Марина
Марина Подписчиков: 6104
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 20.6М

Россиян накрыла волна блокировок карт: даже за скромные переводы в 500-1000 рублей! Что говорят эксперты?

1 518 дочитываний
64 комментария
Эта публикация уже заработала 250,70 рублей за дочитывания
Зарабатывать
Фото: freepik.com

Похоже, россияне столкнулись с новой реальностью: за регулярные переводы можно запросто лишиться доступа к своим деньгам. И дело не в крупных суммах, а даже те, кто переводит всего 500-1000 рублей. Кажется, абсурд? Но факт!

Как сообщает ИА StolicaMedia, виной всему, вероятно, стали свежие поправки в закон с «отмыванием денег», вступившие в силу с 1 июня 2025 года. Теперь Росфинмониторинг пристально следит за переводами граждан, и достаточно малейшего подозрения в финансировании экстремизма или участии в мошеннических схемах (так называемом «дроппинге»), чтобы карта оказалась заблокированной.

Люди жалуются, что блокировки происходят при оплате такси, кофе, даже при возврате небольшого долга. И срок заморозки – 30 дней!

Фото: соцсети ВК

Банки объясняют происходящее «мерами предосторожности во избежание мошенничества», а некоторые даже вводят запрет на снятие наличных. Вместо разблокировки клиентам порой предлагают просто перевыпустить карту.

Экономист Андрей Столяров из НИУ ВШЭ поясняет: у банков есть черный список счетов «дропперов», и любая попытка перевести туда деньги вызывает автоматическую блокировку.

Впрочем, эксперт обнадеживает: обычным гражданам бояться нечего.

А вот эксперт по налогам Александр Горелкин развеял слухи о том, что с 1 июня за переводы между картами придется платить налог. Как он выразился, ничего подобного в Налоговом кодексе и в помине нет.

Но есть нюанс: если перевод фактически является доходом (например, оплата за проданную машину), то налог заплатить все же придется.

«ФНС поясняет, что налоговая обязанность возникает, когда перевод представляет собой не просто безвозмездную передачу денег, а фактическое получение дохода», – подчеркнул экономист.

Если вы регулярно получаете крупные суммы, а официальных доходов у вас нет, налоговая может заинтересоваться.

«Советую сохранять документы: расписки, договоры дарения, чеки — они помогут доказать, что это не доход», — считает Горелкин.

За переводы коллегам на день рождения переживать не стоит, это не регулярные выплаты.

«Вам ничего не грозит. Также если вы переводите деньги близкому родственнику. Да даже если соседу за оказанную услугу, например, если он вам помог перенести шкаф», — говорит эксперт.

То же самое касается возврата долга – это не доход и налогом не облагается.

И напоследок: не стоит писать назначение платежа при переводе. По словам эксперта, «в налоговой и так все видят, программы работают отлично».

💬 Мнение автора

Павел Дуров, известный своей любовью к конспирации, наверняка бы одобрил. Теперь каждый перевод становится потенциальным объектом пристального внимания, а обычный человек – подозреваемым в отмывании денег. И ладно бы речь шла о миллионах, но блокируют даже за скромные транзакции.

Создается впечатление, что банки перестраховываются на каждом шагу, превращая жизнь обычных людей в квест по доказыванию своей невиновности. А ведь многие используют переводы для простых бытовых нужд: скинуться на подарок коллеге, оплатить услуги репетитора, или просто вернуть долг другу.

В такой ситуации волей-неволей задумаешься о возвращении к наличным расчетам. Хотя и здесь есть свои риски: попробуй доказать происхождение крупной суммы, если вдруг захочешь купить что-то дорогое. Получается, что нигде нет спасения от всевидящего ока контролирующих органов.

Главное, не паниковать. Сохраняйте чеки, квитанции и прочие документы, подтверждающие легальность ваших доходов и переводов. И не злоупотребляйте комментариями к платежам – в нынешней ситуации это может только навредить. Лучше перебдеть, чем потом доказывать, что ты не верблюд.

В общем, живем в эпоху перемен. Теперь каждый перевод – это маленький шаг к большой прозрачности, а каждый гражданин – потенциальный участник финансовой проверки. Остается надеяться, что здравый смысл восторжествует, и банки научатся отличать реальных мошенников от обычных людей, расплачивающихся за кофе.

Станет ли блокировка карт за мелкие переводы массовой?

