Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

Российские банки получили право присваивать деньги клиентов. Садитесь поудобнее, друзья мои, сейчас я вам расскажу, что этот означает.

Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского

В настоящее время, как пишет «Фонтанка», к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей. В отличие от прочих банков Сбербанк интересуется источниками средств клиентов уже с середины 2015 года, о чем свидетельствуют их жалобы на портале «Банки. Ру».

В настоящее время различные банки из Топ-10 по разному подходят к решению вопроса о контроле за средствами клиентов при оказании ему услуг как по открытию, так и по выдаче вклада.

Вот уже несколько недель российские СМИ пишут о том, что «банки не должны требовать от клиентов отчета о происхождении средств, до окончания процедуры амнистии капиталов».

Садитесь поудобнее, друзья мои, сейчас я вам расскажу, что этот означает. А означает это полностью противоположное тому, что только что процитировал.

Означает это, что после окончания процедуры амнистии капиталов, банки будут обязаны требовать от вас обосновать происхождение ваших средств, находящихся на вашем счету.

Если вы не в курсе, то сейчас идет амнистия капиталов. Любой гражданин может предъявить государству зарубежные счета, недвижимость или просто деньги, которые от него скрывал и уплатить с этих денег налог. И тогда его не посадят за то, что скрывал и на то, что не платил налог. Это конечно не означает, что вообще не посадят. За что посадить конечно, найдут. Но это будет не за сокрытие и не за неуплату налогов. Конкретно по этим статья получите снисхождение. Потому и называется — «Амнистия капиталов». То есть не вас лично, а только ваших капиталов.

А уже первого июля банки будут обязаны требовать от клиентов обосновать происхождение средств, находящихся на счету, если у банка «возникли сомнения».

А сомнения у банка возникнут, и вот почему.

Во-первых, банк рискует лишится лицензии, если у него не возникнут сомнения. Оно ему надо?

А во-вторых, сомнения — это просто очень выгодно.

Потому что пока клиент не доказал законность происхождения денег на счет, банк имеет полное право ему эти деньги не отдавать. Ну типа «заморозить» их, что в переводе с банковского на обычный означает «присвоить», потому что вашими замороженными деньгами банк может распоряжаться в соответствии со «своими уставными целями».

Что вы там говорите?

«У меня все деньги законные и все документы на них есть»? Э-э-э, вы это, не спешите. Понимаете, тут весь цимус в том, что не существует никаких нормативных документов и том, что именно является «подтверждающими законность документами» и вообще нигде не прописана процедура проверки законности происхождения средств.

Это все определяется персональным мнением банковского менеджера, что заблокировал ваш счет и волей его задней ноги. Как он скажет, так и будет.

Вот, например, не отдают вам кровный миллион рублей, что лежит у вас на счету, а вы банку — справку НДФЛ с работы, о том, что у вас оклад три миллиона в год.

«Э, нет, говорит вам менеджер банка, ну никак вы не могли с трех миллионов один отложить, этой же суммы человеку вашего уровня доходов даже на шнурки не хватит».

Или

«А как вы докажете, что ваша справка настоящая, а не купленная? Так что она пусть полежит, пока наша служба безопасности ее проверит. Только у нее уже перед вашей справкой очередь из других справок на проверку, так что до вас очередь аккурат в 2035 году и дойдет».

Что говорите? В суд пойдете? А что, это выход!

Все знают, что Басманный суд не только самый справедливый суд в мире, но еще и рассмотрит ваше дело в самые кратчайшие сроки, безо всех этих многолетних затягиваний дела

Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет Фонтанка.

Потом не говорите, что кто мог знать... что нельзя было оставлять на счету 1500 000 рублей.