Новые правила снятия средств с банковских карт

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,18) ( 146)
15 463 просмотров
55 комментариев

Все граждане давно и прочно пользуются безналичными денежными средствами, это практично, удобно, быстро, правда не всегда безопасно. Многие люди крайне редко пользуются наличными средствами, а соответственно редко снимают деньги с карт. Некоторые наоборот категорически не доверяют картам, и как только на них что-либо поступает, бегут обналичивать. Учитывая, что банки стремятся к тотальному контролю нашей финансовой составляющей, в этом году вводятся три новых правила обналичивания денег с банковских карт.

Контроль снятия средств с карт иностранных банков

Банки первое правило подвели под «спонсирование преступных организаций». По мнению кредитных учреждений, финансирование преступных организаций осуществляется через зарубежные банки, в связи с чем с 27 июня 2019 года кредитные организации будут сообщать в Росфинмониторинг о снятии денег с карт иностранных банков, закон, регулирующий данные отношения, был принят 27.12.2018 г. № 565-ФЗ.

При этом все операции по получению физическим лицом наличных денег с помощью платежной карты иностранного банка будут подлежать соответствующему контролю. Обязательным условием является регистрация банка в стране, которая войдет в перечень Росфинмониторинга.

Перечень стран банкам направят через их личные кабинеты.

Кредитные организации в обязательном порядке документально должны аккумулировать следующую информацию об операции:

• дату и место получения наличных;

• их сумму;

• номер платежной карты;

• сведения о ее держателе, полученные от иностранного банка;

• данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации;

• наименование иностранного банка.

Полученные сведения кредитная организация в течение следующих 3 дней за днем операции обязана будет передать в Росфинмониторинг.

Обналичивание с анонимных карт

Снять наличные средства с анонимных карт будет сложнее.

В марте 2019 г. был подписан закон, в соответствии с которым наличные с анонимных карт можно будет снять только при условии прохождения упрощенной идентификации. При этом сумма к выдаче, как и прежде, не может быть более 5000 в день и не более 40 000 в месяц.

Закон запрещает оператору в случае проведение упрощенной идентификации клиента перевод электронных денежных средств, если остаток на счете превышает 60 000 рублей, а общая сумма средств, подлежащая переводу при помощи анонимных карт и интернет-кошельков, превышает 200 000 рублей в течение месяца.

На текущий момент законом определен перечень операторов ЭДС – это 91 организация, из них 65 банков.

Также законом предписано, что адвокаты, нотариусы, иные лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом, также будут подвергаться требованиям упрощенной идентификации клиентов.

При этом остается исключение, это моментальная карта Сбербанка «Моментум». Считается, что владелец карты идентифицирован с самого начала.

Обналичивание денежных средств через магазины

Если нововведение приживется, банкоматы отойдут в прошлое. Пока сумма снятия будет ограниченной и весьма небольшой (максимум – 5000 рублей).

Это связано с законом о противодействии отмыванию незаконных денег. Пока система работает в тестовом режиме, коснется это только карт «Сбербанка» системы «Mastercard».

Работать будет примерно так:

• производится покупка товара в магазине, клиент расплачивается картой;

• при этом запрашивает у кассира нужную ему сумму наличкой;

• кассир добавляет к операции снятие наличных со счета карты необходимую сумму;

• клиент вводит ПИН и подтверждает операцию, с его карты списывается стоимость покупки и запрошенная сумма;

• кассир выдает деньги из кассы.

Также рассматривается схема выдачи наличных денег из касс магазинов без покупок.

Подобные схемы давно и продуктивно работают за границей.

Эпилог

Польза от предложения, конечно, есть, для магазинов это фактически «досрочная инкассация». Банк за счет обналичивания средств через кассы расширит свою клиентскую сеть, затраты на установку и обслуживание банкоматов снизятся.

Гражданам, где нет под боком банкомата, можно будет получить наличные в любом магазине. Количество банковских карт растет с каждым годом: если в том году в России их насчитывалось 251 млн, в этом их насчитывается 267 млн.