Проголосовали: 248

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

64 комментария
Понравилась публикация?
88 / -5
нет
0 / 0
Подписаться
Донаты ₽
Комментарии: 64
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые

Я предупредил руководство банка, что если, хоть раз, произойдёт что-то такое, то я закрою все счета и откажусь от услуг на следующий день.

+59 / -2
Ответить

ВадимПишет 19.06.2025 в 15:19
предупредил руководство банка, что если, хоть раз

они испугались? или сочли как "угроза"?)

+21 / 0
Ответить

Приняли к сведению.

+13 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

ВадимПишет 19.06.2025 в 15:19
Я предупредил руководство банка

Типа такой, в кабинет зашёл, дверь с ноги открыл... Предупреждаю... если, хоть раз... Я за себя не отвечаю 🤬

+18 / -1
Ответить

С идиотами не общаюсь.

+6 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

😂 😂

0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (2)
Рекламируй свои любые услуги бесплатно
на nem.com
Пенсионер Олег VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 3.9М
19.06.2025, 15:03
Краснодар

Похоже, теперь нашей жизнью будут управлять банкиры?

Введут цифровой рубль и наручники защёлкнутся.

Всем, кто голосовать за путина не пойдёт, счета заблокируют.

+38 / -3
Ответить
раскрыть ветку (0)
Техник-технолог по обработке м Татьяна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 7.3М
19.06.2025, 15:19
Кострома

Аннулирую карту и деньги будут дома. Блокировок не допущу.

+29 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Интересно, а банки задумались о своей прибыли? Если все уйдут в тень или будут рассчитываться налом.

+23 / 0
Ответить
20.06.2025, 11:18
Великий Новгород

Нал запретят, придете в магазин, а вам:"Налом не принимаем оплату"

+16 / -3
Ответить
Техник-технолог по обработке м Татьяна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 7.3М
20.06.2025, 13:17
Кострома

Права не имеют т.к. клиент ( покупатель) всегда прав. Жалобу напишем и будут принимать, не будет электричества и где Ваша оплата ??? Только наличные. Слепой человек на деньгах все различает, а цифр он не видит, наличные не запретят мы еще их снимаем.

+16 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

ЖаннаПишет 20.06.2025 в 11:18
Нал запретят, придете в магазин, а вам:"Налом не принимаем оплату"

Если интернет есть...

+2 / -1
Ответить
Техник-технолог по обработке м Татьяна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 7.3М
26.06.2025, 15:55
Кострома

Отключат электричество и где Ваш Интернет? Наличные рубли есть в Конституции, а электронных нет, идите лесом с этими картами.

+6 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)
19.06.2025, 15:08
Санкт-Петербург

Наверное, целью государства по пресечению незаконных потоков денег должны быть многочисленности расплодившиеся мошенники, распильщики, откатчики и прочая подобная мерзость? Но никак не честные граждане.

И давайте попробуем судить о том, насколько усилия государства будут плодотворными по тому, насколько снизится, в частности, активность телефонных мошенников? Которые явно обязаны будут стать здесь главнейшей целью.

Если количество звонков от оных снизятся, значит усилия государства плодотворны. А вот если этих звонков станет не меньше, а значит они по прежнему продолжают приносить им доход, то значит государство бьёт не туда.

Осталось только сравнивать информацию о размерах денег, похищенных телефонными мошенниками. А также о количестве проблем, созданных системой блокировки, у добропорядочных граждан.

... и, если эту информацию от нас не будут утаивать или искажать, тогда сможем и оценить нововведения.

+18 / 0
Ответить

Дорогой товарищ, нашей жизнью уже давно и так управляет кто ни попадя.

Вам вот, например, не кажется странным, что после того, как в 1923 г. Минздрав обязал все частные медицинские клиники заводить карточки и заключать договора с пациентами только по предъявлению документа, удостоверяющего личность, резко возросло количество телефонных мошенничеств?

А к этому и наше государство в немалой степени приложило рученьку - теперь из этих клиник могут сливать и продавать ПОДТВЕРЖДЕННЫЕ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ именно тех граждан, которые обладают некими финансовыми средствами. То есть, мошенники не звонят кому попало, а только тем, кто имеет денежку.

Да ещё, плюс с к этому, эти администраторы в клиниках вот прямо таки с наездом начинают требовать предоставить им номер социального страхования, якобы для передачи на Госуслуги и надо проявить немалую настойчивость, чтобы отказаться это сделать, потому что вы совсем не обязаны предоставлять такую информацию направо и налево.

