Вашему вниманию представлена история из моего личного опыта о том, как выглядит сегодня «Поле чудес» под названием «Express Transit Bank».
15 мая 2019 г. мне поступил звонок с телефонного номера +7 (903)2654739, честным молодым ласковым и добрым голосом девушки мне было предложено от имени «Экспресстранзитбанка» (с одобрения службы безопасности, без проверки моих персональных данных и моего дохода) кредитование в размере 450 000 руб. на следующих условиях: я должна буду явиться в ближайшее отделение Сбербанка к платежному терминалу с паспортом, свидетельством ИНН, свидетельством СНИЛс и со своей банковской картой, на счету должно быть 6825 руб. В назначенное время мне позвонит специалист «Экспресстранзитбанка» и будет консультировать меня по телефону в процессе кредитования. На мое имя будет открыт транзитный счет, на который я должна буду осуществить денежный перевод в размере 6825 руб. (комиссия за осуществление денежного перевода в размере 450 000 руб.). Денежный перевод в размере 450 000 руб. поступит на мое имя на этот транзитный счет и будет «заморожен» до момента подписания мной кредитного договора. Затем, в течение 15 минут приедет курьер на автомобиле со сканирующим устройством, отсканирует мои документы, передаст мне для подписания кредитный договор, и, если у меня не будет возражений по условиям кредитного договора, я подпишу кредитный договор на планшете курьера электронной подписью, а курьер отправит подписанный кредитный договор и документы в электронном виде в «Экспресстранзитбанк». После чего «замороженный» денежный перевод в размере 450 000 руб. переходит из статуса «неактив» в статус «актив», т. е. становится доступным мне для обналичивания денежных средств.
Заманчиво? Надо всего лишь перечислить 6825 руб.!
Результатом телефонного разговора стала договоренность о том, что я назначу время и место кредитования, о чем сообщу на следующий день по телефону специалисту «Экспресстранзитбанка».
Для целей своей профессиональной деятельности я веду запись всех поступающих телефонных звонков. Внимательно прослушала несколько раз этот телефонный разговор, определяя в профессиональном смысле ряд законодательных нарушений и прав гражданина, которые уже имеют место быть на стадии телефонного разговора и которые в перспективе просматриваются. Но, так как «мы все заняты более серьезными вопросами», решила удалить запись телефонного разговора за ненадобностью. Не удалила. Вспомнила ряд таких звонков за предшествующие годы, только наименование «банков» было разное. А это значит, что эти «Лиса Алиса и Кот Базилио» благополучно по этой схеме существуют и ведут активную деятельность. Вот только на предыдущие звонки я сразу просила меня не беспокоить с подобными предложениями, не вдаваясь в детали.
А сейчас профессиональный долг мне подсказал, что и мое бездействие обеспечивает возможность для существования «Лисы Алисы и Кота Базилио».
Обычная проверка
Я решила провести обычную проверку.
Набрала в поисковике в сети Интернет наименование Express Transit Bank, результатом поиска явилось абсолютное отсутствие какой-либо информации о таком банке. Вместе с тем поиск мне выдал вопрос № 15769133, заданный гражданином 15 мая 2019 г. в Юридическую консультацию онлайн 9111.ru об аналогичной ситуации и ответы юристов/адвокатов от 15 мая 2019 г. о том, что такого банка нет и банки так не работают.
Поиск информации на www.banki.ru по наименованию банка и по номеру лицензии не дал результатов.
Далее, перейдя по ссылке, полученной из sms-сообщения после телефонного разговора, https://expresstransit-bank.ru, открыла страницу под наименованием «Express Transit Bank».
Изучила раздел дистанционного обслуживания, не нашла подтверждения условий о возложенной обязанности на гражданина, который даже еще не является заемщиком, об оплате размера комиссии и о порядке кредитования, который был доведен до меня по телефону. Изучила раздел «О банке», по указанному номеру ИНН запросила на сайте Федеральной налоговой службы России выписку из ЕГРЮл, получена выписка из ЕГРЮл коммерческого банка «Еврокапитал Альянс». В полученной выписке из ЕГРЮл нет никакой информации о Express Transit Bank.
