Как не потерять деньги на Форексе: риски, мифы, законы и стратегии.

4 571 просмотров
33 комментариев

Что сказал Президент?

Послание президента РФ - это план работы власти на текущий год. Меня заинтересовал следующий тезис главы государства:

«Поручаю Правительству сформировать максимально комфортные условия для частных инвестиций в технологические стартапы, нацелить на их поддержку институты развития. А парламентариев прошу оперативно принять законы, приоритетные для создания правовой среды новой, цифровой экономики, которые позволят заключать гражданские сделки и привлекать финансирование с использованием цифровых технологий, развивать электронную торговлю и сервисы. Все наше законодательство нужно настроить на новую технологическую реальность. Оно, это законодательство, а точнее, они, эти законы, не должны ограничивать становление передовых перспективных отраслей, а должны помогать этому развитию».

Таким образом, надо понимать, что в этом году будут приняты федеральные законы в сфере регулирования критовалюты, майнинга, блокчейна, токенов, смарт-контрактов, цифровых кошельков, крауфандинга и I.C.O.

Подробнее о цифровых активах: https://www.9111.ru/questions/777777777380717/

"Ты помнишь как все начиналось..."

В связи с этим, можно вспомнить, каким образом власти отрегулировали деятельность форекс-дилеров, а до этого еще и игорный бизнес. С казино все более-менее понятно, разрешили играть в 4 игорных зонах, в большинстве из которых по одному казино. То же самое произошло с форекс-дилерами, их тоже осталось только 4:

ООО «Альфа-Форекс»,

ООО ВТБ Форекс,

ООО «ПСБ-Форекс» и

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».

Хотя в сети можно обнаружить большое количество контор, предлагающие «выход на валютный рынок», при этом, они даже указывают на наличие некой лицензии Банка России. Не верьте, наличие лицензии недостаточно, надо еще вступить в саморегулируемую организацию (СРО), а в ней на 22 февраля 2019 года состоят только указанные компании. Поэтому пользуясь услугами форекс-дилеров, не состоящих в СРО, получатели финансовых услуг юридически не защищены, так как не попадают под национальное регулирование из-за офшорной прописки компании, а это другая юрисдикция. Отстаивать там свои права не безнадежно, но очень дорого.

Главный миф о Форекс

«Чтобы начать торговлю на валютном рынке Форекс, вам достаточно иметь 1 USD на своем счете» читаем, слышим, видим на сайтах, радио и ТВ. Или вспоминаем историю миллиардера Джорджа Сороса – человека, победившего Банк Англии, за 1 день обрушившего обменный курс британского фунта и заработавшего 2 миллиарда американских долларов.

Давайте разберемся, что же на самом деле нам предлагают под брендом Форекс, какие наши шансы приумножить начальный капитал или вероятность вовсе его потерять.

Во-первых, надо четко понять, что Форекс это не биржа, не организация, одним юридическим словом не субъект правоотношений, это общее понятие международного валютного рынка, который базируется на разнообразных институтах: центральных и инвестиционных банках, валютных биржах, транснациональных корпорациях и фондах, электронных системах торговли (например, ECN).

Во-вторых, Форекс основывается на принципе свободной конвертации валюты, без государственного вмешательства. Правила и ограничения устанавливаются национальными законами на предоставление посреднических услуг между клиентом (трейдером) и посредником (форекс-дилером).

Форекс это "правильная" пирамида

В-третьих, Форекс представляет собой многоуровневую пирамиду, первый уровень которой составляют маркет-мейкеры, именно они формируют котировки (курсы валют), которые мы наблюдаем на экранах мониторов и телевизоров. Это центральные банки, проводящие свои валютные интервенции, это крупнейшие инвестиционные банки и брокерские конторы, хедж-фонды. Эти ребята почти никогда не проигрывают, так как, обладая инсайдерской информацией, сидят на арбитражных сделках (арбитражеры выравнивают курсы между разными парами валют). Минимальный объем сделки (лота) на этом уровне составляет не менее $5 млн.

