Как защитить себя от мошенничества при продаже через Avito - история пострадавшего и возможность доказать вину банка в суде.
398₽ VIP
Господа юристы, надеюсь, здесь мне помогут, а сайт не окажется очередной уловкой по выкачиванию денег. Среди множества вопросов не нашёл своего, видимо таких идиотов больше нет.
Хотел через Avito продать кое-что из своего имущества, продал объявление. На следующий день позвонил, как в скором времени выяснилось, мошенник и сказал, покупает, но расплатиться предложил безналом. Я обрадовался, тк с работы тяжело отпроситься, да и зарплатная карта была с собой. Дальше всё по схеме: продиктовал им все реквизиты карты, пришло смс с кодом, я и его им продиктовал. Всё! Денег больше нет. Когда, я понял, что натворил, заблокировал карту и уже в течение часа был в банке, где написал претензию. Оттуда поехал в полицию, где написал заявление и попросил о возбуждении уголовного дела. Распечатки о транзакциях и телефон разговорах этого дня приложил. Это было 16/09/2015. Вчера, 06/10/2015 мне позвонили из банка и сказали, что банк отказывает в возмещении денег, тк пароль я передал сам и сам во всём виноват. Позвонил в полицию по поводу моего обращения, всё стоит на одном месте...
Подскажи, пожалуйста, шансы есть доказать хотя бы через суд? И вообще, как правильно подать иск в суд к банку, на что надо ссылаться?
Заранее благодарю.
Вернете деньги только если полиция найдет мошенника (ст.159 УК РФ). Вины банка в данном случае не имеется.
СпроситьУ Вас есть несколько вариантов. Первый - при бездействии полиции пожаловаться в прокуратуру (Ст. 124 УПК РФ). Это вобщем то мошенничество. Полиция просто не хочет работать. Им нужно "помочь".
И второй - взыскать деньги в судебном порядке, даже если откажут в возбуждении дела. Основание - ст. 1102 ГК РФ.
Начните с первого. Отказные материалы из полиции в любом случае можно будет использовать в суде.
Спросить---доброе утро Алексей. Вы правильно сделали что подали заявление в полицию. они проведут проверку и возбудят уголовное дело по ст. 159 УК РФ мошенничество. придётся немного подождать.
Статья 159. Мошенничество
[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159]
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -
наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
СпроситьДоброго времени Алексей!
Алгоритм следующий Ваших действий , получить отказ в полиции предварительно подав заявление ст. 141-144 УПК РФ., потом подавать в суд согласно правилам подачи иска ст. 131-132 ГПК РФ, иск о неосновательном обогащении ст. 1102 ГК РФ.
СпроситьАлексей, добрый день!
Этот сайт не мошеннический и здесь работают реальные юристы (если есть желание, можем встретиться, что, конечно, затрудняет удаленность регионов).
А теперь по сути.
иск к банку Вы не сможете предъявить. Точнее сказать, предъявить то сможете, но в иске к банку будет отказано.
Банк прав. Вы действительно сами передали мошенникам пароль, и вины банка (как стороны по договору банковского счета) в распоряжении денежными средствами, находившимися на Вашем счете, нет.
Банк добросовестно исполнил свои обязанности, произведя операцию по Вашему поручению (которое, надо сказать, предполагается, поскольку операция была проведена с использованием пароля, отправленного на Ваш телефон).
В Вашей ситуации единственным выходом будет добиваться возбуждения уголовного дела по статье 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество).
Если полиция затягивает процесс, подавайте жалобу в прокуратуру, в суд. Такое право у Вас есть.
Процесс это будет, надо сказать, длительный. Увы, но так показывает практика. Поэтому если есть смысл бороться (если похищена достаточно значительная денежная сумма), то добивайтесь.
Да, и как верно указывают коллеги, даже если будет отказ в возбуждении уголовного дела, вернуть денежные средства можно путем обращения в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102 Гражданского кодекса РФ).
Но разумеется, что только в том случае, если лицо, получившее денежные средства, будет установлено.
СпроситьПонятно, что это чистое мошенничество (ст.159 УК РФ), однако маловероятно, что сотрудники полиции вычислят мошенников. Разве только с использованием сверхтехнологий биллинга.
