Инвестиционный портфель защиты, дохода или роста. Что же вам подойдёт?

Инвестиционный портфель — это группа инструментов на бирже, помогающая достичь установленных финансовых целей.

Фондовый рынок включает в себя множество инструментов, которые можно использовать для создания инвестиционного портфеля определенного типа. Одна часть этих инструментов помогает заработать немного в долгосрочной перспективе, а другая - много и быстро. Тип портфеля же будет зависеть исключительно от ваших целей. Поэтому нам предстоит разобрать, какие бывают инвестиционные портфели и за какие цели они отвечают.

Чтобы правильно составить инвестиционный портфель, необходимо знать:

✔Какова ваша цель?

✔К какому уровню риска вы готовы?

✔Как долго вы готовы инвестировать?

✔Сколько времени вы будете тратить на управление портфелем?

✔Каких результатов вы ожидаете от своего портфеля?

Мы рассмотрим три основных варианта для вашего портфеля: доходный, растущий и защитный.

Доходный портфель

Цель: получение регулярного дохода от инвестиций

Принцип работы: портфель, состоящий из акций и облигаций, среднего риска

О доходе: 10-15% в год. Осуществляется гарантированная выплата купонов и дивидендов. Исследуйте компании, чтобы выяснить, почему они выплачивают дивиденды!

Преимущество доходного портфеля перед сдачей недвижимости: ликвидность. Акции могут быть проданы в течение нескольких минут, после чего деньги моментально поступят на банковский счет, что не скажешь про недвижимость. Чтобы продать недвижимость, нужно подготовить массу документов, найти риелтора и совершить сделку. Этот процесс может затянуться на долгие месяцы.

Ещё одним преимуществом финансовых инструментов является то, что они работают непрерывно. Недвижимость может пустовать и не приносить доход, но бизнес всегда работает и приносит прибыль!

Что покупать: акции компаний, выплачивающие дивиденды, краткосрочные облигации федерального займа (ОФЗ), облигации крупных компаний.

Рекомендации: высокие дивиденды не означают, что акции не потеряют в цене. Стоимость акций может значительно колебаться за достаточно короткое время. Следовательно, прибыльный портфель должен работать не менее 3 лет, чтобы свести к минимуму влияние резких скачков стоимости акций.

Пересматривайте состав портфеля 2-4 раза в год после выхода отчета компании!

Растущий портфель

Цель: инвестировать в рост.

Принцип работы: инвестирование в индекс широкого рынка.

О доходе: 20% годовых.

Преимущества: управление портфелем не занимает слишком много времени. Акции не нуждаются в самостоятельном подборе и оценивании, ведь это уже сделала управляющая компания. Ваша задача же заключается в выборе индексного фонда для инвестирования.

Недостаток: рынок более волатилен и иногда принимает отрицательную доходность. Поэтому вам всегда нужно иметь денежный резерв, чтобы увеличить свой портфель во время просадок.

Что покупать: фонд на индекс или акции компаний

Рекомендации: срок инвестиций не менее 5 лет. Если хотите зарабатывать больше денег, вы должны тщательнее изучить тему инвестирования. Не поддавайтесь эмоциям при просадке акций! Самые фатальные ошибки допускаются под действием эмоций!

Защитный портфель

Цель: защитить вложенную сумму от инфляции.

Принцип работы: портфель состоит из облигаций надежных компаний, удерживаемых инвестором до погашения.

О доходе: 8-12% годовых.

Преимущества: защитные портфели почти всегда более прибыльны, чем банковские депозиты.

Что покупать: ОФЗ.

Рекомендации: имеет место добавление в свой портфель облигации крупных проверенных компаний, так как они зачастую имеют более высокую доходность. Если вы готовы увеличить степень риска и заработать больше, покупайте облигации небольших компаний, цена которых составит примерно 15% от вашего портфеля. Состав облигаций в портфеле рекомендуется пересматривать 1-2 раза в год для добавления в него более доходных бумаг.

Финальные рекомендации:

❗Не забываем про диверсификацию! Обязательно распределяйте инвестиции на несколько компаний для снижения риска

❗Отключаем эмоции при работе со своим портфелем.

❗Периодически пополняйте свой портфель, откладывая определенную часть средств от ежемесячного дохода. Начать инвестировать можно даже со 100 рублей!

❗Ориентируемся на личный анализ, а не на мнение "экспертов".