Каждый, у кого есть банковская карта, может стать соучастником преступления. Как этого избежать?

В настоящее время появился новый способ обмана владельцев банковских карт, который может сделать жертву соучастником преступления, при этом сама жертва изначально даже не догадывается об этом. Из каких этапов состоит схема, в чем она заключается, кто находится в группе риска и что делать, если на ваш счет поступили денежные средства в крупной сумме, подробнее рассмотрим в данной статье.

Схема мошеннических действий

Длительный период времени наиболее часто встречающимся способом мошенничества была ситуация, когда человек получал SMS-сообщение с информацией о якобы зачисленной на счет карты или телефона денежной сумме, после этого ему поступал звонок, звонящий просил вернуть ошибочно зачисленные средства. Проверить правдивость такого способа было несложно: анализ операций в онлайн-банке или личном кабинете мобильного оператора доказывал, что средства на счет не зачислялись, после чего можно было сразу же распознать звонящего мошенника.

Но злоумышленники все время придумывают новые схемы и появилась информация о новой схеме мошенничества с переводами.

Схема заключается в следующем:

• на счет действительно поступает денежная сумма, часто довольно крупная, например, пятьдесят и более тысяч рублей.
• после этого звонит мошенник с просьбой вернуть перечисленные по ошибке деньги
• как только человек соглашается вернуть, то злоумышленник диктует номер своей карты, с которой якобы и было ошибочное перечисление денежных средств - расчет на то, что сопоставлять данные банковских карт никто не будет
• в большинстве случаев мошенник благодарит человека, что тот согласился вернуть якобы ошибочно перечисленные деньги и предлагает ему оставить себе небольшую часть, например, пять тысяч за доставленные трудности
• как только человек оставляет часть средств себе, то он оказывается соучастником преступления
• дело в том, что перед этим мошенник размещает на популярных сайтах ложное объявление о продаже какого-то дорогостоящего товара по выгодной цене. Начинают звонить покупатели и договорившись с одним из них мошенник называет ему номер вашей карты для оплаты
• в итоге покупатель, естественно, не получает никакого товара и обращается в полицию указывая в заявлении номер вашей карты, так как он уверен, что именно вы его обманули
• по факту мошенник остается с деньгами, полученными от покупателя, которые перевели ему вы, став третьим звеном в обманной цепочке

Как мошенники получают данные карты

Номер вашей карты или мобильного телефона, с большой долей вероятности, мошенники могут приобрести напрямую у недобросовестных сотрудников банка, работников компаний мобильных операторов или через посредников на некоторых сайтах в интернете.

Утечки данных клиентов из финансовых организаций происходят довольно часто. По данным Центрального Банка РФ, за первую половину прошлого года было обнаружено около тринадцати тысяч предложений о покупке или продаже баз данных, и в двенадцати процентов случаев речь была о базах кредитно-финансовых организаций. Следует отметить, что наиболее часто это данные микрокредитных организаций, которые не всегда обеспечивают высокий уровень безопасности при хранении данных своих клиентов, но периодически утечки возникают и в крупных банках.

Проявлять осторожность нужно и совершая покупки в интернет-магазинах, которые также не всегда могут обеспечить должный уровень защиты персональных данных, что приводит к их утечкам. Для интернет-магазинов лучше всего оформить отдельную банковскую карту и пополнять баланс на ней только непосредственно перед совершением покупки.

ВыводВсе чаще встречается новый способ обмана с банковскими картами, при котором законопослушный человек не теряет своих денег, но может быть привлечен к ответственности. Всегда нужно помнить: если вам звонит неизвестный с просьбой вернуть ему деньги якобы по ошибке зачисленные на вашу карту или номер телефона, то не нужно сразу действовать. Разумнее всего обратиться в банк и попросить вернуть деньги отправителю. Если ошибка уже совершена и деньги отправлены мошеннику, то нужно, по возможности, собрать доказательства того, что вас ввели в заблуждение. Для этого также придется обратиться в банк с заявлением в котором пояснить сложившуюся ситуацию. Если с мошенником велась какая-то переписка, то нужно приложить к заявлению скриншоты сообщений, а также указать номер мобильного и номер карты, продиктованный злоумышленником.

С темой "Умный" счетчик - основные понятия и как повлияет на каждого потребителя можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

С темой Новая схема кражи денег с банковской карты и как не стать жертвой обмана можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

С темой Права собственников о которых многие не знают и не пользуются можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Группа в контакте-https://vk.com/ayu_abramenko

По вопросам работы и сотрудничества пишите: ayu_abramenko@mail.ru