Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
Подписаться Не сейчас

Как украсть деньги с помощью судебного приказа

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,46) ( 61)
2 934 просмотров
22 комментариев

В настоящей статье описывается одна из многочисленных мошеннических схем, которая с некоторым успехом применялась в банках. Статья направлена не на передачу неопределенному кругу лиц преступного рецепта быстрых денег, а на повышение бдительности сотрудников подразделений безопасности банков и иных заинтересованных лиц в целях профилактики правонарушений.

Институт приказного производства

В 2016 году в арбитражный процесс введен институт приказного производства. Законом установлены следующие правила.

Судебный приказ – судебный акт, вынесенный судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм по определенным видам требований в пределах 400 000 рублей.

Судебный приказ выносится без вызова взыскателя и должника и без проведения судебного разбирательства.

Суд исследует изложенные в направленном взыскателем заявлении о выдаче судебного приказа и приложенных к нему документах сведения в обоснование позиции данного лица и выносит судебный приказ на основании представленных документов.

Судебный приказ является одновременно исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

Указанные свойства судебного приказа позволили организовать преступную схему. Она заключается в следующем.

Будьте бдительны

Известно, что исполнительные документы могут предъявляться напрямую в банк, где у должника открыт счет. В этом случае банк обязан списать деньги со счета должника при их наличии.

В банковской практике принято, что входящие исполнительные документы, прежде чем быть оплаченными, проверяются на предмет подделок и мошенничеств. К сожалению, у большинства банков возможности для этого крайне ограничены, чем и пользуются мошенники.

Основным способом верификации исполнительных документов от арбитражного суда является проверка по картотеке арбитражных дел.

Сотрудник банка, проверяющий поступивший приказ, находит его в картотеке, убеждается, что документ был вынесен, и отправляет его на оплату. Деньги уходят мошенникам.


Как это получается?

Напомню, что судебные приказы выносятся без вызова сторон на основании доказательств, которые представил взыскатель. Взыскатель-мошенник выясняет, у кого какие деньги лежат в каком банке, и выбирает жертву. Обычно это возможно благодаря связям в банках или ФНС.

Далее готовятся документы о мнимой бесспорной задолженности жертвы перед мошенником. Арбитражный суд рассматривает эти документы и вполне ожидаемо выносит судебный приказ, через пару дней он появляется в картотеке. А еще через некоторое время он будет направлен сторонам судебного дела, то есть мошеннику и жертве.

И вот здесь узкое место всей схемы. Мошенник должен успеть предъявить приказ в банк раньше, чем жертва узнает о существовании этого приказа. Для этого документы подаются в суд не по месту нахождения жертвы, а в отдаленный суд. Например, если жертва в Москве, то имеет смысл провернуть схему через арбитражный суд Хабаровского края. Потому что тогда увеличивается почтовый пробег, и у мошенника больше пространства для маневра.

Как только приказ появляется в картотеке, мошенник изготавливает его оригинал, то есть просто распечатывает его прямо из картотеки, ставит печать якобы суда и подпись якобы судьи. Это прямая подделка документов. Вот эта подделка и заходит в банк.

Только спустя время подлинный приказ из суда дойдет до жертвы, последует его отмена, потому что никаких задолженностей в действительности между жертвой и мошенником не существует. Но деньги уже будут списаны.

Что делать банку?

При проверке судебных приказов необходимо обращать внимание вот на что.

1. Сумма долга. В приказном производстве рассматриваются споры на сумму не более 400 000 рублей, следовательно мошеннику выгодно подделывать документы на суммы, близкие к 400 000 рублей.

2. Регион должника и регион суда не совпадают. Это не явный признак, но повод для дальнейшей проверки.

3. Дела, где взыскателем является то же мошенническое юридическое лицо. Если картотека выдает много (5–6 и более) дел, рассмотренных разными судами примерно в одно время, это явный признак схемы.

4. Звонить в суд и выяснять у помощников, был ли направлен почтой или выдан под расписку оригинал приказа.

В настоящее время указанная схема, очевидно, дискредитирована, т. е. раскрыта, и применяется уже не так активно. Возможно, через некоторое время начнется очередная волна.

На заглавном фото пример мошеннического приказа, который отвечает обозначенным признакам.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Автор: Юрист Румянцев Михаил Владимирович
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 61
Рейтинг 4,46
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации

Комментарии (22)

Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Вверх
10
Вниз

Самое удивительное, что никаких приказов люди не получают, а узнают об этом уже на госуслугах. Наша судебная система пи) пи) пи).

+10 / 0
Инна
Инна
08.08.2019 в 12:12
Южно-Сахалинск

И на госуслугах нет, в том-то и дело!

0
Вверх
8
Вниз

Надо подавать иск на систему, которая позволяет действовать таким образом мошенникам.

+8 / 0
Вверх
6
Вниз

Тоже самое творится в сфере жкх, когда эти аферисты начинают взыскивать мифические долги через суд. Банки отдыхают, потому что сами зависят от них!

+6 / 0
Вверх
3
Вниз

Совершенно непонятно на каком основании суд Хабаровского края принял заявление от организации из Свердловской обл к организации из г.Москвы?!

+3 / 0

Например если подсунули договор, в котором есть пункт о договорной подсудности рассмотрения дела. Или например по месте исполнения договора. Ничего сложного.

0

Да, спасибо, я упустила из вида договорную подсудность: (, ладно - исполнение договора у банков не очень-то должно вызвать вопросы, но договорная подсудность... - возникает сомнение о непричастности банка... Дмитрий Михайлович, спасибо за компетнтнное разъяснение:) - заставило очень задуматься:)

0
Вверх
3
Вниз

Это не срок вступления в законную силу. Он вступает в силу сразу. Это срок для возражений, который не препятствует исполнению.

+2 / -1
Вверх
2
Вниз

А по-моему Вы опубликовали инструкцию для мошенников.

+2 / 0

При чём подробную инструкцию...

+1 / 0

Причем не только в отношении юр лиц, такое провернуть и с физиком - раз плюнуть, достаточно одной фальшивой расписки.. потом в банк где у него есть счет (узнать не сложно), или даже к приставам - спишут со счета и перечислят взыскателю... удобно провернуть например во время отпуска жертвы.. пока физик чухнется и отменит суд приказ денежки уже ушли в фонд мира.

+2 / 0
Вверх
1
Вниз

Идею с судебным приказом продвинули в Госдуме сами мошенники, еще один способ отьёма денег у населения... к сожалению так устроена система в РФ,что в этих схемах человек остается наедине и чтобы вернуть свои деньги ему предстоит доказать, что он не верблюд! Презумпция виновности введена против своих людей в РФ,а не против коррупционеров...

+1 / 0
Вверх
0
Вниз

Возможно договорная подсудность.

0
Вверх
0
Вниз

Интересно, ведь у судебного приказа имеется так называемый срок вступления в законную силу, т.е. 10 днес с момента получения должником судебного приказа (лично или по почте), как же банки не обращают и не проверяют этот факт?

0

Да и потом, как это проверить?

0
Вверх
0
Вниз

Правильно согласен, и поэтому СП не может быть принят к исполнению пока не пройдет этот срок, в течение которого должно быть подано возражение, а вот если его не поступило, тогда сразу же на 11 день можно пускать СП в исполнение. Нам же не выдают исполнительный лист сразу, а только после вступления в законную силу решения суда (после всех возражений, апелляций и т.д.) иначе ни как. И суды об этом в большей степени знают.

0

Читайте также

0 X