Второй уровень начинается со сделками в объеме $1 млн. и его составляют валютные игроки под названием маркет-тейкеров («запрашивающие котировки»). Это тоже хищные рыбы, которые иногда служат пищей для акул первого уровня.

Третий уровень – клиенты маркет-тейкеров с объемом сделок от $500 000 – пища для акул первого и хищников второго уровней.

Четвертый уровень, это клиенты сети ECN (Electronic Communication Network) с минимальным лотом $100 000.

Где же вращаются личные деньги клиентов-трейдеров и в чем опасность?

Современное развитие маржинальной торговли (когда брокер или форекс-дилер предоставляет «кредитное плечо», то есть заемные средства для торговли), привело к появлению пятого уровня сделок – с объемами менее 100 тысяч. Но такие сделки скорее можно отнести к разряду пари в букмекерской конторе, нежели к реальному валютному рынку, так как это сделки, заключаемые между форекс-дилером и его клиентом. Еще раз напомним, что Форекс – глобальный межбанковский рынок валюты, попасть туда рядовому трейдеру с мизерным депозитом и торговой платформой на компьютере невозможно ни технически (только один торговый робот в минуту шлет в систему тысячу заявок), ни экономически – вся прибыль уйдет на комиссионные, которые придется отдать на каждом уровне пирамиды. Поэтому это миф – что ваши деньги выводятся на Форекс и влияют на обменный курс. Читать на специализированных форумах призывы отечественных трейдеров: «давайте все вместе сейчас же навалимся на доллар и он пойдет вниз», - просто смешно. Если вспомнить совсем древнюю историю, то первые дилерские конторы в Питере представляли собой помещение, где ордера заполнялись вручную, а котировки распечатывались на принтере. И люди верили, что их деньги вращаются на мировом финансовом рынке.

! На самом деле все сделки клиентов осуществляются внутри дилингового центра по котировкам реального рынка. И чем это в принципе отличается от ставок на исход спортивного состязания в букмекерской конторе не понятно.

! Может быть тем, что букмекер вам не предоставит «кредитное плечо», чтобы Вы могли рискнуть по-крупному. Поскольку торговля идет через беспоставочные контракты (на реальном Форексе валюта поставляется на второй день) у форекс-дилера не возникает необходимости выводить клиентские средства туда, где по ним совершались бы сделки с реальной валютой. В такой модели выход на реальный валютный рынок подменяется потоком котировок оттуда.

! Если клиент проигрывает, его средства достаются дилеру, то есть ваш проигрыш - это прибыль дилера.

! Вот такой конфликт интересов. Дилер просто обязан вам «помочь» быстрее слить депозит, готов всегда предоставить для этого деньги взаймы: кредитное плечо 1: 1000 даже при небольшом колебании рынка приведет вас к margin call (требованию пополнить счет). Кстати, в США кредитное плечо ограничено в 1:20 или 1:50 в некоторых штатах. Кроме кредитного плеча у некоторых форекс-дилеров в ходу были «мгновенные» котировки, которые срывали стоп-лосы (остановить потерю) и сбивали отложенные ордера на более невыгодные открытые позиции. И эти манипуляции не оставляли следов в торговом терминале. Такая возможность у дилера заложена в технических возможностях торгового терминала Metatrader, которым пользуются трейдеры в опции «Virtual Dealer Plug-in» (Виртуальный дилер). Курс может подойти к определенному уровню ордеров и остановиться. Затем проходит какое-то время, и ваша сделка так и не исполняется и цена уходит в другую сторону. В результате вы не вышли с прибылью или не вошли по выгодной для вас цене. Плагин также дает возможность исполнять автоматически любые отложенные лимитные и стоп ордера.

! Если трейдер довольствуется небольшими выигрышами, дилер все равно зарабатывает на комиссионных. Не редкими были случаи отказа дилеров в выплатах крупных выигрышей.

