Что делать, если злоумышленники на ваше имя зарегистрировали фирму

Новый вид мошенничества

В России «родился» новый вид мошенничества. С помощью роботов, которые умеют подделывать разные голоса. Они будут звонить от имени клиентов в банки, запрашивать остатки на счетах, блокировать средства на картах, подтверждать или отменять денежные переводы. Это новая угроза финансовой безопасности граждан, говорят эксперты, и к встрече с ней нужно как следует подготовиться. Предупрежден – значит вооружен, как гласит всем нам известная пословица.

Только за последние полгода в нашей стране количество мошенничеств с помощью социальной инженерии, то есть методов воровства информации, выросло на 30–40 %. Что только не делают с нашими персональными данными, банковскими и паспортными данными злоумышленники. А мы с вами порой даже и не знаем до определенного момента. А момент этот называется просто – проблемы.

Незаконное открытие фирм

Один из таких способов обмана используется при открытии различных фирм.

Как быть тем, кто попался на удочку таких мошенников?

Пример

К примеру, расскажу вам, как житель Твери недавно узнал, что является индивидуальным предпринимателем, причем бизнесмен вышел из него неважный, в том смысле, что у молодого человека образовалась солидная задолженность перед налоговыми органами. Однажды, открыв почтовый ящик, он обнаружил в нем письмо из налоговой службы на свое имя. В письме было указано, что за ним числится огромный долг в связи с имеющимся у него индивидуальным предпринимательством. Когда он обратился за выяснением вопроса в налоговую службу, его перенаправляли в различные инстанции, но решить вопрос он так и не смог. Конечной инстанцией в его проблеме стал суд, но разбирательства были очень сложными. Решение в конечном итоге было постановлено в его пользу.

Поддельные паспорта

К сожалению, в последнее время участились случаи, когда некие фирмы или индивидуальное предпринимательство открываются мошенниками по поддельным паспортам. Конторы, которые этим занимаются, используются, как правило, для проведения сомнительных операций, а значит, у человека, который числится ее владельцем, рано или поздно возникнут сложности с законом.

Что делать тем, кто оказался в такой ситуации?

Совет

Обратиться с заявлением в правоохранительные органы. На основании вашего заявления будет проведена проверка и выявлен факт совершения мошенничества. После чего гражданину нужно будет идти в суд, обращаясь с требованием к налоговой службе о закрытии индивидуального предпринимательства в отношении вас или закрытии фирмы, также открытой на вас незаконно.

Нюанс

Если у фирмы есть задолженность, закрыть ее через налоговую структуру, скорее всего, не удастся. А вот через суд вам удастся не только аннулировать деятельность фирмы, но и освободить вас от обязанности расплачиваться по чужим долгам. К сожалению, подобное судебное разбирательство отбирает массу времени, сил и нервов. Можно ли избежать посещения суда, спросите вы?

Избежать обращения в суд

В этом случае есть два способа. Первый не очень надежный: регулярно проверять в Интернете, не использованы ли ваши персональные данные для регистрации фирмы или индивидуального предпринимательства.

К сожалению, налоговые службы сейчас не предоставляют сервисов, которые бы в полной мере позволяли по своей фамилии, имени и отчеству, а также ИНН увидеть, зарегистрирована ли какая-либо фирма или ИП на вас.

Точнее, вы это увидите тогда, когда масштаб проблемы уже будет огромным. Например, если вы стали массовым директором, на вас оформили, скажем, сто компаний, то в базе налоговой вы себя найдете. А если на вас оформлена одна компания, то эту информацию через базу вы не увидите. Пока такой сервис по поиску находится в разработке, когда начнет действовать – неизвестно.

Решение проблемы

Впрочем, у вас есть тот самый второй способ обезопасить себя от мошенников, надежный: для этого всего лишь один раз нужно прийти в налоговую службу и написать заявление, в котором вы попросите запретить регистрацию фирм на ваше имя без вашего личного присутствия в момент подачи документов. Также запретите регистрацию организаций по вашему домашнему адресу. После этого открытие фирм «за вашей спиной» будет практически невозможным.