Практика применения описанной услуги способствует росту денежной массы на счетах клиентов: чем проще снять деньги, тем меньше денег будет в кошельке. И банки снова выигрывают все наши деньги на счетах кредитной организации. Двоякое чувство, вроде благородное дело, а в то же время будто снова нас обкрадывают, может, кажется по привычке.

Помимо прочего хотелось бы напомнить, что мошенники в банковской сфере работают с огромным опережением банковских служб безопасности, так что скорее всего пока система заработает без сбоев, придется набить множество шишек.

Поделиться публикацией
вконтакте
одноклассники
telegram
whatsapp
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Рейтинг 4,18. Проголосовало: 146
Публикации, набравшие рейтинг от 3,5, попадают в раздел Интересное

Обсуждение

Комментариев: 55
Вверх
39
Вниз

Вопрос: в магазинах сейчас и так нет наличных. КАК они будут их выдавать? Что за бред? Почему нас вынуждают бегать за своими же деньгами? Почему нас так ненавидят? И... я не понимаю-я совершила покупку и могу запросить деньги? Это стимуляция роста продаж? А если я не хочу ничего покупать, но мне нужны наличные? Это страна превращается в БРЕД!

+39 / 0

Эта страна уже в бреду, причем во всех сферах жизни... Да и жизнь ли это, вот вопрос?

+33 / 0

Это не бред, это контроль.

0 / -2

Не контроль, а надзор. Вроде бы одно и тоже, но смысл разный...

+2 / 0

В банкомате снимайте тогда.

0

А ещё представьте вы стоите в очереди, пока всем отбивают продукты.

0

Евгения NiksonПишет 18.06.2019 в 20:30
А ещё представьте вы стоите в очереди, пока всем отбивают продукты.

Вас растерзают бабули из очереди.

0
Вверх
36
Вниз

А если возникнет нужда снять деньги в нерабочее для магазинов время? Особенно в сельской местности, где магазины (а то и единственный магазин) уходит на покой вместе с курами... Ребята, не надо размеренную и выверенную во всех отношениях жизнь европейцев подкладывать под нас... Они сначала бедность победили...

+36 / 0

Боюсь нам не грозит в ближайшее время победить...

+15 / 0

В нерабочее время придётся работать фомкой... правда, потом могут срок дать...

+6 / 0

Думаю это не лучший вариант, так и у кого отнимать у таких же?

+7 / 0
Вверх
32
Вниз

Это бред собачий будет для магазинов. У них всегда с наличкой проблема, а тут еще и это. К тому же народ будет ждать и стоять на кассе пока кто то там деньги с карты обналичивает! Кассиров всегда не хватает на кассав в крупных городах да и нагрузка увеличивается на магазины. Воровство уж точно увеличится из-за хранения денежных средств в магазинах.

+29 / -3
Вверх
31
Вниз

Электронное рабство-лучший сбывшийся сон Медведева..

+31 / 0

Да методы контроля ужесточаются бояться, что мимо рта ничего не прошло.

+24 / 0

Медведев только инструмент в руках Главных дармоедов, Ротшильдов и Рокфеллеров. И Набиулина слуга ФРС а это то же самое.

+1 / 0
Вверх
25
Вниз

Ну х...Я молодцы обналичивание в магазине удобно да не спорю но а поступили деньги безналом от клиента я выдал сумму а мне отдай за перевод услуги банка + налог на прибыль отлично продуманно бабло с воздуха 👍

+25 / 0

Увы, это не до всех доходит...

0

Они же сами установили контроль о ежемесячных поступлениях на счет, как скрытый доход. Дашь в займы нескольким человек, они тебе вернут на карту и доказывай налоговой что это не доход. Да и банки остатком на счете пользуются, процентов за пользование чужими денежными средствами не начисляют. Новый лохотрон.

+1 / 0
Вверх
24
Вниз

Вы понимаете, что упрощенная идентификация-это биометрия, и просто игры с обналичиванием-это средство провести всеобщую биометризацию, а потом и чипирование населения? И отменить постепенно наличные, потому что пока людям нравится безнал-то в руках банков банков будут рычаги.. Как только людям вдруг понравится свобода-у банков не станет клиентов)

+24 / 0

Да так мы к "коммунизму" придем. Денег просто не будет, но дышать мы сможет только по разрешению банков.

