Банк открытие служба безопасности - 20 советов адвокатов и юристов
Если вы не госслужащие, то никаких вопросов не будет. Проблем не будет, поскольку это компенсация и есть подтверждающие документы о происхождении денежных средств. Не рекомендую так делать, зная работу службы безопасности банков, могу сказать, что счёт могут заблокировать в рамках ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем" лишь при подозрении... А вам придётся доказывать, что вы не верблюд. Оно вам надо? Муж получил компенсацию за недостройку жилья, снял деньги со счета, чтобы в будущем они нигде не светились на его имени. Я нигде официально не работаю, он работает но не официально. Если мы с ним откроем вклад на мое имя и положим его 3,5 млн под процент, налоговая ко пне может придраться за происхождения денег? И смогут ли его арестовать этот счет в будущем, если не доказать происхождение? Или я могу там сказать и показать документы по которым мужу былата компенсация? Как себя обезопасить?
Проблем не будет, поскольку это компенсация и есть подтверждающие документы о происхождении денежных средств.
Спросить
Не рекомендую так делать, зная работу службы безопасности банков, могу сказать, что счёт могут заблокировать в рамках ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем" лишь при подозрении... А вам придётся доказывать, что вы не верблюд. Оно вам надо?
СпроситьПретензии в банк направляйте. Заблокировали карту служба безопасности банка открытие
Напишите заявление на имя работодателя, пусть бухгалтерия разбирается, Гость. Добрый вечер, попросите у работодателя платежное поручение о переводе денег (или выписку по счету, подтверждающую перевод) и вместе с ним отправляйтесь в банк. Если консультанты не смогут ответить на Ваш вопрос о поступлении денег от работодателя, действительности платежного поручения, напишите обращение в службу безопасности банка. В случае если вскроется, что работодатель ввел Вас в заблуждение, обратитесь в прокуратуру по месту нахождения работодателя. Но в банке сказали что не позднее следующего рабочего дня будет все перечислено. Получил именную карту мир от банка открытия активировал ее но на ней нет денег хотя деньги отправили ещё неделю назад. Мой работадатель.
Добрый вечер, попросите у работодателя платежное поручение о переводе денег (или выписку по счету, подтверждающую перевод) и вместе с ним отправляйтесь в банк. Если консультанты не смогут ответить на Ваш вопрос о поступлении денег от работодателя, действительности платежного поручения, напишите обращение в службу безопасности банка. В случае если вскроется, что работодатель ввел Вас в заблуждение, обратитесь в прокуратуру по месту нахождения работодателя.
Спросить
Но в банке сказали что не позднее следующего рабочего дня будет все перечислено.
Спросить
Бесполезное занятие уточнять данную информацию. Если Вы соответствуете требованиям к кандидату, то просто напишите заявление о приеме на работу с приложением необходимых документов. После официального получения Вашего заявления Вам обязаны предоставить письменно или уведомление о приеме на работу или официальный отказ с указанием причин. Но, вероятно, что Вы получите отказ по причине того, что должность уже занята. Как узнать почему не прошла службу Безопасности, устраивалась в банк открытие.
Бесполезное занятие уточнять данную информацию. Если Вы соответствуете требованиям к кандидату, то просто напишите заявление о приеме на работу с приложением необходимых документов. После официального получения Вашего заявления Вам обязаны предоставить письменно или уведомление о приеме на работу или официальный отказ с указанием причин. Но, вероятно, что Вы получите отказ по причине того, что должность уже занята.
СпроситьЗдравствуйте.
Нет, не получится. Екатерина, все будет зависеть от банка, в котором хотите открыть счет, а также от суммы долга и от вашей деловой репутации - с какими контрагентами вы работаете, Ваши операции по счетам по имеющемуся счету, были ли блокировки счетов, правонарушения, какие у Вас виды деятельности, порой причиной отказа могу стать и долги по коммуналке (мой клиент сталкивался с такой проблемой). Официальную причину отказа служба безопасности банка может и не называть, так что, сложно предугадать развитие событий. Банки обязаны сообщать в налоговую инспекцию по месту своего нахождения информацию об открытии или закрытии счета, изменении его реквизитов не только организациями и предпринимателями, но и физлицами, которые не являются предпринимателями. Поэтому новый счет быстро обнаружат и арестуют. Вопрос такой, если по ИП долг перед налоговой (погашается, но медленно). Можно ли в другом банке открыть р/сч и работать по нему?
Екатерина, все будет зависеть от банка, в котором хотите открыть счет, а также от суммы долга и от вашей деловой репутации - с какими контрагентами вы работаете, Ваши операции по счетам по имеющемуся счету, были ли блокировки счетов, правонарушения, какие у Вас виды деятельности, порой причиной отказа могу стать и долги по коммуналке (мой клиент сталкивался с такой проблемой). Официальную причину отказа служба безопасности банка может и не называть, так что, сложно предугадать развитие событий.
