Банк лишился лицензии, а деньги перевели на физическое лицо

Перевод средств на счет физ. лица со счета ИП при закрытии счета.

У меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли. Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица. Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?

Читать ответы (9)

Как составить исковое заявление на возврат остатка денег из закрытого банка, когда нет выписки со счета

Каким образом составить исковое заявление на возврат остатка денег по расчетному счету (юр. лицо) если у банка отозвана лицензия. Банк закрылся не выдав выписку со счета, доказательством поступления денежных средств является платежное поручение о перечислении денег Заказчиком и выписка со счета Заказчика о том, что деньги были списаны.

Читать ответы (2)

Банк отказал в закрытии счета с арестом - кто виноват в неосновательном обогащении?

Физическое лицо имеет в банке дебетовый счет. На данном счете лежит 10 рублей. У физического лица есть несколько исполнительных производств у судебных приставов на сумму 1 миллион рублей. Судебные приставы наложили арест на деньги на счете. Физическое лицо пытается счет закрыть. Однако банк отказывает в закрытии счета и расторжении договора банковского счета основываясь на имеющемся аресте. Физическое лицо забивает на этот счет, но однажды на него приходит 100 тысяч от неизвестного лица. Соответственно банк отправляет их судебным приставам, а те, соответственно, взыскателю. К физическому лицу приходит иск о неосновательном обогащении. Виновно ли физическое лицо в неосновательном обогащении при том, что он ничего не получал, пытался закрыть счет, но банк отказал в закрытии счета. Есть ли вина банка в ситуации?

Читать ответы (1)

Как получить деньги с расчетного счета в другом банке после отзыва лицензии у ПРОБИЗНЕСБАНКА

Мы юр. лицо. За день до отзыва лицензии у банка ПРОБИЗНЕСБАНК, мы подали заявление о переводе денег на расчетный счет в другом банке. Деньги нам не перевели, на следующий день лицензию у банка отобрали. Есть какие-нибудь варианты получения денег, кроме как стать кредитором и встать в очередь?

Читать ответы (2)

Налогообложение денег на счету в банке - особенности и обсуждение.

Облагаются ли деньги, положенные на счет в банке, налогом на доход физических лиц? Считается ли доходом физ. лица перевод денег с его счета в одном банке на его же счет в другом банке? Спасибо!

Читать ответы (2)

Перевод денег между физическими лицами - налогообложение и правильное оформление назначения

Скажите пожалуйста, хочу перевести деньги со своего банковского счета, как физ лицо, другому физлицу на банковский счет. Полученные деньги физлицо облагаются налогом? Как лучше написать назначение денежного перевода?

Читать ответы (1)

Возможности возврата денежных средств за оказанные услуги на закрытый счет юридического лица

Я как физ лицо переводил денежные средства за оказание услуг на р/с юр. лица. До момента перевода счет был уже закрыт, но деньги зачислились (это подтвердил мой банк платежкой, и банк получателя но на словах, т.к. потом после перевода лицензию отозвали). Получатель денег на счете не видит, выписки им не дают. Соответственно акт на оказанные услуги юр. лицо не дает мне. Вопрос, сможет ли юр. лицо как-то снять эти денежные средства? Есть какой-либо вариант по возврату денежных средств? Спасибо.

Читать ответы (1)

Возможна ли блокировка счета физического лица на фоне большей суммы на счете юридического лица?

У меня открыто свое ООО я учредитель и директор одном лице! И у меня открыто два счета в банке одном один для ООО открыт счет расчетный юр лица, а другой обычный мой личный счет физ лица! Вот такая проблема, на юр-лице лежит денежная сумма 50 тысяч рублей! А на моем счете физ-лице лежит 100000 тысяч рублей накопил эти деньги! Налоговая сможет счет физ лица заблокировать за то что там меньше сумма денег а на физ больше денег, или нет!? Спасибо за понимание.

Читать ответы (2)

Возможность получения страховки от АСВ при отзыве лицензии банка после написания заявления о закрытии счета

Физ. лицом было написано заявление о закрытие счета в банке, и переводе оставшихся средств на свой счет в другом банке. Банк уведомил что решение о закрытии счета будет принято в течении 45 дней, до 17 декабря 2015 г. 24 ноября 2015 г. у банка отозвали лицензию. Можно ли расчитывать на выплату страховки от АСВ?

Читать ответы (1)

Операция процентного займа перед отзывом лицензии - реакция АСВ и наличие средств на коррсчете

За 10 дней до отзыва лицензии совершена операция процентного займа от юр. лица физ. лицу. АСВ ссылается на неплатежеспособность банка, доказанную впоследствии решением Арбитраж. Суда о банкротстве. По балансу на момент отзыва лицензии деньги на коррсчете есть, картотеки нет.

Читать ответы (2)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Банк лишился лицензии, а деньги перевели на физическое лицо - стоит ли подавать в суд на АСВ?