Что мошенники могут сделать с копией паспорта?

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,21) ( 129)
8 924 просмотров
53 комментариев


В каких только местах мы не оставляем свои паспортные данные — когда оформляем вклад/кредит в банке, когда оформляем пропуск в бизнес-центр или же в другое государственное учреждение. В связи с этим в последнее время личные данные граждан (в том числе и паспортные) все чаще попадают на черный рынок и становятся достоянием злоумышленников. Что именно мошенники могут устроить, овладев ксерокопией паспорта, рассмотрим в данной статье.

Оформить микрозайм

Схема, по которой займ оформляет одно лицо по паспорту другого, отлажена давным-давно. Мошенники изредка оформляют кредит в банках, где вероятного заемщика конкретно проверяет служба безопасности. Если и случается такое – в этом случае с огромной вероятностью у аферистов имеются сообщники в данной кредитной организации.

Как правило, по ксерокопии паспорта другого человека займы берут через Интернет или же в офисах микрофинансовых организаций (что также не исключает сговора с сотрудниками МФО).

Имея копию паспорта, кредитный договор подделать просто, хватит заполнения анкеты и подделки подпись заемщика. Достоверность подписи не проверяется. Затрудняет мошенничество фотосъемка человека, запрашивающего кредит, но она ведется не всегда.

В основном аферисты по одной ксерокопии паспорта берут большое количество кредитов на маленькие суммы — от 1000 до 7000 рублей. Эти суммы не привлекают внимания работников службы безопасности.

В случае если вы внезапно обнаружили, что на вас числятся посторонние займы, то стоит заменить личный паспорт для приостановления возникновения последующих кредитов. Помимо этого необходимо направить кредитору досудебную претензию.

В случае если аферисты действовали через банк, то имеется возможность заключения соглашения: банк в добровольном порядке кредит списывает, а вслед за этим удалит дискредитирующую информацию из кредитной истории. В случае с МФО заключить соглашение будет труднее — наиболее вероятно, там станут убеждать, что займ оформлял как раз должник.

Если заимодавец не согласен со своей ошибкой, то остается 2 варианта, и они довольно неприятные — подавать в суд или же оставить все как есть. Первый вариант наиболее оптимален — судебный процесс будет продолжаться от 6 месяцев, а затраты на юриста составят от 15 000 рублей. Почерковедческая экспертиза послужит доказательством, что ставило подпись за вас абсолютно другое лицо, также подтверждением станет видеозапись, где за вас в банке оформляет кредит мошенник. В то время, когда суд признает кредитный договор недействительным, удаляются данные о займе в кредитной истории, а потерпевший вправе требовать компенсацию морального вреда.

А в случае, если оставить все как есть, необходимо дожидаться подачи искового заявления в суд от кредитора и уже в суде защищать собственные права. Неувязка в том, что должник может по каким-либо причинам не узнать о подаче кредитора в суд, и суд в его отсутствие поддержит все исковые требования от кредитора. В обоих вариантах кредитная история станет испорчена, так как данные о займе в ней останутся.

Продать квартиру

Случается, что при наличии ксерокопии паспорта мошенники воруют квартиры. В минувшем году жертвой такой аферы стал столичный житель Григорий Д. Он сдавал жилплощадь — оформил договор, все как положено. Заодно и снял ксерокопию собственного паспорта, которую дал арендатору. Арендатор прожил в арендованной квартире недолго. При помощи скана паспорта арендодателя оформил у нотариуса доверенность и практически сразу ее реализовал по невысокой цене.

Оформить липовую компанию

Держа в руках копию чужого паспорта, мошенники в силе не только оформить сим-карту, но и фирму-однодневку, которая станет осуществлять незаконную деятельность. К примеру, может быть фирма по перепродаже «чудо-лекарств» или же еще одна пирамида. Сорвав крупный куш, мошенники скроются, а к «генеральному директору», на личный паспорт которого была оформлена компания, нагрянут правоохранительные органы. В случае если человек не обоснует собственную непричастность к афере, его привлекут к ответственности.

Оформить сим-карту

С минувшего 2018 года в РФ ужесточили критерии реализации сим-карт. Теперь абонент обязан дать оператору данные о себе (предъявить паспорт), а оператор обязан удостовериться в их подлинности. Сим-карты, приобретенные, к примеру, в подземном переходе без паспорта, оператором блокируются.

Встречаются граждане, которым необходима сим-карта, которую не заблокирует оператор и которая оформлена не на них. Это аферисты. Одни вытягивают средства у пенсионерок, вторые звонят наивным гражданам и выпрашивают у них информацию относительно банковской карты.

Так как оформить сим-карту сейчас возможно с помощью Интернета, аферисты довольно просто это делают, применяя при этом копии чужих паспортов.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Автор: Юрист Лошкарева Ирина Владимировна
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 129
Рейтинг 4,21

Комментарии (53)

Вверх
55
Вниз

Это плохо что по ксерокопии одной. Пусть-бы сам заемщик приходил и оформил все в живую. Сделали просто лазейку для аферистов и все.

