ситуацией в стране и принятыми в последнее время законами.

А то только нищих и могут обворовывать.

+115 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Требуйте выплаты неустойки, как за матеряльный, так и моральный ущерб!

+21 / -2
Ответить
раскрыть ветку (0)

Дело в том что они блокируют то что нужно как можно быстрее провести, типа родителям помощь, детям на расходы, а когда у меня мошенники снимали деньги и я позвонила в службу банка заблокировать деньги так как меня, обманули, они сказали что ничего сделать не могут, обратитесь в полицию, так я лишилась 25000 рублей...

Так что лучше бы они могли предотвращает ненужные платежи, а не те что им кажутся подозрительными...

+30 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

У меня тоже машейники сняли 24 тыс, даже умудрились с кредитной, банк повидимому в это время спал, посоветовали обратиться в полицию, знают, вряд ли кто пойдёт,трата время и здоровья.

+11 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Рабство у нас в стране отменили в 1861 г. а это всего 158 лет. И рабов мы из себя мы не выдавили, поэтому так и живем.

+11 / -2
Ответить
раскрыть ветку (0)

АлексейПишет 09.02.2019 в 15:23

Алексей

994 место

сегодня в 15:23

Владимир

0 подписчиков

Пожаловаться

И опять же блокируют на время пока человек ни докажет каким путём попали деньги на его карту.. так с какого хера человек должен доказывать, где занял, заработал или подарили на свадьбу, д.р и прочее.. Рабовладельческий строй вроде уже лет 300 как отметили...

Рабовладельческий строй вернулся и с каждым годом усиливает свои позиции. Странно, что Вы этого не заметили.

+19 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

И кто ж её вам выплатит?

0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Про презумцию не в Россию!

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Банки ссылаются всегда на 115 фз. Деньги прокручивают. Суды на их стороне. И плевали они на народ, вместе с ЦБ и правительством.

0
Ответить
раскрыть ветку (0)

А если все деньги на карте! А карту блокернули... за какой рубль я буду доказывать, что это все официально и без каких лимо мошеннических действий! Придётся влазить в долги... ну бред!

0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Точно. И банкам будет выгодно блокировать карты, дабы использовать наши средства на якобы "законном"основании.

0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (15)
09.02.2019, 17:04
Санкт-Петербург

Хорошо сказал!. В КМБ СПб брал 5 кредитов, все гасил досрочно (првда были потери, мои, но по вине банка) Стал этот банк интезой. И начались проблемы у меня. Писать не охота и противно. Потом сбер (монополист) ВТБ...не было этой кучи банков в СССРе, и проблем таких не было. Кто то миллиарды качает через банки, а у кого то на хлеб не хватает, после блокировки. Как ни крути, а рыба тухнет с головы... Все эти доп структуры в поле выгнать... зерно сеять, коров пасти и т.д. Не нужно будет ни фитнесов, ни всякого де... для похудания. Противно... интересно получилось против...

+27 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)

Такая обязанность возложена на банки Центробанком. Банки это делают не по своей инициативе. И в Росфинмониторинг обязаны отчитываться.

+5 / -4
Ответить
DELETE

АннаПишет 09.02.2019 в 13:19
Такая обязанность возложена на банки Центробанком. Банки это делают не по своей инициативе. И в Росфинмониторинг обязаны отчитываться.

Получается, что ЦБ заставляет банки страны пилить сук, на котором они сидят, и банки не могут этому сопротивляться.

10.02.2019, 02:49
Новосибирск

Бизнес сейчас платит зарплату как правило в серую. ЗП перечисляют отдельным перевод на ЗП карту. Пару раз заблокируют перевод и всё прощай банк. Деньги будут отдавать налом. Банк потеряет свою моржу, налоговой в случае масштабной проверки предприятия доказать движение чёрного нала не реально. Ну и кому от этой блокировки будет хорошо. Думать надо как бороться с мошенниками.

+10 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
11.02.2019, 14:44
Санкт-Петербург

Увы, не могут...

