Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
Подписаться Не сейчас

Опасно. Финансовые пирамиды. Cashberry. NWA fund (Кэшбери)

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (3,86) ( 159)
8 986 просмотров
153 комментариев

Думаю, что практически каждый в нашей стране знаком с финансовыми пирамидами. Кто-то сам попадал в сомнительные авантюры, кто-то знает о них по рассказам своих близких и знакомых, которые стали непосредственными участниками пирамид. Наверное, больше всего в нашей стране известны такие гиганты финансовых пирамид, как АО «МММ», «Властилина» и «Хопер-инвест».

Современное мошенничеством

Время не стоит на месте, и принцип построения финансовых пирамид со стороны мошенников меняется. В настоящее время самым популярным видом мошенничества является покупка и продажа криптовалюты.

Естественно, простым людям, не обладающим финансовой грамотностью, очень тяжело разобраться, где финансовая пирамида, а где действительно можно получить прибыль от своих вложений. Именно поэтому ЦБ РФ пришлось давать разъяснения и указывать на признаки финансовой пирамиды, по которым простой человек может отличить легальный бизнес от мошенничества.

Согласно этим разъяснениям, финансовая пирамида обладает следующими признаками:

  • обещание гарантированной и высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
  • массированная реклама в СМИ и интернете о гарантированно высокой доходности;
  • информации о финансовом положении организации нет;
  • отсутствие собственных основных средств или других дорогостоящих активов;
  • отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
  • выплата денежных средств новым участникам производится из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
  • отсутствие точного определения деятельности организации.

Кэшбери

Одним из наиболее нашумевших случаев финансовой пирамиды за последнее время является группа «Кэшбери», в отношении которой Банк России передал информацию в Генеральную прокуратуру и МВД.

По данным экспертов ЦБ, «Кэшбери» вовлекло в свою пирамиду с рублями и криптовалютой несколько десятков тысяч человек. При этом мошенники вели свою деятельность практически по всей стране, активно себя рекламировали, тем самым привлекая все большее число простых и доверчивых людей. Ведь «инвесторам» обещали прибыль до 600% годовых, что на практике невозможно.

Если бы люди реально смотрели на жизнь, то могли бы увидеть, что в действительности такой уровень доходности в нынешних экономических условиях попросту невозможен.

NWA Fund

Еще одним из примеров финансовой пирамиды, на мой взгляд, является «NWA Fund», располагающийся по адресу: Москва, Пресненская набережная, 8, стр. 1, Башня «Город столиц», северный блок, 15 этаж. Компания обладает всеми признаками, указанными ЦБ РФ для финансовых пирамид.

Согласно информации, имеющейся в открытом доступе, данный фонд зарегистрирован в Нидерландах по адресу Laanzichtweg 60, 4847SJ Teteringen на имя Pogassiy Yuliya с правом осуществлять управление личными инвестициями и средствами близких и друзей. Т.е. изначально мы видим со стороны «NWA Fund» обман легко доверчивых людей, ведь большая часть граждан, инвестировавших денежные средства, не являются ни близкими родственниками, ни друзьями Юлий Погасий. Да и договоров инвестирования с ними не заключали, финансовые документы о приеме денег не выдавали.

Более того, на официальном сайте данной организации отсутствует информация о стратегии, подразумевающей регулярное совершение сделок, нет данных открытия и закрытия торговых позиций и сведений об осуществлении сделок с криптовалютой и их инвестицией.. А резервный фонд при этом заявляется в 100%,что в реальной жизни, на мой взгляд, невозможно.

Проанализировав информацию о данном фонде, размещенную в открытом доступе и полученную от моих доверителей, которые передали деньги в «NWA Fund» и конкретным лицам, но не получили свои средства обратно, я пришел к выводу, что какой-либо предпринимательской деятельностью Юлия Погасий и ее сообщники не занимаются, а лишь присваивают себе денежные средства доверчивых граждан, тем самым совершая, возможно, уголовное преступление. Также я думаю, что фонд не делает никаких налоговых отчислений.

На мое предложение подвергнуть фонд независимой аудиторской проверке было отвечено категорическим отказом.