+20 / 0
Вверх
21
Вниз

В кассе магазина может банально не оказаться налички... особенно в небольших.

+21 / 0

Действительно, откуда в магазине тогда будет наличка, если все переведут на безнал, если люди расплачиваются только картами, откуда взяться наличке?

+2 / 0
Вверх
11
Вниз

Я уже давно наличкой не пользуюсь. Только маршрутки бы еще перевели на безнал. Из за них немного снимаю.

+2 / -9

Бы, еще! Скоро на чело штрих код нанесут и даже карта не нужна будет! Это от чего, от лени возится с наличкой Вы так, или от большого ума? Вот так все и вгоняют себя в РАБство! Думайте что делаете, хотя бы о своем потомстве, если на себя начхать!

+25 / -3

ЛюбовьПишет 18.06.2019 в 20:37
Я уже давно наличкой не пользуюсь. Только маршрутки бы еще перевели на безнал. Из за них немного снимаю

Ну значит Вам первой чип в лоб поставят. А Вы их попросите они обрадуются и поставят Вам без очереди, они любят рабов и тех кому можно в одночасье за какую нибудь провинность взять и заблокировать средства на картах. Во веселуха будет))) Пойдете у соседей взаймы взять а налички то нет! На карту могу скажут - а карты то все заблокированы, и все что придет на них тоже. Вот и будет Вам и не купить и не продать... без числа зверя. Прям как в писании... не? Ещё недоходит до Вас к чему идёт это? Ну объедените все последние новости подобной темы в голове за последние три года и проанализируйте. Кому будет хорошо, что нет налички?

+25 / -1

Вы наверное ни разу кредит не платили без просрочки, но если вдруг возьмете кредит и станет нечем платить, то сначала снимите всю наличку с карт, а то за вас ее снимут хозяева условно ваших денег

+2 / 0

Проще простого. Приобретите Единую Транспортную Карту, положите на нее некоторую сумму и расплачивайтесь ей в маршрутке. Кстати, проезд так стоит дешевле.

0
Вверх
9
Вниз

В магазинах, если это не гипермаркет, трудно что-то купить в пределах трёхсот рублей на пятитысячную купюру - сдачи нет. А если в очереди (даже в гипер-пупер) один за другим человек десять захотят снять по 15-20 тысяч?

+9 / 0

Пока сумма снятия будет ограниченной и весьма небольшой (максимум – 5000 рублей).

+1 / 0
Вверх
7
Вниз

Не забывайте поговорку про мышеловку!

+7 / 0

Читайте также

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,62)
Просмотров: 1499 Комментариев: 4 Голосов: 21 вчера в 14:12
Мошенники изобрели новый вид поддельных купюр
Стало известно о новом способе мошенничества, которым пользуются преступники при снятии денежных средств с банкомата.
Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (3,66)
Просмотров: 5276 Комментариев: 20 Голосов: 87 позавчера в 12:45
Мошенники придумали очередную схему обмана россиян
Интернет-мошенники придумали новую схему обмана россиян, действуя от имени Фонда социального страхования.
Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (0,00)
Просмотров: 554 Комментариев: 3 Голосов: 2 14.10.2019 в 16:53
ЦБ повысил курс доллара и евро на 15 октября
Центральный банк России опубликовал прогноз курса доллара и евро по отношению к рублю на 15 октября 2019 года.
Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (3,55)
Просмотров: 3207 Комментариев: 14 Голосов: 62 14.10.2019 в 16:13
Компания Visa: как защититься от кражи денег с банковских карт
В компании Visa дали советы россиянам, как защититься от кражи денежных средств с банковских карт.
Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,33)
Просмотров: 523 Комментариев: 6 Голосов: 6 14.10.2019 в 14:48
Банду телефонных мошенников лишили свободы
В Перми осудили банду телефонных мошенников, которые обманом вымогали деньги у пожилых людей.
0 X