Банковский счет физ лица - 94 советов адвокатов и юристов
Вы указывали банковские реквизиты ООО при заключении договора поручительства и вероятно прописано в договоре, что снятие со счета. Смотрите условия договора. Здравствуйте Алексей!
Спасибо за ваш вопрос.
ООО это организация и к её имуществу, денежным средствам ваше поручительство как физ.лица никак не относиться. А вот с вас лично будут списывать, если должник перестанет платить и на вас подадут в суд.
Всего доброго!
Мы всегда рады будем Вам помочь! Вновь открывшееся ООО а учредитель ООО является поручителем как физ. лицо до открытия ООО по просроченному кредиту, будут ли списываться денежные средства со счета ООО Если ООО является поручителем по просроченному кредиту, будут ли списываться денежные средства со счета ООО.
Вы указывали банковские реквизиты ООО при заключении договора поручительства и вероятно прописано в договоре, что снятие со счета. Смотрите условия договора.
СпроситьЗдравствуйте Алексей!
Спасибо за ваш вопрос.
ООО это организация и к её имуществу, денежным средствам ваше поручительство как физ.лица никак не относиться. А вот с вас лично будут списывать, если должник перестанет платить и на вас подадут в суд.
Всего доброго!
Мы всегда рады будем Вам помочь!
Спросить
Вновь открывшееся ООО а учредитель ООО является поручителем как физ. лицо до открытия ООО по просроченному кредиту, будут ли списываться денежные средства со счета ООО
Спросить
Здравствуйте. Если поручителем является физическое лицо, не ООО, может быть взыскание обращено на долю, принадлежащее этому физическому лицу, в ООО.
Спросить
Добрый день! вполне возможно. Добрый день, если в доверенности указать эти полномочия то можно снять денежные средства по доверенности Можно ли написать нотариальную доверенность на получение определенной суммы денег с банковского счета между физлицами?
Добрый день, если в доверенности указать эти полномочия то можно снять денежные средства по доверенности
СпроситьЗдравствуйте. Пока нет такого закона. Никогда не будет "полной прозрачности" банковских счетов и вкладов физ лиц.
А вот декларация доходов чиновников - да, в "полной прозрачности". Уже сейчас. Есть некий закон (законопроект, может быть международное соглашение) по которому Россия с 2018 года вводит полную прозрачность для других стран касаемо банковских счетов и вкладов физ лиц. Может кто нибудь про него знает?
Никогда не будет "полной прозрачности" банковских счетов и вкладов физ лиц.
А вот декларация доходов чиновников - да, в "полной прозрачности". Уже сейчас.
СпроситьСвидетельство о праве на квартиру
договор купли-продажи квартиры - документы об оплате
кредитный договор
подаете декларацию на налоговый вычет 3 ндвл Договор купли-продажи, кредитный договор, документы, подтверждающие произведенные расходы (расписки, выписки с банковского счета), справка о доходах физ.лиц 2-НДФЛ, налоговая декларация о доходах 3-НДФЛ. Какие нужны документы для получения налогового вычета при покупке ипотечной квартиры.
свидетельство о праве на квартиру
договор купли-продажи квартиры - документы об оплате
кредитный договор
подаете декларацию на налоговый вычет 3 ндвл
Спросить
Договор купли-продажи, кредитный договор, документы, подтверждающие произведенные расходы (расписки, выписки с банковского счета), справка о доходах физ.лиц 2-НДФЛ, налоговая декларация о доходах 3-НДФЛ.
СпроситьПо судебному решению, если возбуждено уголовное дело На основании чего (например суда) полиция может заблокировать банковский счет или же устроить его проверку (счет на физ. лицо)
Арест накладывается на денежные средства на текущих счетах. , если это перевод без открытия счёта, в том числе через перевод через платёжные системы то арестовать денежные средства приставам вряд ли удастся. Я бы хотел узнать могут ли приставы арестовать денежный перевод в банке другому физ. лицу без открытия банковского счёта?
Арест накладывается на денежные средства на текущих счетах. , если это перевод без открытия счёта, в том числе через перевод через платёжные системы то арестовать денежные средства приставам вряд ли удастся.
СпроситьХороший вопрос, так как налоговые уже интересуются этой темой. Интернет магазин должен обладать рядом признаков:
а) Платежные системы.