Риски

Банк России провел анализ данных восьми легальных форекс-дилеров за период с мая 2017 по май 2018 года (сейчас легальных осталась половина) и вывел следующую статистику. Убытки клиентов форекс-дилеров за год составили около 300 млн. рублей, а их доход – менее 90 млн. рублей. Также выяснилось, что обычный срок жизни клиентских счетов на этом рынке составляет от 31 до 182 дней. То есть клиенты совершили несколько сделок на рынке и ушли с него, потеряв свои кровные. Регулятор получает много жалоб от частных инвесторов, которые проиграли не только свои сбережения, но и деньги от продажи жилья, а также суммы, полученные в кредит в банках. При этом рынок форекса растет быстрыми темпами. На обслуживании легальных форекс-дилеров сегодня находится 8 тыс. номинальных счетов. Остатки на них составляют больше 1 млрд рублей. Главная проблема сейчас это иностранные форекс-дилеры, работающие на территории нашей страны без лицензии российского регулятора. По оценкам экспертов, через них российские инвесторы вкладывают в форекс в десятки раз больше денег, чем через легальные форекс-компании. Банк России напоминает, что работая с нелегалами, инвесторы рискуют не только потерять деньги из-за собственных неверных финансовых решений, но и столкнуться с юридическими проблемами. Как писалось выше, во всех спорных ситуациях клиентам придется отстаивать свои интересы в той стране и по законам той страны, где зарегистрирована эта компания. Российские суд и регулятор помочь им не смогут.

Кто еще страдает от форекс

Кто еще пострадал от форекс кроме государства, которое не добирает налоги с нелегальных дилеров, так это профессиональные участники фондового рынка. Форекс-дилеры благодаря предельной простоте валютных сделок и регистрации на сайте дилера, высокое плечо, агрессивной рекламе и интуитивно понятному интерфейсу торгового терминала оттягивают на себя часть потенциальных инвесторов и деньги трейдеров уходят в иностранные юрисдикции. Человек, обжегшись на форексе, надолго теряет интерес к инвестированию в том числе и на фондовом рынке. По опросам, 10-13 % людей – рискованные игроки, 55% - традиционалисты и хранят деньги в банках, остальные вообще не участвуют в процессе. Получается, что форекс - для самых рискованных, а фондовый рынок - для консерваторов. Зависть к прибыли форекс-дилеров привела в одно время в этот финансовый сектор профессиональных участников фондового рынка. Одновременно форекс-дилеры начали развивать биржевые продукты, например CFD (контракты на разницу) по разным видам активов.

Нормативная правовая база

Правоотношения на форексе регулируются следующими нормативными правовыми актами:

1. "Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 N 117-ФЗ.

2. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

3. Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".

4. Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров (Утвержден решением комитета финансового надзора Центрального банка Российской Федерации. Протокол № КФНП-1 от 10 января 2019 года).

Согласно последнему документу пострадавшие от неправомерной деятельности форексдилера получатели финансовых услуг имеют право на получение выплаты из Компенсационного фонда СРО.

В заключении

Вложения в форекс слишком рискованны, требуют определенных знаний и навыков, не подходят для долгосрочного инвестирования. Но при этом, это особая среда "пощекотать" себе нервы, придумать "беспроигрышную стратегию" и проверить ее в действии, даже написать программу - торговый робот, который будет заключать сделки за вас. При выходе значимых новостей, угадав тренд, все таки можно выиграть приличную сумму. В русском языке слово "спекулянт" имеет негативный оттенок. Но надо все же учитывать, что именно они обеспечивают ликвидность на рынках и помогают устанавливать справедливые цены. Представьте, вы хотите продать вещь, а ее никто не покупает, никому не надо или у всех уже она есть. Это грустно.

