Рубль обвалится в 2023 году. Что делать, чтобы минимизировать потери

Каждый житель России старше 35 лет знает, что хранить сбережения только в рублях может быть чревато частичной или полной потерей денег. Чтобы этого не произошло необходима валютная диверсификация. Однако не только лишь долларом диверсифицируются валютные риски. В этой статье рассказано что делать, чтобы минимизировать потери от обвала рубля в 2023 году.

Почему рубль начал свой обвал сразу с начала года?

Ещё в 2022 году курс доллара едва превышал 60 рублей за одного американца, а сразу с наступлением 2023 года его курс повысился до 70 рублей. При этом в ходе торгов доллар регулярно пробивает отметку в 72 рублей, что намекает нам о том, что именно к этой планке тяготеет стоимость американской валюты. Что же такого произошло, что доллар США подорожал сразу на 20 процентов относительно рубля?

1) Введён потолок цен на нефть.

2) Уменьшился объём экспорта нефти и газа из России.

3) Наладился параллельный импорт из зарубежных стран.

Указанные факторы наибольшим образом повлияли на упадок стоимости национальной валюты. При этом она будет активно продолжать падать и в будущем, потому что потолок будет всё ниже, экспорт всё тоньше, а товарный дефицит продолжит покрываться импортом из дальнего зарубежья. По этой причине упадок рубля до 80-85 единиц за доллар не выглядит таким же невероятным сценарием развития, а многие аналитики во весь голос заявляют о девальвации до 100 рублей за доллар.

Как минимизировать потери от обесценивания рубля?

Только традиционно. То есть диверсифицируясь в иностранные валюты. Наши граждане под этим словосочетанием понимают массовую покупку доллара, однако существует масса других валют, в том числе дружественных стран, а также возможность приобретать активы, которые привязаны к иностранным валютам. Далее по тексту я сосредоточусь именно на этих способах минимизации потерь, вызванных обвалом рубля, поскольку доллар на сегодня покупать нет большого смысла из-за резкой конфронтации России и США, отключении СВИФТа и по многим другим причинам, раскрывать которые в рамках настоящей статьи не планируется.

Покупка валют дружественных государств.

Самый простой способ минимизации потерь от обвала рубля заключается в покупке валют дружественных государств через валютную биржу, используя брокерский счёт. Так, каждый гражданин может купить дирхамы или гонконгские доллары, курс которых полностью зависит от курса доллара США, а также китайский юань. Последний рекомендуется к приобретению по политическим соображениям, поскольку Китай на сегодня наибольшим образом дружит и сотрудничает с нашей страной, при этом сам юань отличается достаточной стабильностью и твёрдостью.

Проблема покупки валют дружественных государств заключается в том, что дирхамы ОАЭ, гонконгские доллары и юань привязаны к курсу доллара США волевым решением руководителей своих стран. Если завтра власть поменяется и произойдёт отвязка национальных валют от курса доллара США, то ценность сделанных инвестиций может рухнуть очень быстро. Это фантастический сценарий, но его тоже следует иметь в виду.

Покупка акций китайских компаний.

Хранение валюты иностранных государств, пусть даже дружественных, не сделает вас богаче, потому что зарубежные валюты точно так же подвержены инфляции, как и российский рубль. Поэтому может быть выгоднее приобрести на зарубежную валюту соответствующие бумажные активы. Так, за гонконгский доллар, курс которого привязан к курсу доллара США, может быть выгодно приобрести акции китайских компаний, которые на начало 2023 года торгуются с серьёзным дисконтом по ряду фундаментальных причин таких как локдауны, ситуация вокруг Тайваня и некоторых других.

Покупка облигаций за юани.

Если желания работать с гонконгским долларом полностью отсутствует, но присутствует желание опосредованно вкладывать деньги в юани, то рекомендую присмотреться к валютным юаневым облигациям. Такие ценные бумаги выпустили ряд отечественных компаний, среди которых Роснефть, Полюс, Сегежа и многие другие. Получить высокую доходность от подобных вложений не получится, однако она будет выше, чем инфляция в юанях, что само по себе очень хорошо.

Экстраординарный способ сохранить капитал от обесценивания.

На Руси издревле говорят, что «клин клином вышибают». И если вы хотите сохранить стоимость капитала от грядущего обвала рубля, то возможно такой подход будет оптимальным. Если говорить конкретно, то я предлагаю вложить рубли в акции российских компаний. Очевидно, что подобный способ будет экстраординарным, но подумайте сами:

1) Акции российских компаний сегодня торгуются за полцены.

2) Потенциал роста индекса Мосбиржи на ближайшие 3-4 года в среднем будет составлять 20% годовых.

3) Дивиденды по акциям российских компаний одни из самых жирных во всём мире.

Если сегодняшним днём вы выберете инвестиции в отечественные компании-экспортёры, то их долларовая выручка в будущем даст повышенные дивиденды и ускоренный рост стоимости самих акций. Главный минус предложения заключается в том, что рубль внезапно может начать укрепляться. Вероятность такого события не больше 2-3 процентов, но если вы под них попадёте, то моментально станете неудачником года.