16 мая 2019 г. в назначенное время мне поступил телефонный звонок с номера +7 (903)2652870. На этот раз энергичным честным доброжелательным тоном и прекрасным тембром голоса молодого мужчины со мной разговаривал «Экспресстранзитбанк». Еще раз детально проговорили условия кредитования по предложенной ранее схеме, я посчитала своим долгом озвучить сомнения в части предлагаемой обязанности оплатить «комиссию» в размере 6825 руб., на что мне совершенно спокойно, со вздохом сочувствия, было выражено понимание и проговорен ранее озвученный текст о том, что через 15 минут у меня в руках будет 450 000 руб.
В результате этого телефонного разговора назначена дата кредитования 20 мая 2019 г., время будет согласовано отдельным телефонным звонком, который мне поступит 20 мая 2019 г. в 8 часов 00 минут по московскому времени.
Продолжение истории, правовая оценка действий всех участвующих лиц и наступившие последствия в результате таких действий будут представлены вашему вниманию «с пылу, с жару».
Уважаемые коллеги, а теперь к самому главному: что должен делать гражданин, чтобы принять какие-либо меры к предотвращению преступного деяния иными лицами, имеющий твердое намерение не участвовать в преступном деянии ни в каком качестве? Куда ему обращаться? Имеется ли какой-либо опыт таких обращений и реальных результатов? Правоохранительные органы у нас действуют в пределах полномочий по факту совершенного преступного деяния. Причем имеет значение причиненный ущерб, степень тяжести и др.
Обратившись к специальной литературе можно узнать следующее. Предупреждение преступности может быть как отдельным направлением деятельности государственного или общественного органа или конкретного лица, так и выступать побочным результатом его действий. В соответствии с этим можно выделить специализированные и неспециализированные субъекты предупреждения преступности.
В деятельности специализированных субъектов предупреждение преступности является основным или одним из основных направлений. К числу таких субъектов традиционно относятся правоохранительные органы: суд, прокуратура, полиция, службы госбезопасности, таможни и т. д. В России функции предупреждения преступности также выполняет Совет Безопасности РФ. В 1997–1998 гг. функционировала Межведомственная комиссия по социальной профилактике правонарушений. К числу специализированных субъектов также относятся контролирующие органы: налоговые, антимонопольные, осуществляющие санитарно-эпидемиологический, природоохранный, финансовый и иные виды надзора и контроля.
К числу негосударственных субъектов, осуществляющих предупреждение преступности в рамках своей основной деятельности, в литературе относятся общественные организации и лица, содействующие правоохранительным органам в осуществлении охраны правопорядка (добровольные народные дружины, общественные пункты охраны порядка, внештатные сотрудники и общественные помощники правоохранительных органов), частные охранные предприятия и службы безопасности, специализированные средства массовой информации.
Круг неспециализированных субъектов четко не определен. Практически все организации и граждане участвуют в процессе предупреждения преступности, создавая рабочие места, благоустраивая подведомственные им территории, организуя досуговую деятельность несовершеннолетних и т. д.
От каждого из нас напрямую зависит общество, в котором мы живем.
Я именно тот юрист которого Вы заслужили.
Если гражданин не хочет участвовать в мошенничестве, и не желает кормить мошенников, то ему нужно послать лесом таких "доброжелателей".
Обращение в полицию ничего не даст - проверено лично. Когда мне одно за другим на электронную почту сыпались предложения принять наследство покойной четы Евграфовых, я написала заявление в прокуратуру. Указала все данные, что смогла найти. После этого меня вызвал участковый, и слезным голосом просил меня написать, что никакого ущерба мне не причинено.
А иначе, всё равно будет отказ в возбуждении. Потому как у нас нет сил и средств проводить проверки в отношении интернет-мошенников.
Пришлось пожалеть и написать.
К слову сказать - силы и средства у них есть выискивать "оскорбления власти" в интернете, репосты, и т.п.
То же была история у меня. Позвонил на телефон типа следователь из Москвы. Рассказывать долго. Суть в том, что я должна была перечислить на карточку сумму, после чего мне будет оказана услуга. Я записала все данные. ФИО.номер карты. И т.д.Принесла в полицию. Дело заводить не стали. Т.к.я и не настаивала, я ведь не потерпевшая. Но и искать тоже не искали. Таких мошенников отследить тяжело. Ну.поблагодарили за бдительность...