В настоящее время мной направлен ряд обращений в компетентные органы с целью проведения проверки деятельности фонда и конкретных лиц на предмет наличия в их действиях состава преступления.

Признаки современной финансовой пирамиды

Подводя итог, хочу обратить ваше внимание на основные общие признаки финансовых пирамид:

  • это гарантированный высокий доход (ни одна финансовая компания, кроме банка, в соответствии с законодательством не может гарантировать вам размер дохода, ни один реально работающий проект не способен дать огромный доход);
  • отсутствие лицензии на заявленную финансовую или инвестиционную деятельность;
  • получение дохода при условии приглашения в проект новых людей;
  • отсутствие обязательств вернуть вложенные деньги (как правило пирамиды принимают денежные средства под видом добровольных взносов или пожертвований).

В связи с вышеизложенным хотелось бы порекомендовать читателям более щепетильно и дотошно проверять компанию, в которую вы намереваетесь вложить свои кровно заработанные средства, и не поддаваться соблазну легко и быстро заработать, всегда помня о том, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

А государству в лице Минфина, считаю, необходимо усилить действия по программе финансовой и юридической грамотности населения с привлечением еще большего числа средств массовой информации, что несомненно положительно скажется на просвещенности нашего населения в указанных вопросах.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Автор: Адвокат Зацаринский Дмитрий Евгеньевич
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 159
Рейтинг 3,86
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации

Комментарии (153)

Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Вверх
72
Вниз

Кэшбери не пирамида. Она исправлено платит каждый день. А самая большая ПИРАМИДА ЭТО НАШЕ ГОСУДАРСТВО И ПЕНСИОННЫЙ ФОНД России. Нашему государству не выгодно чтоб мы были богаты и счастливы.

+63 / -9

КАКИЕ ЖЕ У НИХ ПРИЗНАКИ ПИРАМИДЫ?

+4 / 0

А я вообще не понимаю людей и государство, так искренне переживающих за тех, кто вложился в эти проекты.Переживают как за самих себя. У меня все платится. А кто думает что это пирамида - так не вкладывайтесь туда. За других переживать не надо

+12 / 0
Вверх
44
Вниз

Кешбери-Это стабильный финансовый холдинг,который дает возможность в нашем государстве почувствовать себя независимым от зарплаты и пенсии.А чиновникам это невыгодно,потому что деньги проходят мимо их карманов.

+39 / -5

ИгорьПишет 09.10.2018 в 07:03

Не говорите ерунды!! Стабильные холдинги не исключают из ЕГРЮЛ из-за НЕДОСТОВЕРНЫХ СВЕДЕНИЙ!! И с уставным капиталом 10т.р. не может быть ХОЛДИНГА изначально!!

+9 / -3

Уважаемая Светлана,я в холдинге 6 месяцев и за это время холдинг исправно платит проценты,и таких как я сотни тысяч,а если вы не доверяете холдингу,пользуйтесь услугами сбербанка,там точно останетесь без ничего.

+14 / -5

ИгорьПишет 09.10.2018 в 08:31

И каким же образом Вы "в холдинге"? Трудовой договор на руках, или договор инвестирования есть? Документ хоть какой-то предьявите нам, пожалуйста, тогда и дальше поговорим!

+5 / -3

Есть договор инвестирования. В нормальных развитых странах инвестирование давно имеет место быть. А в нашей это что-то новое, поэтому далеко не все понимают, какие перспективы и заработки дает инвестирование. Наше правительство, а в первую очередь Центробанк, Сбербанк заинтересованы в том, чтобы не было таких холдингов как Кешбери, т.к. люди начнут зарабатывать, развиваться. Зачем это надо? Ведь дремучими и не разбирающимися в финансах людьми управлять легче. Кинули им "прибавку" к пенсии или к зарплате по 50-100-500 рублей и все "в ажуре". Кешбери ни какая не пирамида- здесь деньги выплачиваются не за счет вновь пришедших, а за счет того, что наши деньги крутятся например, в микрозаймах.- там дают под 2% в день, а нам с этого платят 0,8- 1,7%% в день! Кому мозгами пошевелить не лень, те уже все поняли и заработали/зарабатывают хорошие деньги. Меня Кешбери не обманывает, а только платит, а вот дорогой Сбербанк обманывал, и обманывает всех!

