Важно: налоговая начала эксперимент по проверке банковских карт – что нужно знать?

Ни для кого не секрет, что контроль над денежными средствами, находящимися на счетах россиян, в последнее время серьезно ужесточился. ФНС уже не первый год активно взаимодействует с банками. В последнее время участились случаи вызова граждан по повестке, где им предлагают дать объяснение по поводу поступлений на их счет, которые сотрудники ФНС сочли сомнительными.

Как пишут люди, работники налоговой называют это экспериментом по контролю передвижения денежных средств на банковских картах и счетах физических лиц. Суть заключается в том, что выборочно направляют запросы в банки, а банк, в свою очередь, предоставляет распечатку всех поступлений за последнее время, как правило, за 3 года.

Как это происходит и что нужно делать в этой ситуации, чтобы избежать проблем с налоговой?

Вызвали на проверку

Жительницу г. Ростова Ярославской области вызвали в отделение ФНС, прислав повестку. Сотрудники предъявили распечатку ее банковской карты за последние 3 года, попросив объяснить ряд сомнительных поступлений. Помимо зарплат, пособий и прочих зачислений, были переводы без указания назначений. Женщина пояснила, что некоторые переводы были от знакомых и родственников, после чего ей дали 10 рабочих дней для предоставления документов, подтверждающих законность получения денег, и доказательства того, что эти суммы освобождены от уплаты налогов.

Женщина не смогла предоставить никаких документов, после чего её обязали заплатить налог за все сомнительные платежи за последние 3 года. Общая сумма составила более 36 000 рублей.

Подобных ситуаций стало достаточно много, особенно это видно во время экономических спадов в стране, когда бюджету нужны средства. В наше время контролировать денежные средства граждан стало заметно проще, так как большинство пользуется банковскими картами. Соответственно и охват людей стал гораздо больше. А ведь каждый мог что-то продать, например, ненужные вещи, получив деньги на карту, мало кто вспомнит и сможет найти подтверждающие документы, если с момента такой продажи прошло много времени, или найти документы на получения перевода по возврату долга и т.п. Как же можно защитить себя в подобных случаях.

Что нужно делать?

Если вам пришла повестка в налоговую, то обязательно нужно явиться в назначенное время. На вопросы о поступлении средств можно дать ответ, если четко помните откуда эта сумма. Если забыли, то лучше отказаться отвечать, сославшись на ст. 51 Конституции РФ. Это не будет толковаться против вас.

Стоит запомнить, что вы ничего не обязаны доказывать. В данном случае такая обязанность лежит на ФНС. Как правило, люди об этом не знают и, чтобы не связываться, платят сумму налога, которую им насчитают. Но это лишь рекомендация со стороны налоговой. Чтобы обязать его заплатить, она должна завести дело, установить факт неоплаты налога по доходам, после чего взыскивать недоимку в суде. Причем в суд нужно также представить доказательства, и это обязанность налогового органа.

Таким образом, не стоит обращать внимание на давление со стороны сотрудников ФНС. Каждый незаконный доход или доход, с которого не был уплачен НДФЛ, должны доказать в налоговой. Любые требования оплатить налог можно оспорить. Но лучше всего, сохранять все документы по каждому зачислению на карту, если потенциально поступившая сумма может вызвать вопросы в ФНС.

Будьте здоровы и берегите себя!

Благодарю за внимание.

Если статья понравилась, то предлагаю принять участие в обсуждении, поделиться в социальных сетях и оценить на свое усмотрение.