СпроситьДобрый день.К банку иск предъявлять бессмысленно, поскольку банк ни в чем не виноват. Всю необходимую информацию Вы сами сообщили злоумышленнику. Вам нужно ждать итогов проверки полиции, ст.144 УПК РФ. По итогам проверки и получив выписку по счету из банка, Вы будете знать куда или кому перевели деньги. Ну ,а дальше обращение с иском в суд, например по ст.1102 ГК РФ о несоновательном обогащении. Для координации дальнейших действий нужно иметь информацию об итогах проверки полиции и иформации из выписку по счету (куда и кому ушли деньги). Успехов!
СпроситьБанк Вам ничего не должен.
Когда полиция установит виновное лицо, которое Вас обмануло, тогда у Вас появится шанс вернуть деньги и компенсировать моральный вред.
Ст. 42 УПК РФ указывает:
"Потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, а также расходов, понесенных в связи с его участием в ходе предварительного расследования и в суде, включая расходы на представителя, согласно требованиям статьи 131 настоящего Кодекса.
По иску потерпевшего о возмещении в денежном выражении причиненного ему морального вреда размер возмещения определяется судом при рассмотрении уголовного дела или в порядке гражданского судопроизводства".
Иного пути нет.
СпроситьНе советую судиться с банком, поскольку его вины в том, что Вы выдали код постороннему лицу нет. У Вас один выход добиваться возбуждения уголовного дела в отношении мошенника и с него взыскивать похищенные деньги. Для этого у полиции есть все основания и установить лицо также не так сложно, поскольку в каждом банкомате банк устанавливает видеозаписывающие устройства доя разрешения конфликтных ситуаций. После возбуждения дела следователь вправе произвести выемку указанной видеозаписи в момент снятия денег с Вашей карты.
"Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 13.07.2015) (с изм. и доп., вступ. в силу с 15.09.2015)
Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении
1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения, образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы, изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов, предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов, трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий.
(часть 1 в ред. Федерального закона от 04.03.2013 N 23-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.1. Лицам, участвующим в производстве процессуальных действий при проверке сообщения о преступлении, разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, и обеспечивается возможность осуществления этих прав в той части, в которой производимые процессуальные действия и принимаемые процессуальные решения затрагивают их интересы, в том числе права не свидетельствовать против самого себя, своего супруга (своей супруги) и других близких родственников, круг которых определен пунктом 4 статьи 5 настоящего Кодекса, пользоваться услугами адвоката, а также приносить жалобы на действия (бездействие) и решения дознавателя, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа в порядке, установленном главой 16 настоящего Кодекса. Участники проверки сообщения о преступлении могут быть предупреждены о неразглашении данных досудебного производства в порядке, установленном статьей 161 настоящего Кодекса. При необходимости безопасность участника досудебного производства обеспечивается в порядке, установленном частью девятой статьи 166 настоящего Кодекса, в том числе при приеме сообщения о преступлении.
(часть 1.1 введена Федеральным законом от 04.03.2013 N 23-ФЗ)
1.2. Полученные в ходе проверки сообщения о преступлении сведения могут быть использованы в качестве доказательств при условии соблюдения положений статей 75 и 89 настоящего Кодекса. Если после возбуждения уголовного дела стороной защиты или потерпевшим будет заявлено ходатайство о производстве дополнительной либо повторной судебной экспертизы, то такое ходатайство подлежит удовлетворению.
(часть 1.2 введена Федеральным законом от 04.03.2013 N 23-ФЗ)
2. По сообщению о преступлении, распространенному в средствах массовой информации, проверку проводит по поручению прокурора орган дознания, а также по поручению руководителя следственного органа следователь. Редакция, главный редактор соответствующего средства массовой информации обязаны передать по требованию прокурора, следователя или органа дознания имеющиеся в распоряжении соответствующего средства массовой информации документы и материалы, подтверждающие сообщение о преступлении, а также данные о лице, предоставившем указанную информацию, за исключением случаев, когда это лицо поставило условие о сохранении в тайне источника информации.
(в ред. Федерального закона от 05.06.2007 N 87-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3. Руководитель следственного органа, начальник органа дознания вправе по мотивированному ходатайству соответственно следователя, дознавателя продлить до 10 суток срок, установленный частью первой настоящей статьи. При необходимости производства документальных проверок, ревизий, судебных экспертиз, исследований документов, предметов, трупов, а также проведения оперативно-розыскных мероприятий руководитель следственного органа по ходатайству следователя, а прокурор по ходатайству дознавателя вправе продлить этот срок до 30 суток с обязательным указанием на конкретные, фактические обстоятельства, послужившие основанием для такого продления.