Где вы играли на деньги

Проголосовало: 598

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Комментировать Голосовать
Поделиться
Автор
Интересна ли Вам моя публикация?
Рейтинг 0,00. Оценок: 0
Обсуждение. Комментариев: 33
1 2 3
Комментировать

На форексе можно играть, ничего не мешает, у меня есть такие люди. Раньше они в казино ходили. Некоторые даже зарабатывают, но чтобы постоянно зарабатывать, там надо напряжённо и много работать, много знать, и жёстко соблюдать правила торговли. Я сам на форексе уже девятый год торогую. Пришёл туда с фондового рынка. Для начала слил несколько демо-счетов.. Это не больно, это просто обидно)) КТО ОТНИМАЕТ ДЕМО-ДЕНЬГИ и что он сними делает? Основная беда тех, кто пришёл на финансовый рынок, хотят быстро много заработать. Отсутствие опыта только приведёт к одному результату: потере денег. Никто же без обучения и опыта за штурвал самолёта не лезет.. Могу тут расписать почему и как сливают, особенно на форексе, сам через всё проходил.. Теперь есть опыт, который не пропьешь... Чтобы много и стабильно зарабатывать надо много вложить. Маржинальное плечо (20..30...50..100..200) это одно, а торговое плечо это уже от вашего депозита зависит. Если у вас не счету лимон-два долларов, то ни двухсотое, ни сотое ни там, ни здесь ни один брокер не даст... 50 и ниже, в зависимости от брокера и банка. Вот SAXO-Банк например раньше такие условия предлагал: минимальный лот - 1 (сто тысяч единиц базовой валюты) и минимальное депо 10 000 баксов. Наш ВТБ раньше предлагал минимальный лот 1, а депозит любой. Имея всего 1000 баксов, вы даже не сможете сделку открыть, а плечо торговое будет 100. выше названные российские брокеры дают маржинальное плечо всего 40-47... Но это не так принципиально. Просто вам надо иметь маржу больше при открытии позиции, чем при плече 100 или 200.. Простой пример, для тех кто не владеет вопросом.: Если брокер даёт возможность торговать минимальным лотом 0.01, а у вас есть всего 100 долларов на депо, то плечо ваше будет 10. Не советую начинать так. Кладёте 1000 долларов и торгуете 0,01 лотом (тот плечо будет 1:1. даже если сделку не в ту сторону откроете (купите, вместо того, чтобы продать) то потери будут минимальные. Если стоп-лосс даже больше, чем нужно поставите. С таким плечом даже депо не сольётся, если будете с большим SL торговать или без него. А если своп положительный по сделке, то долгое сидение будет ваш депо увеличивать неспешно. Ну это совсем вкратце... Я торгую со вторым плечом. 20 лотов позиция. Чтоб не быть голословным: Прибыль за эту неделю в долларах. Кто сомневается, что не в рублях легко может посчитать. Подробнее >>> У меня вообще 90 % прибыльных сделок. А СОВЕТ МОГУ ДАТЬ ТОЛЬКО ОДИН бесплатно-полезный: НИКОГДА НЕ ВКЛАДЫВАЙТЕ ДЕНЬГИ В ТО, В ЧЕМ НЕ РАЗБИРАЕТЕСЬ И ТУДА, ГДЕ ПРЕДЛАГАЮТ ХАЛЯВУ... ВСЕМ УДАЧИ, ЗДОРОВЬЯ И МНОГО ДЕНЕГ...

+21 / -7
Ответить
Цитировать

Согласен с Вами на все сто процентов. Сам торгую на бирже уже четыре года. Халявы тут действительно нет. Желание и все действия быстро разбогатеть ведет к однозначному сливу депозита. Изучение специальной литературы, опыт, который приходит с годами, вот залог успеха трейдера. Торговля на биржах, это такой же бизнес, со всеми рисками и прибылью.

+3 / 0
Ответить
Цитировать

Главное, что мы с вами из бюджета не воруем деньги и граждан не грабим, а чем больше наспекулируем, тем больше налогов заплатим... на благо Родины. Но эту сторону медали сторону мало кто видит из обывателей.

+1 / 0
Ответить
Цитировать

)) у тебя картинка на демо счете-торгую на форексе 6 год. как и все сливала-пока не дошло главное сделок не должно быть много а всего 1-2-3 в день. От уровня на м 15 до уровня... сейчас все хорошо))... так что дерзайте-на форе нужна всего лишь усидчивость))...