Автоматизированные системы — QIWI, PayPal, Yandex версии 3.0 или банковский счет Юр. Лица (В РАБОЧЕМ СОСТОЯНИИ)— это гаранты законного предпринимателя или юр. Лица.
Все остальные платежные системы или шлюзы с применением банковских карт можно оформить на обычное физ.лицо, включая наложный платеж почты РФ, webmoney, робокасса, номер банковской карты, liqpay, z-payment и т.д.
б) Службы доставки товара на сайте(В РАБОЧЕМ СОСТОЯНИИ).
В основном все Транспортные компании за исключением Почты России, EMS, это гарант законного предпринимателя. Такие как: im-logistics.ru, pickpoint.ru, shop-logistics.ru и т.д.
Если всего этого нет, то вряд ли страничку можно признать интернет магазином Является ли группа или страница в вк интернет магазином? И если да, то нужно ли платить какие либо налоги?
Хороший вопрос, так как налоговые уже интересуются этой темой. Интернет магазин должен обладать рядом признаков:
а) Платежные системы.
Автоматизированные системы — QIWI, PayPal, Yandex версии 3.0 или банковский счет Юр. Лица (В РАБОЧЕМ СОСТОЯНИИ)— это гаранты законного предпринимателя или юр. Лица.
Все остальные платежные системы или шлюзы с применением банковских карт можно оформить на обычное физ.лицо, включая наложный платеж почты РФ, webmoney, робокасса, номер банковской карты, liqpay, z-payment и т.д.
б) Службы доставки товара на сайте(В РАБОЧЕМ СОСТОЯНИИ).
В основном все Транспортные компании за исключением Почты России, EMS, это гарант законного предпринимателя. Такие как: im-logistics.ru, pickpoint.ru, shop-logistics.ru и т.д.
Если всего этого нет, то вряд ли страничку можно признать интернет магазином
СпроситьИП не закрывается и не ликвидируется. ИП это Вы. Физлицо прекращает свою предпринимательскую деятельность. Физ.лицо не закрывается и не ликвидируется (ну разве что речь не идет о террористах).
Вы уже не успеете это сделать в 2015 г. Ну потому что нужна неделя.
Расчетный счет закрыть нужно, пользоваться им нельзя.
Но арендаторы могут Вам платить, перечисляя денежные средства на Ваш любой банковский счет (обычный счет физ.лица).
Зачем Вам только это делать - увеличивать свои налоги, я не понимаю. Хочу закрыть ИП (УСН-доходы 6%) в декабре 2015 г.,но имеется дебиторская задолженность за аренду моего имущества (деревообрабатывающие станки). Могу ли я пользоваться расчетным счетом после закрытия ИП и погашение задолженности за аренду моего имущества на расчетный счет будет облагаться 13 %,следовательно за 2016 г. я должна подать Декларацию 3-НДФЛ с дебиторской задолженности?
ИП не закрывается и не ликвидируется. ИП это Вы. Физлицо прекращает свою предпринимательскую деятельность. Физ.лицо не закрывается и не ликвидируется (ну разве что речь не идет о террористах).
Вы уже не успеете это сделать в 2015 г. Ну потому что нужна неделя.
Расчетный счет закрыть нужно, пользоваться им нельзя.
Но арендаторы могут Вам платить, перечисляя денежные средства на Ваш любой банковский счет (обычный счет физ.лица).
Зачем Вам только это делать - увеличивать свои налоги, я не понимаю.
СпроситьАккуратнее с продажами по безналу и банковскими реквизитами. Вы можете попасть на мошенников. Если речь идет о карте, то никаких назначений не нужно и юрпоследствий не наступит. Заключаете внутренний договор купли-продажи с копиями паспортов. Если на расчетный счет ИП или организации, то зависит от рода деятельности.В данном случае НДС. Вы же физ лицо. У вас не расчетный счет. Потому назначение платежа, которое он укажет не имеет значения. Имеете значение договор которым вы обменяетесь за подписью каждого. Скан на скан Через авито продаю частному лицу личную вещь (фарфоровая статуэтка). Покупатель живет в другом регионе. Хочу просить от него оплату по безналу на мои банковские реквизиты. Что указывать в назначении платежа? Какие юридические последствия грозят при этом (например, налоги)?
