Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
Подписаться Не сейчас

Новая схема кражи денег с банковской карты и как не стать жертвой обмана

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,53) ( 78)
5 191 просмотров
21 комментариев

С каждым днем способов обмана клиентов банков становится все больше. Прежняя распространенная "наживка" – звонок-сообщение о хищении денег с банковской карты – стала известна большинству граждан, и мошенниками был придуман новый способ, чтобы создать эффект неожиданности и вызвать у человека панику. Подробнее рассмотрим в данной статье.

Схема мошенничества

Мошенники начинают на практике использовать новую схему обмана доверчивых граждан, у которых есть банковские карты.

Схема обмана заключается в следующем:

  • как и при других схемах, изначально звонят жертве по телефону и представляется сотрудником банка;
  • далее у гражданина уточняется, в каком именно отделении он хочет закрыть свой счет в банке;
  • человек, естественно, начинает отказывается от закрытия своего счета, говоря, что ничего закрывать он не собирался, а именно этого и ждут злоумышленники;
  • после отказа ему сообщают, что кредитная организация уже получила от него письменное заявление на закрытие счета;
  • после этого злоумышленник сообщает, что, вероятно, человек стал жертвой мошенников, которые подали заявление от его имени;
  • для того чтобы спасти деньги от кражи мошенниками, их нужно перевести на "безопасный счет", а для этого сотруднику банка нужна личная информация о счете клиента, и мошенник просит назвать реквизиты карты, ССV-код и срок ее действия;
  • как только человек называет данные, преступники тут же переводят деньги уже на свой счет.

Доказать потом неправомерность подобной транзакции будет сложно, а вернуть деньги практически невозможно.

Количество мошеннических действий

Несмотря на простоту и прозрачность схемы, многие граждане часто попадаются на подобные уловки мошенников. За последние несколько лет наиболее популярным способом кражи денег с банковских карт стали схемы с использованием телефонных звонков.

По официальным данным МВД РФ, с января по сентябрь 2019 года злоумышленники совершили более 100 000 хищений с банковских карт. Если сравнивать с аналогичным периодом 2018 года, то количество выросло более чем в 4 раза. Если банковская карта не "привязана" к номеру телефона, то для пострадавшего от действий мошенников человека ситуация осложняется еще и тем, что хищение денег, вероятнее всего, он обнаружит только через несколько дней после совершенного преступления.

Вывод

Мошенники начали использовать новый сценарий телефонного общения с жертвой, чтобы получить данные карты. Если раньше мошенники представлялись сотрудниками службы безопасности кредитной организации, то сейчас задают вопросы о том, в каком отделении и когда клиент хочет закрыть счет. Для большей убедительности человеку сообщают, что банк уже получил от него заявление с просьбой закрыть. Далее предлагается перевести деньги на "безопасный счет", а по факту если человек назовет требуемые от него данные, то денежные средства будут переведены на счет мошенников.

В очередной раз приходится напоминать, что для того чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо хранить в тайне информацию о номере карты, ССV-коде и сроке действия карты.

С темой Воровство паспортных данных и как от этого защититься, чтобы не платить за чужие преступления можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

С темой Пять новых законов для собственников жилья с 2020 года можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

С темой "Умный" счетчик основные понятия и как повлияет на каждого потребителя можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

Группа "ВКонтакте" https://vk.com/ayu_abramenko

По вопросам работы и сотрудничества пишите: ayu_abramenko@mail.ru

Если Вы зашли на мою страничку, значит Вам нужна юридическая помощь. Выступаю экспертом по правовым вопросам в теле-и радиопередачах. Возможно привлечение СМИ к освещению дела. Сайт: aabramenko.ru ДИСТАНЦИОННАЯ подготовка документов и консультации платные. И помните, то, что очевидно для Вас, часто неочевидно для суда. Электронная почта: ayu_abramenko@mail.ru

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Пользуетесь ли Вы банковской картой?

Проголосовало: 218

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Автор: Юрист Абраменко Александр Юрьевич
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 78
Рейтинг 4,53
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации

Комментарии (21)

Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Вверх
23
Вниз

Телефонные мошенники используют приём испуга клиента неприятной ситуацией с моей картой.