(часть 3 в ред. Федерального закона от 04.03.2013 N 23-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4. Заявителю выдается документ о принятии сообщения о преступлении с указанием данных о лице, его принявшем, а также даты и времени его принятия.
5. Отказ в приеме сообщения о преступлении может быть обжалован прокурору или в суд в порядке, установленном статьями 124 и 125 настоящего Кодекса.
6. Заявление потерпевшего или его законного представителя по уголовным делам частного обвинения, поданное в суд, рассматривается судьей в соответствии со статьей 318 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 147 настоящего Кодекса, проверка сообщения о преступлении осуществляется в соответствии с правилами, установленными настоящей статьей.
(часть шестая в ред. Федерального закона от 12.04.2007 N 47-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
7. При поступлении из органа дознания сообщения о преступлениях, предусмотренных статьями 198 - 199.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, следователь при отсутствии оснований для отказа в возбуждении уголовного дела не позднее трех суток с момента поступления сообщения направляет в вышестоящий налоговый орган по отношению к налоговому органу, в котором состоит на налоговом учете налогоплательщик (налоговый агент, плательщик сбора), копию такого сообщения с приложением соответствующих документов и предварительного расчета предполагаемой суммы недоимки по налогам и (или) сборам.
(часть 7 введена Федеральным законом от 22.10.2014 N 308-ФЗ)
8. По результатам рассмотрения материалов, направленных следователем в порядке, установленном частью седьмой настоящей статьи, налоговый орган не позднее 15 суток с момента получения таких материалов:
1) направляет следователю заключение о нарушении законодательства о налогах и сборах и о правильности предварительного расчета суммы предполагаемой недоимки по налогам и (или) сборам в случае, когда обстоятельства, указанные в сообщении о преступлении, были предметом исследования при проведении ранее назначенной налоговой проверки, по результатам которой вынесено вступившее в силу решение налогового органа, а также информацию об обжаловании или о приостановлении исполнения такого решения;
2) информирует следователя о том, что в отношении налогоплательщика (налогового агента, плательщика сбора) проводится налоговая проверка, по результатам которой решение еще не принято либо не вступило в законную силу;
3) информирует следователя об отсутствии сведений о нарушении законодательства о налогах и сборах в случае, если указанные в сообщении о преступлении обстоятельства не были предметом исследования при проведении налоговой проверки.
(часть 8 введена Федеральным законом от 22.10.2014 N 308-ФЗ)
9. После получения заключения налогового органа, но не позднее 30 суток со дня поступления сообщения о преступлении по результатам рассмотрения этого заключения следователем должно быть принято процессуальное решение. Уголовное дело о преступлениях, предусмотренных статьями 198 - 199.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, может быть возбуждено следователем до получения из налогового органа заключения или информации, предусмотренных частью восьмой настоящей статьи, при наличии повода и достаточных данных, указывающих на признаки преступления.
(часть 9 введена Федеральным законом от 22.10.2014 N 308-ФЗ)
СпроситьУважаемый АлексеЙ !1
В описанной Вами ситуации можете надеяться только на чудо,если полиция хотя бы установит личность мошенника.
Только тогда появится перспектива взыскать с мошенника деньги на основании ст 1102 ГК РФ
СпроситьТоварищи юристы, возможно неправильно пользуюсь вашим сайтом, появились уточняющие вопросы, которые задаю в разделе Уточнить вопрос.
1. Всем огромное спасибо за консультации.
2. Пожалуй, из всех ответов я понял, всё, деньги безвозвратно потеряны и уже нет никаких шансов (ну, разве что с вероятностью 3%) их вернуть. Так?
3. Резюмируя ваши ответы, делаю следующий вывод: к банку никаких исков, а ждать (или требовать?) возбуждения уголовного дела.
4. Берестов Сергей Николаевич написал, что вернуть денежные средства можно путем обращения в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102 Гражданского кодекса РФ). Я не понял, обращаться с иском в суд на кого, на мошенника, которого ещё надо найти?
СпроситьАлексей, деньги не то, чтобы утеряны безвозвратно, но вернуть их достаточно сложно (как обычно, легко потерять, сложнее вернуть), но возможно.
И пути к этому Вам обозначили.
