Руслан
Руслан Подписчиков: 1273
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 185.2к

"Из тени выведем всех": ФНС взялась за банковские карты россиян!

19 дочитываний
3 комментария
Эта публикация уже заработала 1,62 рублей за дочитывания
Зарабатывать

Большинство пользователей с помощью банковских приложений возвращают доги родственникам и друзьям, делают подарки на ДР, получают незадекларированную зарплату. 25% всех доходов россиян по последним данным аналитиков являются "теневыми". Это означает, что казна государства недополучила налоги на сумму: 3 трлн. руб. или 3% ВВП.

Миф о том, что ФНС проверяет каждый перевод!

ФНС физически не в состоянии проверять переводы на банковские карты. Для обработки такого объема информации, у ФНС нет ни технических мощностей, ни человеческих ресурсов. Согласно статистическим данным на начало 2023 г., у россиян на руках было свыше 341 млн. банковских карт. При этом есть случаи, когда переводы в крупных размерах все же привлекают внимание ФНС.

Например, когда физ. лицо регулярно получает переводы в крупном размере и в короткие сроки их обналичивает. Информацию об этом факте передают Банки в отдел финансового мониторинга. Далее, если есть подозрения на "отмывание" средств, данные передаются в ФНС.

Признаки подозрительных переводов!

1. Движение ДС по счету на сумму свыше 100 тыс. руб. в сутки или 1 млн. руб. за месяц.

2. По счету не проводятся обычные операции: оплата услуг ЖКХ, услуг связи, покупка товаров и т.д.

3. Проведение за сутки более 30 операций зачисления и списания денег.

4. Взаимодействие с более чем 50 контрагентами за месяц и 10 — за сутки.

5. Время между зачислением и списанием средств со счета составляет менее 1 мин.

6. За последние 7 дней остаток по счету в конце дня составляет менее 10% от средней суммы приходящих средств.

7. За 1 сутки списание и зачисление средств осуществляется в течение 12 часов.

В случае обнаружения Банком по счету клиента хотя бы 2 указанных признака, то кредитная организация обязана запустить проверку. Если подозрения подтвердились, то информация передается в Финмониторинг.

Не смотря на то, что сведения о счетах клиента являются банковской тайной, ФНС все равно может получить к ним доступ с помощью официального запроса.

Попался раз - будешь попадаться еще!

Повторимся, ФНС не может следить за каждым переводом. При этом, если гражданин хотя бы 1 раз был привлечен налоговой, то за ним в дальнейшем будет пристальный контроль.

ФНС не раскрывает секрет о том, откуда "всплывает" информация о подозрительных операциях, но можно предположить, что данные берутся из официальных источников, например, с досок онлайн-объявлений. Или соседи "закладывают" недобросовестного арендодателя.

Как ФНС узнает о незадекларированных доходах?

Налоговики могут проводить рейды по жилищно-коммунальным службам, с целью определения недобросовестных арендодателей. Также ФНС мониторят соцсети и сайты, предоставляющие какие-либо услуги населению.

Что делать, если попались на сокрытии налогов?

1-й вариант (предпочтительный): оплатить налог и штрафы за просрочку добровольно.

2-й вариант ("лезть в бутылку"): отказаться от уплаты налогов, но в данном случае, необходимы доказательства, согласно которым банковский перевод не является подозрительным. Этот способ не рекомендуется использовать, так как в случаях доведения дела до суда и последующего проигрыша, судебные издержки могут значительно превысить общую сумму налога к уплате, включая штрафы.

Вывод: бояться налоговиков вовсе не нужно при входящих переводах на банковскую карту. При этом необходимо помнить, что ФНС может сделать запрос отчета о движении ДС по вашему счету, что может в последствие привести к более тщательным проверкам.

А вашими переводами интересовалась налоговая служба? Вас вызывали в налоговую для дачи показаний?

3 комментария
Понравилась публикация?
8 / 0
нет
0 / 0
Подписаться
Донаты ₽
Комментарии: 3
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые
Копирайтер, ui-дизайнер. Лилия Лунина
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.1М
30.09.2024, 18:32
Санкт-Петербург

Мной налоговая не интересуется. Я не перевожу большие суммы. Мои обороты маленькие чтобы интересовать налоговую.

+2 / 0
Ответить

до 100 тыс руб в месяц? 😏

0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

О,попадаю почти под все статьи.Пенсию снимаю сразу,причем чем меньше время,которое деньги лежат на карте тем лучше.Либо банк отожмет часть,либо мошенники.И деньги перевожу часто,долги отдавать надо .И подарки и займы беру у людей тоже на карту часто.Все,с пенсией 16 тысяч готовый преступник.Хоть плачь,хоть смейся.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
Фурин Евгений Владимирович
Подписчиков 1002
15.10.2024, 06:36
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.3М
ФНС вычислила женщину, сдававшую квартиры неофициально, и начислила ей 3 млн р. налогов ...
Подробнее
Неинтересно
-2
41
Новое в законодательстве России
Подписчиков 2399
24.10.2024, 14:55
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 3.5М
Совет Федерации одобрил проект, уточняющий некоторые параметры налоговой реформы, в том числе расчет пеней,...
Подробнее
Неинтересно
-8
23
Кочетков Александр Владиленович
Подписчиков 105267
23.10.2024, 14:36
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 43.1М
Счёт был заблокирован банком: причина «заморозки», пользование счётом и способы разблокировки.
Подробнее
Неинтересно
-6
37
Фурин Евгений Владимирович
Подписчиков 1002
15.10.2024, 06:36
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.3М
ФНС вычислила женщину, сдававшую квартиры неофициально, и начислила ей 3 млн р. налогов ...
Подробнее
Неинтересно
-2
41
Юзвак Максим Васильевич
Подписчиков 510
позавчера, 16:47
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 617.6к
Рассматриваются актуальные налоговые события1. Налог на имущество по прицепуМинфин России напоминает,...
Подробнее
Неинтересно
0
1
Виктор Александрович Никамин
Подписчиков 398
09.11.2024, 23:24
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг
По данным Росстата в 2010 году в России было 69 млн человек (а не 140 млн, как было заявлено).
Подробнее
Неинтересно
-1
6
Глеб
Подписчиков 198
08.11.2024, 18:28
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 32.5к
После победы Трампа многие надеются на улучшение ситуации в мире: снятие санкций, восстановление ...
Подробнее
Неинтересно
-1
2
Юзвак Максим Васильевич
Подписчиков 510
08.11.2024, 16:36
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 617.6к
События в налоговой сфере1. НДФЛ при передаче квартиры по брачному договоруФНС России напомнила,...
Подробнее
Неинтересно
0
2
Юзвак Максим Васильевич
Подписчиков 510
30.10.2024, 15:48
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 617.6к
Налог на самозанятых по процентамПоставлена точка в вопросе обложения процентов по займам у самозанятого.
Подробнее
Неинтересно
0
1
Новое в законодательстве России
Подписчиков 2399
30.10.2024, 09:40
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 3.5М
Президент России Владимир путин подписал закон, ранее одобренный Госдумой и Советом Федерации,...
Подробнее
Неинтересно
-20
76