Доброе Утро! Я ИП на ЕНВД. У меня в собственности 2 грузовых автомобиля. Сбербанк заблокировал мне карту по ст. 115 ФЗ О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма Варианта получить денежные средства которые зависли на счете два : 1) предоставить банку подтверждающие документы: 1)агенский договор, 2)документы подтверждающие расходы 3)копию деклорации 4)заявки,отчеты агента и акты сдачи-приемки выполненных работ. По первым 3 пунктам документы были предоставлены, но по 4 пункуту возможности предоставить документы нет, так как я работаю по агенскому договору и данные документы не составляю. Есть и второй вариант предлагаемый Сбербанком. Закрыть все мои счета имеющиеся в банке и после чего получить деньги через 45 дней, но клиентом Сбербанка я уже являтся не буду. Хочу предоставить в банк письмо с пояснениями о непредоставлении документов по п.4. Имеет ли смысл это делать и что еще можно предпринять.

Закрыть все мои счета имеющиеся в банке и после чего получить деньги через 45 дней, но клиентом Сбербанка я уже являтся не буду.

Банк блокирует счет физлица ссылаясь на 115-ФЗ - как решить данную ситуацию и где обратиться?

Банк заблокировал счет физлица, ссылаясь на 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом нет ссылки на конкретный пункт. Несмотря на необоснованное требование банка, мною были предоставлены подтверждающие документы. Однако сотрудники банка неформально просят закрыть счет, в разблокировке будет отказано. Как быть, куда обратиться?

Читать ответы (1)

Сбербанк заблокировал мою зарплатную карту по причине Федеральной статьи закона - что делать дальше?

Сбербанк заблокировал мне зарплатную карту мотивируя это Федеральной статьей закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов. Полученных преступным путем и финансированию терроризма. В Банке меня попросили предоставить письменные пояснения о происхождении денежных средств. Что я и сделал. Я предоставил: Приказ о приеме на работу. Справка о доходах физического лица. Платежные поручения. Трудовой договор. В ответ ТИШИНА. Подскажите как мне дальше поступить? Если смысл подать жалобу в суд? Заранее благодарен за ответ. Олег.

Читать ответы (3)

Что в данной ситуации можно сделать для того, чтобы получить денежные средства?

Я являюсь индивидуальным предпринимателем. Есть счет в неком Банке (точнее, в отдном из филиалов Банка), где лежат денежные средства, полученные мной от предпринимательской деятельности и превышающие 600000 рублей. Банк отказывает мне в получении денежных средств, оперируя тем, что отдает право решения этого вопроса на усмотрение Филиала. Филиал, в свою очередь, выдавать денежные средтва отказывается. Связано это, по словам, работников Банка с ФЗ № 115 "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА". Мативированный отказ в письменном виде Филиал дать также отказывается. В итоге: денежные средства снять НЕ могу. Что в данной ситуации можно сделать для того, чтобы получить денежные средства?

Читать ответы (1)

Федеральный закон об ограничении легализации доходов и финансировании терроризма и проблемы с получением привилегированной карты

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.01 N 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА обратилась в банк, чтобы получить привилегированную карту, а мне выдали, что у меня эта статья, что делать?

Читать ответы (1)

Может ли банк требовать договор аренды при уплате арендной платы предпринимателями?

При уплате Предпринимателей арендной платы за арендуемое помещение банк запросил предоставить договор аренды на помещение. Имеет ли банк такие права? Они ссылаются за ФЗ 115 О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ). ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА. СПАСИБО.

Читать ответы (2)

Как разрешить спор по поводу неначисления денег на карту другого банка после перевода через Сбербанк онлайн?

У меня такая ситуация, 22.10.2015 с карты сбербанка я переводил деньги на карту другого банка через сбербанк онлайн, с карты сбербанка деньги списали, а на карту другого банка деньги не поступили. После моего заявления в сбербанк о возвращении денежных средств мне пришел ответ что деньги на счет другого банка поступили и выдали мне платежное удостоверение. Далее я обратился в банк в который я переводил деньги, написал заявление на розыск денежных средств и приложил документы которые выдали мне в сбербанке. 19.11.2015 я получил ответ из банка в который я переводил деньги. Ответ был таков-Денежные средства в Банк не поступали. Просьба предоставить официальный документ от Банка-отправителя, что денежные средства не были возвращены. Далее я взял в Сбербанке выписку со своего счета карты и предоставил его в тот банк куда переводились деньги. Ответ банка-эта выписка не является для них официальным документом. Подскажите пожалуйста что мне делать дальше в этой ситуации? С Уважением, Павел.

Читать ответы (1)

Банк отказал в открытии счета из-за подозрений на легализацию или финансирование терроризма - нарушение закона и клевета?

Сегодня, спустя 30 дней, мне пришёл ответ, который меня поставил в ступор. Цитирую г-жу Л.В. Л-ву: Пунктом 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) установлено, что Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма. В связи с вышеизложенным, Банк отказал Вам в открытии счёта." Есть ли в данном ответе нарушение законодательства и признаки ст.УК - клевета?

Читать ответы (1)

Индивидуальный предприниматель столкнулся с блокировкой расчетного счета в связи с Федеральным законом о противодействии

Я индивидуальный предприниматель. На прошлой неделе заблокировали расчетный счет. В полученном письме через банк клиент отказывают в проведении платежей и ссылаются на 115 закон Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Связавшись с банком мне в устной форме предложили закрыть счет, Остатки переведут куда скажу. Я отказался и написал претензию руководству банка где объяснил, что у меня все прозрачно и я могу подтвердить источники денег предоставив договора и все интересующие их документы. Отвечать отказываются. "Настоятельно рекомендуют" закрыть счет. Обратившись в другой банк для открытия счета получил отказ без объяснения причин. Посоветуйте как быть? И что делать? Работать то надо!

Читать ответы (7)

ИП возмущен блокировкой расчетного счета банком и ищет справедливости в суде о взыскании упущенной выгоды и процентов по ст.395 ГК

Я, ИП, в 2019 году на мой расчетный счет поступали заработанные мною деньги согласно Договора. Банк мой счет заблокировал якобы исполнения ФЗ от 07.08.2001 года "О противодействие легализации (отмыванию) дохов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма". Требуемые Банком документы в установленный срок мною были представлены безотлагательно и незамедлительно. Однако Банк продолжительное время более года удерживал мои денежные средства. После моих настойчивых требований, спустя полтора года Банк разблокировал мой счет. Я не смог во время уплатить налоги, перечислить денежные средства в пенсионные и страховые ведомства. Могу ли я при таких обстоятельствах подать этот Банк в суд о взыскании процентов по ст.395 ГК, о упущенной выгоде и.т.д.. Буду очень признателен вам Уважаемые юристы.

Читать ответы (2)

Банк требует от предприятия предоставить документы для подтверждения деловой репутации и противодействия легализации доходов

Банк требует от предприятия предоставить бух. отчетность за 2014 год, налоговую отчетность, справку обуплате налогов, письма от контрагентов для подтверждения деловой репутации, письма из других банков для подтверждения деловой репутации. Иначе грозят приостановить операции по расходованию ден. средств с р/счета. В банке открыт только р/счет, через него проходят и огромные суммы налоговых платежей. Банк основывает свое требование п.1 ст.7 ФЗ-115 О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Я прочла этот пункт, ни какого четкого перечня документов там нет. Обязано ли предприятие предоставлять все это в банк?

Читать ответы (2)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59