Требовать с банка действительно бессмысленно. Его вины нет. Гражданский кодекс РФ предполагает в данном случае ответственность банка только при наличии его вины (ст. 1064 ГК РФ).
Вернуть деньги можно только с фактического их получателя.
Но для этого его, разумеется, нужно установить (чтобы знать, к кому предъявлять иск).
Вот по этой причине и нужно заставить правоохранительные органы провести надлежащим образом проверку, выяснить все обстоятельства дела и, по меньшей мере, установить личность того лица, которое завладело Вашими денежными средствами, чтобы Вы могли предъявить к нему иск о взыскании неосновательного обогащения.
СпроситьН опускайте руки раньше времени, поскольку Вы по сути еще ничего и не сделали для возбуждения дела. Добивайтесь этого с учетом положений ст.124-125 УПК РФ, обратитесь в конце концов очно к руководителю следственного отдела и прокурору.
Спросить25.08 позвонили мошенники и представился сотрудником мтс банка, сказал, что на меня оформляют кредитную карту, я сказала, что это не я, и мне сказали, что сейчас заблокируют карту, но только надо сказать номер карты, я произнесла номер карты и код который пришёл на телефон, после этого у меня с карты сняли 105000 тыс. рублей.
Заявление в полицию написала, в банк тоже заявление написано, карта заблокировала, полиция не чешится.
Подскажите, что делать дальше?
Мошенники попытались снять с зарплатной карты деньги. Позвонили из банка и спросили подтверждаю я операцию или нет. я сказала нет и попросила заблокировать карту. Когда я приехала в банк и попросила перевыпустить карту и снять деньги. Мне в банке отказали. Сказали стоит статус мошенник. Уже неделю звоня в банк, приезжаю в банк решить свою проблему не могу. Написала в банке претензию сказали через 2 недели рассмотрим. На карте вся моя зарплата. Живу одна с дочкой. Что делать.
Как мне быть в такой ситуации. 3 мая 2015 года выдожила в сеть объявление о продаже холодильника. На следующий день рано утром позвонили и сказал, что звонят по объявлению. После небольшого разговора звонящий предложил перевести деньги на карту, т.к.находится в другом городе. Я продиктовала номер карты. Затем меня попросили продиктовать код на обратной стороне карты, ктороый я засомневалась давать. Но мне объяснили что это требуется для перевода с электронного кошелька. Я по глупости продиктовала, а затем меня попросили продиктовать единовременный код пришедший на телефон для подтверждения транзакции. Я не понимая, что снимают деньги с моей карты продиктовала. Через несколько минут с карты были сняты 20 тыс рублей. Через полчаса я поняв что произошло позвонила в банк заблокировала карту и поехала писать заявления в банк и мвд. Насколько я поняла работник банка заявил что деньги не вернут, т.к. я сама все сказала и подтвердила. Однако консультант службы банка сказал что деньги и операции по ней заморожены и есть возможность их остановить и вернуть. Подскажите как действовать и куда обращаться, чтобы вернуть украденное?
У меня была кредитная карта банка Русский стандарт. Лимит по ней был 100000 руб, я воспользовался 30000 руб, а 18 августа 2012 года пришло несколько SMS о снятии денег с карты. Я позвонил в банк заблокировал карту. Утром написал заявление в полицию и банк о снятии денег. Через 10 дней полиция прислала отказ в возбуждении уголовного дела на основании того, что деньги мне не принадлежат, а от банка заявления нет. Банк считает мне теперь кредит на все 100000 руб пока идет расследование. Скажите сколько по закону дается времени на расследование и как потом вернуть все проценты которые я сейчас плачу. Деньги были сняты в Турции я приютом находился в Омске.
Три дня назад мне позвонили с номера телефона Альфа банк представились сотрудниками безопасности банка, сказали что были попытки переводов денег, которые они якобы заблокировали. Далее подключились к моему телефону и произвели переводы с карты на свою карту. Я обнаружила сразу и позвонила в банк чтобы отменить операции, сообщила что стала жертвой мошенников, но работник банка сказала что отменить перевод невозможно, хотя он ещё два дня у меня в онлайн банке числился как незавершенная операция. Сейчас деньги ушли со счета. Я обратилась в полицию но не думаю что там помогут. Есть ли смысл подавать в суд на банк что мне звонят с их номеров, и откуда мошенники знают что у меня есть карта альфа банк и мой телефон. Заранее спасибо!