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)
09.02.2019, 13:21
Санкт-Петербург

Ну как же ведь деньги находящиеся в банке уже не ваши, а банка... они так считают

+18 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

Банки легли под государства как сучки), а государства заинтересованно в дополнительной необоснованной прибыли, которая не облагается налогом. Типо не хочешь с этой суммы платить налог, тогда мы заберем все. Я перестал пользоваться картами, выкинул просто и все. Сейчас с карты и списать бабки могут без твоего согласия, и ты не чего с этим не сделаешь. Подсадили всех на карты намеренно, чтоб знать у кого какие доходы. Если б большая часть населения начала избавляться от карт, думаю банки задумались бы, когда начали бы нести жесткие убытки.

Надо каждому говорить об этом, дык обязывают народ кто работает по ТК РФ оформлять карты! Обарзели в доску уже. Карты мол легко и удобно... Деньги бумажные отменят скоро. Все электронное будет. Банки поэтому и хаметь начали. Мало им процента так нужно и в кошелек глаза опустить. Как работать если принуждают подписать согласие на обработку персональных данных? Везде побор и все молчат...

+20 / 0
Ответить
DELETE

Дим так самое веселое, что с этим практически не реально бороться, так как ты вон даже с работой привел пример правильный. Здесь очень глубоко надо заходить. Единственный вариант который я вижу, это для начало избавиться всем в России от карт, затем где зарплаты перечисляют на карты: уходить всеми коллективами с таких фирм, и так как работодатель будет нести убытки, то сразу же появятся наличные. И полностью перестать платить налоги. По сути эти 3 простых вещи из за которых начнется такой хаос, что государству волей не волей придется пересмотреть свои взгляды на эти вещи. Но если смотреть на эту ситуацию с трезвой головы, то не кто эти 3 вещи делать не будет, так как всех на в самом деле все устраивает, хотя и пишут свои недовольство, так как когда человека по настоящему что то не устраивает, он встает и делает, что бы его это устраивало. У нас Россия это большая пороховая бочка, все терпим и молчим, но взрыв когда нибудь будет, как то так)

раскрыть ветку (0)
09.02.2019, 16:47
Ростов-на-Дону

Ну, почему же никто не будет делать эти три вещи? Лично я отказалась пару месяцев от карт СБЕРА. И так же не плачу налог, который был назначен на доход физ, лица. Т, Е, то, что мне мфо перечислила займ на карту. Теперь требуют, чтобы я уплатила налог 418 руб. И пока у власти нынешний президент так и будут людей прижимать к стенке, своими законами. Всё делается против народа.

+13 / -3
Ответить
раскрыть ветку (0)

Я тоже отказалась от зарплаты на карту! Получаю в кассе наличкой и никаких проблем. Пока еще работодатель не имеет права отказать.

+11 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

Я не много не об этом, если даже тысяча людей с этим согласится, то это как единица в стоге сена, нужны миллионы понимающих граждан этой сути проблемы. А так как вы наверное уже слышали что сеть уже в этом году будет ограничена от всего мира, тобишь только под контролем Р.Ф В связи с этим попробуй только раздуть токую речь по всей России, ТАК ТЕБЯ ЖЕ СРАЗУ ПОСАДЯТ КАК ПОДСТРЕКАТЕЛЯ К ГОС ПЕРЕВОРОТУ И НЕ ДОВЕРИЯ К ВЛАСТЯМ, ИЛИ ЖЕ ВООБЩЕ БЕЗСЛЕДНО ПРОПАДЕШЬ. Было бы здорово если бы общество понимало всю ситуацию в целом, и действовало самостоятельно.

раскрыть ветку (0)

Вы все правильно пишите, но забываете, что наше государство в долгу не останется. Какой нибудь дефолт устроят. И обменять разрешит очень маленькую сумму. Вот и все у них опять останется. 1917 год нужен с новым лидером.

+2 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Спасибо.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (6)
раскрыть ветку (1)
DELETE

Самый лучший способ защитить банковскую карту от ареста-не иметь карту.

Читал на финансовом сайте историю про сбер. Человеку на карту были переведены деньги из ФССП (от судебных приставов). Он попытался снять часть денег и сбер заблокировал карту. Понятно, что сбер должен был видеть откуда пришли деньги. Мужчина дополнительно предъявил в обер подтверждающие документы. И что? Сберу всё пофиг-блокировка карты на 2 месяца.

Статья хорошая, но избыточно оптимистичная.

раскрыть ветку (0)

Если перевод клиенту банка своего региона, то как раз проценты банк не берёт.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Молодец.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

Им налоговая сказала отслеживать, они отслеживают.

