Стало известно, что банки ведут неофициальные черные списки клиентов

В России банки создают неофициальные «черные списки» клиентов, обходя стороной Росфинмониторинг. Об этом сообщает газета «Коммерсантъ» со ссылкой на собственные источники.

Таким образом, банки пытаются обойти сложный механизм двухуровневой реабилитации клиентов из официальных перечней. Банки которые предпочитают как можно реже сталкиваться с идентификацией, создали систему, в соответствии с которой отказы в проведении операций нигде не запоминаются.

Как говорится в сообщении, многие клиенты среди физических лиц не настаивают на документальном закреплении отказа, а банки имеют полное право не сообщать о его причинах.

Таким образом, клиент не знает своего статуса и может выяснить его только путем проведения операции в других банках.

По информации источника издания, в крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с внесением данных в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01 процента от общего количества отказов. Получается, что механизм реабилитации клиентов практически не работает.

Служба защиты прав потребителей финансовых услуг — что нужно знать?

Банк списал деньги с карты – как вернуть?