Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
Подписаться Не сейчас

Каждый, у кого есть банковская карта, может стать соучастником преступления. Как этого избежать?

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (4,73) ( 188)
12 369 просмотров
62 комментариев



В настоящее время появился новый способ обмана владельцев банковских карт, который может сделать жертву соучастником преступления, при этом сама жертва изначально даже не догадывается об этом. Из каких этапов состоит схема, в чем она заключается, кто находится в группе риска и что делать, если на ваш счет поступили денежные средства в крупной сумме, подробнее рассмотрим в данной статье.

Схема мошеннических действий

Длительный период времени наиболее часто встречающимся способом мошенничества была ситуация, когда человек получал SMS-сообщение с информацией о якобы зачисленной на счет карты или телефона денежной сумме, после этого ему поступал звонок, звонящий просил вернуть ошибочно зачисленные средства. Проверить правдивость такого способа было несложно: анализ операций в онлайн-банке или личном кабинете мобильного оператора доказывал, что средства на счет не зачислялись, после чего можно было сразу же распознать звонящего мошенника.

Но злоумышленники все время придумывают новые схемы и появилась информация о новой схеме мошенничества с переводами.


Схема заключается в следующем:

  • на счет действительно поступает денежная сумма, часто довольно крупная, например, пятьдесят и более тысяч рублей.
  • после этого звонит мошенник с просьбой вернуть перечисленные по ошибке деньги
  • как только человек соглашается вернуть, то злоумышленник диктует номер своей карты, с которой якобы и было ошибочное перечисление денежных средств - расчет на то, что сопоставлять данные банковских карт никто не будет
  • в большинстве случаев мошенник благодарит человека, что тот согласился вернуть якобы ошибочно перечисленные деньги и предлагает ему оставить себе небольшую часть, например, пять тысяч за доставленные трудности
  • как только человек оставляет часть средств себе, то он оказывается соучастником преступления
  • дело в том, что перед этим мошенник размещает на популярных сайтах ложное объявление о продаже какого-то дорогостоящего товара по выгодной цене. Начинают звонить покупатели и договорившись с одним из них мошенник называет ему номер вашей карты для оплаты
  • в итоге покупатель, естественно, не получает никакого товара и обращается в полицию указывая в заявлении номер вашей карты, так как он уверен, что именно вы его обманули
  • по факту мошенник остается с деньгами, полученными от покупателя, которые перевели ему вы, став третьим звеном в обманной цепочке

Как мошенники получают данные карты

Номер вашей карты или мобильного телефона, с большой долей вероятности, мошенники могут приобрести напрямую у недобросовестных сотрудников банка, работников компаний мобильных операторов или через посредников на некоторых сайтах в интернете.

Утечки данных клиентов из финансовых организаций происходят довольно часто. По данным Центрального Банка РФ, за первую половину прошлого года было обнаружено около тринадцати тысяч предложений о покупке или продаже баз данных, и в двенадцати процентов случаев речь была о базах кредитно-финансовых организаций. Следует отметить, что наиболее часто это данные микрокредитных организаций, которые не всегда обеспечивают высокий уровень безопасности при хранении данных своих клиентов, но периодически утечки возникают и в крупных банках.

Проявлять осторожность нужно и совершая покупки в интернет-магазинах, которые также не всегда могут обеспечить должный уровень защиты персональных данных, что приводит к их утечкам. Для интернет-магазинов лучше всего оформить отдельную банковскую карту и пополнять баланс на ней только непосредственно перед совершением покупки.

Вывод

Все чаще встречается новый способ обмана с банковскими картами, при котором законопослушный человек не теряет своих денег, но может быть привлечен к ответственности.

Всегда нужно помнить: если вам звонит неизвестный с просьбой вернуть ему деньги якобы по ошибке зачисленные на вашу карту или номер телефона, то не нужно сразу действовать. Разумнее всего обратиться в банк и попросить вернуть деньги отправителю. Если ошибка уже совершена и деньги отправлены мошеннику, то нужно, по возможности, собрать доказательства того, что вас ввели в заблуждение.

Для этого также придется обратиться в банк с заявлением в котором пояснить сложившуюся ситуацию. Если с мошенником велась какая-то переписка, то нужно приложить к заявлению скриншоты сообщений, а также указать номер мобильного и номер карты, продиктованный злоумышленником.

С темой "Умный" счетчик - основные понятия и как повлияет на каждого потребителя можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

С темой Новая схема кражи денег с банковской карты и как не стать жертвой обмана можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

С темой Права собственников о которых многие не знают и не пользуются можно ознакомиться по ссылке Подробнее >>>

Группа в контакте- https://vk.com/ayu_abramenko

По вопросам работы и сотрудничества пишите: ayu_abramenko@mail.ru

Если Вы зашли на мою страничку, значит Вам нужна юридическая помощь. Выступаю экспертом по правовым вопросам в теле-и радиопередачах. Возможно привлечение СМИ к освещению дела. Сайт: aabramenko.ru ДИСТАНЦИОННАЯ подготовка документов и консультации платные. И помните, то, что очевидно для Вас, часто неочевидно для суда. Электронная почта: ayu_abramenko@mail.ru

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Для Вас удобнее наличный или безналичный расчет?

