Блокировка счетов Банками по ФЗ 115

В последнее время Банки массово блокируют счета организаций и предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), препятствующего использованию малого бизнеса для «отмывания» денежных средств.

Причем, блокировка денежных средств на счетах юридических лиц происходит без уведомления владельца счета и парализует деятельность юридического лица на время блокировки счета.

К сожалению, такие проблемы редко решаются путем переговоров с Банком. Чаще приходится обращаться в судебные органы за защитой нарушенных прав.

Суть проблемы.

В ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов полученных преступным путем» последние поправки вносились 29 июля 2017 года, при принятии ФЗ № 267. Редакция 2017 года произошла только в статье 6, пункт 1.3. В данном правовом акте говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. И если хотя бы раз счёт юридического лица был «заморожен» по подозрению в таких махинациях, то он заносится в чёрный список всех банков.

По ФЗ-115, кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что владелец счета занимается отмыванием денег, то есть пытается провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.

Согласно статье 6 ФЗ №115, операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат обязательному контролю если: сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

В измененном пункте 1.3 указано, что если на счет организации или компании, относящейся к ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» или к ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации», поступает от 10 миллионов рублей и выше (при другой валюте сумма должна быть равноценна 10 миллионам рублей и выше), организация или компания сразу попадает под контроль государственных служб. Такие организации обязаны по первому требованию органов предоставлять информацию, характеристику и цели проводимых операций и сделок.

Кто может блокировать счета?

В статье 5 ФЗ приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

Права, обязанности и полномочий организаций, занимающихся сделками с денежными средствами или имуществом указаны в статье 7 ФЗ.

Согласно статье клиенты обязаны предоставлять организациям, занимающимся деньгами и недвижимостью, информацию, описанную в настоящем законе ФЗ 115. В дальнейшем органы смогут проверить при помощи этой информации проведенные сделки и выявить нарушителей. При отказе в предоставлении информации лица проходят контроль органов. В ней еще описаны обязанности организаций относительно лиц, участвующих в сделках и касающихся компании в других сферах.

При проверке операций указанные организации имеют право блокировать расчетные счета клиента.

Решение проблемы.

По сути, действия по блокировке расчетного счета клиента противозаконны и противоречат Конституции РФ и другим Федеральным законам РФ.

Необходимой мерой является подача претензии в организацию блокировавшей расчетный счет, а затем обращение в судебные органы.

Весь алгоритм и технические моменты поможет отрегулировать наш адвокат по вопросам о блокировке счетов.

В состав Коллегии адвокатов г. Москвы «Шериев и партнеры» входят специалисты-адвокаты по снятию блокировки с расчетных счетов юридических лиц с судебным опытом решения такого спора.

Адвокат Коллегии специалист по работе с Банками поможет восстановить нарушенное право и снять блокировку с расчетного счета юридического лица, начав с досудебной процедуры.

Наш адвокат по разблокированию счета разбирается во всех тонкостях ФЗ №115 и имеет практический опыт решения Вашей проблемы.