В течение многих лет я обучал людей тому, как избегать мошенников. Тем не менее, красные флаги не очевидны для жертв.
Я запоем смотрел “Американскую жадность” CNBC, и я не горжусь тем, что иногда задаюсь вопросом о жертвах: как вы могли на это попасться? Почему вы не увидели очевидных признаков того, что это мошенничество?
Документальный сериал мастерски рассказывает о подвигах самых дерзких мошенников.
Я участвую в эпизоде, который начал выходить в эфир на этой неделе. “Проповедь финансовых пирамид” рассказывает о Марлоне и Лашонде Мур, паре из Техаса, которые когда-то участвовали в СОБСТВЕННОМ реалити-шоу кабельной сети “Семья или жених”. Согласно совместной жалобе, поданной в 2021 году Федеральной торговой комиссией и штатом Арканзас, они обещали инвесторам доходность в размере 800 процентов всего за неделю. За ставку в 1400 или 1425 долларов участникам сказали, что они получат 11 200 или 11 400 долларов соответственно в своем “благословляющем станке”.
Пара реалити-шоу хотела "благословить" чернокожих людей, страдающих в финансовом отношении. FTC говорит, что это была схема пирамиды.
Этот эпизод совпадает с развитием финансовой пирамиды стоимостью 250 миллионов долларов, за которой я следил: Эдди Александр, основатель EminiFX, на прошлой неделе признал себя виновным по одному пункту обвинения в мошенничестве с товарами.
Александр утверждал, что разработал собственную торговую систему для инвестирования в криптовалюту и на валютных рынках, или Форекс. Министерство юстиции заявило, что каждую неделю веб-сайт EminiFX ложно представлял доходность не менее 5 процентов, которую инвесторы могли вывести или реинвестировать.
Но Александр не смог вложить “значительную часть” денег инвесторов и даже использовал некоторые средства для личных покупок, заявил прокурор США Дамиан Уильямс в заявлении после признания вины. По словам правительства, Александр перевел на свой личный банковский счет около 14,7 миллионов долларов и потратил 155 000 долларов из средств инвесторов на покупку BMW и еще 13 000 долларов на оплату автомобилей, в том числе Mercedes-Benz.
Эдди Александр, основатель EminiFX, выступает на гала-концерте в загородном клубе Вудбери в штате Нью-Йорк в 2009 году. (Г. Гершофф / WireImage)
Эмиль Бове, адвокат Александра, не ответил на запросы о комментариях.
Красные флаги всегда кажутся такими очевидными после финансовой пирамиды, пирамиды или другой схемы — смехотворно завышенные и “гарантированные” доходы, коварный способ, которым промоутеры используют доверенного приятеля или даже пастора, чтобы втереться в доверие к инвесторам, или отсутствие независимой проверки претензий, предлагаемых мошенниками.
“Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так и есть”, - это проверенный временем совет. Но мошенники умеют заставлять людей видеть то, чего там нет.
Оглядываясь назад, можно сказать, что обманутые люди были ослеплены собственной жадностью, что сделало их более доверчивыми. Так мы объясняем, что нас нельзя обмануть.
Вы не можете обмануть честного человека, верно?
Неправильно.
Мы должны помнить, что эти люди являются жертвами и что наше отношение может помешать им сообщать об этих преступлениях. Если они слишком смущены или стыдятся признать, что с ними произошло, это позволяет схеме продолжаться или побуждает других охотиться на людей.
Я брал интервью у многих жертв мошенничества, в том числе у тех, кто участвовал в деле EminiFX. Некоторые пытались заработать деньги, чтобы оплатить счета, отправить своих детей в колледж, избавиться от долгов по студенческим кредитам или, да, разбогатеть слишком быстро. Но их мотивы не должны делать их честной игрой для мошенников.
Ивон Витти из Бруклина была представлена EminiFX другом. Он вложил более 10 000 долларов, хотя и не понимал, как Александру удается стабильно получать 5-процентную еженедельную прибыль.
“Я пытался заработать несколько долларов, и в итоге я потерял те, которые у меня были”, - сказал Уитти в интервью после звонка 855-ASK-POST (855-275-7678).
Послушайте жертву мошенничества, участвующую в деле EminiFX
Уитти доверял своему другу, который, по его словам, тоже потерял деньги. Они просто следовали рекомендациям других, которые выиграли от этой схемы. И это типично: ранние инвесторы могут получить выплату, но деньги обычно поступают от новых жертв. Схема Понци в конечном итоге рушится, потому что либо может быть найдено меньше инвесторов для продолжения мошенничества, либо операция прекращается властями.
ФБР говорит, что он управлял схемой крипто Понци. Инвесторы отказываются в это верить.
Остроумный признал, что ничего не знал о EminiFX. Он был не один. Большинство инвесторов, с которыми я разговаривал, не могли объяснить, что делает компания. “Я не онлайн-человек”, - сказал Уитти. Он полагался на других, чтобы помочь ему ориентироваться на веб-сайте.
Я спросил Уитти, почему он так доверчив и чувствует ли он необходимость что-нибудь проверить самому.
“Нет”, - сказал он. “Они сказали мне, что зарабатывают на этом деньги, поэтому я [доверял] им. Это была моя ошибка
Даже те, кто цепляется за заверения мошенника в невиновности, несмотря на неопровержимые доказательства незаконной деятельности, должны вызывать наше сочувствие. Во многих случаях жертвы наладили отношения с мошенниками, из-за чего им трудно поверить, что их обманули.
Крипто-мошенничество, направленное на онлайн-знакомства, обходится жертвам в миллиарды
Тысячи жертв Александра, многие из которых родом с Гаити, заявили, что, по их мнению, он просто пытался помочь гаитянскому и чернокожему сообществу разбогатеть. Один инвестор создал Change.org кампания в поддержку Александра, и почти 15 000 человек подписали онлайн-петицию.
Инвесторы по-прежнему поддерживали петицию, даже после того, как Александр признал свою вину в суде.
“Он был предан участникам, и его решимость была высоко оценена, помогая членам EminiFX улучшить свою жизнь”, - написал один инвестор.
Это редкий случай, когда схема была остановлена достаточно быстро, чтобы найти много денег инвесторов. Александр согласился потерять около 250 миллионов долларов. Но есть десятки тысяч индивидуальных инвесторов, заявило Министерство юстиции. Кстати, всем, кто связан с EminiFX, следует посетить eminifxreceivership.com для получения обновленной информации о процессе рассмотрения претензий.
Не должно быть никакого стыда и стигматизации в том, чтобы попасться на мошенничество. Неспособность защитить себя не является преступлением. Управление финансовой пирамидой или финансовой пирамидой - это.
Остроумный согласился пойти на запись, чтобы помочь другим избежать мошенничества.
“У меня нет столько денег”, - сказал он. “Я не могу просто так дать людям 10 000 долларов. Это нехорошее чувство. Я никогда больше не буду этим заниматься. Никогда, никогда больше ”.