Ну как же, как же, служба безопасности Сбербанка предупреждает о снятии с моей карты денег.

Что делать?

А не спешить!

Уж если сняли, то уже денег нет. Но есть шанс всё восстановить. Причём без посторонних «помощников», если сумеем доказать, что работали злоумышленники.

В телефоне устанавливаем приложение Call Recorger. Это приложение автоматически записывает все разговоры. Может пригодиться.

Не отвечаем на вопросы «сотрудника» Сбербанка. Напротив, сами задаём вопросы:

- Я плохо слышу, повторите как Вас зовут, фамилия имя, отчество, должность, место дислокации. Фамилия, имя, отчество начальника отделения и его телефон. Помедленнее, пожалуйста, я записываю.

В ответ что-то говорят.

- Извините, я ничего не понял. Сейчас к Вам приеду. Мой внук работает в полиции, довезёт быстро. Говорите адрес.

Обычно мошенник кладёт трубку. Ну не хочет общаться с полицией.

Затем не спеша входим в личный кабинет банка и удостоверяемся, что всё в порядке.

Однако, если действительно было хищение, то сами звоним в банк для блокирования карты. И действуем как скажет реальный оператор.

+23 / 0

Спасибо! Очень дельные советы вы дали.

+3 / 0

Мы всегда себя уважаем. Поэтому не позволим постороннему заставить нас паниковать.

Составим для себя план разговора и не отступаем от него.

+4 / 0

Всё верно, нельзя верить звонкам, даже если они обращаются по имени, это уловка, никогда не говорите по тел. свои данные и данные карты,-кладите трубку и звоните в банк, Объясните ситуацию и сообщите номер тел звонившего вам!

+7 / 0

Ещё если понимаете что говорите с мошенником можно сразу открыто всё ему сказать и нахуй послать. Хорошо помогает!

0
Вверх
9
Вниз

Нет никаких карт - нет никаких проблем!

+7 / -2
Вверх
8
Вниз

Одного не понимаю! Сколько уже можно рассказывать людям о том, что не надо обсуждать свои финансовые дела с банком по телефону.

+8 / 0
Вверх
5
Вниз

Мне вообще непонятна ситуация, когда человек по своему собственному телефону общается непонятно с кем (какая разница, как представился этот человек, вы его не знаете и доверия к нему должен быть ноль!) Лично я никогда не отвечаю на незнакомые номера, потому что ничего хорошего это не сулит. А мои близкие, если что, могут и написать, например, в вотсап. У нас есть на эту тему определенная договоренность. А если вы уже ответили на звонок, то проверьте человека, перезвоните ему в тот банк, сотрудником которого он представляется. Проверьте номер. Вы живете в неправовом и коррумпированном государстве, где никому верить нельзя! Отнеситесь к этому с пониманием! Прекратите играть в детскую наивность, и все будет хорошо! Вы сами своими действиями плодите и обогащаете мошенников. Не давайте им пищи. Будьте бдительны.

+5 / 0
Вверх
3
Вниз

Спасибо! Информация полезная.

+3 / 0
Вверх
3
Вниз
Виталий М.
Виталий М.
13.02.2020 в 11:54
Володарский

Все давно уже всё знают, но всё равно дают себя обманывать.

+3 / 0
Вверх
3
Вниз

Картой пользуюсь, очень удобно ОПЛАЧИВАТЬ ЖКХ, Кредиты, отправлять переводы! Но риск мошенничества велих! Не верьте звонкам, проверяйте сначала-говорите, что бы перезвонили, а затем свяжитесь с банком и проверьте!

+3 / 0
Вверх
3
Вниз

Карты как магнит притягивают мошенников.

+3 / 0
Вверх
2
Вниз

И еще немного схем для вооружения:

Пропущенный звонок... Чего может стоить желание перезвонить

Подробнее >>>

Деньги в долг под расписку от частного лица без предоплаты

Подробнее >>>

АнтиЛОХ - как не попасть на уловки интернет-лохотронов

Подробнее >>>

Русское лото - мошенники?

Подробнее >>>

+2 / 0

Читайте также

0 X