У меня зарплатная карта (ВТБ) банка, в новом году банк объединился с банком (МОСКВЫ), вчера с моей карты списали деньги, я обратился в банк. Оператор сказал что, в 2010 г. я оформил кредитную карту в банке (МОСКВЫ) и теперь они списывают проценты, я попросил дать полную информацию по данной карте, мне дали номера телефонов и предложили съездить в то отделение банка где выпускали карту, т.к. они не могут предоставить мне эту информацию, а дали распечатку процентов начиная с 2014 г. объяснив что проценты начали начислять только с 2014 г. срок карты 05.2012 г.
Здравствуйте. Моей маме пришла на телефон смс о том, что ее карта заблокирована. Она позвонила по указанному номеру, там ей заговорили всю голову. В итоге она сообщила мошенникам пароль, пришедший потом по смс. Итог-сняли с кредитной карточки 95000 рублей. Она позвонила в сам банк. Там карту заблокировали. Сказали обратиться в основной офис банка и написать заявление об несогласии с проведенной операцией. В этот же день она написала в банке заявление о несогласии с операцией. Затем написала зявление в полицию, возбудили уголовное дело. В течение недели мама звонила в банк, ей сказали что деньги заморожены, они как бы и есть на карте и их нет. Потом ей пришла смс что банк рассмотрел заявление. Она поехала туда, и в банке сказали что деньги были все таки переведены мошенникам. Вся ситуация случилась 3 ноября, а витоге мошенникам средства были переведены 7 ноября, хотя карта была уже заблокирована, и уголовное дело было уже заведено. В итоге как мне объснили сегодня в банке-операция с маминой карты была подтверждена, оставалась дождаться какого то подтверждения с той стороны. Все, деньги им переведены, теперь банк сказал ожидайте решение суда. Но советует долг по кредитной карте в 95000 закрывать самой матери, чтоб проценты не натекли еще больше. А дальше ожидать суд и уголовного разбирательства. Если мошенников найдут то с них требовать деньги. Подскажите как быть в данной ситуации: подавать самой матери на банк в суд? или ждать решение суда, только не понимаю что это за суд и кто на кого подал иск? стоит ли платить матери самой эти 95000? или ждать разбирательства? Есть ли шанс найти мошенников? Заранее спасибо.
Сегодня позвонили якобы из банка, и сказали, что мошенники попытались взломать мою Карту (это и были мошенники) попросили коды для списания средств, ну я конечно лопух дал, думал, что это со службы безопасности звонили? Позвонил уже в банк объяснил ситуацию они заблокировали карту, а карта была кредитная, как быть в такой ситуации?
Вопрос такой. Я не где не работал был раннее судим, решил попробовать взять кредитную карту банка русский стандарт. Придумал себе место работы и все в этом духе. Обратился к ним на получение кредитной карты на 50 тысяч рублей. Одобрили. Курьером привезли карту. Он попросил только паспорт, все заполнили. Сказал что в течении суток на телефон придёт смс с кодом и нужно позвонить в банк сказать этот код чтоб активировали карту. Разошлись а чуть позже в этот же день он мне позвонил и сказал что забыл попросить у меня второй документ и что это обязательно иначе код не придёт.второго документа у меня не какого не было в наличии вообще. Военный билет сказали не подойдёт.а вечером этого же дня на телефон пришла смс с кодом, я позвонил на горячую линию, назвал его и карту активировали, поехал и снял 50 тысячь, первое время платил минимальный платёж,сейчас сложно стало и перестал. Одолели звонками. Возможно в судебном порядке если до этого дойдёт от них отвязаться ведь карта была выдана с нарушениями, без предоставления нужных документов и чем это вообще может закончиться для меня. Заранее большое спасибо.
В банке Русский стандарт была открыта кредитная карта сроком 2013 по 2018 год. Лимит по карте был 100 000. В декабре 2014 хотела снять наличные, но карту в связи с кризисом обнулили. Мной была проведена операция на пополнении карты в 50, хотела посмотреть активна она или нет. Плюс на карте было 100 рублей за открытие. В итоге на мои 150 рублей пришел счет 1600 за обслуживание карты. Написала заявление в банк, но до сих пор почти уже 3 месяца заявление не рассмотрено. Начали звонить из банка и требовать деньги. И сказали, что никто мое заявление рассматривать не собирается. Что делать дальше? Офис где открывала карту и писала заявление закрыли. Заранее спасибо.