Бабкин Михаил Александрович
Бабкин М.А.Подписчиков: 65731
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг24.6М

Центральный Банк вносит важные изменения в правила: снять наличные станет гораздо сложнее

15 362 просмотрa
5 711 дочитываний
304 комментария
Эта публикация уже заработала 304,45 рублей за дочитывания
В конкурсе публикаций от 29.04.2020 эта публикация заработала 800,00 рублей
Зарабатывать

Еще в феврале 2020 года Банком России были анонсированы изменения в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данное положение не обновлялось более 8, в связи с чем, ЦБ РФ решил внести определенные нововведения. Рассмотрим, как эти нововведения скажутся на простых россиянах.

Проект Указания ЦБ РФ

Банк России подготовил проект Указания о внесении изменений в Положение Банка России № 375-П. Это положение регулирует правила для банков при выявлении сомнительных операций. Это Положение было принято еще в 2012 году и с тех пор не обновлялось. ЦБ РФ решил включить достаточно важные критерии, которые соответствуют нынешним реалиям. Предполагается, что новые правила заработают с 1 января 2021 года.

Под изменения попадают общие положения. При совершении клиентом банка операции, принесшей ему ущерб, в раздел «сомнительные операции» такое действие не попадет. Также, если клиент совершит операцию, которую ранее не производил, то это не будет являться признаком сомнительной операции. А вот если операция не сочетается с банковской практикой, то у банка будут основания признать операцию сомнительной и принять соответствующие меры.

Таким образом, благодаря нововведениям, банки получат огромную свободу и смогут на свое усмотрение решать, является ли операция сомнительной.

Если клиент после уведомления банка решает отказаться от операции или закрыть счет, избегая ответов на вопросы банка, то такое действие будет расцениваться, как «сомнительная операция».

И, самое важное изменение для обычных граждан. Если гражданам поступают денежные средства от юридического лица и в течение короткого промежутка времени эти деньги снимаются в виде наличных, то такая операция может быть признана сомнительной, а счет клиента могут заблокировать.

Как это повлияет на людей

В первую очередь, новые изменения усиливают контроль над легальностью доходов организаций. Однако изменения затронут и физических лиц, так как обналичивать денежные средства станет наименее выгодно ввиду чрезмерного контроля со стороны банка. Банки получают дополнительную свободу действий, что может привести к злоупотреблению.

Единственным исключением, когда не нужно беспокоиться, является получение заработной платы. Если гражданин получает деньги от юридического лица в виде зарплаты, то никакого повышенного внимания со стороны банка не будет.

Но есть и плюсы. Согласно нововведениями, если на счет организации поступают денежные средства, а операций с ними никаких не происходит, то такое действие тоже попадет в поле зрения банка. Соответственно, если деньги организации поступают, но нет списывания и распространения товаров, то к таким организациям будет особое внимание, что позволит бороться с мошенничеством в интернете.

Будьте внимательны при получении денег от юридических лиц, если это не зарплата.

Будьте здоровы и берегите себя!

Благодарю за внимание!

Если статья понравилась, то предлагаю принять участие в обсуждении, поделиться в социальных сетях и оценить на свое усмотрение.

Что случится со сбережениями россиян из-за действий Центрального Банка РФ (подробнее).

От новых изменений больше польза или вреда?

Проголосовали:47

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

304 комментария
Понравилась публикация?
480 / -24
нет
Подписаться
Донаты ₽

Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:

C Уважением, юрист Бабкин Михаил Александрович
Комментарии: 304
Отписаться от обсужденияПодписаться на обсуждения
ПопулярныеНовыеСтарые
Сальникова Татьяна Спартаковна
Подписчиков 1396
18.03.2024, 14:01
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг420.3к
Часто сталкиваясь с вопросами, касающимися признания наследников недостойными, обратила внимание на то,...
Подробнее
Неинтересно
0
32
Округина Алена Олеговна
Подписчиков 78
сегодня, 14:26
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг78.8к
Во исполнение Указа Президента РФ от 2023 года, детям нужно поставить штамп о гражданстве РФ.
Подробнее
Неинтересно
0
Даня
Подписчиков 3
сегодня, 12:45
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг6080
Сегодня все больше людей сталкиваются с проблемой ограничения доступа к определенным ...
Подробнее
Неинтересно
0
Новое в законодательстве России
Подписчиков 1226
сегодня, 12:20
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг504.3к
В течение года после гибели бойца на СВО его супруга, не вышедшая замуж повторно, не может ...
Подробнее
Неинтересно
0
Смолянинова Инна Сергеевна
Подписчиков 675
вчера, 22:53
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг302.1к
В мире жилищно-коммунального хозяйства(ЖКХ) России постоянно происходят изменения.Порой ...
Подробнее
Неинтересно
0
2
Суббота Евгения Анатольевна
Подписчиков 155
вчера, 11:09
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг45.3к
Подробнее
Неинтересно
00:31
Поделитесь этим видео
0
0
Библиотека книжных историй
Подписчиков 850
25.03.2024, 13:03
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг432.2к
Здравствуйте, читатели моего немного заброшенного блога. Времени не хватает, это точно, но вас я всё...
Подробнее
Неинтересно
0
4
ООО "Дубинин & партнеры" / Юридический консалтинг
Подписчиков 1151
25.03.2024, 10:49
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг106.6к
С 1 марта 2024 года ИФНС, а также зарплатные комиссии активизировали борьбу ...
Подробнее
Неинтересно
0
4
Татьяна Мураева
Подписчиков 38
24.03.2024, 16:46
РейтингРейтингРейтингРейтингРейтинг30.4к
ВКонтакте «живет» платформа Worki, которая предлагает заработать малую толику денег на банковских картах.
Подробнее
Неинтересно
0
5