Прекращение уголовного дела (использован полиграф)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ о прекращении уголовного дела г. Москва “ 02 ” марта 20 06 г.
(место составления)
Следователь (дознаватель) 1-ого отдела СЧ СУ при УВД ЗАО г. Москвы
(наименование органа предварительного капитан юстиции Фатфундинова О.А. следствия или дознания, классный чин или звание,
, фамилия, инициалы следователя (дознавателя) рассмотрев материалы уголовного дела № 170702 в отношении Тюрякова Игоря Генриховича, Польгиной Надежды Владимировны,
(фамилия, инициалы) обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного статья 159 часть 4 УК РФ.
УСТАНОВИЛ:
19 февраля 2004 года СЧ СУ при УВД ЗАО г. Москвы по заявлению конкурсного управляющего ООО «Комторгбанк» – Блаженова А.М. было возбуждено уголовное дело № 170702 в отношении гр. Тюрякова И.Г. по признакам состава преступления, предусмотренного статья 201 часть 1 УК РФ.
В ходе предварительного расследования по делу было установлено:
Тюряков И.Г., занимая должность председателя правления ООО «Комторгбанк», расположенного по адресу: г. Москва, Кутузовский пр-д, д. 4 корп. 2, на основании решения Правления ООО «Комторгбанк» от 03.12.2001 года, заключил 29 декабря 2001 года с ООО «Иота» в лице генерального директора Польгиной Н.В. кредитный договор № 39-01, согласно которого под залог автомашины «БМВ-Х 5», государственный регистрационный номер В 023 ОО 99 РУС, принадлежащей гр. Польгиной Н.В., ООО «Иота» был предоставлен кредит на сумму 3.046.000 рублей. Однако, в полном объеме расчет по кредитному договору ООО «Иота» произведен не был.
26.07.2004 года гр. Тюрякову И.Г. было предъявлено обвинение по признакам состава преступления, предусмотренного статья 159 часть 4 УК РФ.
27.07.2004 года гр. Польгиной Н.В. было заочно предъявлено обвинение по признакам состава преступления, предусмотренного статья 159 часть 4 УК РФ.
Допрошенный в качестве потерпевшего гр. Блаженов А.М. от ООО «Комторгбанк», пояснил что на основании решения Арбитражного суда г. Москвы от 29 января 2003 года в отношении ООО «Комторгбанк» было открыто конкурсное производство. ООО «КТБ» был признан несостоятельным (банкротом). 11 марта 2003 года определением Арбитражного суда г. Москвы он был назначен на должность конкурсного управляющего в ООО «Комторгбанк». В ходе проверки финансово-хозяйственной деятельности ООО «КТБ» им было установлено, что среди юридических лиц, имеющих дебиторскую задолженность перед ООО «КТБ» была и ООО «Иота», единственным учредителем и директором которой является Польгина Н.В. 3.12.2001 года состоялось заседание правления ООО «КТБ», на котором председательствовал Тюряков И.Г., занимавший в то время должность Председателя правления ООО «КТБ». также в собрании принимали участие Сосновцева, занимавшая должность заместителя правления вышеуказанного ООО, Степанова, занимавшая такую же должность и Корнихина, которая занимала должность главного бухгалтера. В ходе вышеуказанного заседания было рассмотрено обращение ООО «Иота» о выделении кредита в сумме 3.046.000 рублей, сроком до востребования, на пополнение оборотных средств. Обеспечением своевременного возврата кредита и процентов по нему был заявлен автомобиль марки «БМВ-Икс 5». В ходе заседания было принято решение о выделении вышеуказанного кредита, сроком погашения до востребования, из расчета 25 процентов годовых от выданной суммы кредита. На основании вышеуказанного решения 29 декабря 2001 года между ООО «КТБ» в лице председателя правления Тюрякова И.Г. и ООО «Иота» в лице генерального директора Польгиной Н.В. был заключен кредитный договор № 39-01 от 29 декабря 2001 года. В качестве обеспечения возврата кредита и процентов за пользование им ООО «Иота» предоставило автомобиль марки «БМВ-Х 5» согласно договора залога от 29 декабря 2001 года, являющегося приложением к вышеуказанному договору. Однако кредит по данному договору ООО «Иота» в полном объеме погашен не был. Дополнительно допрошенный в качестве свидетеля Блаженов А.М. пояснил, что 5 августа 2004 года было завершено конкурсное производство в ООО «Комторгбанк». По результатам проделанной работы им был составлен отчет конкурсного управляющего. После завершения конкурсного производства документы для внесения записи о ликвидации юридического лица из единого государственного реестра были направлены в Московское Главное Территориальное Управление Банка России. Из реестра ООО «Комторгбанк» был вычеркнут в январе-феврале 2005 года. Правопреемника у данного банка нет. Его полномочия как конкурсного управляющего в ООО «Комторгбанк» закончились в момент вычеркивания данного юридического лица из реестра. Соответственно, он не имеет никаких полномочий представлять интересы данной организации, так как она ликвидирована. На вопрос возможно ли было с целью погашения задолженности по кредитному договору, заключенному с ООО «Иота» обратить взыскание на личные средства, находящиеся на расчетных счетах гр. Польгиной и Тюрякова в ООО «Комторгбанк», последний пояснил, что обратить взыскание на личные средства указанных граждан было невозможно в соответствии с законодательством РФ – Законом «О банкротстве», который не допускает проведение подобного рода взаимозачетов. В данном случае, ООО «Иота» в лице директора Польгиной должно было погасить свою задолженность перед банком, а уже банк осуществляет распределение денежных средств в соответствии с реестром кредиторов. Денежные средства, собранные в процессе конкурсного производства, в том числе и с корреспондентских счетов банка, были распределены пропорционально между кредиторами в соответствии с реестром кредиторов.