Аккуратнее с продажами по безналу и банковскими реквизитами. Вы можете попасть на мошенников. Если речь идет о карте, то никаких назначений не нужно и юрпоследствий не наступит. Заключаете внутренний договор купли-продажи с копиями паспортов. Если на расчетный счет ИП или организации, то зависит от рода деятельности.В данном случае НДС.
СпроситьАрестовывают счета приставы после возбуждения исполнительного производства. Удачи Когда налагается арест на банковский счет физического лица: по решению суда или до него?
арестовывают счета приставы после возбуждения исполнительного производства. Удачи
СпроситьВклады от физ. лиц имеют право брать только банковские учреждения- МФО не открывают вклады физ лицам.
СТ. 1 ФЗ № 17-ФЗ О банках и банковской деятельности:
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. МФО предлагает внести вклады под залог слитков золота-огрн и инн имеются в реестре центробанка. Можно ли доверять такой фирме?
Вклады от физ. лиц имеют право брать только банковские учреждения- МФО не открывают вклады физ лицам.
СТ. 1 ФЗ № 17-ФЗ О банках и банковской деятельности:
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
СпроситьС 1 октября вступает в силу закон о банкротстве физ лиц. можете признать себя банкротом, но внимательно ознакомьтесь с последствиями банкротства прежде чем предпринимать такой шаг.
возможно у вас были навязанные страховки или банковские пакеты услуг, можете вернуть их в счет погашения задолженности. Не плачу кредит два года, что будет, в суд они ещё не подали, а платить нет возможности и имущества нет. В банк ходила попросить отсрочку или реструктизацию, меня вежливо послали, и сказали ваши проблемы. Не плачу так как была беременна и сейчас с маленьким ребёнком, работы нет.
с 1 октября вступает в силу закон о банкротстве физ лиц. можете признать себя банкротом, но внимательно ознакомьтесь с последствиями банкротства прежде чем предпринимать такой шаг.
возможно у вас были навязанные страховки или банковские пакеты услуг, можете вернуть их в счет погашения задолженности.
СпроситьОни легко и быстро его найдут и арестуют, самостоятельно запросив налоговый орган по месту жительства обо всех Ваших счетах. Конечно остается!
Вероятно банк Вам сказал, что не подает информацию о вкладах - он действительно не вправе этого делать. Но банк обязан по Налоговому кодексу РФ информировать Вашу налоговую инспекцию об открытии Вами любого банковского счета в течение 5-ти дней, что он наверняка давно сделал.
Судебный пристав налагает арест на все счёта автоматически, получив соответствующую информацию из "Вашей" налоговой инспекции, а потому любые деньги, оказавшиеся на счете в момент ареста счета списываются банком и переводятся на счёт ОСП УФССП в погашение долга должника. Здравствуйте, мой банк сказал, что они не подают сведения в налоговую...остается ли риск нахождения моего вклада в коммерческом банке судебными приставами (я физ. лицо)? Ув. юристы. Могут ли приставы найти мой вклад в одном из коммерческих банков? Или они это смогут сделать, если я им скажу?
Они легко и быстро его найдут и арестуют, самостоятельно запросив налоговый орган по месту жительства обо всех Ваших счетах.
СпроситьКонечно остается!
Вероятно банк Вам сказал, что не подает информацию о вкладах - он действительно не вправе этого делать. Но банк обязан по Налоговому кодексу РФ информировать Вашу налоговую инспекцию об открытии Вами любого банковского счета в течение 5-ти дней, что он наверняка давно сделал.
Судебный пристав налагает арест на все счёта автоматически, получив соответствующую информацию из "Вашей" налоговой инспекции, а потому любые деньги, оказавшиеся на счете в момент ареста счета списываются банком и переводятся на счёт ОСП УФССП в погашение долга должника.
Спросить
Здравствуйте! это есть вклад, обратитесь к временной администрации банка согласно ФЗ РФ "О банках и банковской деятельности". В банке у физ. лица на счете лежали деньги. У банка отозвали лицензию. Эти деньги считаются вкладом? Или их уже не вернуть?
Здравствуйте! это есть вклад, обратитесь к временной администрации банка согласно ФЗ РФ "О банках и банковской деятельности".