+21 / -3

К стати, кто-то уже здесь писал, что самая большая и лживая, оббирающая нас до нитки пирамида- это наше государство и ПЕНСИОННЫЙ ФОНД!!!!!!!!!!

+18 / 0

Полностью с вами согласна, с нашим Сбером точно останется без штанов. Рабская психология...

+9 / 0

АннаПишет 09.10.2018 в 10:44

Анна уже здесь сама с собой разговаривает)))

Еще раз скажу - документы в студию, а не блаблабла!

+3 / -3

Уставной капитал 1 млрд фунтов стерлингов. Внимательнее будте

+3 / 0

ЮрийПишет 09.10.2018 в 12:55

Ugrl.nalog.ru вам в помощь! Название Кэшбери холдинг в р.Башкирия - с июня 2017г находится в состоянии исключения из ЕГРЮЛ в связи с НЕДОСТОВЕРНОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ(!) Еще есть с названием "кэшбери".. в Ростове-на-дону 2шт и обе с таким же исключением! В др.регионах никаких "кэшбери" НЕТ!

Любая иностранная организация, работающая в РФ обязана встать на учет в нашей налоговой и уставный капитал не может быть в ин.валюте! Информация про учредителей и уст.капитале выдается в выписке с того же сайта. Наличие иностранных учредителей (если они там есть), так же показывается в данных выписках. НО в этих кэшбери везде единственный учредитель и он же директор.

Мои слова может проверить любой человек, т.к. это все в открытом доступе. Но слова ярых защитников лже-холдинга на данном форуме ничем не подтверждаются, соответственно ЛОЖЬ! А если вам там в этой секте мозги промыли и за@рали всякой ерундой, в которую вы верите - это ваши проблемы!

+3 / 0

Между прочим, Компания РФ тоже зарегестрированна в Англии и регистрация у нее закончилась в этом году. ПОГУГЛИТЕ!!!!!!

+7 / 0

AlexПишет 09.10.2018 в 22:06

В вашем ГУГЛе совсем недавно писали о побеге Набиулиной с деньгами ЦБ - и что? Всему верить будете?! А про регистрацию РФ в Англии пишут те же заказные сайты

+1 / 0

Сама с собой не разговариваю, а отвечаю людям. Если вы даже в этом не дотягиваете. то куда уж вообще лезите то???!!! Сидите дома, смотрите сериалы и новости по зомбоящику)))))))))))

0

Вот по этому то наше "правительство" мечется в агонии. Теперь вот уже и в карман пенсионеров залезли, ни чем не гнушаются...

0
Вверх
31
Вниз
Сергей
Сергей
09.10.2018 в 07:15
Владимир

Кэшбери это антипирамида. Это многосторонний инвестиционный Холдинг, имеющий очень впечатляющую деятельность, и прошумевший по всей стране тем, что платит в срок и выполняет все свои обязательства, правильно распределяя деньги инвесторов на рынке не только крипты но и рынке р2р, кредитования людей без посредников (банков) и многое другое. Это математически просчитанная платформа на которой не найдётся ни одного потерпевшего или потерявшего свои деньги.

+26 / -5

дайте ссылочку, плиз

+3 / 0

СергейПишет 09.10.2018 в 07:15

Ооооо, повыскакивали основатели пирамиды на ее защиту!!

Только почему-то про эту псевдо-организацию этого типа "холдинга" в выписке налоговой написано ПРЕДСТОЯЩЕЕ ИСКЛЮЧЕНИЕ, В СВЯЗИ С НЕДОСТОВЕРНЫМИ СВЕДЕНИЯМИ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ (!) Да и о какой инвестиционной деятельности вы тут говорите, если везде у них единственный учредитель и он же директор, а уставный капитал 10-20т.р.?!!! Никаких лицензий не выдавалось!