Вот откуда наги начали так быстро отрастать ноги у такого рода мошенничеств.

+9 / -1
Ответить
Техник-технолог по обработке м Татьяна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 7.3М
21.06.2025, 01:36
Кострома

Вы не знаете что по Конституции именно цифровой рубль не имеет совсем силы? В Конституции Цифрового рубля нет и пусть идут лесом.

В отношении медицинских данных и Госуслуг могу сказать одно, тайна клиента нарушена и это ни в какие рамки не лезет.

+12 / 0
Ответить

Цифровой рубль это мошенничество ЦБ! Он НЕ обеспечен абсолютно не чем. По сути, это крипто валюта. Да, в РФ не абсолютно никакого законодательного регулирования цифровых рублей. Суть мошенничества такова- у граждан всю жизнь будут брать налоги физическими деньгами, а выдавать пенсии и прочее- несуществующими в природе. С ограниченными возможностями. Полагаю, население по социалке переведут на "цифру", при этом продолжая драть с населения налоги исключительно в физических деньгах. Второй аспект это тотальная слежка за населением со стороны ЦБ. Цифровой рубль будет иметь "цифровой след", всю жизнь на серверах ЦБ будут писаться его "история", где и кому он попал, что за него купили итд.. Могу не спорить, ЦБ и кабимн будут время от времени "сживать" возможности цифрового рубля, что бы ограничивать его сферу применения, в конце концов он превратится в просто "электронный чек" для оплаты продуктов в магазине, и то, веротяно за них можно будет купить не всё что за физические, а макарошки, хлеб (из списка) некоторые лекарства итд.. читал о планах ЦБ и пр-ва перевести бюджетников на этот лохотрон. А это значит, что 40% населения переведут в статус "электронных рабов"

+19 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
21.06.2025, 14:33
Великий Новгород

Извините, нечаянно минус поставила😕

+3 / 0
Ответить
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

У меня тоже так было. может можно как то аннулировать? Напимер нажав плюсь. Я по всякому пыталась и администрации писала. Не получилось. Мне было стыдно и очень жаль.

+4 / -1
Ответить
24.06.2025, 19:21
Великий Новгород

И у меня никак не получается аннулировать.

Бывает, хочешь пролистать, а нажимается на лайк или антилайк, экран чувствительный и нельзя ничего изменить (

+6 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Очень печально.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Попробуйте нажимать ватной палочкой, чтобы не промазывать.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
26.06.2025, 23:24
Великий Новгород

🤔

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (4)
раскрыть ветку (1)
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

Ничего подобного. Звонят всем. Причём я заметила закономерность, что звонки возрастают после захода на госуслуги. Они какоя то бездна по информации сливаемой мошейникам. Там такие незащищённые данные. Видимо нет тольковых специалисто сделать по уму. Внука бы моего попросили.Он, хот и без спец образования но спец в этом деле.

+7 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

Вы, наверное, имели в виду 2023 год. В 1923 году телефонных мошенников не было и у народа накоплений таких не было. Орудовали в основном карманники, щипачи и другие "спецы" по отъёму денег у населения.

+5 / 0
Ответить
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

Ничего подобного! Пивнушка открылась в 2015 году, а ещё до этого были телефонные мощейники. Мне не раз звонили.

+4 / -1
Ответить

Орфографическим словарём и учебником русского языка. По харе.

+3 / -3
Ответить
раскрыть ветку (0)
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

Культура из ТЕБЯ, как из ЗП 💩 😂

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)

Да, конечно 2023. Опечатка.

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

Написала вам 3 раз коммент длинный(по другому не умею 🙂 ) а он исчез, не успев внестись.

Попробую повторить. 😶

Я СЧИТАЮ, что всеми этими мошейниками управляет государство. Почему так считаю? Потому что я сдавала мошейника, находящегося в федеральном розыске. За него даже вознаграждение обещали большое. Но фото и видео были очень размыты. И он узбек по национальности. А они почти все на одно лицо. Может только для меня. Я так и сказала, что не уверена и что бы проверили. Думала они побеседуют со мною. Я всё расскажу и они его проследят и возьмут при получении денег.

Какой там!!! Наша доблестная полиция тут же приперлись ко мне толпой с камерами и когда шли по подьезду громко всё это обсуждали.(у меня видеонаблюдение) А он шел им навстречу. Естественно больше в снимаемую квартиру он не вернулся. Причём квартира сотрудников МВД и тюрьмы. Полиция видимо думала, что я, пожилая женщина, связала его по рукам и ногам. И он лежит лицом в пол.

