С пользователем криптобиржи расплатились похищенными денежными средствами...

В России вынесли первый приговор за P2P-торговлю на криптобирже, сообщает Forbes.

Суть дела: с пользователем криптобиржи за сделку расплатились похищенными средствами. Правоохранители решили, что он тоже замешан в мошеннической схеме. В итоге его осудили на два года условно (https://www.forbes.ru/investicii/485643-kak-v-rossii-vynesli-pervyj-prigovor-za-p2p-torgovlu-na-kriptobirze).

Указанный приговор заинтересовал в связи с принятием защиты другого пользователя криптобиржи, чьи денежные средства были арестованы в рамках Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Описывать конкретное дело по понятным причинам не вправе. При этом хотелось бы обсудить в целом тему преступлений сопряженных с использованием в той или иной форме цифровых финансовых активов (криптовалют), поскольку субъектами таких преступлений могут стать пользователи, сознательно не участвовавшие в преступных схемах.

Так, судебно-следственная практика выделяет следующие группы:

- преступления, в которых криптовалюта выступает средством их совершения (в основном оплата предметов, ограниченных и запрещенных в гражданском обороте – ст.ст. 222, 228, 228.1 УК РФ, иные объекты преступлений – ст. 327 УК РФ, легализация – ст.ст. 174, 174.1 УК РФ, посягательства на денежные средства граждан – ст.ст. 159, 195, 196, 197 УК РФ, под предлогом совершения операций: обмена, инвестирования, финансирования и т.д.);

-преступления, в которых криптовалюта выступает предметом посягательства (завладение криптовалютой пользователей под предлогом ее обмена на российские рубли или иную валюту – ст.ст. 159, 159.6, 160) сопряженные с неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации, а именно — к личным кабинетам других пользователей (хищение цифровых финансовых активов);

-преступления, совершаемые в целях генерации (майнинга) криптовалюты (неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, когда незаконный доступ влечет ее модификацию путем внедрения кода скрипта с индивидуальным ключом для получения криптовалюты в личное пользование, а также уничтожение компьютерной информации, содержащей сведения обо всех посещениях сайта пользователями и изменениях компьютерной информации сайта (журналы истории посещений и истории команд), совершенных из корыстной заинтересованности – ст.ст. 158, 272 УК РФ, а также преступное нарушение правил эксплуатации средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации и информационно-телекоммуникационных сетей, когда работники организации, использовали ее вычислительные мощности для вычисления (майнинга) криптовалюты – ст. 273, 274.1 УК РФ).

В контексте преступлений, совершение транзакций (как правило, не имеющих экономического смысла) с криптовалютой имеют цель - сокрытия реальных выгодоприобретателей того или иного вида преступной деятельности, разрыв прямого финансового следа между ними.

Отдельные криптовалюты имеют такое свойство как анонимность при осуществлении расчетов, ввиду чего установить информацию об отправителе /получателе цифровых финансовых активов весьма сложно.

Конечно, такие транзакции с криптовалютой сами по себе не «отмывают» их происхождения, главная цель затруднить установление связи между капиталом, цифровыми финансовыми активами и конкретной преступной деятельностью. Так как финансовый след теряется в цепочке сделок с цифровыми финансовыми активами, совершаемыми множеством участников на разных торговых площадках.

Изучение судебно-следственной практики также позволяет сделать вывод, что функционирование крипто-валютных площадок, к сожалению, сопряжено с деятельностью лиц, которые, используя свои знания в области информационных технологий, осуществляют действия, направленные на изъятие цифровых финансовых активов пользователей, в том числе путем расчета с добросовестным пользователем похищенными денежными средствами.

При этом, тайное хищение цифровых финансовых активов, как правило, сопряжено с неправомерным доступом к личному кабинету клиента торговой площадки. Пытаясь получить неправомерный доступ к аккаунту клиента, злоумышленники предварительно взламывают электронную почту потерпевшего – пользователя.

Резюмируя, с одной стороны, криптовалюты всё активнее используются в гражданском обороте законопослушными гражданами и хозяйствующими субъектами, в том числе как инструмент хранения капитала, либо как единственный/дополнительный источник дохода.

С другой — децентрализованный характер и анонимность криптовалют изменили механизм совершения многих традиционных преступлений, затруднения в раскрытии/расследовании которых возможно оставляют беззащитными законопослушных граждан не только в части возврата, принадлежащего им имущества/денежных средств, но и в части не привлечения их к уголовной ответственности как соучастников.

Интересно ваше мнение: поможет ли регулирование сделок с цифровыми активами защитить добросовестных участников криптобирж?

Насколько блокчейн-технологии могут помочь в защите добросовестных пользователей?

Должен ли добросовестный пользователь защитить себя от статуса «соучастника»?