0
Ответить
Цитировать

Главный жулик-наше русское лото.

+21 / 0
Ответить
Цитировать

Не играл, не играю и никогда не буду во всякие лото. Только если в домашнее (с бочками) с домочадцами и друзьями.

+5 / 0
Ответить
Цитировать

Тут что то на ночь в голову ударило, попросила вселенную послать выигрыш в лотерею. А у вселенной есть такая привычка отвечать на вопросы. Так на следующий день захожу в интернет, открываю рассылку с анекдотами и первый анекдот:

Чукча просит: Господи, пошли мне выигрыш в лотерею!

А Бог отвечает: с этими мошенниками даже я ничего не могу сделать!

+11 / 0
Ответить
Цитировать

Я знаю один надёжный способ всегда выигрывать в лотерею: надо быть её организатором.

+17 / 0
Ответить
Цитировать

СветланаПишет 06.03.2019 в 17:57
захожу в интернет, открываю рассылку с анекдотами

А я рассылку с анекдотами никогда не открываю, сразу удаляю. Жалко времени - читать всякую чушь...

+2 / -2
Ответить
Цитировать

Жулики на форексе все..

+8 / -2
Ответить
Цитировать

А быстро деньги под 2% в день?

0 / -2
Ответить
Цитировать
Симонов Виктор Николаевич
Юрист Симонов Виктор Николаевич
28.02.2019 в 18:50
Брянск

Я не играю нигде.

+8 / -1
Ответить
Цитировать

Я играю в БК. Это более понятно, чем Форексы. Первые 2 года проигрывала, хорошо хватало ума играть с минимальной ставкой 10 руб, а теперь мои знания и навыки стали приносить прибыль.

Одно время регулярно названивали из брокерских контор, навязывая свои услуги. Меня порадовал минимальный заход в полтора ляма. Ага! Щас! Не пробовала, но считаю это лохотроном.

+3 / -5
Ответить
Цитировать

Недавно тут был один индюк рекламатор форекса.

+2 / -1
Ответить
Цитировать

Грустно все это и как эбеново кидалово!

+2 / -1
Ответить
Цитировать

В России нет нормальныъ форекс-контор. Жаже перечисленные 4 - это непонятно што. За бугром есть нормальные форекс-диллеры, но в связи с изоляцией нашей страны многие из них уже не открывают торговые счета гражданам РФ.

+1 / -2
Ответить
Цитировать

Счёт открытый там у форекс брокеров наших банков, позволяет не платить налог 13% , поскольку они не являются налоговыми агентами, а наши возьмут автоматом 13% при выводе средств, если прибыль есть. Останется только декларацию подать...

+2 / 0
Ответить
Цитировать

Нищему народу делать на форексе и им подобным делать нечего.

+3 / 0
Ответить
Цитировать

Можете отрыть демо-счёт (лучше всего на сумму которую планируете для торговли выделить (доллары, евро, рубли. В долларах на данном этапе надёжнее. Он растет пока) а не стандартные 5000 $) и попробовать свои силы, ум и талант)) Это бесплатно, но с уверенностью 146 % скажу, что сольете, если опыта нет и нужной психологии.

+4 / -3
Ответить
Цитировать
Обсуждение:
1 2 3

Читайте также:

Вопрос: подсудность белорусской форекс-компании. Я-физ. лицо. Компания предоставляла неполную информацию. Я потерял деньги. Считаю так. Если судиться, то Где? Подсудность? По ЗоЗПП или нет?
Просмотров: 184
Теги: 
Выскажу свое мнение о форексе в Республике Беларусь. Был клиентом Форексклуба более года. Выскажу свое личное суждение.
Просмотров: 149
Банк России разрабатывает законопроект о квалифицированных и неквалифицированных инвесторах, ограничивающий участие граждан в торгах на рынке Forex.
Просмотров: 183
Теги: 
Консультация юристов и адвокатов
спросить
Спросить юриста быстрее Ответ за 5 минут
Администратор печатает сообщение