СпроситьПрекратите прием платежей через терминал, по идее он уже и не должен работать, так как банк не имеет права проводить банковские операции. Если вы ИП, то получите со счета до 1 млн.400 тыс. руб в порядке выплаты физ.лицам, если останется больше или вы-юридическое лицо, то получите в процессе ликвидации банка. Хоть вроде там еще рассматривается вопрос с санацией... Скажите, у меня в магазине установлен терминал по обслуживанию банковскими картами, деньги перечисляются с эквайринга на расчетный счёт в банк у которого сегодня отозвали лицензию, вчера в магазине сняли эквайринг, на утро узнали что у банка отозвали лицензию. Куда попадут деньги на расчётный счет в банке у которого отобрали лицензию или куда ещё и как их вернуть.
прекратите прием платежей через терминал, по идее он уже и не должен работать, так как банк не имеет права проводить банковские операции. Если вы ИП, то получите со счета до 1 млн.400 тыс. руб в порядке выплаты физ.лицам, если останется больше или вы-юридическое лицо, то получите в процессе ликвидации банка. Хоть вроде там еще рассматривается вопрос с санацией...
СпроситьСмотря какое ООО, для каких целей привлекает физ.лиц, не оформляя по ТК. Если нет признаков незаконного предпринимательства, то может переводить на карточку. Может ли ООО работать с физ. лицами (не ИП) по безналичному расчету, путем перечисления по выставленным счетам в ближайшем отделении банка?
Да, могут передавать: банки обязаны передавать информацию об открытии счета физ лицом в налоговую инспекцию. Спасибо вам за быстрый ответ, хотелось бы уточнить. Они обязаны передать информацию об открытии счета это понятно. Но после этого они будут передавать информацию о том, какие средства поступили мне на карточку, не является ли это банковской тайной? К примеру я зарабатываю в интернете и перечисляю деньги с интернет кошелька, будет ли банк сам под чистую отправлять эту информацию в налоговую? Извините пожалуйста хотелось бы последней вопрос вам задать. Тоесть значения нет государственный это банк или частный коммерческий закон для всех один? Я хотел бы узнать, могут ли банки передавать информацию в налоговую по средствам на карте клиентов. К примеру поступающие с интернет кошельков. И есть ли какието ограничения?
Да, могут передавать: банки обязаны передавать информацию об открытии счета физ лицом в налоговую инспекцию.
СпроситьСпасибо вам за быстрый ответ, хотелось бы уточнить. Они обязаны передать информацию об открытии счета это понятно. Но после этого они будут передавать информацию о том, какие средства поступили мне на карточку, не является ли это банковской тайной? К примеру я зарабатываю в интернете и перечисляю деньги с интернет кошелька, будет ли банк сам под чистую отправлять эту информацию в налоговую?
СпроситьЭто банковская тайна- но не для налоговой.
НК РФ:
ст 86 :
Банк обязан сообщить в налоговый орган по месту своего нахождения информацию об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа.
Информация сообщается в электронной форме в течение трех дней со дня соответствующего события.
Порядок сообщения банком об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа в электронной форме устанавливается Центральным банком Российской Федерации по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
Формы и форматы сообщений банка налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита) организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ пункт 2 статьи 86 настоящего Кодекса изложен в новой редакции, вступающей в силу с 1 июля 2014 г.
См. текст пункта в предыдущей редакции
2. Банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа в случаях, предусмотренных настоящим пунктом.
Справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения налоговых проверок указанных лиц либо истребования у них документов (информации) в соответствии со статьей 93.1 настоящего Кодекса, а также в случаях вынесения решения о взыскании налога, принятия решений о приостановлении операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, приостановлении переводов электронных денежных средств или об отмене приостановления операций по счетам организации, индивидуального предпринимателя, отмене приостановления переводов электронных денежных средств.
Справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств могут быть запрошены налоговыми органами при наличии согласия руководителя вышестоящего налогового органа или руководителя (заместителя руководителя) федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, в случаях проведения налоговых проверок в отношении этих лиц либо истребования у них документов (информации) в соответствии с пунктом 1 статьи 93.1 настоящего Кодекса.
Налоговыми органами могут быть запрошены справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в банке, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в банке на основании запроса уполномоченного органа иностранного государства в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.
СпроситьИзвините пожалуйста хотелось бы последней вопрос вам задать. Тоесть значения нет государственный это банк или частный коммерческий закон для всех один?
