Защита клиентов банков

С 30 марта 2018 года клиентам финансовых организаций Федеральным законом от 29.12.2017 N 470-ФЗ предоставлены дополнительные гарантии их прав при принятии мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Если их банк откажет в обслуживании по основаниям, связанным с наличием риска легализации доходов, граждане и организации получают право обратиться с жалобой в межведомственную комиссию Центробанка РФ. Если комиссия признает отказ необоснованным, банк обязан будет заключить договор или продолжить обслуживание счетов клиента. При этом отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) в случае возникновения подозрений, что такие договоры заключаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий. То есть, обратиться в суд за компенсацией ущерба клиенты банков больше не смогут.

Принят Государственной Думой 20 декабря 2017 года.

Одобрен Советом Федерации 26 декабря 2017 года

http://ppt.ru/docs/fz/470-fz-191462