Если Россия вторгнется на Украину, то будет отрезана от доллара, заявил Джо Байден. Подобные санкции неоднократно применяли к Ирану. На примере этого государства можно представить, что ждет нашу страну, если российские банки не смогут проводить расчеты в американской валюте.
Катастрофа для России
Американский президент Джо Байден предупредил, что РФ столкнется с катастрофическими последствиями, если вторгнется на Украину.
«Если они сделают на Украине то, что они способны сделать, это станет катастрофой для России. Наши союзники и партнеры готовы принять жесткие меры, которые причинят значительный ущерб России и российской экономике», - сообщил Байден на пресс-конференции.
Джо подчеркнул, что российские власти «никогда не сталкивалось с такими санкциями, которые США пообещали ввести».
«Мы дошли до той черты, после пересечения которой для России могут возникнуть серьезные экономические последствия. Например, все, что связано с долларом: если они введут войска, они заплатят. Их банки не смогут проводить операции с долларами», - утверждает старик Джо.
Если говорить об обеспокоенности европейцев в связи с поставками российской нефти и газа, то российская столица зависит от них не меньше, сказал Байден.
«Деньги, которые они на этом зарабатывают, обеспечивают 45% их экономики», - уверен президент США. Джо назвал почти точную цифру. В соответствии с данными ЦБ РФ, в 2021 г. РФ получила $240 млрд от экспорта нефти, газа и нефтепродуктов. Это 49% всех доходов экономики в иностранной валюте. При этом в ЕС, по подсчетам Минэнерго США, уходит 48% всей экспортной нефти и 72% газа.
Жизни без доллара не бывает?
Байден впервые твердо сказал, что одной из основных санкций может стать отключение российских банков от долларовых расчетов. В отношении банковской системы РФ такие меры никогда не применялись. Но в мире уже есть страна, которая почти 40 лет существует и развивается под такими ограничениями – это Иран. На примере исламского государства можно понять, что ожидает нашу страну, если у нее отберут доллар:
• Сократится приток валюты в Россию. Сначала исчезнут спекулятивные средства инвесторов, затем начнут уходить и долгосрочные.
• Резко уменьшится объем экспортно-импортных операций, за исключением тех, которые осуществляются не в долларах.
• У РФ останется один-единственный существенный источник валюты – фонд национального благосостояния, который страна начнет активно «проедать».
• Ключевая ставка, которую ЦБ использует для регулировки стоимости денег в экономике, станет бессмысленной. Исчезнет и рынок межбанковского кредитования. Центробанк останется единственным институтом, контролирующим распределение средств в экономике.
• Валютный курс после обвала и критической волатильности станет административно регулируемым, биржа перестанет функционировать.
• Повысят ставки по депозитам, которые станут для финансовых организаций единственным источником средств.
• Инфляция стремительно вырастет в условиях сокращения предложения, стремительно увеличится дефицит бюджета.
Голь на выдумки хитра
Сам факт введения санкций, если судить по иранскому кейсу, не означает, что все страны и мировые компании откажутся общаться с подсанкционным государством и ее банками, как бы Америке того ни хотелось. Любая международная финансовая организация теоретически может открыть подсанкционной компании корреспондентский счет, но операции по нему могут проходить только в местной валюте. Например, Иран, проводил сделки в китайских юанях, казахских тенге, российских рублях и т.д.
Но и долларовые расчеты никуда не деваются. Банки Ирана, которые попали под ограничения, активно завозили в государство наличные деньги, занимая их за границей под собственные активы. Так появилась схема, которую назвали «хавала». Это система теневых обменных пунктов валюты в разных государствах, где проводится зачет взаимных требований на основе взаимного доверия.
Если в РФ дойдет до запрета иностранной валюты, то наши банки начнут искать партнеров за рубежом для реализации подобной схемы. Сделать это легко, если найдутся импортеры, поставляющие товары из какого-то государства, и экспортеры, завозящие в нее, например, сырье. Операция выгодна для обеих сторон, и они устроят между собой валютный зачет. Подобная схема отправит Россию и ее граждан в конец 80-х, но позволит хоть как-то выжить.
Иран тоже активно использовал партнерство с Китаем для осуществления теневых операций. Например, местные банки могли скупить доллары через внутреннюю платежную систему Китая. Подобные сделки не под силами отследить даже Минфину. Нельзя исключать, что при введении тотальных ограничений РФ тоже придется идти с протянутой рукой к Китаю, который и будет решать, кому и сколько продавать валюты.
Отключение от доллара для страны-бензоколонки не станет смертельным. Но и ничего хорошего ожидать не стоит. Те, кто еще помнит поздний СССР и первые годы российских реформ, ощутят ностальгический приступ. Ну, а поколение зумеров сможет на вкус попробовать, что такое настоящий экономический кризис после 20 лет стабильности.