Допрошенный в качестве свидетеля Шпилев А.А. , который является ст. дознавателем 4-е РОГПН УГПС ЦАО г. Москвы, пояснил, что в его обязанности входит осуществление проверок по фактам пожара на территории Управы района Басманный г. Москвы. 19.12.2001 года по результатам осмотра места пожара, опроса владельца – Польгиной Н.В. и участников тушения им было установлено, что наиболее вероятной причиной пожара явилось тепловое проявление электрического тока в электрооборудовании автомашины.
Допрошенная в качестве свидетеля Корнихина И.А. пояснила, что с ноября 1998 года по 6 марта 2003 года она работала в должности гл. бухгалтера ООО «Комторгбанк». В январе 1999 года на должность председателя правления банка был назначен Тюряков И.Г. Обязанности Тюрякова были определены уставом общества. Как председатель правления, он возглавлял кредитный комитет, в который также входили заместитель председателя - Степанова С.С., начальник кредитного отдела - Глотова Н.И. Ей известно, что 3 декабря 2001 года кредитным комитетом банка было принято решение о выдачи кредита ООО «Иота» в сумме 3.046.000 рублей сроком до востребования на пополнение оборотных средств. Ее фамилия указана в протоколе № 23 Заседания Правления ООО «Комторгбанк» от 3.12.2001 года, однако, фактически в заседании участия она не принимала. Руководителем ООО «Иота» являлась Польгина Н.И. Примерно в декабре 2001 года ООО «Иота» был выделен кредит в сумме 3.046.000 рублей, путем перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «Иота». Перечисление денежных средств происходило на основании распоряжения, подписанного председателем правления и завизированным начальником кредитного отдела. Однако, ООО «Иота» не смогло погасить кредит, причины не погашения ей не известны. Примерно в августе 2002 года ЦБ РФ отозвал лицензию у ООО «Комторгбанк». Отзыв лицензии был связан с поступившими жалобами клиентов, которые жаловались на задержку платежей. Задержка платежей происходила из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете. В это же время приказом ЦБ РФ Тюряков И.Г. был отстранен от должности председателя правления. Дополнительно допрошенная в качестве свидетеля Корнихина И.А. пояснила, что о проведении заседания правления банка, которое было назначено на 03.12.2001 года она была поставлена в известность заранее. И ей было известно, что одним из вопросов, который будет рассматриваться на данном заседании, будет решение вопроса о возможности удовлетворения просьбы ООО «Иота» о выделении кредита в сумме 3.046.000 рублей. На данном заседании правления она не присутствовала, так как ее участие для протокола является формальным, ведь на тот момент в банке она занимала должность главного бухгалтера. На заседании данного правления было принято решение об удовлетворении просьбы ООО «Иота» о выделении кредита в указанной сумме, о чем она была поставлена в известность. После чего, в кредитном отделе был подготовлен кредитный договор с приложением всех необходимых документов. Кредитный договор со стороны банка был подписан председателем правления, то есть Тюряковым и ей. Она считает, что на тот момент у ООО «Иота» имелись все основания в получении кредита, так как Польгина обеспечила кредит автомашиной. Она не исключает, что если бы Польгина обратилась по данному вопросу в другой банк, то ей могли бы выдать кредит и в любой другом банке. То что, она не присутствовала на заседании правления банка 3.12.2001 года, на котором решался вопрос о выделении кредита ООО «Иота», нет больших нарушений, так как такая практика в ООО «Комторгбанк» сложилась давно. От ее решения никогда не зависел вопрос о выделении кредита, так как этот вопрос решается первыми лицами банка, то есть Тюряковым, его замами – Сосновцевой и Степановой.
