
Россиян накрыла волна блокировок карт: даже за скромные переводы в 500-1000 рублей! Что говорят эксперты?

Похоже, россияне столкнулись с новой реальностью: за регулярные переводы можно запросто лишиться доступа к своим деньгам. И дело не в крупных суммах, а даже те, кто переводит всего 500-1000 рублей. Кажется, абсурд? Но факт!
Как сообщает ИА StolicaMedia, виной всему, вероятно, стали свежие поправки в закон с «отмыванием денег», вступившие в силу с 1 июня 2025 года. Теперь Росфинмониторинг пристально следит за переводами граждан, и достаточно малейшего подозрения в финансировании экстремизма или участии в мошеннических схемах (так называемом «дроппинге»), чтобы карта оказалась заблокированной.
Люди жалуются, что блокировки происходят при оплате такси, кофе, даже при возврате небольшого долга. И срок заморозки – 30 дней!

Банки объясняют происходящее «мерами предосторожности во избежание мошенничества», а некоторые даже вводят запрет на снятие наличных. Вместо разблокировки клиентам порой предлагают просто перевыпустить карту.
Экономист Андрей Столяров из НИУ ВШЭ поясняет: у банков есть черный список счетов «дропперов», и любая попытка перевести туда деньги вызывает автоматическую блокировку.
Впрочем, эксперт обнадеживает: обычным гражданам бояться нечего.
А вот эксперт по налогам Александр Горелкин развеял слухи о том, что с 1 июня за переводы между картами придется платить налог. Как он выразился, ничего подобного в Налоговом кодексе и в помине нет.
Но есть нюанс: если перевод фактически является доходом (например, оплата за проданную машину), то налог заплатить все же придется.
«ФНС поясняет, что налоговая обязанность возникает, когда перевод представляет собой не просто безвозмездную передачу денег, а фактическое получение дохода», – подчеркнул экономист.
Если вы регулярно получаете крупные суммы, а официальных доходов у вас нет, налоговая может заинтересоваться.
«Советую сохранять документы: расписки, договоры дарения, чеки — они помогут доказать, что это не доход», — считает Горелкин.
За переводы коллегам на день рождения переживать не стоит, это не регулярные выплаты.
«Вам ничего не грозит. Также если вы переводите деньги близкому родственнику. Да даже если соседу за оказанную услугу, например, если он вам помог перенести шкаф», — говорит эксперт.
То же самое касается возврата долга – это не доход и налогом не облагается.
И напоследок: не стоит писать назначение платежа при переводе. По словам эксперта, «в налоговой и так все видят, программы работают отлично».
💬 Мнение автора
Павел Дуров, известный своей любовью к конспирации, наверняка бы одобрил. Теперь каждый перевод становится потенциальным объектом пристального внимания, а обычный человек – подозреваемым в отмывании денег. И ладно бы речь шла о миллионах, но блокируют даже за скромные транзакции.
Создается впечатление, что банки перестраховываются на каждом шагу, превращая жизнь обычных людей в квест по доказыванию своей невиновности. А ведь многие используют переводы для простых бытовых нужд: скинуться на подарок коллеге, оплатить услуги репетитора, или просто вернуть долг другу.
В такой ситуации волей-неволей задумаешься о возвращении к наличным расчетам. Хотя и здесь есть свои риски: попробуй доказать происхождение крупной суммы, если вдруг захочешь купить что-то дорогое. Получается, что нигде нет спасения от всевидящего ока контролирующих органов.
Главное, не паниковать. Сохраняйте чеки, квитанции и прочие документы, подтверждающие легальность ваших доходов и переводов. И не злоупотребляйте комментариями к платежам – в нынешней ситуации это может только навредить. Лучше перебдеть, чем потом доказывать, что ты не верблюд.
В общем, живем в эпоху перемен. Теперь каждый перевод – это маленький шаг к большой прозрачности, а каждый гражданин – потенциальный участник финансовой проверки. Остается надеяться, что здравый смысл восторжествует, и банки научатся отличать реальных мошенников от обычных людей, расплачивающихся за кофе.
Станет ли блокировка карт за мелкие переводы массовой?










Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Я предупредил руководство банка, что если, хоть раз, произойдёт что-то такое, то я закрою все счета и откажусь от услуг на следующий день.
они испугались? или сочли как "угроза"?)
Приняли к сведению.
Типа такой, в кабинет зашёл, дверь с ноги открыл... Предупреждаю... если, хоть раз... Я за себя не отвечаю 🤬
С идиотами не общаюсь.
😂 😂
Похоже, теперь нашей жизнью будут управлять банкиры?
Введут цифровой рубль и наручники защёлкнутся.
Всем, кто голосовать за путина не пойдёт, счета заблокируют.
Аннулирую карту и деньги будут дома. Блокировок не допущу.
Интересно, а банки задумались о своей прибыли? Если все уйдут в тень или будут рассчитываться налом.
