Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
Подписаться Не сейчас

Что могут сделать мошенники, если к ним попадут чужие паспортные данные?

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,14) ( 92)
5 472 просмотров
31 комментариев

Только за прошлую неделю этот вопрос был задан трижды, что и подвигло к написанию этой статьи. Конечно, мошенники не дремлют и практически каждый день придумывают новые способы хищения паспортных данных других людей, номеров карт, банковских счетов и прочей подобной информации с целью снятия денег.

Нередко доверчивые люди все же предоставляют мошенникам свои паспортные данные, при этом многих людей интересует то, что же на самом деле нечестные люди смогут сделать, имея такую информацию. Попробуем разобраться.

Как мошенники используют данные чужих паспортов?

В большинстве случаев чужие паспортные данные используются мошенниками для оформления микрозаймов. Если в обычном банке кредит оформить по копии паспорта или по имеющимся данным (через Интернет) не удается практически никогда, так как банки имеют многие уровни защиты, в том числе и по смс-кодам, то здесь система давно отлажена и работает безотказно.

Как правило, МФО не проводит доскональной проверки своих заемщиков, ведь речь идет о займе небольших сумм. В большинстве случаев мошенники оформляют по чужим паспортным данным большое количество займов на мелкие суммы, в среднем от 2000–3000 и до 5000–7000 рублей в разных микрозаймовых организациях. Конечно же, хозяин паспорта ничего не знает о подобных махинациях, но при этом его кредитная история будет испорчена, не говоря уже о том, что человек получает немалое количество проблем и долгов.

Что делать в этом случае?

Если постороннее лицо завладело вашими паспортными данными и в дальнейшем вы узнали о том, что по вашему паспорту были оформлены микрозаймы, то есть кто-то повесил на вас свои долги, наилучшим решением станет замена паспорта. Проще всего заменить его по утере, уплатив пошлину.

Важно помнить о том, что мошенники не останавливаются на оформлении одного микрокредита. На сегодняшний день МФО имеют достаточно развитый рынок, поэтому организаций подобного рода немало, а значит, мошенникам есть где развернуться. Они с удовольствием продолжат получать мелкие суммы денег в разных организациях этого типа по чужим паспортным данным, поэтому долгам не будет конца. Быстрая замена паспорта здесь остается единственным выходом.

Что еще могут сделать мошенники?

Кроме микрозаймов есть и другие сферы, где мошенники могут применить данные чужих паспортов. Например, по ним можно купить сим-карты. Конечно, они нужны для телефонного мошенничества и обзвона потенциальных жертв с целью получения новых паспортных данных других людей или вымогания денег с доверчивых граждан.

Другой вариант – регистрация по чужому паспорту липовой фирмы-однодневки. Как правило, такая фирма занимается какой-либо противозаконной деятельностью. Мошенники же пытаются провести сделки со значительными суммами, и, как только им это удастся, исчезают. Но генеральным директором является другой человек, тот, чьи паспортные данные были использованы при регистрации. И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.

Бывает и другая ситуация. Если к мошенникам попадает копия чужого паспорта, они могут даже украсть квартиру. Наиболее распространенной схемой является съем квартиры в аренду. Мошенник снимает квартиру, требует при этом скан паспорта владельца вместе с договором аренды. При этом по скану паспорта с помощью дополнительных лиц мошенники оформляют доверенность на продажу квартиры и продают ее.

Договор аренды необходимо составлять самостоятельно или же внимательно читать предложенный вариант, так как нередко в таких договорах бывает много ловушек.

НПФ

Да, да, и здесь мошенники могут поживиться. Завладев копией паспорта человека или его паспортными данными, мошенники могут перевести страховую часть пенсии человека в подставной НПФ, который исчезнет через несколько месяцев, после того, как наберется достаточная сумма денег. К сожалению, такая ситуация стала уже совсем нередкой. Вытащить свои накопления из такого липового фонда очень тяжело, даже если делать это через государственный пенсионный фонд.

Социальные сети

И здесь паспортные данные, попавшие в руки мошенников, могут сослужить недобрую службу честным людям. Как правило, мошенники используют копию и данные паспорта для взлома профилей в социальных сетях. Человека находят в социальных сетях по имеющимся данным, если не удается зайти на профиль, они обращаются в администрацию сети, называя себя владельцем, и заявляют о том, что не могут войти на профиль. Подтверждение через телефон невозможно, потому как сим-карта давно потеряна. А в качестве подтверждения отправляют копию паспорта.

Получив доступ к чужому профилю, мошенники начинают рассылать сообщения друзьям с просьбой одолжить денег до зарплаты или написать свой номер телефона, так как он потерян или просто нужно поговорить, получая, таким образом, новые номера телефонов для дальнейшего мошенничества.

Конечно, давать свои паспортные данные, как и копии документов, незнакомым людям нельзя ни под каким предлогом. Однако нередко данные паспорта и копии документов попадают в руки мошенников по причинам, которые никак не зависят от самих людей. В последнее время достаточно часто наблюдаются утечки информации из банковских баз данных. Недобросовестные сотрудники банков продают информацию о клиентах мошенникам за весьма значительные суммы. И защититься от этого невозможно.

Часто данные попадают к мошенникам и через Интернет. По этой причине не нужно вводить данные паспорта и прочих документов на сайтах.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Автор: Юрист Ваганова Ирина Станиславовна
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 92
Рейтинг 4,14
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации

Комментарии (31)

Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Вверх
30
Вниз

Просто в последнее время куда ни кинься везде требуют копию паспорта. Каято хрень просто. В больницу оформляешься копия паспорта, ОСАГО копия, в налоговую копия, в ПФР тоже, туда копия, сюда копия. Какая гарантия того, что из всех этих учреждений нет утечки наших данных. Кто может дать кикие то гарантии! ДА НЕ КТО! В нашей "дуримарии" всё на свой страх и риск...