Спросить
Банки обязаны сообщать в налоговую инспекцию по месту своего нахождения информацию об открытии или закрытии счета, изменении его реквизитов не только организациями и предпринимателями, но и физлицами, которые не являются предпринимателями. Поэтому новый счет быстро обнаружат и арестуют.
СпроситьЗдравствуйте, Ульяна!
Нужно обращаться в Полицию. Других вариантов найти концы нет. Кому ушли деньги служба безопасности банка найдет, если захочет. Вместе с полицией. Если им все прощать, они обнаглеют еще больше. Много денег пропадает в банках со счетов и они не торопятся их возвращать или принимать меры. У меня у мужа была пропажа денег с карты Открытия банк говорит что перевод был на киви кошелек, банк отказал висти о расследование сказал что это сделать родственники, что делать куда идти, заведение писать он не хочет что бы не тоскали!?
Здравствуйте, Ульяна!
Нужно обращаться в Полицию. Других вариантов найти концы нет. Кому ушли деньги служба безопасности банка найдет, если захочет. Вместе с полицией. Если им все прощать, они обнаглеют еще больше. Много денег пропадает в банках со счетов и они не торопятся их возвращать или принимать меры.
СпроситьДоброго времени суток! Вам достаточно обратиться к любому нотариусу необязательно даже по месту жительства и сказать ему Какого вида доверенность вам нужно причём с правом открытия счетов в банках и правом получения денег нотариус вам сам составит эту Доверенность для банка и Росреестра. Катя, да это возможно. Для этого нужно сходить мужу к нотариусу и оформить на Ваше имя соответствующую доверенность. Возможно понадобится несколько доверенностей. Катя, добрый день!
Да, нужно будет оформить доверенность на использование средств со счета и ведение сделки. Нужно обратиться к нотариусу.
В банке доверенность будет проверять служба безопасности.
Всего Вам наилучшего! Добрый день. Подскажите пожалуйста можно оформить доверенность на оформление сделки по покупке квартиры, если деньги мужа лежат в банке, можно оформить на меня доверенность как на жену чтобы я могла купить за эти деньгу квартиру и оформила ее по доверенности на общую дочь. Это возможно? И как это сделать?
Доброго времени суток! Вам достаточно обратиться к любому нотариусу необязательно даже по месту жительства и сказать ему Какого вида доверенность вам нужно причём с правом открытия счетов в банках и правом получения денег нотариус вам сам составит эту Доверенность для банка и Росреестра.
Спросить
Катя, да это возможно. Для этого нужно сходить мужу к нотариусу и оформить на Ваше имя соответствующую доверенность. Возможно понадобится несколько доверенностей.
Спросить
Катя, добрый день!
Да, нужно будет оформить доверенность на использование средств со счета и ведение сделки. Нужно обратиться к нотариусу.
В банке доверенность будет проверять служба безопасности.
Всего Вам наилучшего!
СпроситьНет. Можете подать жалобу в прокуратуру и в Центральный Банк России. Открытие гражданином счета в Банке вопрос сугубо личного характера и разглашать такие сведения всему дому Банк не имел права. Открываю счёт в банке, на второй день после подачи документов служба безопасности поставила весь дом на уши. Врывались к соседям и интересовались как живу. Имеют ли они на это право?
Нет. Можете подать жалобу в прокуратуру и в Центральный Банк России. Открытие гражданином счета в Банке вопрос сугубо личного характера и разглашать такие сведения всему дому Банк не имел права.
СпроситьЗдравствуйте! Не имеют право, выписка как раз нужна актуальная, именно на момент обращения в банк для открытия банковского счета. Здравствуйте.
У Вас не должны требовать предоставить выписку из ЕГЮРЛ на дату регистрации ООО. Как правило банки сами заказывают выписку на платной основе.
Если откажут по этой причине то можете обратиться с жалобой в ЦБ РФ. Россельхозбанк. Сказали-на момент обращения в банк сами закажут. При не предоставлении на дату регистрации служба безопасности может отказать. Для открытия расчетного счета банк запрашивает выписку из егрюл на дату регистрации ООО, зарегистрированное в 2009 г. в случае непредоставления-отказ в открытии счета. Как быть?
Здравствуйте! Не имеют право, выписка как раз нужна актуальная, именно на момент обращения в банк для открытия банковского счета.
СпроситьЗдравствуйте.
У Вас не должны требовать предоставить выписку из ЕГЮРЛ на дату регистрации ООО. Как правило банки сами заказывают выписку на платной основе.
Если откажут по этой причине то можете обратиться с жалобой в ЦБ РФ.