Нал запретят, придете в магазин, а вам:"Налом не принимаем оплату"
Права не имеют т.к. клиент ( покупатель) всегда прав. Жалобу напишем и будут принимать, не будет электричества и где Ваша оплата ??? Только наличные. Слепой человек на деньгах все различает, а цифр он не видит, наличные не запретят мы еще их снимаем.
Если интернет есть...
Отключат электричество и где Ваш Интернет? Наличные рубли есть в Конституции, а электронных нет, идите лесом с этими картами.
Наверное, целью государства по пресечению незаконных потоков денег должны быть многочисленности расплодившиеся мошенники, распильщики, откатчики и прочая подобная мерзость? Но никак не честные граждане.
И давайте попробуем судить о том, насколько усилия государства будут плодотворными по тому, насколько снизится, в частности, активность телефонных мошенников? Которые явно обязаны будут стать здесь главнейшей целью.
Если количество звонков от оных снизятся, значит усилия государства плодотворны. А вот если этих звонков станет не меньше, а значит они по прежнему продолжают приносить им доход, то значит государство бьёт не туда.
Осталось только сравнивать информацию о размерах денег, похищенных телефонными мошенниками. А также о количестве проблем, созданных системой блокировки, у добропорядочных граждан.
... и, если эту информацию от нас не будут утаивать или искажать, тогда сможем и оценить нововведения.
Дорогой товарищ, нашей жизнью уже давно и так управляет кто ни попадя.
Вам вот, например, не кажется странным, что после того, как в 1923 г. Минздрав обязал все частные медицинские клиники заводить карточки и заключать договора с пациентами только по предъявлению документа, удостоверяющего личность, резко возросло количество телефонных мошенничеств?
А к этому и наше государство в немалой степени приложило рученьку - теперь из этих клиник могут сливать и продавать ПОДТВЕРЖДЕННЫЕ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ именно тех граждан, которые обладают некими финансовыми средствами. То есть, мошенники не звонят кому попало, а только тем, кто имеет денежку.
Да ещё, плюс с к этому, эти администраторы в клиниках вот прямо таки с наездом начинают требовать предоставить им номер социального страхования, якобы для передачи на Госуслуги и надо проявить немалую настойчивость, чтобы отказаться это сделать, потому что вы совсем не обязаны предоставлять такую информацию направо и налево.
Вот откуда наги начали так быстро отрастать ноги у такого рода мошенничеств.
Вы не знаете что по Конституции именно цифровой рубль не имеет совсем силы? В Конституции Цифрового рубля нет и пусть идут лесом.
В отношении медицинских данных и Госуслуг могу сказать одно, тайна клиента нарушена и это ни в какие рамки не лезет.
Цифровой рубль это мошенничество ЦБ! Он НЕ обеспечен абсолютно не чем. По сути, это крипто валюта. Да, в РФ не абсолютно никакого законодательного регулирования цифровых рублей. Суть мошенничества такова- у граждан всю жизнь будут брать налоги физическими деньгами, а выдавать пенсии и прочее- несуществующими в природе. С ограниченными возможностями. Полагаю, население по социалке переведут на "цифру", при этом продолжая драть с населения налоги исключительно в физических деньгах. Второй аспект это тотальная слежка за населением со стороны ЦБ. Цифровой рубль будет иметь "цифровой след", всю жизнь на серверах ЦБ будут писаться его "история", где и кому он попал, что за него купили итд.. Могу не спорить, ЦБ и кабимн будут время от времени "сживать" возможности цифрового рубля, что бы ограничивать его сферу применения, в конце концов он превратится в просто "электронный чек" для оплаты продуктов в магазине, и то, веротяно за них можно будет купить не всё что за физические, а макарошки, хлеб (из списка) некоторые лекарства итд.. читал о планах ЦБ и пр-ва перевести бюджетников на этот лохотрон. А это значит, что 40% населения переведут в статус "электронных рабов"
Извините, нечаянно минус поставила😕
У меня тоже так было. может можно как то аннулировать? Напимер нажав плюсь. Я по всякому пыталась и администрации писала. Не получилось. Мне было стыдно и очень жаль.
И у меня никак не получается аннулировать.
Бывает, хочешь пролистать, а нажимается на лайк или антилайк, экран чувствительный и нельзя ничего изменить (
Очень печально.
Попробуйте нажимать ватной палочкой, чтобы не промазывать.
🤔
Ничего подобного. Звонят всем. Причём я заметила закономерность, что звонки возрастают после захода на госуслуги. Они какоя то бездна по информации сливаемой мошейникам. Там такие незащищённые данные. Видимо нет тольковых специалисто сделать по уму. Внука бы моего попросили.Он, хот и без спец образования но спец в этом деле.
Вы, наверное, имели в виду 2023 год. В 1923 году телефонных мошенников не было и у народа накоплений таких не было. Орудовали в основном карманники, щипачи и другие "спецы" по отъёму денег у населения.