Проголосовало: 511

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Автор: Юрист Абраменко Александр Юрьевич
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 188
Рейтинг 4,73
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации

Комментарии (62)

Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Вверх
41
Вниз

Полиция могла бы пресечь подобные преступления, но-они не хотят "нагружать" себя любимых, поэтому всё идёт своим чередом. Перевёл деньги Инт. Магазину за товар, оказалось - "аферистам", сообщил в полицию, чтобы быстро заблокировали карту получателя, в России так поступить не получится, без решения суда никакой реакции на твоё заявление не будет, а чтобы было решение суда, нужно полиции открыть УД, найти злоумышленников, представить их суду, осудить! Никто этим заниматься не будет, это очередной "висяк" для славной полиции, а эсли всё спустить на "тормозах", т.е. - если ничего не предпринимать, то ещё и премию на службе, за безделие, можно получить, так они и поступают в большинстве своём...

+41 / 0

Озвучьте, в какой стране полиция "нагружает" себя, любимых, блокируя карты банка?

Я, конечно, извиняюсь, но карт у вас, явно, нет. Иначе бы знали, что заблокировать карту может только банк)))

0
Вверх
35
Вниз

Всё элементарно. Пусть переведший идет в банк и там решает свои проблемы.

+35 / 0

Как говорится снял с языка. Действительно не так уж сложно усвоить такую элементарность.

+2 / 0
Вверх
21
Вниз

Только наличные, долой безнал, где безнал там преступление, там мошенничество.

+14 / -7

Это для этого и придумано чтобы с начало отобрать, а потом и посадить, а ты иди и докажи что ты летать не умеешь...:)) Как говорится все что придумано служителями или дармоедами все на зло остальным, потому что жаба не всех давит а определенных лиц...

0 / -3
Вверх
19
Вниз

Публикация стоющая. Не нужно быть алчными, Господа-сразу же обращайтесь в службу безопасности банка выпустившего карту. Ведь это могут быть не только мошенники, но и запрещенные в РФ оргнизации, которые таким образом перегоняют деньги со счета на счет.. А это уже история посерьезней мошенничества...

+19 / 0
Вверх
15
Вниз

Позволю обратить внимание, основным каналом воздействия является мобильная связь.

после этого ему поступал звонок и

Я избавил себя от подобных попыток, пару лет назад установив приложение, которое сразу сбрасывает звонок, и пишет, что за мошенник, откуда, и какой. Гуглите блокировщик "неберитрубку" и будет вам счастье.

+15 / 0

Может быть и хорошо что есть такое приложение, но ведь нужно ещё установить ИМЕННО то которое будет исправно работать на вас, а может ведь случиться и наоборот, Это уж как повезёт и с приложением. Мошенник тоже штудирует способы защиты своих жертв.

+2 / 0

А просто заблокировать на смартфоне чужие вызовы, или не отвечать чужкам, или ответив, послать подальше и включить мозги? Это всё слабо?

Ну тогда

0

НиколайПишет 27.02.2020 в 07:49
Мошенник тоже штудирует способы защиты своих жертв.

Ну так на то он и мошенник. А вероятнее, это вообще работа группы мошенников. За два года пользования приложением у меня были случаи, вызвавшие следующий вывод. Точнее, представление о том, как работают самые ушлые группы обзвонщиков. Главное, что в базе данных приложения идентификатор мошенников - номер их телефона. Поэтому, они начинают кампанию по обзвону после того, как их номер заблокируют, скажем условно - 66% пользователей. После этого они обзаводятся новой SIM-кой для обзвона. При этом, в начале кампании - кто-то открывает мониторинг базы данных отзывов на приложении, и пишет туда фальшивый хороший отзыв.

0

Да. Хорошее приложение.

+1 / 0
Вверх
15
Вниз

Где сдачу округляют в свою пользу, то лучше расчёт по карте.

+15 / 0
Вверх
12
Вниз

Какая разница - нал, безнал. Лишь бы было чем рассчитываться.

+12 / 0
Вверх
9
Вниз

Я сейчас в основном наличными рассчитываюсь. Слышал об этих схемах и даже сталкивался лично, к нам приходил посетитель, ставший жертвой таких людей.

+8 / -1
Вверх
8
Вниз

Мне денег не переводили, чтобы я не ожидал.

Но, если переведут и позвонят о возврате, отвечу:

- Вы переводили, Вы и забирайте. Это Ваша проблема.

Отбой.

+8 / 0
Вверх
6
Вниз

А моя персоналия прикормилась безналом, наличкой рассчет идет но крайне редкий, из постоянной оплаты только покупка льготного проездного за наличку, талончики проездные через терминал можно, а вот карточку почему то нельзя провести безналом🤔😁

+6 / 0

Читайте также

0 X