Спросить
Служба безопасности банка обычно не поясняет свои решения, почему они не согласовывают открытие расчетного счета. Может, Вы когда-нибудь засветились в коррупционных связях, может Вы злостный нарушитель Правил Дорожного движения. Моему другу в такой ситуации сказали, что на него есть сведения о судимости. Хотя он, естественно, ни разу не судимый. Конечно, надо идти в другие банки. Удачи! Я ИП подала документы на открытие р\с и мне отказали, статья 115 ФЗ. С чем это может быть связано? Мне стоит обратиться в другие банки?
Служба безопасности банка обычно не поясняет свои решения, почему они не согласовывают открытие расчетного счета. Может, Вы когда-нибудь засветились в коррупционных связях, может Вы злостный нарушитель Правил Дорожного движения. Моему другу в такой ситуации сказали, что на него есть сведения о судимости. Хотя он, естественно, ни разу не судимый. Конечно, надо идти в другие банки. Удачи!
СпроситьДобрый вечер! Внутренними инструкциями банка предусмотрен порядок проверки соответствующих документов при открытии счетов и их проверки СБ и СФМ. При этом, если возникнут нарушения, Вас могут привлечь к ответственности. Работаю в банке. Меня обвиняют посредством телефона в открытии счета обнальной организации. Хотя я открывала счет с разрешения сб и сфм. Мне угрожают выговором и по хамски со мной разговариваю. Как мне себя защитить от службы безопасности.
Добрый вечер! Внутренними инструкциями банка предусмотрен порядок проверки соответствующих документов при открытии счетов и их проверки СБ и СФМ. При этом, если возникнут нарушения, Вас могут привлечь к ответственности.
СпроситьЗдравствуйте. Все зависит от того, какая база у службы безопасности. Если узнают - откажут наверняка. Я прохожу службу безопасности в банке "Хатны-Мансийский банк Открытие". В 2015 году подвергалась уголовному преследованию за угон автомобиля в Республике Адыгея, дело окончилось примирением сторон. Родилась и прописана в Краснодарском крае, а на работу устраиваюсь в Ямало-Ненецком автономном округе. Скажите пожалуйста, какова вероятность, что СБ узнает о угоне и послужит ли это для 100% отказа?
Здравствуйте. Все зависит от того, какая база у службы безопасности. Если узнают - откажут наверняка.
СпроситьЗдравствуйте! обратитесь в полицию. если это преступные действия - то виновный обязан возместить вам ущерб - если будет установлен Нужно было срочно уведомить Банк и его службу безопасности и приостановить перевод денег. Завтра к открытию Банка подайте туда заявление. Сегодня у меня с карты снялось 327000 рублей, сообщение на телефон не пришло, хотя карта привязана к телефону, обнаружила, когда проверяла баланс. Что мне делать? Куда обратиться? И есть ли шанс что вернут деньги?
Здравствуйте! обратитесь в полицию. если это преступные действия - то виновный обязан возместить вам ущерб - если будет установлен
СпроситьНужно было срочно уведомить Банк и его службу безопасности и приостановить перевод денег. Завтра к открытию Банка подайте туда заявление.
СпроситьЗдравствуйте! Предоставление копии паспорта учредителя при открытии счета регламентировано законодательством. Анатолий, здравствуйте!
Это требование необходимо выполнить в виду внутренних инструкций для службы безопасности банка и по указаниям Центрального банка РФ, являющегося надзорным органом для банковских и кредитных организаций.
Т.е. требование является законным. Есть необходимость открыть расчетный счет в банке. Помимо прочих документов, банк просит копии паспортов учредителей религиозной организации. Насколько это требование банка обосновано по отношению к местной религиозной организации?
Здравствуйте! Предоставление копии паспорта учредителя при открытии счета регламентировано законодательством.
СпроситьАнатолий, здравствуйте!
Это требование необходимо выполнить в виду внутренних инструкций для службы безопасности банка и по указаниям Центрального банка РФ, являющегося надзорным органом для банковских и кредитных организаций.
Т.е. требование является законным.
СпроситьИрина, а мы откуда знаем, вам нужно явиться в службу безопасности, чтобы прояснить ситуацию. Не переживайте,возможно им необходимо что-то уточнить У меня вопрос помогите я открываю юридический счет в банке вчера сдала документы моей фирмы сегодня мне позвонили с банка сказали явиться в службу безопасности банка как быть и зачем я им нужна ведь счет даже неоткрыт страшновато.
Ирина, а мы откуда знаем, вам нужно явиться в службу безопасности, чтобы прояснить ситуацию.
Спросить
ЗДравствуйте! Не имеют право, не пускайте их домой. Отправляйте в суд Не имеют. Попытаются - вызывайте полицию. Вход в жилище только с разрешения собственника (квартиросъемщика) или на основании судебного постановления.