Потому как у нас нет сил и средств проводить проверки в отношении интернет-мошенников.
Всё это из серии спасение утопающих...
Евгений, спасибо за комментарий! Вот это как говорится "не вбровь, а в глаз!" Именно так гражданам и говорят. Но ведь Сеть Интернет на сегодняшний день это виртуальное пространство в котором находятся граждане. Там есть чем особенно легко"поживиться" Лисе Алисе и Коту Базилио. Соответственно туда, где находятся граждане подавляющее количество времени, должно быть направлено и внимание правохранительных органов и органов, обеспечивающих профилактику противоправных деяний, предупреждающих мер.
Должно! Да - расплатилось. Кому нужна такая профилактика? Это ведь не оскорбителей властей в соцсетях выискивать.
Виктор Иванович! Спасибо за комментарий и понимание сути вопроса! Заявление в полицию обязательно будет. Хотелось бы обратить внимание всех участвующих в обсуждении, на факт того, что после опубликования статьи на сайте 9111. ru (а это более 2000 граждан в первые минуты после опубликования увидели и прочитали статью, кроме того, статья была опубликована в социальных сетях ВКонтакте, Одноклассники, т.е. еще примерно такое же количество граждан получили возможность прочитать статью) я продолжала общаться по телефону с эти "Банком еще два дня" , в результате - все те же разговоры, бодрыми, вызывающие доверие голосами с разных номеров телефонов. Правда, последний из них, перестал мне отвечать, предлагает мне оставить голосовое сообщение. То есть, статья "Предупрежден - значит вооружен" в Сети Интернет самим Лисе Алисе и Коту Базилио не дошла. Моя то цель в общении с "Банком" понятна - получить подтверждение от этих милых голосов в результате переговоров о намерении совершенить противоправное деяние., что бы принести в полицию "факты". Но не тут то было. Работаем дальше.
Дык, я же написала ту самую "заяву". Что ж Вы меня цитируете, но при этом мой коммент не дочитываете до конца.
Вы взяли эти слова в цитату, якобы, от меня. Но это - не мои слова. Я, как раз, и написала о том, что в аналогичном случае я обращалась в полицию. Но - бестолку. Не работает наша полиция в таких случаях. Поскольку не поведясь на столь "заманчивые" предложения и не потеряв своих денег мы не стали потерпевшими. А нет потерпевшего - нет преступления. Так считают наши правоохренители.
Вы - ничего не поняли. Костромина И.С. прекрасно знает, чем заканчиваются подобные обращения. Я - попыталась, и получила то,о чем выше написала. Обжаловать это бесполезно. Потому как уголовное преступление это:
Елена Алексеевна, спасибо за комментарий! Послать лесом это понятно. Но этим путем проблема не решается даже для самого пославшего гражданина. В публикации я рассказала, что лично мне такие предложения поступают с определенной периодичностью только от имени "банков" с разными наименованиями. Правовая оценка действиям Лисы Алисы и Кота Базилио, даже если гражданин "клюнет на наживку", такова, что гражданин сам лично осуществил перевод денежных средств по одному ему известным реквизитам (он конечно будет рассказывать, что под влиянием заблуждения). После опубликование статьи "Предупрежден значит вооружен" я сделала запрос в Центральный банк Российской Федерации о наличии указанного банка, о выдаче лицензии на право осуществления деятельности в сфере кредитования. 17 мая 2019 г. получен ответ (рекомендую ознакомиться всем участникам обсуждения с прилагаемым ответом Центрального банка Российской Федерации) о том, банку с указанным наименованием лицензия не выдавалась. Напоминаю, что на сайте "банка" в разделе "О банке" имеются сведения с указанием номера и даты лицензии - при проверке выяснилось, что лицензий с таким номером и с такой датой в одной лицензии и в разных, не существует. Уважаемые коллеги! Что Вы думаете по этому поводу?