По странному стечению обстоятельств после он более 4 лет жил в заброшенном доме у нас в СНТ НАРАТ. Жил тайно. Следов зимой к дому не было. Я ещё председателя спросила кто там так странно живёт. Она вообще любила кримина и могла даже быть в курсе.

И что страанно он однажды уехжал в Узбекистан и к нему и его соседке залезли воры. И они вызывали полицию. И те тоже не узнали. А наличие большого количества техники их не смытило. Или её и украли? Помню, как меня это удивила. А он сказал, что на бирже играет. Столько лет жил, а как увидел меня и отсюда смотался.

Причём все эти года я платила за свет по показанию трасформатора, хотя тогда не жила постоянно, а приезжала в выходные в любой сезон. И у меня работало только видеонаблюдение.

И там ещё много нюансов, почему я так думаю. Всего не опишешь.

Кстати такое утверждение было 1 предложение в комментарии, за который меня признали экстремисткой и наложили на нищию 70 летнюю бабушку штраф 30000

ПУСТЬ ВЛАСТЬ ИМ ПОДАВИТЬСЯ!!!

+4 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (5)
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

Написала вам 3 раз коммент длинный(по другому не умею 🙂 ) а он исчез, не успев внестись.

Попробую повторить. 😶

Я СЧИТАЮ, что всеми этими мошейниками управляет государство. Почему так считаю? Потому что я сдавала мошейника, находящегося в федеральном розыске. За него даже вознаграждение обещали большое. Но фото и видео были очень размыты. И он узбек по национальности. А они почти все на одно лицо. Может только для меня. Я так и сказала, что не уверена и что бы проверили. Думала они побеседуют со мною. Я всё расскажу и они его проследят и возьмут при получении денег.

Какой там!!! Наша доблестная полиция тут же приперлись ко мне толпой с камерами и когда шли по подьезду громко всё это обсуждали.(у меня видеонаблюдение) А он шел им навстречу. Естественно больше в снимаемую квартиру он не вернулся. Причём квартира сотрудников МВД и тюрьмы. Полиция видимо думала, что я, пожилая женщина, связала его по рукам и ногам. И он лежит лицом в пол.

По странному стечению обстоятельств после он более 4 лет жил в заброшенном доме у нас в СНТ НАРАТ. Жил тайно. Следов зимой к дому не было. Я ещё председателя спросила кто там так странно живёт. Она вообще любила кримина и могла даже быть в курсе.

И что страанно он однажды уехжал в Узбекистан и к нему и его соседке залезли воры. И они вызывали полицию. И те тоже не узнали. А наличие большого количества техники их не смытило. Или её и украли? Помню, как меня это удивила. А он сказал, что на бирже играет. Столько лет жил, а как увидел меня и отсюда смотался.

Причём все эти года я платила за свет по показанию трасформатора, хотя тогда не жила постоянно, а приезжала в выходные в любой сезон. И у меня работало только видеонаблюдение.

И там ещё много нюансов, почему я так думаю. Всего не опишешь.

Кстати такое утверждение было 1 предложение в комментарии, за который меня признали экстремисткой и наложили на нищию 70 летнюю бабушку штраф 30000

ПУСТЬ ВЛАСТЬ ИМ ПОДАВИТЬСЯ!!!

+3 / -1
Ответить

"... показания трансформатора"🤣. Маврина, прекратите писать — 🖊️. Ваш безграмотный бред читать невозможно 😅.

0 / -3
Ответить
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

А ТЫ бескультурный и 💩 😝

+1 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
Страховой агент. предсказатель Маврина Ирина Борисовна VIP
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 1.3М

И...

Чинуши видимо такие же тупые, что понять написанное людьми не могут.

+2 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)
Показать комментарии (64)

"Шоколад от рака" за миллион рублей

Эта история не о дубайском шоколаде, а о человеческой подлости, которая пробивает дно Человек, сталкиваясь с серьезным заболеванием или болезнью близкого, становится внушаемым, им легко манипулировать.

Банк может потребовать объяснения: когда нужно подтверждать происхождение денег при открытии вклада

Банк просит предъявить «родословную» ваших денег? Разбираемся, когда это нужно при открытии вклада Решили приумножить свои кровные и положить их на вклад в банк? Отличное решение! Но будьте готовы:...