Допрошенный в качестве свидетеля Евсюков К.М., который пояснил, что 21 августа 2002 года он был назначен руководителем временной администрации по управлению ООО «Комторгбанк». В этот же день у банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, что подтверждают приказы об отзыве лицензии Банка, приказ о назначении временной администрации. Данное решение было принято ЦБ РФ в связи с неспособностью удовлетворить требования кредиторов и с нарушениями в предоставлении отчетности банка. По результатам инвентаризации банк был не способен расплатиться со своими кредиторами. В конце марта - начале апреля 2003 года он передал все документы конкурсному управляющему Банку – Блаженову, а сам был отстранен от должности руководителя временной администрации.
Допрошенная в качестве свидетеля Сосновцева О.Ф. пояснила, что на 1999 год она занимала должность председателя правления в ООО «Комторгбанк». Практически одновременно Тюряков И.Г. был назначен на должность председателя правления банка, а она – на должность заместителя председателя правления банка – руководителя группы внутреннего контроля. Кредитный договор 3 39-01 от 29 декабря 2001 года был подписан по решению правления банка, Тюряковым И.Г. и Корнихиной И.А. со стороны банка и Польгиной Н.В. со стороны ООО «Иота». На заседании правления банка присутствовали все члены правления банка. ООО «Иота» просило кредит в сумме 3.046.000 рублей на пополнение оборотных средств, обеспечением своевременного возврата кредита выступил а/м БМВ Х 5, принадлежащий Польгиной Н.В. ООО «Иота» ранее получало кредиты в банке и всегда вовремя возвращало кредиты, это тоже послужило причиной того, что ООО «Иота» получило кредит в банке. Было принято решение выдать кредит в форме «до востребования». Оформлением кредита занимался кредитный отдел. Также позже ей стало известно, что с автомобилем произошло возгорание и страховая компания выплатила денежные средства на счет Польгиной. Когда она увольнялась в мае 2002 года кредит ООО «Иота» погашен не был.
Допрошенная в качестве свидетеля Степанова С.С. пояснила, что с Тюряковым И.Г. она знакома с 1998 года, когда его утвердили на должность председателя правления ООО «Комторгбанк». Она в то время занимала должность первого заместителя председателя правления Взаимоотношения с Тюряковым И.Г. Кредитный договор № 39-01 от 29 декабря 2001 года был подписан по решению правления банка, Тюряковым И.Г. и Корнихиной И.А. со стороны банка и Польгиной Н.В. со стороны ООО «Иота». На заседании правления банка присутствовали все члены правления банка. ООО «Иота» просило кредит в сумме 3.046.000 рублей на пополнение оборотных средств, обеспечением своевременного возврата кредита выступил а/м БМВ Х 5, принадлежащий Польгиной Н.В. Было принято решение выдать кредит в форме «до востребования». Оформлением кредита занимался кредитный отдел. Также позже ей стало известно, что с автомобилем произошло возгорание и страховая компания выплатила денежные средства на счет Польгиной. Когда она увольнялась в мае 2002 года кредит ООО «Иота» погашен не был.
Допрошенный в качестве подозреваемого Тюряков И.Г. пояснил, что с 3.12.1998 года он занимал должность председателя правления ООО «Комторгбанк». 3.12.2001 года на заседании правления банка, на котором присутствовали Степанова - заместитель правления банка, гл. бухгалтер – Корнихина И.А. и он, было принято решение для улучшения структуры баланса банка на окончание года оформить кредиты, отсюда и форма кредита ООО «Иота», как кредит выданный до востребования. В соответствии с инструкцией по расчету нормативов ЦБ РФ кредиты «овердрафт» могут быть выданы и без обеспечения при этом относятся к первой группе риска. Все лица, присутствующие на данном заседании были ответственными лицами банка, Сосновцева обязана по каждой сомнительной сделке докладывать Совету банка, ЦБ, ревизионной комиссии и поэтому контроль за соблюдением интересов банка был произведен в полном объеме. Далее в соответствии с протоколом этого заседания ООО «Иота» в лице Польгиной был выдан кредит согласно кредитного договора № 3901 от 29.12.2001 года, в котором обеспечением кредита выступал а/м БМВ Х 5, принадлежащий Польгиной, стоимость которого примерно полностью погашала размер кредита. ООО «Иота» регулярно выплачивало проценты по кредиту, более того им и Польгиной Н.В. были оформлены дарственные на сумму около 1.000.000 рублей. На момент отзыва лицензии у банка срок погашения кредита не наступил. При допросе в качестве обвиняемого гр. Тюряков И.Г. отказался давать показания, ссылаясь на нормы ст. 51 Конституции РФ.