+55 / 0

ИгорьПишет 24.09.2019 в 15:11
Это плохо что по ксерокопии одной. Пусть-бы сам заемщик приходил и оформил все в живую. Сделали просто лазейку для аферистов и все.

Согласен с Вами.

+10 / 0

И как быть, ведь и сами банки, и мед. учреждения как бы ты не возмущался, делают скан паспорта.

+8 / 0
Вверх
37
Вниз

Везде требуют паспорт и часто ксерокопии снимают - в больницах, при оформлении субсидий, при получении пенсии, в магазинах, оформляя скидочную карту, в гаи, при оформлении полиса, сим карты и т. д. Почему не издадут закон о запрещении отдавать, разрешать ксерокопии документов, раз позволили, развели такое мошенничество, что живи и бойся, в чьей квартире завтра проснешься и кому деньги (копейки на смерть) копишь. Почему этим беспределом ни кто не занимается, не защищают, все время предостерегают, пугают - как то не по себе, как поначитаешься и не знаешь, что с тобой может случиться завтра, всего не предусмотришь.

+37 / 0
Вверх
36
Вниз

Я тоже всегда возмущаюсь когда требуют копию паспорта, но суют в лицо перечень требуемых документов где написано копия паспорта и иногда думаешь, что у чиновников и юристов всех мастей, банкиров сговор.

+35 / -1

ГалинаПишет 04.10.2019 в 09:32
Я тоже всегда возмущаюсь когда требуют копию паспорта, но суют в лицо перечень требуемых документов где написано копия паспорта и иногда думаешь, что у чиновников и юристов всех мастей, банкиров сговор.
Согласен.

+10 / 0
Вверх
27
Вниз

Есть совет заказать штампик "не для кредитов" (он недорогой) и ставить его на все сканы паспорта рядом с подписью или даже поверх. Утешение слабое, но всё же...

+27 / 0

Так этот штампик даже поставить не разрешат и не покажут то, что сканировали.

+4 / -1

Штампик тогда нужно ставить --- не для кредитов, ... не для покупки СИМ карт, не для ответственных решений, не для мошеннических действий... ... Вряд-ли серьёзно поможет штампик, ведь используются именно сами данные. Скорее был-бы полезен запрет на требование оставление ксерокопий паспорта. Вполне достаточно некоторых ВЫПИСАННЫХ данных, для подтверждения..

+5 / 0
Вверх
27
Вниз

Пора уже на законодательном уровне ужесточить наказание за передачу и использование личных данных третьими лицами. Разговоров много, а мошенники, чувствуя безнаказанность, торжествуют и наглеют ещё больше.

+27 / 0

А ко все это доказывать то будет и чем? Закон то о защите персональных данных есть, но толку от него ноль.

+8 / 0
Вверх
13
Вниз

Весьма актуальная статья! Мошенников развелось как тараканов в давно не ремонтировавшейся квартире...

+12 / -1
Вверх
13
Вниз

Значит надо обязать по закону не только паспорт предъявлять или его копию, но и на месте делать фото - как сейчас в серьёзных банках это делается.

+13 / 0

Ольга ВасильевнаПишет 05.10.2019 в 08:06
Значит надо обязать по закону не только паспорт предъявлять или его копию, но и на месте делать фото - как сейчас в серьёзных банках это делается.

Согласн

+3 / 0

В думе только и придумывают законы как по - больше налоги сделать, с людей содрать. А чтоб такой закон сделать не могут. Поэтому и получается обычные люди расходный материал, чтобы за чужой труд набить карманы себе!

+5 / 0
Вверх
13
Вниз

Копия паспорта и ксерокопия паспорта - не одно и то же. Делайте копию путем внесения вручную на бланк или методом ручного (печатного) переписывания данных. Это будет копия. Заверяет копию та организация, которой она и понадобилась.

+11 / -2
Вверх
11
Вниз

Когда же юристы отвыкнут от "жилплощади"? Отжимают квартиры мошенники и бандиты, а не жилплощадь в них. Вот "совка" нет почти 30 лет, а жилплощадь ж.п. осталась, жэпэшники очень грамотно пользуются этой фишкой ж.п. ведь многоликое жилое помщение тоже ж.п.

+11 / 0
Вверх
9
Вниз
Инна
Инна
24.09.2019 в 09:14
Черногорск

Нигде не оставляю копию паспорта.

+8 / -1

А медицинские центры и не спрашивают разрешения, сразу перед обследованием делают скан паспорта. Сколько не писала жалоб в Здравнадзор и Министерство - бесполезняк, продолжают нарушать закон о персональных данных.

+21 / 0

При заселении в гостиницы, тоже требуют паспорт и сканируют.

+15 / 0

Не церемонятся.

+6 / -1

Инна, оставляете! Вы везде, где требуется, оставляете копию. Беда в том, что не везде в серьёзных заведениях работают честные люди.

+5 / 0

И как же это у вас получается?

+1 / 0

Читайте также

0 X