"можно выделить специализированные и неспециализированные субъекты предупреждения преступности"
Органов до х..., а придёшь в этот орган с заявлением о попытке перступления вам ответят: "Ну вас же не убили. Когда убъют - тогда и приходите". Конечно, если вы не чиновник высогого ранга. Тогда вас даже ругать нельзя. Такая у нас профилактика преступности.
Евгений Михайлович, Вы обратили внимание на самое Главное, спасибо! Даже если гражданин и посчитает возможным отреагировать на указанные или аналогичные обстоятельства, то куда же он должен обратиться? Веди в правоохранительные органы возможно обратиться по факту совершенного преступного деяния, а в стадии его совершения куда?
Только дебилы ведутся на такую чушь.
Не всегда одни дебилы. На подобную чушь, бывает, ведутся и вполне образованные люди, но, видимо, забывшие от большого ума "включить" здравый смысл.
А еще часто ведутся пенсионеры, они почему-то всему верят, их конечно жаль, знаю несколько таких.
Светлана Геннадьевна! Спасибо за комментарий! Вот Вам и предлагается поделиться имеющимся опытом и результатами. Во всяком случае, как минимум, результатом данной публикации является доведение информации до большого количества граждан с целью рассказать "во всей своей красе" видимые обстоятельства и их обратную - реальную сторону.
Почему верят пенсионеры, лично для меня, вопрос не стоит. Потому что именно этот контингент граждан не ставит под сомнение получаемую информацию, ведь понятные преступники по их мнению выглядят совершенно иначе.
Иван, спасибо за интерес к данной теме! Но вот к слову сказать - через три дня после опубликования этой статьи на сайте 9111.ru мне приходит сообщение через личную почту от пользователя сайта с вопросом: "Ирина Сергеевна! Мне не понятно из текста опубликованной Вами статьи, деньги Вы все-таки получили или нет, а то мне тоже звонили и дата кредитования назначена на завтра" Моим ответом этому пользователю было предложение следить за развитием событий по данной ситуации, которые я буду публиковать. Думаю, что этот пользователь, в настоящий момент нам очень многое мог бы рассказать.
Валентина, ведь вопрос не в этом кто реагирует на подобные предложения и какими соображениями руководствуется. А в том, что для процветающего положения лиц/организаций, разработавших и применяющих противоправные схемы, почва обеспечена пробеллом в действующем законодательстве. На практике отсутствует государственный или иной орган, который бы вел учет и систематизацию указанных обстоятельств и должного реагирования.
Валентина, спасибо за Ваше мнение! Однако, не могу с ним согласиться. Разные по уровню своего мировоззрения, образования, воспитания, материального обеспечения, граждане являются потенциальными "Клиентами" таких "Банков". И этих "Клиентов" эти "Банки" просчитали...
Зачем все эти сложности? Незнакомый номер телефона отбиваю. Знакомые по мобильному не звонят. По городскому, если не жду специального звонка, беру трубку и молчу. Знакомые знают, что надо подать голос.
Галина Анатольевна! Спасибо за Ваше мнение. Все эти сложности могут быть гражданской позицией не проходить мимо нарушения, тем самым участвовать в недупущении противоправных деяний третьими лицами.
Наверное так много написано, чтоб заработать на публикации. Все разумные люди в наш век глобального мошенничества знают, что если кто-то предлагает кредит, надо класть трубку и заносить номер в чёрный список. Если не лень дослушать до предложения "внести сумму" посылать на...и снова отключаться и заносить в чёрный список. Остальное-просто сотрясание воздуха.
Ирина Олеговна! Спасибо за комментарий.
По вопросу о возможности зарабатывания за публикацию, Вы совершенно правы! По состоянию на текущий момент мой заработок составил 140,00 (сто сорок) рублей.
А вот по остальному комментарию я сделала вывод. Что не донесла в полном объеме основную мысль публикации, а в связи с этим, повторюсь: на стадии совершения третьеми лицами противоправных деяний, которые гражданин четко видит и не намерен принимать в них участие, что должен делать в целях предотвращения преступных деяний /противоправных действий/правонарушений?
По Вашему мнению - гражданин не обязан делать ничего, т.е. принять меры по защите от нежелательных звонков и все.
Лиса Алиса и кот Базилио об этом знают. Они просчитали это. И живут себе припеваючи.