Центральный банк России усилил контроль за банковскими мошенниками. Важно знать! 

Накануне Центральный банк России сделал рассылку всем банковским организациям с рекомендациями по выявлению рисков мошеннических банковских операций по списанию денежных средств с карт или счетов.

В России есть база данных граждан, которые стали жертвами мошенников по переводу им денежных средств, по передаче данных по карте или взлома онлайн банка и т.д.

Целью письма является создать безопасность клиенту банка: отслеживать подозрительные операции по счетам клиента. При малейшем подозрении на мошенничество, банку необходимо приостановить операцию по счету, либо временно заблокировать карту.

Как будет выглядеть отслеживание в реальном времени. Приведу пример из личного опыта знакомой, которая стала жертвой мошенника.

"Алёна Николаевна пользуется банковской картой много лет. Совершает каждый месяц одни и теже же операции: оплачивает коммунальные платежи, совершает покупки в магазинах, осуществляю переводы между своими счетами. Естественно для банка сразу станет подозрительным моментом, когда с её карты будут пытаться провести крупную денежную сумму в другой город или страну.

Действия банка- незамедлительно приостановить операцию по карте или счету до её личного подтверждения. То есть Алёне Николаевне необходимо явиться в банк и подтвердить подлинность операции".

Итог положительного результата, в том, что мошенник не сможет явиться в банк и подтвердить, что он и есть Алёна Николаевна. А Алёна Николаевна не потеряет свои денежные средства.

Помимо приостановки операции, банк обязан отправить уведомление, указав причину, по которой он приостановил операцию по перечислению крупной денежной суммы.

Отрицательным моментом служит, то, что отслеживание банковских операций клиентов, которые стали жертвами мошеннических действий. Центральный банк всего лишь дал рекомендации, но не обязал банки исполнять рекомендации. Поэтому банки, которые отвественны за своих клиентов, будут приостанавливать подозрительные операции, но это не все к сожалению.

Благодарю за прочтение моей публикации.

Надеюсь, что публикация была для Вас полезной!

Прошу Вас поделиться своим мнением в комментариях!

Берегите себя и своих близких!

Всех поздравляю с праздником!