Банки поддержали списание средств с неактивных счетов россиян

Банки обязаны не реже одного раза в год обновлять сведения о владельцах счетов​​​. Если сведения по клиенту не обновлялись, то банки могут только принимать и зачислять деньги на счет, но не вправе списывать комиссии за ведение счета или платежи в погашение кредитов клиента.

ЦБ РФ ранее указывал на возможности "спящих счетов" для проведения сомнительных операций. "Возможность взимания комиссий с "брошенных счетов" при их последующем закрытии может выступить как профилактика сомнительных операций", — отметили в Промсвязьбанке.

В апреле 2016 года ЦБ РФ опубликовал рекомендации "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов". ЦБ рекомендовал банкам обращать на операции, которые вдруг начинает проводить малоактивный, или "спящий" клиент. По оценке Банка России, счет может быть "спящим" три месяца, а после через него начинаются сомнительные операции – длинные цепочки контрагентов, перечисления без экономического смысла.

Таких спящих счетов может быть несколько у одного клиента в разных банков для избежания блокировки, и он переключается с одного на другой для вывода капитала, незаконного обналичивания, ухода от налогообложения, дачи взяток. ЦБ рекомендует банкам обращать внимание на такие счета и клиентов, и блокировать возможности дистанционного банкинга при первых признаках незаконных операций.

Новое предложение банков поможет бороться с недобросовестными клиентами, заявил директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Иван Уклеин.

источникhttps://www.vesti.ru/finance/article/2435278