Ничего подобного! Пивнушка открылась в 2015 году, а ещё до этого были телефонные мощейники. Мне не раз звонили.
Орфографическим словарём и учебником русского языка. По харе.
Культура из ТЕБЯ, как из ЗП 💩 😂
Да, конечно 2023. Опечатка.
Написала вам 3 раз коммент длинный(по другому не умею 🙂 ) а он исчез, не успев внестись.
Попробую повторить. 😶
Я СЧИТАЮ, что всеми этими мошейниками управляет государство. Почему так считаю? Потому что я сдавала мошейника, находящегося в федеральном розыске. За него даже вознаграждение обещали большое. Но фото и видео были очень размыты. И он узбек по национальности. А они почти все на одно лицо. Может только для меня. Я так и сказала, что не уверена и что бы проверили. Думала они побеседуют со мною. Я всё расскажу и они его проследят и возьмут при получении денег.
Какой там!!! Наша доблестная полиция тут же приперлись ко мне толпой с камерами и когда шли по подьезду громко всё это обсуждали.(у меня видеонаблюдение) А он шел им навстречу. Естественно больше в снимаемую квартиру он не вернулся. Причём квартира сотрудников МВД и тюрьмы. Полиция видимо думала, что я, пожилая женщина, связала его по рукам и ногам. И он лежит лицом в пол.
По странному стечению обстоятельств после он более 4 лет жил в заброшенном доме у нас в СНТ НАРАТ. Жил тайно. Следов зимой к дому не было. Я ещё председателя спросила кто там так странно живёт. Она вообще любила кримина и могла даже быть в курсе.
И что страанно он однажды уехжал в Узбекистан и к нему и его соседке залезли воры. И они вызывали полицию. И те тоже не узнали. А наличие большого количества техники их не смытило. Или её и украли? Помню, как меня это удивила. А он сказал, что на бирже играет. Столько лет жил, а как увидел меня и отсюда смотался.
Причём все эти года я платила за свет по показанию трасформатора, хотя тогда не жила постоянно, а приезжала в выходные в любой сезон. И у меня работало только видеонаблюдение.
И там ещё много нюансов, почему я так думаю. Всего не опишешь.
Кстати такое утверждение было 1 предложение в комментарии, за который меня признали экстремисткой и наложили на нищию 70 летнюю бабушку штраф 30000
ПУСТЬ ВЛАСТЬ ИМ ПОДАВИТЬСЯ!!!
Написала вам 3 раз коммент длинный(по другому не умею 🙂 ) а он исчез, не успев внестись.
Попробую повторить. 😶
Я СЧИТАЮ, что всеми этими мошейниками управляет государство. Почему так считаю? Потому что я сдавала мошейника, находящегося в федеральном розыске. За него даже вознаграждение обещали большое. Но фото и видео были очень размыты. И он узбек по национальности. А они почти все на одно лицо. Может только для меня. Я так и сказала, что не уверена и что бы проверили. Думала они побеседуют со мною. Я всё расскажу и они его проследят и возьмут при получении денег.
Какой там!!! Наша доблестная полиция тут же приперлись ко мне толпой с камерами и когда шли по подьезду громко всё это обсуждали.(у меня видеонаблюдение) А он шел им навстречу. Естественно больше в снимаемую квартиру он не вернулся. Причём квартира сотрудников МВД и тюрьмы. Полиция видимо думала, что я, пожилая женщина, связала его по рукам и ногам. И он лежит лицом в пол.
По странному стечению обстоятельств после он более 4 лет жил в заброшенном доме у нас в СНТ НАРАТ. Жил тайно. Следов зимой к дому не было. Я ещё председателя спросила кто там так странно живёт. Она вообще любила кримина и могла даже быть в курсе.
И что страанно он однажды уехжал в Узбекистан и к нему и его соседке залезли воры. И они вызывали полицию. И те тоже не узнали. А наличие большого количества техники их не смытило. Или её и украли? Помню, как меня это удивила. А он сказал, что на бирже играет. Столько лет жил, а как увидел меня и отсюда смотался.
Причём все эти года я платила за свет по показанию трасформатора, хотя тогда не жила постоянно, а приезжала в выходные в любой сезон. И у меня работало только видеонаблюдение.
И там ещё много нюансов, почему я так думаю. Всего не опишешь.
Кстати такое утверждение было 1 предложение в комментарии, за который меня признали экстремисткой и наложили на нищию 70 летнюю бабушку штраф 30000
ПУСТЬ ВЛАСТЬ ИМ ПОДАВИТЬСЯ!!!
"... показания трансформатора"🤣. Маврина, прекратите писать — 🖊️. Ваш безграмотный бред читать невозможно 😅.
А ТЫ бескультурный и 💩 😝
И...
Чинуши видимо такие же тупые, что понять написанное людьми не могут.