раскрыть ветку (0)

Это контроль денежных средств правительством. Как бы ещё содрать побольше с народа.

+2 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (9)
раскрыть ветку (1)
DELETE

А я карты вообще не имею. Принципиально.

09.02.2019, 11:24
Санкт-Петербург

А как Вы получаете заработную плату? А если Вы пенсионер, то по любому пенсию перечислят на карту "Сбербанка"!

+7 / -6
Ответить

Моя мама пенсионер и ей пенсию приносит почтальон. Она не имеет и никогда не пользовалась картой. Только "наличка" или счет в банке (в былые времена, когда была возможность делать накопления). Для пенсионеров до сих пор существует право выбора способа получения пенсии - карта, в отделении почтамта, ну либо на дом приносит почтальон.

+10 / 0
Ответить
09.02.2019, 17:14
Санкт-Петербург

Поэтому пенсионный возраст поменяли.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

Я получаю пенсию принципиально не на карту! Наличными на почте.

+8 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Моии родители получают пенсии у оператора Сбербанка по сберкнижке. Карточек у них нет вообще.

+2 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Игорь. "Вы пенсионер, то по любому пенсию перечислят на карту "Сбербанка"!"

Неправда Ваша - я получаю пенсию в "Сбербанке" по книжке. Просто достаточно отказаться от карты. Пенсионной картой пользуюсь только, оплачивая проезд на городском транспорте и для оплаты за ЖКУ.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Почему по любому? Ничего подобного... право выбора перечислять пенсию на карту или получать на почте к счастью пока ещё не отменено до 2020 г.. А вотработающему населению в бюджетных организациях получение карты - обязательно. Выбора нет!

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (5)
раскрыть ветку (1)

В принципе, банк может заблокировать карту при любых переводах. Всё зависит от настройки автоматической системы проверки в каждом конкретном банке. Обычно не "лютуют", но проблемы иногда возникают. Желательно помнить своё "кодовое" слово, тогда вопрос решается довольно быстро, и последующие переводы по этому номеру проблем больше не вызовут. Что ни говори, но лучше потерпеть некие неудобства, но сохранить деньги. Если переводить по номеру счёта, то цифр потребуется больше (счёт, БИК, ИНН), но и сомнений у банка будет гораздо меньше.

+22 / -1
картой
Ответить

Нужно в мусорку карты выкинуть и деньги по почте посылать как по старинке, и проценты меньше и за карту платить не надо.

+5 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

А какое дело вообще банкам до денег граждан?

+1 / 0
Ответить

Им нет дела до денег граждан (тратьте как угодно), они о своих заботятся. Если Вас "обули", а Вы докажете, что невиноваты, то банк будет вынужден искать жуликов или свои платить. Им проще слегка усложнить процедуру "на входе", чем потом иметь большие проблемы.

0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)
Показать комментарии (152)

Как мы выиграли иск о защите чести, достоинства и деловой репутации из-за распостранения информации в сети Интернет. Я защищала ответчика

Здравствуйте, уважаемые коллеги, читатели и подписчики!Поделюсь одним примером из своей судебной практики.ПредысторияИнтернет всё больше входит в нашу жизнь. Всё

Дачный бизнес под запретом: какие ограничения ждут владельцев участков с 1 сентября 2025 года?

Сегодня поговорим о запретах, которые ждут в скором времени всех дачников. Теперь каждый владелец земельного участка в СНТ должен быть крайне внимателен, чтобы не попасть на штраф и не лишиться своего участка.

В каких случаях возможна административная ответственность за непостановку на налоговый учёт: полезная информация

Краткое содержание:1. Введение2. ОбсуждениеЗдравствуйте дорогие друзья и посетители сайта!Сегодня поговорим о том, на кого могут наложить штраф при не постановке на учёт в ИФНС (налоговом органе).

Особая экономическая зона в Белгородской области

05 апреля 2024 года Правительство РФ поддержало идею о введении в некоторых приграничных с Украиной регионах особой экономической зоны, которую предполагают ввести в Белгородской, Курской и Брянской

Как мы выиграли иск о защите чести, достоинства и деловой репутации из-за распостранения информации в сети Интернет. Я защищала ответчика

Здравствуйте, уважаемые коллеги, читатели и подписчики!Поделюсь одним примером из своей судебной практики.ПредысторияИнтернет всё больше входит в нашу жизнь. Всё