Все эти данные можно посмотреть на сайте налоговой egrul.nalog.ru - поиск юр.лиц по названию "кэшбери" - в Башкирии "холдинг", который через три месяца после регистрации уже исключают, в Ростовской обл. тоже исключают. Дальше не смотрела, да оно и так все ясно))

+6 / -5

ИгорьПишет 09.10.2018 в 12:59

Ваш сайт 699дн зарегистрирован в РФ - о каком "Уставной капитал 1 млрд фунтов стерлингов 'По материалам юридической социальной сети www.9111.ru ©' вы говорили ранее?))

+1 / 0

ИгорьПишет 09.10.2018 в 12:59

Подробнее >>>

+1 / 0
Вверх
18
Вниз

да будет вам известно все банки России - пирамиды.

Когда хозяева решат обвалить ее - тогда и обвалят

Так уже было неоднократно.

есть лицензия или нет вас это не спасет.

+17 / -1

Как вы правильно написали Ирина!!!

+3 / 0
Гость
Гость
09.10.2018 в 08:25
Челябинск

Всё верно, ЦБ и банки тоже выдают кредиты без лицензии, можете об этом почитать

+11 / -1

Ваши слова - истина. А эти хомячки все надеются на государство, что вот оно то не нае...т. А вот все остальные не гос.структуры обязательно нае..т

+4 / 0
Вверх
16
Вниз

К сожалению, не отношусь к людям, обладающими финансовой грамотностью...Долго пыталась понять про криптовалюту.... Не для моих мозгов...Но почему эти страсти о криптовалюте кипят во всем мире?

+14 / -2
Лариса
Лариса
09.10.2018 в 06:30
Краснодар

Я долго удивлялась, почему мошенники таким примитивным способом добиваются больших успехова и больих доходов в личный бюджет. И с ими икто и нчего не делает. Пришла к выводу, что они (эти создатели пирамид) - меч божий. Честно много не заработаешь, поэтому и ен понесешь ни в какие сомнительные органиации. Несут те, кто успех ухапать, или кому халява досталась... Вот и получается, как пришло - так и ушло. Есть олигархи, которые за счет природных богаств страны богатеют, при этом народ обваровывают, а потом приходят другие олигархи. которые их грабят через разные мошеннические схемы... все имеет свою цикличность..

+15 / -15

Потому что хотят миллионы на халяву

+9 / -1

Криптовалюта популярна в мире т.к. является хорошо защищенными денежными средствами, которые нельзя подделать и можно обменять в любом виртуальном обменнике на реальные деньги. Ценится участниками рынка именно за отсутствие привязки к конкретному государству (а значит ни одно государство не в праве на нее влиять) и хорошую защищенность.

Так что крипта к финансовым пирамидам не имеет ничего общего от слова "Вообще".

+26 / -3

Главная финансовая пирамида - это гос. Структура с отделениями сбербанка, которые загнали в вынужденное кредитования, отслеживания движения денег и которое может лишать любых социальных достижений и навязывать свои правила игры. Кешбери ещё никого не кинул и выплачивают неплохие проценты, в отличие от этих нищенских выплатах сбербанка и зарабатывая всяких копеечных кешбеков и т. Д.

+56 / -6

Вот точно. наши банки хотят миллионы на халяву. Сбербанк предлагает кредит на 146 тыс руб

А через пять лет подсчитав всю выплаченную сумму - вы удивитесь что всего выплатили 190 тыс

А сколько среди нас таких? вот банки получают на халяву свои сверхприбыли.

для сравнения кредитование в других не столь великих державах - не под 27% годовых, а всего лишь под - 1.5-2%

+41 / -4

банки в рф - это самые большие любители халявы

+29 / -4

Полностью поддерживаю.Идет атака на структуру, что бы те кто мало имеет и у которых наше родное Государство отнимает последние гроши, не дай бог не разбогатели.

+20 / -3

Лично меня Кешбери не обманул. А вот банки с радостью и наглостью обманывали и обманывают.

+33 / -5
Гость
Гость
09.10.2018 в 08:22
Челябинск

Смотрите тупые сериалы по ТВ и не думайте ни о чём и ждите пенсию....

