Банки стали запрашивать подтверждение родства при переводах

Краткое содержание:

1. Введение

2. Обсуждение

Здравствуйте дорогие друзья и посетители сайта!

Сегодня мы поговорим о неожиданном вопросе, как проверка родства кредитными организациями при совершении банковских переводов.

Согласно последней информации от ряда федеральных СМИ и других источников, набирает обороты новая тема, которая идёт после блокировки счетов граждан банками по ФЗ-115 и ФЗ-161.

Народ стал возмущаться резким ростом блокировки счетов людей по любым фактически причинам, более того, проблему признали даже в Центробанке, но почему-то не стараются решить данный вопрос.

А теперь пришла новая проблема:

банки начали запрашивать у людей подтверждение родства с получателем денег.

Источник фото: freepik.com

По нашему мнению это полный бред и фактически нарушение прав граждан на совершение любых банковских переводов. И на каком основании банки вообще затребуют родство, и главное, что это в итоге даёт, не совсем понятно.

Да и логики здесь никакой. Под мнимую борьбу с мошенниками тогда можно определять любые действия людей, которые пользуются услугами банков.

Правда, пока речь вроде бы идёт о переводе крупных сумм денег. Но при этом конкретный размер крупной суммы не называется.

Видимо, здесь банки сами устанавливают такой размер либо получают некую информацию от регулятора в лице ЦБ РФ.

По логике банков, если человек отправил деньги родственнику, к нему никаких вопросов не возникнет, а если получатель третье лицо, скорее всего будет затребована дополнительная информация. Здесь либо перевод временно «заморозят» либо полностью отменят.

Так например, все банковские переводы в пользу третьих лиц, которые не являются родственниками по отношению к отправителю средств, система банка может на автомате относить к потенциально опасным трансакциям.

Как и переводы без указания назначения платежа неизвестным лицам, такие операции также будут иметь определённые риски, вплоть до блокировки счёта.

Сама процедура в данном случае выглядит следующим образом:

При переводе денежных средств на крупную сумму, банк блокирует временно операцию. Далее запрашивается у отправителя информация, в течение, следует указать полные свои данные, подтвердить родство с получателем средств, также может быть задан вопрос о цели перевода.

Не совсем здесь тогда понятно, в какие игры играет сегодня Центробанк, рассылая по банкам свои рекомендации для служебного пользования.

Люди так ещё «не отошли» от блокировок счетов, а здесь ещё зачем-то надо подтверждать родство.

И главное, каким образом регулятор решил здесь бороться с мошенниками, остаётся под большим вопросом.

На мой взгляд, в таком случае, проще все деньги из банка снять и держать у себя дома либо в другом защищённом месте (личный сейф, банковская ячейка, специальное хранилище).

Ранее банки применяли меры безопасности, если человек совершал перевод от 500 тысяч рублей. С учётом сегодняшнего времени, скорее всего речь уже может идти о переводах в размере от 100 - 200 тысяч рублей.

На самом деле, банк имеет право заподозрить «неладное» при переводе на любую сумму денег.

Если такая история продолжится и дальше, людям просто не будет выгодно держать деньги в банках, как и совершать денежные переводы.

Фактически, за право пользования и распоряжения своими же деньгами, мы должны участвовать вот в таком «шоу» под названием «идентификация».

Будем ждать конечно официально информации от Центробанка, но скорее всего надеяться в лучшую сторону здесь не стоит. Ладно бы если информация была фейком, куда там, все основные сетевые издания подтвердили информацию.

Таким образом, если Вы переводите куда-либо деньги, следует быть более внимательным.

Например, следует всё же указывать информацию о переводе в назначении платежа, это существенно минимизирует риски того, что банк заблокирует перевод либо счёт.

Можете поделиться, а Вам блокировали уже переводы и запрашивали родство с получателем средств, можно уже кто-то сталкивался с подобным, просто интересно.

Если Вам понравилась моя публикация, ставьте лайк, комментируйте и подписывайтесь. И знайте всегда свои права - это Ваша жизнь. Большое Спасибо! От меня взаимная поддержка на постоянной основе.

Ссылка на источник:

сетевое издание «Банки.ру»