Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
Подписаться Не сейчас

Корпоративная карта (бизнес-карта)

Рейтинг публикации: Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг (5,00) ( 1)
81 просмотров
0 комментариев

Корпоративная карта (бизнес-карта) дает непосредственный доступ к расчетному счету юридического лица. Корпоративная карта выдается и используется ее держателями для бизнес-целей, а не для личных целей.

В настоящее время актуальна проблема – распространившийся обнал с корпоративных карт, что не позволяет государству держать руку на пульсе, куда юридическое лицо эти деньги тратит.

В п. 2.5 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» предусмотрено, что банку целесообразно, рекомендуется установить лимит на снятие наличных с корпоративных карт, выпущенных к счету. Лимит дневной на снятие наличных со всех корпоративных карт, выпущенных к данному счету – 100 тыс. руб.

Руководствуясь Методическими рекомендациями Банка России от 21.07.2017 № 19-МР банки самостоятельно установили лимит на снятие наличных с корпоративных карт, выпущенных к счету, со всех вместе.

В этой связи необходимо обратить внимание тех работников, которым в организации корпоративные карты выданы, что они не должны злоупотреблять обналом, потому что это считается само по себе для банка сомнительным поведением со стороны клиента. И если имеется возможность расплатиться для нужд организации по безналу, лучше это делать по безналу.

Клиенты, которые заслуживают более пристального внимания и более пристального анализа их поведения, обычно обладают признаками, которые должны вызывать дополнительные опасения у банка:

-процентное отношение объема получаемых за неделю наличных средств к обороту по банковскому счету – это более 30%. То есть юридическому лицу что поступает на банковский счет – держатель корпоративной карты начинает через эту корпоративную карту выкачивать;

-с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

-деятельность клиента, в рамках которой производится операция по зачислению денежных средств на счет, связана с какими-то низконалоговыми нагрузками;

-злоупотребление транзитными операциями. Например, деньги поступили на счет, в течение двух дней практически в той же самой сумме уходят;

-денежные средства поступают на банковский счет клиента небольшими суммами, не превышающими 600 тыс. руб. Поскольку 600 тыс. руб. – это волшебная величина, сверх которой об отдельных операциях банк обязательно сообщает в Росфинмониторинг согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Для того, чтобы клиентский риск организации не повысился, имеются рекомендации держателям корпоративных карт - не частите, не злоупотребляйте, пореже снимайте наличные.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях  Подписаться

Автор: Юрист Литвинова Галина Петровна
Нажмите на звезду, чтобы оценить мою публикацию
Проголосовало: 1
Рейтинг 5,00
Ваш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикации

Комментарии (0)

Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения

Читайте также

  521.8к
  521.8к
  521.8к
  521.8к
  521.8к
  1.4к
  3.2к
  598.5к
  16.9к
  521.8к
  30.4к
  8.3М
0 X