Получение перевода от неизвестного.Что делать, если получил деньги от неизвестного.Порядок действий, куда обращаться. Опасность присвоения таких денег

Всем доброго времени суток!

источник фото

Отвечает за корректность указанных реквизитов в процессе перевода именно отправитель, так как получатель никак не мог влиять на возникшую ситуацию. Это не освобождает его от необходимости вернуть ошибочно поступившие деньги.

Представьте себе ситуацию: вы проверяете свой банковский счет и обнаруживаете поступление средств, о котором ничего не знаете. Сумма может варьироваться – от нескольких сотен до десятков тысяч рублей. Первая реакция, конечно, удивление и радость.

Мошенники, выдавая себя за представителей банков, рассылают SMS-сообщения о якобы пополнении счета. Эти уведомления могут выглядеть очень правдоподобно и даже приходить с номера, который обычно используется финансовыми учреждениями. Это достигается за счет использования поддельных номеров. На самом деле никакие средства не были ошибочно переведены, однако вскоре после отправки сообщения злоумышленники связываются с жертвой и просят вернуть "неправильно зачисленные" деньги.

Обычно речь идет о небольших суммах — не превышающих 1-2 тысячи рублей. Получившее сообщение лицо, не проверив факт транзакции, возвращает деньги, фактически теряя свои личные средства. Получая уведомление о зачислении средств от незнакомого номера, особенно если позже поступает звонок с требованием вернуть их, рекомендуется незамедлительно зайти в интернет-банк или мобильное приложение и убедиться, что деньги действительно были переведены.

Проверьте информацию о переводе.

Посмотрите данные о транзакции в вашем интернет-банке или мобильном приложении. Обычно там указывается имя отправителя, дата и сумма перевода. Если информация отсутствует или кажется подозрительной, переходите к следующему шагу.

Свяжитесь с банком.

Позвоните в службу поддержки вашего банка и уточните детали перевода. Они смогут предоставить больше информации о транзакции и сообщить, есть ли возможность вернуть деньги отправителю.

Правоохранительные органы.

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенников, следует незамедлительно обратиться в полицию. Они проведут расследование и помогут установить истинного владельца средств

Попытайтесь связаться с отправителем.

Если удастся узнать контактные данные отправителя (например, через банк), попробуйте связаться с ним напрямую. Это поможет выяснить причину перевода и избежать недоразумений.

Не торопитесь тратить деньги.

Даже если сумма небольшая, лучше подождать некоторое время, чтобы убедиться, что она действительно принадлежит вам. Помните, что использование чужих средств без разрешения может привести к неприятным последствиям.

По российскому законодательству, вы не имеете права удерживать деньги, поступившие к вам одним из указанных способов. Отправитель вправе подать иск в суд, обвиняя вас в незаконном получении средств, что регламентируется статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации. В случае, если истец сможет доказать, что перевод был осуществлён по ошибке и не является вознаграждением за предоставленные услуги или товары, вы будете обязаны вернуть указанную сумму. Даже случайное участие в подобного рода мошеннических схемах может привести к попаданию в чёрный список вашего банка.

Согласно федеральному закону No115-ФЗ, касающемуся борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путём, а также финансированием терроризма, банк обязан при выявлении подозрительных транзакций временно заморозить счёт клиента до момента полного выяснения всех обстоятельств.

Если на вашу карточку неожиданно зачисляются средства от незнакомого отправителя, или вы случайно отправили деньги не тем получателям, необходимо быстро и решительно реагировать.

Наиболее безопасным вариантом будет обратиться за помощью к вашему банку. Оставайтесь спокойными, придерживайтесь рекомендаций финансового учреждения и следуйте установленным процедурам.

Источники:

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/49f09b23a7383f77a52746e03ffe821d13bd9b4e/

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/8012ecdf64b7c9cfd62e90d7f55f9b5b7b72b755/

https://www.rbc.ru/quote/news/article/604b67999a79472d25af0c94