+30 / 0

При получении паспорта в РФ где гарантия что он не отсканирован.

+2 / 0

Но ведь наверняка не только копию, но при этом и паспорт тоже надо показывать.

+4 / -1
Вверх
19
Вниз

Не знаю где это по паспортным данным, как вы пишите (т.е. без паспорта - надо так понимать?) - дают деньги в микрозаймах или по ксерокопии паспорта - продают квартиры... Где такое возможно?! Всегда и везде требуют паспорт и смотрят-сравнивают фото!

+14 / -5

Я вот тоже не пойму как по ксерокопии берут?

+7 / 0

Легко! У меня знакомый в МТС работал, по сговору с работником банка, который выдает там кредиты, оформлял эти самые кредиты на подставных лиц, бомжей, алкашей или по ксерокопиям документов. Полтора года так барыжили, пока их не раскрыли. Получили по увольнению и (некоторые) условку.

+5 / 0

Написали же.Идёт мошенник с вашими паспортными данными к,,своему нотариусу,, делает доверенность на продажу квартиры... Была продана квартира, женщина подходит, а там другие двери!

+1 / 0
Вверх
12
Вниз

Автор статьи практически (хотя и косвенно) утверждает, что мы живем в абсолютно бесправном государстве, ибо "достать" копию чужого паспорта совсем нетрудно. Эти копии требуют очень во многих организациях, а паспорт на то и существует, чтобы его показывать и оставлять данные. Т.е. кто-то смошенничал, а государство оказывается на стороне мошенника, так выходит? Т.е. людей ставят в безвыходное положение - паспорт показывай, но если кто его "фотографировал", то ты виноват по полной программе, всю жизнь твою пустят (могут пустить) под откос, так?

+12 / 0

Все так и есть. Однако, прошу заметить, что сформулировали это Вы.

+1 / 0
Вверх
7
Вниз

В какой еще другой стране возможно использовать ДАННЫЕ чужого паспорта для осуществления своих преступных целей...? Я 8 лет прожил в Италии и, рассказав как-то, об ЭТИХ делах, - увидел лишь совершенное непонимание слушающих меня. Они вообще не врубились в то, о чем я говорю...

+6 / -1

Нам много лет втюхивали страсти об итальянской мафии. Пожалуйста, расскажите подробнее. Об отношении итальянцев к жульничеству, стяжательству, о понятии совести и других отличиях менталитета.

+1 / 0
Вверх
7
Вниз

Наши паспортные данные находятся в свободном доступе: в ПФР и договоре на замену стеклопакетов, в ФСС и при оформлении больничного, в Банках и покупке билетов на проезд, в Жэках, энерго и газовых компаниях, перечислять можно бесконечно... А зачем? Вы в этом, действительно, разобрались? Установили причину и следствие? Причина - камешек, брошенный в воду, следствие - круги на воде. Почему законодательно наказывают за следствие, а не искореняют причину? Невыгодно фискальному государству?

+7 / 0

Необходим закон, по которому нигде и никогда нельзя ничего предпринять по копиям любых документов. Только по предъявлении оригинала! Тогда этот вид мошенничества будет возможен только при утере документа (или краже).

+1 / 0

Такие законы есть, но по сговору мошенники утверждают, что вы лично приходили с паспортом. А они с него сняли копию для помещения в кредитное, или др. дело. И докажи, что не верблюд.

0
Вверх
6
Вниз

А что делать, если уже оформили микрокредит? Идти в полицию?. С чем?. Как доказать что оформлен микрокредит? Я сама узнала из выписки кредитной истории.

+3 / -3

Я тоже узнала, что на меня взяли кредиты по трем микрозаймам на 20 тысяч... только тогда, когда начали звонить коллекторы.

Займы под 860%годовых. Что делать тоже не знаю. Подавать в милицию... а на кого?

Кредитная организация молчит.

Говорят по паспортным данным и по подтверждению смс с неопознанного номера.

Паспорт давала копировать, когда искала работу..

Один банк ООО Ред Мен.

ООО Инвест.. ..и ещё один. С Новосибирска, с ул.Лесная.

Запросила в банке кредитную историю. Так и есть.

Мой юрист на работе сказал посылать их на Х..й!

..а я все равно переживаю.

..и что делать-то? Может кто-то скажет что-то дельное?

+1 / 0

Обязательно пишите заявление в полицию. Приложите копию выписки из кредитной истории.

0
Вверх
6
Вниз

1) Конечно я не буду раздавать на сайтах копию своего паспорта налево и на право без необходимости. Если это в моих интересах, или в каком либо учреждении такой порядок, то мне придётся отправить копию... Правда, ещё не разу не просили копию, даже не знаю в каких случаях её просят. Я имею ввиду: официальные службы.

2) Если я узнаю что по моему паспорту оформлен кредит и я тут же сделаю замену по утере паспорта, тут и меня причислят к мошенникам. Органы сразу же скажут, что вы сделали это умышленно. Ведь "утеря" произошла, после того кредит уже оформлен! Нельзя делать этого!

+5 / -1
Вверх
6
Вниз

В воровском государстве хорошо живут только воры различного масштаба и их близкие прихлебатели!

+6 / 0
Вверх
5
Вниз

Ксерокопии паспорта делают везде: на работе, при покупке симок, да везде практически! Что значит быть осторожными? Не работать, не пользоваться телефоном, да еще куча НЕ? Если люди вам доверяют, если вы знаете о таких способах мошенничества, то почему ничего не делаете?

+5 / 0
Вверх
4
Вниз

Расскажите, пожалуйста, про мошенничества с электронной цифровой подписью.

+2 / -2

Читайте также

0 X