+9 / -1
Сергей Анатольевич Целиков
Сергей Анатольевич Целиков
09.10.2018 в 10:12
Килемары
Комментарий удалён

НЕТ У НИХ НИКАКИХ ПРИЗНАКОВ ПИРАМИДЫ. НИЗКИЕ ПРОЦЕНТЫ КАК РАЗ ГОВОРЯТ О ТОМ ЧТО ФИРМА РАБОЧАЯ

+1 / -1

Олигархи - не простые ЛОХИ. Их на мякине не проведёшь. Речь идёт о нас с вами...

+2 / 0
Вверх
15
Вниз

Кроме всяких кэшбери есть еще сотни других хайпов и пирамид. Авторы которых осуществляют свою деятельность на протяжении многих лет, только меняя название и оболочку.

Так же, среди тех, кто вкладывается в эти пирамиды есть те, кто делает это на профессиональном уровне. Отслеживая появление новых хайпов и пирамид, вкладывая в них средства на старте и выводя их до того, как пирамида схлопнется. Но и им не удается проворачивать свои дела так просто и легко, ведь среди создателей различных пирамид есть такие, которые кидают всех, не выплачивая ни копейки.

+14 / -1
Вверх
14
Вниз

На счет 600% автор загнул, ведь на криптовалюте можно делать и 1000% за год.

+13 / -1

Как бы цитата в статье построена мягко говоря неправильно.

Криптой можно сделать 1000% за год только при условии, что ты будешь успешно ловить каждый тренд в течении этого года, либо один раз удачно зайдешь "на всю котлету" и не будешь выходить до последнего.

Крипта, особенно на рынке FOREX - такой же финансовый инструмент, как и все остальные валюты, и ничем от них не отличается кроме собственного курса.

Поэтому притягивать крипту за уши к финансовым пирамидам могу только несведущие люди, либо те, кто этих несведущих людей хотят одурачить.

+14 / -1
Вверх
13
Вниз
Алексей Алексеевич
Алексей Алексеевич
09.10.2018 в 07:10
Шебекино

У Тинькобанка тоже агрессивная реклама схожая по ее количеству с МММ 90х. И обманывают клиентов повсеместно.

+11 / -2
Вверх
12
Вниз

мавроди умер , а дело его живёт

+12 / 0
Вверх
10
Вниз

Автор этой статьи явно не разбирается в теме. Кешбери не пирамида. Работают 2 года и еще не обманули никого. Каждую пятницу желающие выводят деньги. Кстати сбербанк имеет с этого 5%. Нищими очень легко руководить, Полностью согласна с предыдущими авторами, что самые большие пирамиды - это ЦБ со своими филиалами, наше государство, которое постоянно на...ет своих граждан и пенсионный фонд, в котором каким-то образом теряются миллиарды и наши безмозглые сыщики якобы их не находят. Но когда народ начинает богатеть, то сразу начинают выливать заказные ушаты грязи с телевидения и интернета на Кешбери. Да просто идет большой отток денег из банков и поэтому они подняли вой. Почему все молчат про грабительские проценты банков? Просто смех дают 6-7% годовых? Всем могу рассказать о Кешбери zvezda2208@yandex.ru

+6 / -4

ГалинаПишет 09.10.2018 в 08:40

Ну зачем же через эл.почту?! Расскажите и поксжите нам здесь! Документы в студию, пожалуйста!!!

+2 / -3

Я не пойму, вы все требуете с людей какие-то документы. Скажите, кто и почему должны их вам показывать или что-то доказывать??? Люди не так глупы как вы думаете. Сами разберутся что к чему и сделают каждый для себя соответствующие выводы.

+2 / -1

Потому что говорят ерунду про сверхдоходы, которых у них нет. Вся инфа про еженедельные выплаты - тоже слова, ничем не подтвержденные (можно же скрин выплат сделать), но никто не выкладывает, а только блаблабла устраивают!

Все помнят историю с МММ, так докажите что ваш кэшбери не такой! Слабо?!)) С чего мне верить словам людей, которых я не видела и не знаю?! А то что я знаю про ваш типа-холдинг (не с чьих-то слов, а с конкретных данных и фактов) - мне не нравится! А опровергнуть вам нечем!

+1 / -2

А вы кто такая то, чтобы отчитываться перед вами???!!!

0

Читайте также

0 X