Спросить бесплатно

Почему нельзя выбрасывать чеки и квитанции из банка?

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,18) ( 17)
512 просмотров
3 комментариев

Впоследствии совершения всякой банковской операции (в филиале или же в банкомате) мы получаем квитанцию, подтверждающую снятие наличных с карты или же внесение средств на банковский счет. Рассказываем, отчего не стоит выкидывать данный чек.

Допустить мошенников в мобильный банк

Данная ситуация также наглядно демонстрирует причину невозможности выкидывать чек из банкомата. Случилась она в 2017 году в Санкт-Петербурге, где 2 дамы заходили в филиалы Сбербанка и без отвращения ковырялись в мусорных корзинах вблизи с банкоматами. Причиной тому был поиск квитанций тех клиентов банка, которые использовали платежный терминал для входа в мобильный банк. На этих чеках присутствует специальный идентификатор, пароль для входа в Сбербанк-онлайн и номер сотового телефона.

У злоумышленник был подельник, который трудился в салоне сотовой связи. Ему-то они и передавали отысканные в мусорных корзинах данные. Молодой человек имел доступ к базам данных сотовых операторов, где впоследствии находил паспортные данные людей, выкинувших квитанцию, после чего чего подключал им «добровольную блокировку» эта услуга, которая активируется при потере сим-карты. Аферисты подделывали доверенности, с использованием которых оформляли новые сим-карты, и к свежим номерам привязывали мобильный банк потерпевшие. Вслед за тем входили в приложение и переводили средства на собственные банковские карты. В общей сложности они украли около 660 тыс. руб.

В случае если вы используете терминал для регистрации или же входа в онлайн-банк, квитанцию надо брать в обязательном порядке.

Допустить злоумышленников в свой кошелек

Одна из наиболее популярных денежных операций снятие наличных с банковской карты. При каждом снятии наличных вместе с деньгами терминал выдает чек, который мы как правило выбрасываем в близлежащую урну. А зря. Так как в случае если данный чек попадет в руки мошенникам, они выяснят, сколько у вас средств в бумажнике и на банковском счете. И в случае если сумма их устроит, похитители проследуют за вами и неприметно вынут кошелек. В худшем случае отберут его насильно. Возьмите за правило всякий раз брать квитанцию из банкомата. Она занимает не так много места, чтобы принести ее с собой домой и выбросить дома. Еще один вариант при снятии наличных возможно поставить отказ на печать чека.

Подарить денежные средства банку-банкроту

В случае если у Вас есть вклад в банке, в обязательном порядке надо хранить договор о его открытии и все чеки, которые подтверждают внесение средств на счет. Это нужно для той цели, дабы не стать например так называемым забалансовым вкладчиком.

Первоначально забалансовые депозиты на некоторое количество десятков миллиардов рублей были выявлены в одном из больших российских банков в 2014 году. Позднее оказалось, что ситуация такая является массовой «тетрадки» находили в десятках российских банков, оставшихся без лицензии. Продолжается эта тенденция и в настоящее время.

Что такое забалансовый вклад? Получается, как следует из названия, это вклад, открытый за пределами банковской отчетности. Он вроде бы есть, а вроде и нет

Клиент открывает вклад, пополняет его, в кассе получает квитанции с печатью об операции. В реальности внесенные вкладчиком средства не отражаются в отчетности банка или же не попадают в финансовую организацию. Ситуация складывается следующим образом, когда банк остается без лицензии, клиенты обращаются за страховым возмещением им становится известно, что взамен ожидаемой суммы им положено в два раза меньше средств или же вообще ничего не положено.

Вкладчик, принося собственные средства в банк и оформляя вклад, может и не предполагать о том, что его счет будет забалансовым. В худшем случае вкладчику предоставят фальшивый договор об открытии вклада, а средства в финансовую организацию и не поступят. Иная же распространенная схема средства выведут вслед за тем со счета вкладчика на вымышленное третье лицо. Подпись вкладчика будет подделана.

Казалось бы, ситуация безнадежная. Но на самом деле, в случае если трепетно подходить к вопросам открытия банковских вкладов, то и ее возможно разрешить в интересах клиента. Так, следует, в первую очередь, ответственно хранить договор об открытии вклада, который сам по себя считается ключевым доказательством наличия Ваших средств в финансовой организации. Во вторых, принципиально сохранять всю приходно-расходную документацию, выписки по счету, чеки, квитанции, которые еще имеют все шансы рассматриваться впоследствии в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) в качестве главного доказательства наличия вклада в банке, поступления на него денежных средств.

В крайнем случае вам придется отстаивать свою правоту в судебном порядке. Но здесь также нет ничего страшного. Российские суды, как правило, встают на сторону вкладчиков и принимают решение в их интересах. Главное, представить суду все документальные подтверждения наличия вашего счета в финансовой организации.

Если понравилась статья, то буду признательна за ее распространение в социальных сетях, это займет всего пару секунд времени, но даст стимул выкладывать больше полезных и интересных материалов. Для распространения статьи внизу нужно нажать «Поделиться».

Благодарю за внимание!

Что мошенники могут сделать с копией паспорта? можно узнать Подробнее >>>

Как защитить мобильный телефон от мошенников? можно узнать Подробнее >>>

Фразы, которые выдают мошенников, можно узнать Подробнее >>>

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Храните чеки с банкомата?

Проголосовало: 27

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 17
Рейтинг 4,18

Комментарии (3)

Вверх
1
Вниз

Спасибо. Очень актуально!

+1 / 0
Вверх
0
Вниз

Выбрасываю квитанции исключительно дома.

0
Вверх
0
Вниз

Отказываюсь от чека, так как приходит смс о снятии наличности.

0

Читайте также

0 X