Как не попасть под блокировку перевода с 1 января 2026г. Обновленный перечень признаков.

фото

Центробанк: С 1 января в России начнет действовать обновленный перечень признаков, позволяющих идентифицировать мошеннические переводы. В него войдут шесть новых пунктов.

1.За 48 часов до осуществления перевода пользователь изменил номер телефона в своем профиле онлайн-банка или на портале Госуслуг. Также, на устройстве, с которого планировался перевод (смартфоне или компьютере), были выявлены подозрительные активности, возможно свидетельствующие о мошеннических действиях, например, наличие вирусов или программ для перехвата данных.

2.В случае бесконтактной операции с банкоматом, где для передачи средств используется модуль NFC (прикладывание смартфона или карты), продолжительность обмена данными между банковской картой и банкоматом оказывается больше, чем предусмотрено нормами «Национальной системы платежных карт» (НСПК).

Неизвестно, откуда взялась эта норма, но суть в том, что обмен информацией между картой и банкоматом, например, передача данных о карте или подтверждение операции, должен быть стремительно быстрым. Замедление этого обмена может быть вызвано деятельностью мошенников, которые, например, пытаются перехватить передаваемую информацию.

Третий пункт имеет две составляющие.

Во-первых, это перевод собственных средств из другого банка, превышающий 200 тысяч рублей, который осуществляется посредством Системы быстрых платежей (СБП).

Во-вторых, в течение суток после подобного перевода клиент пытается осуществить отправку денег получателю, которому ранее не переводил средства в течение последних шести месяцев.

4.Банку было сообщено НСПК о возможности мошенничества при осуществлении перевода.

5.Попытка клиента внести наличные на счет через банкомат, используя цифровую карту, осуществляется в ситуации, когда получатель средств в течение последних 24 часов переводил деньги за рубеж физическому лицу на сумму, превышающую 100 тысяч рублей.

6.Информация о получателях денежных средств будет храниться в государственной информационной системе, предназначенной для борьбы с правонарушениями, совершенными с использованием ИКТ (черный список мошенников и их сообщников). С запуском этой системы, запланированным на 1 марта 2026 года, данный признак также вступит в силу.

В силе остаются и прежние правила.

1.Получатель средств внесен в черный список ЦБ, поскольку подозревается в мошенничестве или связях с мошенниками.

2.Так же, он может быть занесен в собственную базу данных банка как участник подозрительных финансовых операций.

3.Деньги перечисляются с того самого устройства, которое ранее было инструментом злоумышленников.

4. Действие, нехарактерное для клиента. К примеру, он осуществляет перевод значительной суммы денег или отправляет деньги из необычного местоположения.

5.В отношении получателя денежных средств возбуждено уголовное преследование по обвинению в мошенничестве.

6.В связи с риском мошенничества поступают сообщения от сторонних организаций, таких как операторы связи. В качестве примера можно привести нетипичную телефонную активность пользователя: резкое увеличение количества звонков или сообщений, включая переписку в мессенджерах.