Мошенники: 10 видов мошенничества

Основные виды мошенничества:

Финансовое мошенничество

Финансовые пирамиды — привлечение средств под обещание высокой доходности без реального бизнеса.

Махинации с инвестициями — обман при размещении капитала.

Мошенничество с депозитами — незаконное изъятие внесённых средств, занижение сумм в документах.

Несанкционированное списание — снятие денег со счетов без ведома владельца.

Мошенничество в кредитовании:

оформление кредитов на несуществующих заёмщиков;

подлог документов для получения кредита;

сговор клиентов с банковскими сотрудниками.

Мошенничество с ценными бумагами:

работа с недобросовестными брокерами;

подлог документов;

подмена реальных активов на фальшивые.

Мошенничество с банковскими картами:

кража данных карты (в т. ч. CVV‑кода);

создание дубликатов карт;

установка считывающих устройств на банкоматы.

Мошенничество со страховкой:

искусственное создание «страхового случая»;

попытки получить выплаты за нерентабельное имущество;

сокрытие хищений под видом страховых случаев.

Интернет‑мошенничество:

фишинг — кража логинов и паролей через фальшивые сайты;

«нигерийские письма» — просьбы перевести деньги под предлогом наследства;

мошенничество с интернет‑кошельками — получение предоплаты без поставки товара;

мошеннические интернет‑магазины;

обещания лёгкого заработка (бинарные опционы, интернет‑казино).

Телефонное мошенничество:

снятие денег со счёта без ведома владельца;

просьбы перевести деньги якобы попавшему в беду родственнику;

звонки от «представителей банка» или «правоохранительных органов».

Мошенничество с деньгами (наличные)

подмена настоящих купюр на фальшивые в пачке;

«недостача» — вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;

обвес, обмер, обсчёт в торговых точках.

Мошенничество с автомобилями:

взятие автомобиля в рассрочку/аренду с последующим прекращением выплат;

автоподставы — имитация ДТП для получения компенсации.

Внутреннее мошенничество (в компаниях)

финансовые махинации сотрудников;

закупка некачественного товара;

слив конфиденциальных данных;

подлог при подписании документов.

Прочие виды:

финансовые пирамиды — массовый обман с привлечением средств;

мошенничество с материнским капиталом — незаконное обналичивание;

мошенничество с надомной работой — взимание платы за несуществующие вакансии;

продажа «чудо‑изделий» — предложение средств от неизлечимых болезней;

игра в напёрсток — шулерский обман на улице;

фальшивые авизо — поддельные платёжные документы.

И ещё очень много способов и видов как дурят людей.

Будьте бдительны!