СпроситьДа, без разницы- государственный или частный банк, обязанность для всех одинаковая.
СпроситьДобрый день.
Комиссионные вознаграждения могут взиматься только банком при проведении банковских операций о существовании который Вы можете уточнить в самом банке. Взимается ли комиссионное вознаграждение за перечисление алиментных платежей со счета юр.лица на счета физлиц?
Добрый день.
Комиссионные вознаграждения могут взиматься только банком при проведении банковских операций о существовании который Вы можете уточнить в самом банке.
СпроситьЗаключите договор. Оформите ИП или просто отложите на будущее штраф в сумме из ч.1 ст. 14.1 КоАП РФ Можно составить между вами договор купли-продажи и все оформить как физ.лицу. Счет вы можете выставить с указанием своих реквизитов банковской карты. Это будет все вполне законно, нужно просто соблюсти процедурность по оформлению бух.документов. Лучше если в этом случае организации удержит с вас 13% НДФЛ. Все будут довольны. Я не ИП, хочу продать товар организации, они готовы оплатить на карту физлица, но просят выставить счет на товар. Возможно ли как-то оформить все это, чтобы удовлетворить организацию? Есть какие-то варианты? Спасибо.
Оформите ИП или просто отложите на будущее штраф в сумме из ч.1 ст. 14.1 КоАП РФ
Спросить
Можно составить между вами договор купли-продажи и все оформить как физ.лицу. Счет вы можете выставить с указанием своих реквизитов банковской карты. Это будет все вполне законно, нужно просто соблюсти процедурность по оформлению бух.документов. Лучше если в этом случае организации удержит с вас 13% НДФЛ. Все будут довольны.
СпроситьПроцедуру банкротства вы можете осуществить,но будет ли она вам выгода(т.к. она происходит,так же как физ.лица). можете, но как минимум необходимо оплачивать арбитражного управляющего 30т.р. в месяц. Являюсь ИП. Деятельность не ведется уже 2 года. Банковский счет арестован налоговой. Есть долги по налогам - 200 000. Можно ли осуществить процедуру банкротства?
можете, но как минимум необходимо оплачивать арбитражного управляющего 30т.р. в месяц.
СпроситьДа, это возможно. Может ли арендатор-физ. лицо платить аренду со своего банковского счёта арендодателю-юр.лицу?
Взять деньги, пойти в любой ближайший терминал, который принимает оплату госпошлины и оплатить (Вы же спрашиваете, как физ. лицо?). Банковский счёт арестован. Каким образом оплатить гос. пошлину за техосмотр.
Взять деньги, пойти в любой ближайший терминал, который принимает оплату госпошлины и оплатить (Вы же спрашиваете, как физ. лицо?).
СпроситьСмотря за что перевести. Если перевести деньги с лицевого счета юр.лица на р/с банковской карты физ. лица не ИП нужно платить налоги физ лицу.
Добрый день. Деньги могут быть перечислены продавцу Если ребенку исполнилось три года, оплата производится Пенсионным фондом напрямую продавцу по безналу (на банковский счет продавца, указанный в договоре купли-продажи). Куда перечисляются деньги после покупки дома с помощью материнского капитала? И как эти деньги обналичить продавцу (физ. лицо)?
Если ребенку исполнилось три года, оплата производится Пенсионным фондом напрямую продавцу по безналу (на банковский счет продавца, указанный в договоре купли-продажи).
СпроситьЗдравствуйте. Переведите на банковский счет этого физ лица- заключите какой-нибудь договор, как основание списания средств со счета организации Пусть откроет счет в любом банке, можно в том, в котором ваш счет, перечислите деньги на его счет. Сбербанк выдает пластиковую карту "моментум", оформляется по паспорту минут 10. На расчетный счет нашей организации (наименование ООО) были перечислены денежные средства от физ. лица. По обоюдной договоренности, нам нужно вернуть физ. лицу-его перечисленные средства. Как это сделать? Ведь наличных денег у ООО нет и все расчеты производятся только путем перечисления на наш расчетный счет. И какой законодательный документ регулирует порядок возврата в подобных случаях. Спасибо.
Здравствуйте. Переведите на банковский счет этого физ лица- заключите какой-нибудь договор, как основание списания средств со счета организации
Спросить