Допрошенная в качестве свидетеля Польгина Н.В. пояснила, что в 1999 году она учредила ООО «Иота». ООО «Иота» имела расчетный счет только в ООО КБ «Комторгбанк». В декабре 2001 года ООО «Иота» в ее лице обратилась в ООО «Комторгбанк» с целью получения кредита в сумме 3.046.000 рублей. Суть этого кредита была следующей – в расходовании денежных средств на уставную деятельность фирмы, одномоментно формулировка выдачи кредита «до востребования», подразумевала увеличение ликвидных активов банка при формировании отчетного годового баланса. Так как ООО «Иота» исполняло все свои обязательства по возврату заемных средств в сроки оговоренные условиями договоров, то согласно нормативным документам Банка России обеспечение по данному кредиту не требовалось. Однако, она предложила обеспечить этот кредит своим автомобилем – БМВ Х 5. На основании заключенного договора № 39-01 от 29.12.2001 года, заключенного с ООО «Комторгбанк», ООО «Иота» был получен кредит в указанной сумме. 18 декабря 2001 года автомашина, которая выступила залогом по кредитному договору, воспламенилась, что привело к повреждению ее передней части. Учитывая, что автомашина была застрахована, то страховая компания должна была произвести компенсацию за утраченный автомобиль, так как автомашина восстановлению не подлежала. Страховая компания настаивала на том, чтобы денежные средства были переведены в Сбербанк или чтобы она получила их наличными. Однако она настояла на том, чтобы перевод денежных средств был произведен в ООО «Комторгбанк». В данном случае предмет залога хоть и был утрачен, но своей стоимости он не утерял, предмет залога просто приобрел денежную форму. По просьбе банка, так как это улучшало его балансовые показатели, она постоянно обслуживала данный кредит, выплачивая по нему проценты и погасила 1/3 кредита. Так же узнав о том, что банк признан банкротом и начато конкурсное производство, она обратилась с просьбой к конкурсному управляющему ООО «Комторгбанк» - Блаженову о погашении кредита находившимися у нее на счету деньгами. Так как Блаженов сказал, что он никогда не видел денежных средств на ее счету, то она была вынуждена обратиться в суд. Суд тремя инстанциями признал наличие в банке ее вкладов, однако Блаженов так и не произвел никаких расчетов. В связи с чем она не имела возможности рассчитаться по кредитному договору.
05.08.2004 года на основании Определения Арбитражного Суда г. Москвы конкурсное производство в отношении ООО «Комторгбанк» было завершено.
В 2005 году ООО «Комторгбанк» было ликвидировано и вычеркнуто из единого государственного реестра юридических лиц. Правопреемника у данного банка нет. В силу ст. 114 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными.
В ходе предварительного расследования не было добыто достаточных доказательств, указывающих на наличие в действиях гр. Тюрякова И.Г. и Польгиной Н.В. признаков состава преступления, предусмотренного статья 159 часть 4 УК РФ, так как сам факт подписания кредитного договора № 39-01 от 29.12.2001 года и последующее перечисление денежных средств на счет ООО «Иота» не означало для Тюрякова И.Г. возможности распоряжаться и пользоваться данными денежными средствами, поскольку он никогда не обладал какими-либо имущественными правами в отношении ООО «Иота». Подписывая кредитный договор № 39-01 от 29.12.2001 года он лишь выполнил волю Правления ООО «Комторгбанк». Тот факт, что кредитный договор № 39-01 от 29 декабря 2001 года был подписан Тюряковым И.Г. свидетельствует лишь о правовом оформлении им коллегиального решения правления ООО «Комторгбанк», но никак о его единоличном решении о выдаче кредита. Правление, при принятии решения о выдаче кредита, анализировало не только целесообразность его выдачи, но и финансовое состояние ООО «Иота», все счета которой были открыты в ООО «Комторгбанк».
Кроме того, несмотря на то, что предмет залога был уничтожен в результате пожара, это не может рассматриваться как обстоятельство, исключающее возможность погашения выданного кредита, так как в качестве страхового возмещения страховой компанией на расчетный счет Польгиной Н.В., открытый в ООО «Комторгбанк», было перечислено 2.162.718 руб. 98 коп., которыми Польгина Н.В. также не смогла распорядиться в связи с начавшейся процедурой банкротства. В соответствии с действующим законодательством обеспечение кредита не является обязательным.