Их служба безопасности для Вас - никто и ничто :) никто к вам заходить не будет, это просто угрозы. Мне звонили из банка Открытие сказали договор передали в службу безопасности и что должны приехать ко мне их представители с проверкой. Имеют ли право они заходить в дом без моего согласия?
Не имеют. Попытаются - вызывайте полицию. Вход в жилище только с разрешения собственника (квартиросъемщика) или на основании судебного постановления.
Их служба безопасности для Вас - никто и ничто 
Добрый день. Напишите жалобу в Центробанк РФ и обжалуйте в суде Здравствуйте!
Такое довольно часто случается последнее время в свете ужесточения контроля, деятельности Росфинмониторинга и т.д. В данном случае бесполезно "ломать копья", лучше выбрать другой банк, так как даже если добьетесь открытия счета в этом банке, вам не дадут спокойно заниматься деятельностью. Служба безопасности западно-уральского банка отказала в открытии расчетного счета мне как индивидуальному предпринимателю. Насколько это правомерно и что можно сделать в этом случае?
Здравствуйте!
Такое довольно часто случается последнее время в свете ужесточения контроля, деятельности Росфинмониторинга и т.д. В данном случае бесполезно "ломать копья", лучше выбрать другой банк, так как даже если добьетесь открытия счета в этом банке, вам не дадут спокойно заниматься деятельностью.
СпроситьДобрый день!
Причины, как правило, следующие:
1. Юр. лицо и его единоличный орган (директор) отсутствуют по своему местонахождению, указанному в учредительных документах. Проверяется выездом сотрудника банка в офис ООО перед открытием счета.
2. Наличие решения о приостановке операций по 1 счету со стороны налоговых органов за неуплату налогов или не предоставление отчетности.
3. Неполный комплект документов, представленный ООО на расчетный счет либо предоставление документов или информации не соответствующей действительности.
4. Отрицательное заключение службы безопасности банка. Мы ООО. Хотим открыть второй расчетный счет в другом банке. Что может быть причиной для отказа нам в открытие счета? Спасибо.
Добрый день!
Причины, как правило, следующие:
1. Юр. лицо и его единоличный орган (директор) отсутствуют по своему местонахождению, указанному в учредительных документах. Проверяется выездом сотрудника банка в офис ООО перед открытием счета.
2. Наличие решения о приостановке операций по 1 счету со стороны налоговых органов за неуплату налогов или не предоставление отчетности.
3. Неполный комплект документов, представленный ООО на расчетный счет либо предоставление документов или информации не соответствующей действительности.
4. Отрицательное заключение службы безопасности банка.
СпроситьДобрый день!
Обращайтесь в любой банк, который выберете и подавайте заявление об открытии расчетного счета, банк может отказать в открытии расчетного счета по результатам проверки службой безопасности, но это регламентируется внутренними документами банка и заранее предполагать откажут или одобрят никто не сможет. Артем, здравствуйте!
Да, можете. непонятно, чем вызван этот вопрос. Могу только посоветовать не открывать р/с в банке, котором у Вас кредит и посрочка, чтобы не "попадать" на безакцептное списание сумм. Могут ли открыть счет с просроченным кредитом.
Добрый день!
Обращайтесь в любой банк, который выберете и подавайте заявление об открытии расчетного счета, банк может отказать в открытии расчетного счета по результатам проверки службой безопасности, но это регламентируется внутренними документами банка и заранее предполагать откажут или одобрят никто не сможет.
Спросить
Артем, здравствуйте!
Да, можете. непонятно, чем вызван этот вопрос. Могу только посоветовать не открывать р/с в банке, котором у Вас кредит и посрочка, чтобы не "попадать" на безакцептное списание сумм.
СпроситьПрямо так и мотивируют? И признаются в такой мотивации?
А откуда у них такие сведения? Не пора ли прокуратуре проверить, что там в службе безопасности за "утечки" из правоохранительных картотек?
Договор банковского счёта - публичная оферта. Отказать не могут. Тем более по такому факту.
Пообщайтесь с управляющим, если для вас принципиален этот банк, думаю, вы сможете договориться.
С уважением,
Антон Жаров Получили отказ от банка на открытие расчетного счета юридическому лицу, генеральным директором и учридителем которого я являюсь. Отказ мотивируют судимостью, которая была погашена более 2-х лет назад. Насколько это правомерно, и какие меры нужно принять для открытия счета? С уважением, Александр.
Прямо так и мотивируют? И признаются в такой мотивации?
А откуда у них такие сведения? Не пора ли прокуратуре проверить, что там в службе безопасности за "утечки" из правоохранительных картотек?
Договор банковского счёта - публичная оферта. Отказать не могут. Тем более по такому факту.
Пообщайтесь с управляющим, если для вас принципиален этот банк, думаю, вы сможете договориться.
С уважением,
Антон Жаров
Спросить