На отсутствие умысла на хищение денежных средств ООО «Комторгбанк» указывает и то обстоятельство, что ООО «Иота» было возвращено 322.827, 19 руб. в качестве погашения кредита. Данная сумма, включающая в себя, как проценты по кредиту, так и часть основной суммы кредита, была выплачена до освобождения 21.08.2002 года гр. Тюрякова И.Г. от должности Председателя Правления ООО «Комторгбанк», в связи с назначением временной администрации. Кроме того, при возврате кредита Тюряков И.Г. действовал исключительно в интересах ООО «Комторгбанк», при этом сам понес убытки, а именно: согласно условиям договора дарения № 1 от 29 марта 2002 года Тюряковым И.Г. было подарено ООО «Комторгбанк» 770.000 рублей. Кроме того, на отсутствие умысла на хищение денежных средств ООО «Комторгбанк» указывает и то обстоятельство, что Тюряков и Польгина намеревались произвести зачет долговых обязательств за счет средств, находящихся на счетах кредиторов в банке. Однако, последние не имели возможности погасить кредит подобным способом в связи с начавшейся процедурой банкротства, так как в соответствии с законом «О банкротстве» не допускается проведение подобного рода взаимозачетов. На момент начавшейся процедуры банкротства на счетах Польгиной и Тюрякова имелись денежные средства, которые также были включены в конкурсную массу и впоследствии были распределены пропорционально между кредиторами в соответствии с реестром кредиторов.
Кроме того, следствием было принято во внимание, что на основании заключения Института Полиграфа МГУТУ от 21 июня 2005 года, выполненного заместителем директора по экспертной работе Белюшиной О.В., были получены следующие результаты: 1) Тюряков И.Г. не допускал возможность причинения убытков возглавляемому им банку, заключая кредитный договор № 39-01 от 29 декабря 2001 г. с ООО «Иота»; 2) Тюряков И.Г. не совершал фальсификации протокола заседания Правления ООО «КБ «Комторгбанк» от 3 декабря 2001 г. по поводу выдачи кредита ООО «Иота»; 3) Тюряков И.Г. не вступал в сговор с Польгиной Н.В. с целью хищения 3.046.000 руб. путем заключения кредитного договора № 39-01 от 29 декабря 2001 г.
Оценивая изложенные выше факты, на основании полного и всестороннего изучения материалов настоящего уголовного дела, в результате анализа всех имеющихся в деле сведений и их оценки по своему внутреннему убеждению, руководствуясь законом и совестью, следствие приходит к выводу о наличии достаточных оснований для принятия решения о прекращении настоящего уголовного дела в связи с отсутствием признаков преступления в действиях гр. Тюрякова И.Г. и Польгиной Н.В.
На основании изложенного и руководствуясь ст. статья 27 часть 1 п. 1, 212 и 213 УПК РФ,
П О С Т А Н О В И Л:
1. Прекратить уголовное дело № 170702 в отношении обвиняемого - Тюрякова Игоря Генриховича, 08.06.1963 г.р., урож. Г. Москва, проживает – г. Москва, ул. Доброслободская, д. 15 кв. 58, гражданство – РФ, образование – высшее, холост, временно не работает, ранее не судим по основанию, предусмотренному статья 24 часть 1 п. 2 УПК РФ.
2. Мера пресечения в отношении Тюрякова И.Г. не избиралась.
3. Прекратить уголовное дело № 170702 в отношении обвиняемого - Польгиной Надежды Владимировны, 05.07.1968 г.р., урож. Г. Южно-Сахалинск, проживает – г. Москва, ул. Дубравная, д. 40 корп. 2 кв. 584, гражданство – РФ, образование – высшее, не замужем, временно не работает, ранее не судима по основанию, предусмотренному статья 24 часть 1 п. 2 УПК РФ.
4. Мера пресечения в отношении Польгиной Н.В. не избиралась.
5. Признать в соответствии со ст. 134 УПК РФ за Тюряковым Игорем Генриховичем и Польгиной Надеждой Владимировной право на реабилитацию и разъяснить им порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.
6. Копии настоящего постановления направить Тюрякову И.Г. и Польгиной Н.В., прокурору ЗАО г. Москвы.
Настоящее постановление может быть обжаловано прокурору и в суд в порядке, установленном главой 16 УПК РФ.
Следователь
